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      我國開放式基金營銷渠道研究

      時(shí)間: 黃宇晴1068 分享

      我國開放式基金營銷渠道研究

        開放式基金經(jīng)過幾年的發(fā)展已經(jīng)成為我國基金業(yè)的主流,在封閉式基金停止發(fā)行后,開放式基金出現(xiàn)了快速擴(kuò)容的趨勢。下面學(xué)習(xí)啦小編給大家分享我國開放式基金營銷渠道研究,歡迎參閱。

        我國開放式基金營銷渠道

        開放式基金經(jīng)過幾年的發(fā)展已經(jīng)成為我國基金業(yè)的主流,在封閉式基金停止發(fā)行后,開放式基金出現(xiàn)了快速擴(kuò)容的趨勢。2003年共有39只開放式基金成立,募集基金份額678.45億份;2004年有55只開放式基金成立,共募集了1866億份;2005年共有57只新基金發(fā)行,這些基金首次發(fā)行的總規(guī)模為1002.84億份。2006年以來共有90只開放式基金成立,2007年9月25日,中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部副主任洪磊在接受記者采訪時(shí)透露,截至2007年9月21日,我國基金業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模為18962億份,基金資產(chǎn)總值達(dá)到30228億元。這個(gè)數(shù)字表明,在2007年三季度不到三個(gè)月的時(shí)間里,中國基金業(yè)已經(jīng)悄無聲息接近2萬億份大關(guān),并快速邁入3萬億份時(shí)代。2008年公布一季度的所有開放式總份額達(dá)到6720.73億份,較去年四季度3912.10億份的規(guī)模增加了2808.62億份,增長率達(dá)71.79%。如火如荼的新基金的成立與發(fā)行的背后是遍及全國的營銷大戰(zhàn)。

        在不同渠道認(rèn)購基金有何區(qū)別?

        基金公司直銷中心:優(yōu)點(diǎn)是可以通過網(wǎng)上交易實(shí)現(xiàn)開戶、認(rèn)(申)購、贖回等手續(xù)辦理,享受交易手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠,不受時(shí)間地點(diǎn)的限制;缺點(diǎn)是客戶需要購買多家基金公司產(chǎn)品的時(shí)候需要在多家基金公司辦理相關(guān)手續(xù),投資管理比較復(fù)雜。另外,需要投資者有相應(yīng)設(shè)備和上網(wǎng)條件,具備較強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)知識和運(yùn)用能力。

        銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷:優(yōu)點(diǎn)是銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,投資者存取款方便;缺點(diǎn)是每個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷的基金公司產(chǎn)品有限,一般以新基金為主;投資者辦理手續(xù)需要往返網(wǎng)點(diǎn)。

        證券公司代銷:優(yōu)點(diǎn)是證券公司一般都代銷大多數(shù)基金公司產(chǎn)品,選擇面較廣泛,證券公司客戶經(jīng)理具備專業(yè)投資能力,能夠提供良好分析建議,通過證券公司網(wǎng)上交易、電話委托可以實(shí)現(xiàn)基金的各種交易手續(xù);資金存取通過銀證轉(zhuǎn)賬進(jìn)行,可以將證券、基金等多種產(chǎn)品結(jié)合在一個(gè)賬戶管理;缺點(diǎn)是證券公司網(wǎng)點(diǎn)較銀行網(wǎng)點(diǎn)少,首次

        辦理業(yè)務(wù)需要到證券公司網(wǎng)點(diǎn)。

        如何選擇適合自己的渠道去購買基金?

        對于有較強(qiáng)專業(yè)能力(能對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析、能上網(wǎng)辦理業(yè)務(wù))的投資者來說,選擇基金公司直銷是比較好的選擇。只要自己精力足夠,可以通過產(chǎn)品分析比較以及網(wǎng)上交易自己進(jìn)行基金的投資管理。

        對于年紀(jì)稍大的中老年基金投資者來說,適合選擇銀行網(wǎng)點(diǎn)及身邊的證券公司網(wǎng)點(diǎn)。因?yàn)殂y行網(wǎng)點(diǎn)眾多,比較便利;去證券公司則可依靠證券公司客戶經(jīng)理的建議通過柜臺等方式選擇合適的基金。

        對于工薪階層或年輕白領(lǐng)來說,更加適合通過證券公司網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)一站式管理,通過一個(gè)賬戶實(shí)現(xiàn)多重投資產(chǎn)品的管理,利用網(wǎng)上交易或者電話委托進(jìn)行操作,輔助以證券公司的專業(yè)化建議來提高基金投資收益水平。

        不同渠道購買基金的流程一樣嗎?

        到基金公司和銀行網(wǎng)點(diǎn)及證券公司網(wǎng)點(diǎn)辦理基金開戶或者購買的流程基本一致:

        首先,到網(wǎng)點(diǎn)柜臺填寫《開放式基金賬戶申請表》→填妥的表格和有效證件提交柜臺業(yè)務(wù)人員→客戶自行設(shè)置交易密碼和查詢密碼→柜臺人員回復(fù)《開戶受理回執(zhí)》→客戶于T+2日可通過電話、網(wǎng)上、或者前往代銷網(wǎng)點(diǎn)查詢申請確認(rèn)結(jié)果。

        柜臺開戶需要提供的資料:

        ①本人有效身份證原件(包括居民身份證、警官證、軍官證、士兵證、護(hù)照等);

       ?、诒救嘶钇阢y行卡或存折辦理銀證轉(zhuǎn)賬。

        之后,通過電話委托、網(wǎng)上交易或者親臨柜臺進(jìn)行基金認(rèn)(申)購、贖回手續(xù)。

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