自貿(mào)區(qū)如何注冊商業(yè)保理公司
在自貿(mào)區(qū)注冊公司是現(xiàn)在很常見的，但是自貿(mào)區(qū)怎么樣注冊商業(yè)保理公司呢?注冊商業(yè)保理公司有什么條件嗎?小編為你帶來了“自貿(mào)區(qū)如何注冊商業(yè)保理公司”的相關(guān)知識，這其中也許就有你需要的。
什么是商業(yè)保理
商業(yè)保理業(yè)務有100多種，所有的共同點就是以真實的業(yè)務為背景，最為常見的就是應收賬款，保理是銷售商將其應收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，并由保理商提供貿(mào)易融資、債務擔保、應收賬款管理等服務的一項類金融服務，在國際上較為常見。保理可使企業(yè)無需抵押和擔保提前獲得應收賬款融資，同時轉(zhuǎn)移應收賬款風險，可有效分解企業(yè)傳統(tǒng)信貸壓力。根據(jù)服務主體，分為銀行保理和商業(yè)保理
上海自貿(mào)區(qū)商業(yè)保理公司注冊條件
(一)商業(yè)保理公司的投資者應具備開展保理業(yè)務相應的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，近期沒有違規(guī)處罰紀錄;主出資人應當為熟悉相關(guān)行業(yè)的公司法人或其他社會經(jīng)濟組織，且在申請前1年總資產(chǎn)不低于5000萬元;
(二)商業(yè)保理公司應當以有限責任公司形式成立。注冊資本不低于5000萬元人民幣，全部為實收貨幣資本，一次性足額繳納，且來源真實合法;
(三)商業(yè)保理公司在申請設立時，應當擁有2名以上具有3年以上金融領域管理經(jīng)驗且無不良信用紀錄的高級管理人員。高級管理人員系指擔任副總經(jīng)理以上職務或相當職務的管理人員;
(四)商業(yè)保理公司不得混業(yè)經(jīng)營;
(五)商業(yè)保理公司應有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風險評估、業(yè)務流程操作、監(jiān)控等制度;
(六)法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。
經(jīng)營范圍：
商業(yè)保理公司可以受讓供應商與買方訂立的貨物銷售或服務合同所已經(jīng)或?qū)⒁a(chǎn)生的應收賬款，為供應商提供下述全部或部分服務：
(一)貿(mào)易融資;
(二)應收賬款的收付結(jié)算、管理與催收;
(三)銷售分戶賬管理;
(四)與本公司商業(yè)保理業(yè)務相關(guān)的信用風險擔保;
(五)資信調(diào)查與評估;
(六)相關(guān)咨詢服務;
(七)法律法規(guī)準予從事的其他業(yè)務。
上海自貿(mào)區(qū)設立商業(yè)保理公司門檻及注意事項
上海自貿(mào)區(qū)從事商業(yè)保理(含融資租賃兼營商業(yè)保理) 業(yè)務須知
一、法律依據(jù)
《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》、《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)管理辦法》、《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)外商投資企業(yè)備案管理辦法》、《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)商業(yè)保理業(yè)務管理暫行辦法》及相關(guān)法規(guī)
二、申辦條件
允許存續(xù)滿一年的中國境內(nèi)企業(yè)及外國公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織(以下簡稱“外國投資者”)以獨資、合資、合作的形式在自貿(mào)試驗區(qū)投資設立外資商業(yè)保理企業(yè)(含融資租賃兼營商業(yè)保理)，符合條件的外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設立的，可不要求存續(xù)滿一年，中國境內(nèi)企業(yè)在自貿(mào)試驗區(qū)投資設立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)(含融資租賃兼營商業(yè)保理)，具體申辦條件如下：
(一)企業(yè)投資者應具有經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務或相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。
(二)企業(yè)的投資者應具備開展保理業(yè)務相應的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風險內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。
(三)企業(yè)在申請設立時，應當擁有兩名以上具有金融領域不少于三年管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高級管理人員。
(四)企業(yè)應當以公司形式設立。注冊資本不低于5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出資。
(五)有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風險評估、業(yè)務流程操作、監(jiān)控等制度。
(六)兼營商業(yè)保理業(yè)務的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設立的規(guī)定。
三、辦事流程
(一)設立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)(含融資租賃兼營商業(yè)保理)的，投資者向自貿(mào)試驗區(qū)工商分局提出申請，自貿(mào)試驗區(qū)工商分局征詢自貿(mào)試驗區(qū)管委會意見，將以下材料轉(zhuǎn)交自貿(mào)試驗區(qū)管委會：
1. 《從事商業(yè)保理(含融資租賃兼營商業(yè)保理)業(yè)務企業(yè)信息登記和告知承諾表》
2. 擬設立企業(yè)內(nèi)部在風險評估、監(jiān)控等風險控制方面的制度規(guī)定;
3. 投資者經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務或從事相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料;
4. 擬設立企業(yè)高級管理人員及風險控制部門人員資歷證明(簡歷、在職證明等);
5. 投資各方經(jīng)會計師事務所審計的最近一年的審計報告。
(二)設立外資商業(yè)保理企業(yè)的，投資者先向自貿(mào)試驗區(qū)管委會提出申請，提交以下材料：
1. 《從事商業(yè)保理(含融資租賃兼營商業(yè)保理)業(yè)務企業(yè)信息登記和告知承諾表》
2. 擬設立企業(yè)內(nèi)部在風險評估、監(jiān)控等風險控制方面的制度規(guī)定;
3. 投資者經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務或從事相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料;
4. 擬設立企業(yè)高級管理人員及風險控制部門人員資歷證明;
5. 投資各方經(jīng)會計師事務所審計的最近一年的審計報告。
(三)已設立的融資租賃公司申請兼營與主營業(yè)務有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務的，投資者先向自貿(mào)試驗區(qū)管委會提交所需材料，審核通過的，自貿(mào)試驗區(qū)管委會出具批復和批準證書，再按照外資企業(yè)一口受理流程辦理相關(guān)手續(xù)。
注：“高級管理人員”指總經(jīng)理(副總經(jīng)理)、業(yè)務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管。
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