合同預(yù)防詐騙的安全小方法
在生活中,當(dāng)簽訂合同的雙方發(fā)生糾紛的時(shí)候,合同就是有利的法律依據(jù),但是,合同詐騙也常常出現(xiàn),以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的合同防騙的方法,希望能幫到你們。
合同防騙的方法
1.牢固樹立防騙意識(shí)。合同人員應(yīng)當(dāng)全面加強(qiáng)合同法律法規(guī)培訓(xùn)提高自身素質(zhì),掌握靈活簽約技巧,牢固樹立防范意識(shí),盡可能做到未雨綢繆,防患于未然。
2.搞好簽約前的調(diào)查工作。知彼知己,百戰(zhàn)不殆。要想避免上當(dāng)受騙,簽約前一定要搞清對(duì)方的基本情況,切勿盲目簽約履約。對(duì)方的基本情況包括其簽約目的、經(jīng)營資格、資信情況及履約能力四個(gè)方面。簽約目的是指其訂立合同的意圖,有無潛在欺詐動(dòng)機(jī);經(jīng)營資格主要看對(duì)方能否獨(dú)立的承擔(dān)民事責(zé)任,并對(duì)其提供執(zhí)照、證件等一一詳細(xì)審查核實(shí);調(diào)查對(duì)方資信及履約能力,主要是向金融,工商部門了解其經(jīng)濟(jì)實(shí)力,是否真正具備履約能力。
3.掌握一定的簽約技巧。訂立合同時(shí),有幾個(gè)原則應(yīng)引以注意:一是化整為零,分散風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)的額很大的合同分幾次履行和一次成交風(fēng)險(xiǎn)概率是絕對(duì)不一樣的;二是采取同時(shí)履行的原則,即將合同的權(quán)利義務(wù)如交貨方式、付款期限等劃成對(duì)等的幾個(gè)“子合同”,分步驟,有計(jì)劃的履行,一旦對(duì)方在約定時(shí)間內(nèi)未履約,即可及時(shí)終止或變更合同;三是采取同向收發(fā)原則,即在發(fā)貨時(shí),發(fā)往外地的貨物發(fā)貨人與收貨人同向一致,即便到達(dá)對(duì)方所在地,所有權(quán)卻未轉(zhuǎn)移,如果對(duì)方毀約,損失的不過運(yùn)雜費(fèi)而已。同樣在履行付款義務(wù)時(shí),若采用票據(jù)結(jié)算,匯款人與收款人應(yīng)對(duì)應(yīng)一致,而不是將款項(xiàng)匯到對(duì)方帳號(hào)上,以免其提款潛逃。
常見的合同詐騙手段
1、偽造合同
欺詐人以非法占有為目的,用偽造合同主體、偽造合同內(nèi)容等手法,憑空捏造或者虛構(gòu)合同,騙取他人的財(cái)物??梢允莻卧旌贤?,直接套取他人財(cái)物;也可以是先偽造一份合同,并用此合同引誘他人與之簽訂合同,騙取財(cái)物。
2、貨物引誘
欺詐方利用一些單位或個(gè)人急需某種緊缺或暢銷商品的心理,謊稱能提供諸如鋼材、汽車、鋁錠、彩電之類的緊俏商品,簽訂虛假的購銷合同,騙取對(duì)方的定金或預(yù)付款。這種打法使欺詐方偽裝成供貨方當(dāng)事人實(shí)施的。
3、盜用、假冒名義
盜用、假冒名義可以是假冒知名企業(yè)的法定代表人或法定代理人、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人,利用偽造的證明文體與對(duì)方簽訂合同;盜用他人蓋好合同專用章的合同紙、介紹信、合同占用章,冒充該公司與他人訂立合同;用他人已經(jīng)作廢或者遺失的合同紙、介紹信、合同專用章,冒充該公司的業(yè)務(wù)人員與他人訂立合同;擅自刻制他人印章,冒充他人,打著別人的招牌與人簽訂合同。
4、虛構(gòu)主體
欺詐方偽造營業(yè)執(zhí)照,虛構(gòu)企業(yè)名稱、資金、經(jīng)營范圍等,采用根本不存在的或者未經(jīng)依法登記注冊(cè)的單位與他人訂立合同,騙取他人財(cái)物。
5、謊稱專利技術(shù)引誘
欺詐方虛構(gòu)能帶來高額利潤的專利、高新技術(shù),打著包技術(shù)、包設(shè)備、包培訓(xùn)、包回收、包利潤的幌子,引誘對(duì)方簽訂合同,連續(xù)騙取對(duì)方的轉(zhuǎn)讓費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、設(shè)備費(fèi)。
6、虛假廣告、信息引誘
欺詐方先發(fā)布虛假廣告和信息,引誘他人與之簽訂合同,騙取對(duì)方的中介費(fèi)、立項(xiàng)費(fèi)等財(cái)物。
7、虛構(gòu)擔(dān)保
欺詐人偽造、變?cè)熳鲝U的票據(jù)或者虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保,引誘他人與之簽訂合同、履行合同,進(jìn)而騙取對(duì)方的財(cái)物。
8、抵債詐騙
欺詐人先與對(duì)方簽訂合同,想方設(shè)法讓對(duì)方先履行,待對(duì)方交付貨物后,聲稱自己無力支付貨款,愿以產(chǎn)品抵貨款。對(duì)方被逼無奈,只好接受欺詐人的條件。此時(shí)欺詐人便以劣質(zhì)產(chǎn)品抵貨款,使對(duì)方蒙受損失。
合同欺詐的特點(diǎn)
(一)犯罪客體是復(fù)雜客體,既侵犯了國家對(duì)合同的管理制度,擾亂了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序,又侵犯了對(duì)方當(dāng)事人的公私財(cái)物所有權(quán)。與詐騙罪所侵犯的公私財(cái)物所有權(quán)這一單一客體不同,合同詐騙罪侵犯的是包括財(cái)產(chǎn)權(quán)益和經(jīng)濟(jì)秩序的雙重客體。
(二)客觀方面表現(xiàn)為在簽訂、履行合同過程中,不履行合同義務(wù),以虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙手段,騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的行為。按照刑法的規(guī)定,具體包括以下各種方法:1.以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;2.以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的;3.沒有實(shí)際履行能力,以先履行小額合同或者部分履行合同的方法,誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的;4.收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的;5.以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。其中,第5項(xiàng)尚待進(jìn)一步的司法解釋,未出臺(tái)新的司法解釋以前,筆者認(rèn)為在司法實(shí)踐中可以作如下理解,是指收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后大肆揮霍、行賄、贈(zèng)與,或者用于彌補(bǔ)虧空、歸還債務(wù),致使上述款物無法返還的,或者用于違法犯罪活動(dòng)等。
(三)犯罪主體是一般主體,既可以是自然人,也可以是單位。單位犯合同詐騙罪,是指單位的法定代表人或者主管人員、直接責(zé)任人員在執(zhí)行職務(wù)的活動(dòng)中,以單位的名義,為了單位的利益,利用簽訂、履行合同進(jìn)行的詐騙犯罪活動(dòng)。司法實(shí)踐中常見到的是僅以單位的名義簽訂、履行合同,而騙取的公私財(cái)物全部或者大部分中飽私囊,即使用于單位也是很小的一部分,只是為了掩人耳目,對(duì)此應(yīng)按個(gè)人犯罪處理。
(四)主觀方面只能依直接故意構(gòu)成,且以非法占有為目的。間接故意與過失不構(gòu)成本罪。[3]在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,行為人違背法律規(guī)定,沒有履行合同的誠意,利用合同騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物,達(dá)到非法占有的目的。這種犯罪故意可以產(chǎn)生在合同簽訂之前,也可以產(chǎn)生于合同履行過程中。
猜你感興趣:
合同預(yù)防詐騙的安全小方法
上一篇:電信預(yù)防詐騙的安全小技巧
下一篇:合同詐騙的預(yù)防安全小技巧