非法集資防騙的安全小知識(shí)
理財(cái)中終極風(fēng)險(xiǎn)，莫過(guò)于打著各類冠冕堂皇幌子的騙局。而其中一種騙局就是非法集資，然而，近幾年，被騙的案件卻頻頻發(fā)生。以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的非法集資防騙的知識(shí)，希望能幫到你們。
非法集資防騙的知識(shí)
1、所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動(dòng)態(tài)”收益等回報(bào)方式;
2、電話推介、設(shè)立大量分支機(jī)構(gòu)推介“投資項(xiàng)目”;在街頭、超市、商場(chǎng)等人群密集、流動(dòng)場(chǎng)所及金融機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所附近發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告;頻繁招攬老年人投資，尤其以公開(kāi)講座、聚會(huì)、饋贈(zèng)禮品等方式吸引老年人加入;
3、以“虛擬貨幣”、“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報(bào);聲稱成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊(cè)登記手續(xù);
4、公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊(cè)、經(jīng)營(yíng)或有不良信用記錄、網(wǎng)上負(fù)面信息;
5、公司注冊(cè)地、網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開(kāi)講座、演講等方式吸引投資;
6、以各種“山寨”榮譽(yù)稱號(hào)和所謂的名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會(huì)、慶典等方式宣傳、推介“投資項(xiàng)目”;
7、要求向個(gè)人賬戶交付投資款、以現(xiàn)金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開(kāi)立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款。
8、收取投資款的賬戶系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開(kāi)立;
9、聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實(shí)際上僅僅是在銀行開(kāi)立有賬戶。
非法集資的詐騙手段
假冒民營(yíng)銀行：借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
假借P2P平臺(tái)：即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，事發(fā)后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
假券商：使用虛假身份冒充國(guó)內(nèi)知名證券公司開(kāi)設(shè)釣魚(yú)網(wǎng)站，帶有“內(nèi)幕消息”“代理炒股”“炒股軟件”“包賺不賠”等特征的炒股信息。股票開(kāi)戶時(shí)，要到正規(guī)券商機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)廳或官網(wǎng)進(jìn)行操作。
假基金：設(shè)計(jì)虛假的基金網(wǎng)站，隨后在網(wǎng)絡(luò)廣泛張貼廣告信息，承諾高回報(bào)，最后跑路。
非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資：發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品;虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。
打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)：假冒或虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。
以“養(yǎng)老”的旗號(hào)：以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”;舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢，引誘老年人群眾投入資金。
以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名：以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買，然后攜款潛逃。
“原始股”泛濫成災(zāi)：在“無(wú)股權(quán)不富”的投資概念沖擊下，一場(chǎng)場(chǎng)原始股售賣大戲開(kāi)始集中上演。除了高回報(bào)、一夜暴富等收益誘惑外，“上市公司”這個(gè)虛晃的光環(huán)給了非法集資更堂而皇之的馬甲。
銀行飛單：即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引，私自與其他投資公司“勾結(jié)”，以銀行的名義出售投資公司的理財(cái)產(chǎn)品，并過(guò)分夸大收益加以蒙騙，導(dǎo)致投資者上當(dāng)。
高額貼息存款：據(jù)2015年《蕭山日?qǐng)?bào)》報(bào)道，當(dāng)?shù)匾患掖笮兔駹I(yíng)企業(yè)的負(fù)責(zé)人魏某，以高額貼息的方式吸引儲(chǔ)戶到東鄉(xiāng)縣工行存款3.12億元，然后勾結(jié)銀行高管騙貸。魏某組織有關(guān)人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質(zhì)押，向銀行騙得巨額貸款。
非法集資案件的特征
一是偽裝、欺騙性更強(qiáng)。非法集資犯罪的嫌疑人不但有合法注冊(cè)的公司、法人代表的身份，有的還擅自成立有關(guān)國(guó)家辦公機(jī)構(gòu)，打著科研單位的招牌，“拉大旗、作虎皮”。
二是犯罪組織更為嚴(yán)密。當(dāng)前，集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪與非法傳銷活動(dòng)方式有融合趨勢(shì)，主要策劃者居于幕后，或者在外地遙控指揮，在同一地區(qū)或不同地區(qū)設(shè)立若干分公司，再臨時(shí)雇用社會(huì)閑散人員進(jìn)行宣傳和發(fā)展“下線”。分公司負(fù)責(zé)人多為先期投資獲利者，骨干成員的報(bào)酬根據(jù)集資額按比例提成。
三是投資者成分不斷擴(kuò)展。集資詐騙案件的受害人多為城市下崗、買斷工齡職工、較富裕地區(qū)的農(nóng)民以及社會(huì)閑散人員。但目前有向高校學(xué)生、城市白領(lǐng)、個(gè)體企業(yè)老板等方面擴(kuò)展的趨勢(shì)。
四是異地作案突出。集資詐騙活動(dòng)具有跨地區(qū)、甚至跨國(guó)作案的特點(diǎn)，資金流動(dòng)和轉(zhuǎn)移很快，產(chǎn)生的影響和損害很大，更不利于查處。
五是虛假?gòu)V告宣傳較為猛烈。除了傳統(tǒng)的廣告、產(chǎn)品推介等宣傳方式以外，組織集資者還精心策劃，邀請(qǐng)名人加盟，以賺取“名人效應(yīng)”，從而大大增強(qiáng)了迷惑性。
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