資金使用計劃范文精彩例文(2)
資金使用計劃范文篇四
由于本產品以前市場上從未有過，所以初期樣品試制、模具開發(fā)等費用投入較大，估計在10―15萬元;
各種認證、許可證、商標：5萬元;
公司組建、購買相關辦公用品、人員招募、公司網站等：10萬元;
房租水電費、人員工資(半年)：15萬元;
參加展會、廣告費：10萬元;
小批量生產成本(5000件)： 20--25萬元;
周轉資金：20萬元。
合計：100萬元。
產品成本及盈利分析
為節(jié)省費用，降低投資風險，先期的小批量生產以委外加工為主，暫不購買生產設備。本產品主要包括：桶體，蓋子，加熱盤，漏電保護器，防干燒保護器，開關，蒸汽調解板，底座，密封圈。其中加熱盤7-8元，漏電保護器12元，防干燒保護器1.5元，開關0.5元，其余為塑料件，價格15元，另外產品包裝，接線螺絲，運費等，成本合計在40元以下創(chuàng)業(yè)計劃書：資金使用創(chuàng)業(yè)計劃書：資金使用。
批發(fā)價暫定為80元，每個毛利為40元，估計兩年能收回投資并稍有盈利。
(以上數據是調查的零配件經銷商，還有向下浮動的可能)
銷售前景
目前市場上還沒有同類產品，產品銷售壓力較小。建議利用各地電器批發(fā)商現成的銷售網絡，進行代理目前已與多家商家聯系過，初步達成銷售意向。
合作方案
本專利項目是非職務發(fā)明，專利權為個人所有
具體合作方式由雙方協商議定。
原材料供應方案
可外協生產，無特殊要求創(chuàng)業(yè)計劃書：資金使用工作計劃。
本項目的未來
由于本產品制造簡便，門檻不高，難免被人仿造。除了加強打假力度之外，不斷升級產品也是拓展市場的必要手段。目前，已開發(fā)了兩款樣品，準備在明年繼續(xù)推出3-5款新品，隨著產品的升級換代，我們必能牢牢站穩(wěn)市場。
資金使用計劃范文篇五
1. 目的：為強化公司資金管理，用好用活資金，降低資金使用成本，實現資金效益最大化。
2. 資金管理的基本原則：
1 集中管理，統一調度。
1.1 財務部受委托統一管理和調度公司內資金。
1.2 未經公司書面批準，各子公司均不得直接在商業(yè)銀行開立銀行賬戶，更不能以各種名義將資金存入各金融機構或其他地方私設“小金庫”，違者一律由公司予以沒收，并嚴肅處理各子公司總經理和經辦責任人。
2 預算管理，量入為出。各子公司建立嚴格的財務預算制度，各項支出都必須列入預算管理，凡未納入預算范圍的資金支出不準支付。公司財務部按量入為出，收支平衡的原則，統籌安排各子公司資金支付。
3 合理調配，加速周轉。公司財務部應定期檢查各子公司資金狀況，進行資金運作情況分析，及時、合理地調度資金，減少資金的滯留和沉淀。公司財務部將根據各子公司運營資金情況，核定各子公司周最佳資金持有量，對超最佳持有量資金部分由子公司自動轉入公司專戶。
4 注重資金運營成本，追求最大經濟利益。公司公司內的全部資金均實行有償占用，包括流動資金借款，流動資金占用，全部視同內部貸款處理。
5 職務分離原則
5.1 出納與會計職務必須分離,不得由一人兼管。出納不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務帳目的登記工作。
5.2 貨幣資金業(yè)務的全過程不得由一個人單獨辦理，由二人以上經手或證明以達到相互牽制的目的。辦理貨幣資金業(yè)務人員，應當具備良好的職業(yè)道德，忠于職守，廉潔奉公，遵紀守法，客觀公正，并根據具體情況進行崗位輪換。
6 授權審批原則。根據公司權限管理原則，在公司預算范圍內，由公司總裁授權各子公司總經理審批資金支付，超預算的支付逐級報公司總裁審批。
3. 資金籌集管理
1 公司授權公司財務部辦理對內、對外的籌資、融資、貸款業(yè)務及對其管理。全資控股子公司未經書面批準，無權辦理對內、對外籌資、融資、貸款或變相集資融資活動。合作控股公司由公司財務下融資額度和籌、融資方案，子公司負責辦理融資，且將執(zhí)行結果(銀行貸款應將借款合同書)在辦理完后的當月報公司檔案室備案。
2 公司財務部籌措資金應著眼于挖掘內部潛力，充分運用好現有資金，盤活存量資產，避免資金內部沉淀、資產的閑置浪費。應根據各子公司開發(fā)的需要和公司公司的發(fā)展規(guī)劃，采用各種方式與金融各界聯系，并盡可能以最低的資金成本籌措資金，為生產經營和資本運營搭建一個穩(wěn)健的融資平臺。
.3 籌資、融資的原則
3.1 籌措、融通資金必須符合國家法律、法規(guī)。
3.2 以“用”定“籌”。各子公司根據發(fā)展規(guī)劃和生產經營需要，編制各自的資金需求計劃，公司財務部綜合平衡公司資金情況，本著“需求缺口多少就籌多少”的原則分年度制訂公司的籌資規(guī)模和結構方案，報公司董事會批準后實施。凡未經批準，任何單位不得擅自貸款、拆借和籌資、融資。
3.3 量力而行。根據公司公司經營規(guī)模和綜合實力，全面衡量公司(或項目)的收益情況和償債能力，保證能到期償還融資的本息,確保公司信譽。
3.4 加強財務管理，優(yōu)化貸款結構，靈活調度，努力降低資金成本，提高經濟效益。
3.5 積極拓寬新的融資渠道，改變單一靠銀行貸款籌資的局面，在資本市場，債券、證券市場上尋求新的突破口，建立矩陣型籌資模式。
4. 資金計劃管理
1資金計劃管理要求：
(一) 資金計劃分年、季、月、周資金計劃報表，公司本部及各子公司要在年度預算及季度預算基礎上，分項目結合業(yè)務發(fā)展及資金需求滾動編制資金收支計劃月報。
(二)公司本部及各子公司在申報資金計劃時，要樹立資金成本意識，高度重視資金時間價值，堅持以收定支、早收晚付、從嚴安排的原則，努力提高資金使用效益。
(三)公司本部及各子公司應將所有實收實支資金納入計劃口徑，各項資金業(yè)務均要有據可查，做到及時、準確、完整，嚴禁高估支出、低報收入。
(四) 資金收支計劃一經批準必須切實執(zhí)行。凡列入當月資金計劃的收入款項，歸口責任部門要認真督促回收。凡列入當月資金計劃的支出款項，財務要嚴把控制關，無合同、無手續(xù)、無計劃的資金支出不得付款。
2資金計劃月報、周報申報程序
(一) 資金收支計劃月報、周報僅限于經營性收支，由各子公司業(yè)務經營部門對業(yè)務范圍內所有收支款項，按用途分類逐項填制“資金收支計劃月、周報”，每月末26日、每周一前報給各子公司財務部，財務部匯總平衡，經子公司領導確認后，28日前報送公司財務部，戰(zhàn)略投資部直接將周計劃報公司財務部。
(二)公司財務部在匯總月度資金計劃時，要主動與有關部門溝通，根據項目總體發(fā)展情況和公司資金狀況予以綜合平衡，視情況需要可請有關專業(yè)人員參與審核，編制匯總表并試算平衡，在此基礎上編制公司“資金收支計劃月報”，核定各子公司月度資金收支額度，于每月30日前報送財務總監(jiān)和公司公司總裁。
(三) 資金收支計劃經總經理批準后于每月1日前下達所屬部門執(zhí)行，作為本月公司公司總體資金安排的依據。同時，上月資金計劃實際執(zhí)行情況也一并通報各歸口部門及子公司領導，并將公司總體資金執(zhí)行情況報送公司公司領導。
3資金月度計劃付款審批程序
(一) 子公司各部門申請付款要按資金支付分級審批權限履行審批程序，由財務部審查資金支付的真實性和合規(guī)性，核實后方可辦理付款手續(xù)。
(二) 子公司要合理控制付款進度和比例，不得突破資金月度支出計劃限額。一旦突破，非特殊原因財務將不予付款。如確因業(yè)務經營需要，用款部門必須向財務資金部提交書面報告，說明原因，并填報“資金超支計劃申報表”，財務總監(jiān)審批后財務部方可受理。
5資金使用管理
1 公司資金實行統一管理，分戶使用。每年年初由公司公司財務部根據各子公司的生產經營計劃，核定各子公司所需要的定額流動資金和流動資金周轉次數，公司公司按照核定的定額流動資金來調劑各子公司資金。各子公司對外的收支業(yè)務通過各自銀行帳戶，不由公司統一收支，公司只調劑與子公司之間的資金盈缺。
2 資金的使用堅持預算管理的原則。建立嚴格的財務預算制度，公司公司和各子公司都應根據本單位的生產經營計劃，定期(分年度、季度、月度、周)編制資金預算。日常用款計劃由各子公司按月份在月末(24號前)向公司書面報告，經批準后使用。
3 對既無資金計劃又未納入本年(季、月)度資金預算的支出，應按程序調整(追加)預算，獲批后才能執(zhí)行。對不符合公司規(guī)定的各項支出及超計劃的支出和不按審批權限及職責范圍越權審批開支，各子公司財務部不予辦理并及時上報公司公司財務部。
4 資金使用應正確區(qū)分收益性支出與資本性支出，按不同的原則進行控制和安排計劃。對收益性支出應本著節(jié)約、合理和市場比價原則控制性使用，對資本性支出和固定資產購置及融資租賃的固定資產改良支出和固定資產維修支出等應列入資本預算，原則上應控制在整個公司計提的折舊、維修費等標準內，避免大量擠占流動資金。對公司公司進行產業(yè)、結構調整進行的對外投資或多種經營投資應控制在公司財務能力允許的限度內，以控制財務風險。
5 對具有特定用途的專項資金應設立專用戶帳戶、嚴格管理，?？顚Ｓ?、嚴禁挪作他用。
6 各部門在使用資金時，按授權辦妥付款手續(xù)交財務部，財務部收到付款單2日后3日內付出款項。
6. 資金結算管理
1 結算原則
1.1 恪守信譽、履約付款;
1.2 誰的錢進誰的帳戶，由其合理支配。
1.3 合同簽定單位與資金結算單位原則上必須保持一致。即“合同單位、票據單位、收付款單位”一致。特殊情況，需取得相關證明或委托書。
1.4 所有經濟業(yè)務原則上不采用我方預付款支付方式，壟斷行業(yè)大型采購需要預付款，合同評審須財務總監(jiān)簽字。
2 結算制度和紀律
2.1 各子公司嚴格按國家《現金管理暫行條例》使用現金，各子公司的現金收入必須及時存入銀行，不得坐支，不得公款私存，不得私設“小金庫”。對內、對外的經濟業(yè)務原則上應通過銀行辦理結算，并在相關經濟合同中予以明示，因特殊原因要支付現金的，需提供單位委托書和領款人身份證，超過2萬元以上5萬元以下的金額，由公司財務部批準后方可執(zhí)行。除被授權人外，任何人不得經辦理與現金有關的收支業(yè)務。
2.2 所有收款，都必須開具公司正規(guī)的發(fā)票(收據)，特殊情況下經財務經理允許可以其他票據暫代，但事后必須換取正規(guī)發(fā)票(收據)。
2.3 所有的支付都必須憑合法票據和合法審批。經濟事項發(fā)生后，需向對方索取正規(guī)合法的行業(yè)發(fā)票和行政收款收據，按公司公司規(guī)定程序經權限人審批、財務審核后方可辦理支付;預付款和資金調撥按公司統一表單填寫，經權限人審批、財務審核后方可辦理支付。
2.4 因公臨時借款,一律填寫“借據”經權限人審批后方可支付。根據“前款未清后款不借”原則，無特殊情況不予二次借款，所有現金借款一個月內必須報銷或歸還，規(guī)定時間內未報帳者，財務有權從其工資中扣除。
2.5 工程承包單位原則上不允許委托代付工程款到其項目部或其他業(yè)務單位帳戶，特殊情況需要辦理，工程承包單位必須提供加蓋公章、合同章的委托付款函和加蓋財務章的收據，總經理核準，公司經營管理部簽字，經財務函證確認后，方可付款。
2.6 為降低庫存現金風險，房地產類公司保險柜當日現金庫存控制在兩萬元以下，一般子公司當日庫存現金不得超過一萬元，且財務部應按規(guī)定安裝鐵門和監(jiān)視器。
3 資金支付審批程序:
3.1 公司經營性付款審批流程：經辦人→申請部門負責人簽核→公司財務部審核→財務總監(jiān)簽字→權限內主管領導審批(超過權限總裁批準)
3.2 借款：借款人申請→部門負責人簽核→權限人審批→財務審核辦理
3.3 工程進度款：施工單位提出申請→監(jiān)理公司審核簽字→施工員確認→工程部負責人簽核→預決算人員核定→權限人審批→財務審核辦理。
3.4 工程決算款：施工單位提供決算資料→工程部負責人確認→一預決算人員核定→二審(或委外審計)→權限人審批→財務審核辦理。
3.5 簽證及變更進度款支付：施工單位提出申請→監(jiān)理公司審核→施工員確認→工程部負責人審批→預決算人員核定→權限人審批→財務審核辦理。
3.6 采購付款：采購申請計劃→倉庫驗收→部門經理審查確認→權限人審批→財務審核辦理。
3.7 退還工程類質保金：施工單位提出申請→工程部負責人核定質保期→使用(或管理)部門意見→預決算復核→財務核定質保金余額→權限人審批→財務辦理。
3.8 退還物資類質保金：供貨單位提出申請→采購部核對質保期→使用(或管理部門)意見→財務核定質保金余額→權限人審批→財務辦理。
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資金使用計劃范文篇六
一、總論
(一)申請項目概述
包括項目已有的核心技術，本次申請需中試、轉化的主要內容、創(chuàng)新點、技術水平，項目在農業(yè)生產中的主要用途及應用范圍(限200字以內。如果申報單位同意“*”信息公開，此內容應屬可以公開部分)。
(二)項目預期目標(此欄目各項指標是項目立項后，簽訂合同的主要內容，也是項目驗收的主要依據)
1.總體目標：包括項目執(zhí)行期間(指農業(yè)科技成果轉化資金資助期限內)計劃投資額;項目完成時達到的成果熟化程度、項目執(zhí)行期結束時達到的主要技術與性能指標(需用定量的數據描述)、執(zhí)行的質量標準、通過的國家相關行業(yè)許可認證及企業(yè)通過的質量認證體系等;轉化后可獲得的經濟、社會、生態(tài)效益等。
2.階段目標：(階段目標的完成情況是項目后續(xù)資金劃撥的重要依據)在項目執(zhí)行期內和結束時，每一階段應達到的具體目標，包括進度指標、技術工程化指標、資金落實額、生產建設情況、實現的銷售收入和示范規(guī)模等。每一階段目標應進行比較詳細的、可進行考核的定性定量描述。階段目標完成時指標應與“總體目標”條款中的“技術、質量指標”一致。
3.資金投入及使用計劃：包括在項目執(zhí)行期內計劃投資額，其中已到位投資額和需新增加的投資額;列表說明項目執(zhí)行期內由單位負責完成的新增投資資金到位時間和到位金額。
二、項目技術成果的先進性分析
(一)簡述
簡述本項目所涉及的具體農業(yè)生產領域國內外發(fā)展現狀、存在的主要問題及近期發(fā)展趨勢，并將本項目技術成果轉化后在克服生產中現存的主要問題與國內、國外同類技術、產品進行質量性
能等量化比較，描述項目實施前后技術經濟指標將發(fā)生的主要變化(可以表格方式說明)。
(二)項目創(chuàng)新點
論述項目創(chuàng)新點，包括技術創(chuàng)新、產品結構創(chuàng)新、生產工藝創(chuàng)新、產品性能及使用效果的顯著變化等。申報單位應在不泄露商業(yè)秘密的前提下，盡可能詳細地說明本項目的創(chuàng)新點、創(chuàng)新范圍
、創(chuàng)新難度，并附上權威機構出示的近期查新報告、檢測報告、實驗報告或其它能說明項目技術水平的證明材料，已有樣品的可附照片。
(三)知識產權狀況
詳細描述項目的技術來源、合作單位情況;說明項目知識產權，尤其是核心技術知識產權的歸屬情況。合作轉化和委托轉化的科技成果，及購買的科技成果，需附上相關的合作轉化協議書和
成果轉讓說明;引進技術再轉化的成果，需說明再轉化的主要內容并提供相應的技術資料;單位自主轉化的成果，需提供相應的技術資料或技術鑒定報告。
三、項目實施方案分析
(一)項目的轉化內容與技術路線論述
詳細說明本項目開展中間性試驗，或技術組裝、配套、集成，或生產性試驗示范的具體內容，以及所采取的技術路線與技術方案。
(二)項目組織實施方案
說明本項目開展中間性試驗或生產性試驗示范的具體地點與規(guī)模;各參加單位承擔的具體工作任務和分工(需附相關合作協議);論述開展本項目各項工作所需設備、原輔材料的來源、供應
渠道，工程建設已具備的條件和需新增加的基本建設內容;簡述轉化過程中的“三廢”情況及處理的措施和方案;如果是需要行業(yè)主管部門審批的技術成果，說明是否已獲得批準或許可，如
果還沒有獲得，需描述目前申請、審批進展情況以及預計何時可以獲得。
(三)項目產品市場調查與競爭能力預測
說明本項目成果轉化后技術或產品在農業(yè)生產中的用途，分析本項目產品的國內外市場競爭能力、在國內外市場占有份額等。
(四)投資預算與資金籌措
投資預算——根據項目需要轉化的內容和目標，估算本項目在資金資助期內計劃投資額，至項目申報時已到位的投資額、需要新增投資額，并對已到位投資部分分項說明資金來源及主要用途。
新增資金的籌措——對新增投資部分，需闡述資金籌措渠道、預計到位時間、目前進展情況。具體包括：利用銀行貸款并已獲得貸款的，在附件中須提供貸款合同，尚未取得貸款的，需說明
目前貸款的進展情況;自籌資金部分，須詳細說明籌措渠道、籌集額度;地方政府配套部分，應說明撥款部門、資金使用方式、資金到位時間，已經撥款的，須附相關證明文件;申請農業(yè)技術成果轉化資金部分，需明確說明申請種類及其金額。
資金使用計劃——根據項目實施進度和籌資方式，編制資金使用計劃。對農業(yè)科技成果轉化資金部分，需單獨列出明細表說明主要使用方向。
(五)項目實施風險評價
對項目的風險性及不確定因素進行識別分析，提出降低風險的措施。
(六)項目實施計劃
詳細描述項目各項工作的進展計劃，以甘特圖的形式列出，并明確標出完成各項工作預計所需時間及達到的階段目標。此處列出的各項指標應與“總論”中“階段目標”的描述相吻合。
四、項目預期效益分析
(一)成果轉化目標分析
分析經中試、組裝、工程化后，成果可以達到的熟化目標，如經轉化后技術可以滿足大面積推廣或產業(yè)化生產的程度等。
(二)經濟效益分析
1.產品成本分析
按財務制度的規(guī)定，估算項目產品的年生產成本(包括人工費、材料費、制造費等)和期間費用(包括管理費及相關財務費用)，并提供計算生產成本的基礎;說明對生產成本產生負面影響的主要因素以及可采取的對策。
2.產品單位售價與盈利預測
根據產品的成本和市場分析，預測本項目產品進入市場的單位銷售價格，并編制該項目五年內的產業(yè)化生產和推廣應用預測，包括收入預測、成本預測、利潤預測，上述預測分析要求列表計算。
3.經濟效益分析
根據銷售價格和市場占有情況的分析，預測本項目在農業(yè)科技成果轉化資金資助期限內累計可實現的銷售收入、凈利潤、繳稅總額、創(chuàng)匯或替代進口情況。
4.項目投資評價
計算項目的凈現值、內部收益率、投資回收期。
(三)社會效益、生態(tài)效益分析
分析本項目實施后對于農業(yè)和農村經濟結構戰(zhàn)略性調整的影響，對于合理利用自然資源的影響，對改善農業(yè)生態(tài)環(huán)境和生態(tài)效益的影響，對于提高農業(yè)產業(yè)化水平的影響，對于提高農業(yè)國際競爭能力的影響，以及對于增加農民收入的影響等。
五、項目支撐條件分析
(一)申報單位基本情況
包括單位名稱、通訊地址、注冊時間、注冊資金、登記注冊類型、主管單位(部門)名稱。
(二)單位轉化能力論述
農業(yè)新技術、新產品開發(fā)能力情況，從事農業(yè)科技成果轉化的業(yè)績和投入情況(企業(yè)應說明科技轉化投入占企業(yè)年銷售收入的比例);科研轉化隊伍情況;與本項目相關的技術儲備情況等。項目技術負責人的基本情況，包括學歷、所學專業(yè)、主要工作經歷、技術專長和工作業(yè)績;項目技術負責人與單位之間的任用關系。
(三)單位職工隊伍情況
單位法定代表人的基本情況，包括學歷、所學專業(yè)、主要經歷、技術專長、創(chuàng)新意識、開拓能力及主要工作業(yè)績。單位人員情況，包括人員總數、大專以上人員數;主要管理人員數、文化水平、年齡結構;技術開發(fā)、生產、銷售人員比例等。
(四)單位管理情況
申報單位管理制度、質量保障體系的建設情況;產權明晰情況，其中有限責任公司、股份有限公司、股份合作企業(yè)、聯營企業(yè)和外商投資企業(yè)需說明股東(聯營單位)的構成及各自所占的股份(合作關系);企業(yè)信用等級、企業(yè)商譽、企業(yè)獲獎情況等。
(五)單位財務經濟狀況
企業(yè)應說明上年末單位總資產、總負債、固定資產總額、總收入、產品銷售收入、凈利潤、上交稅費、流動比率、速動比率、總資產報酬率、凈資產收益率、應收賬款周轉率。事業(yè)單位應詳細說明本單位的資產負債和從事成果轉化等方面的技術開發(fā)性收入。
(六)合作單位研發(fā)能力
簡述本項目合作單位的科研開發(fā)實力，合作單位與本項目開發(fā)內容相關的技術儲備和開發(fā)優(yōu)勢，合作單位在本項目相關開發(fā)內容方面已取得的階段成果。
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