銀行營銷個人工作總結(jié)及計劃范例
銀行營銷個人工作總結(jié)及計劃范例
總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,將會更有信心、更加努力、那么銀行營銷個人工作總結(jié)及計劃該怎樣寫呢?下面就是小編給大家?guī)淼你y行營銷個人工作總結(jié)及計劃范例,希望大家喜歡!
銀行營銷個人工作總結(jié)及計劃范例【范文一】
經(jīng)過一年半載的努力與奮斗,在這一年多營銷工作時間里,有喜、有悲,有笑聲、又有淚水,有成功,也有失敗。不過在短短時間里,讓我深深體會到,無論做任何事情,都要對自己充滿信心。
從事營銷行業(yè)除了對自己要有足夠信心,有經(jīng)驗之外,更重要的是自已的一種心態(tài)。我是一名剛剛被提升為小分組長的營銷人員,對剛被提升,我感到非常榮幸,但無形的壓力也朝我襲來,但適當?shù)膲毫梢越o與我推動力,在這里我也想與大家分享下,相信很多在公司工作的同事,他們也有獨特的見地。博眾長而用之,這樣才能為自已在打開一片天地!
一、對自己要有信心
在我剛開始從事營銷工作的時候,要拜訪客戶時猶豫再三不敢進門,好不容易鼓起勇氣進門,卻又緊張得不知說什么,剛剛開口介紹產(chǎn)品,就被客戶三言兩語打發(fā)出來。一次又一次的拜訪失敗,我開始為自己在找借口,在抱怨。但我從未意識到給自已找借口的同時,我已經(jīng)變得相當?shù)南麡O了。消極的情緒給我工作帶來很大影響,后來領(lǐng)導得知此事,他找我聊了許多,他告訴我:“一名合格的營銷員首先要具備充分的自信,只有對自己充滿信心,才能消除面對客戶是的恐懼,才能給自己一個清晰地思路,把產(chǎn)品通過流暢的語言介紹給客戶”。這番話深深的刻入我的腦海中,每當我低落的時候,我都會暗暗給自已鼓勁,我堅信一點,只要對自己有信心、對產(chǎn)品有信心,那我已經(jīng)成功了一半。
二、給自已在不同時期制定一個力所能極的目標
每個人都要合理安排每一天的工作,都要有計劃性、目的性,為了避免一種盲目性的積極,也可以說是一種沒有方向性,這種情況往往是事倍功半,得不償失。在我做為一個新營銷小分組長,除了我自己,還要帶領(lǐng)組員,既然帶領(lǐng)了一支小團隊,那要有周詳?shù)墓ぷ饔媱潯⒑侠頃r間安排、充分調(diào)配人員、良好的團隊精神等等。給自己、組員制定一個力所能及的目標!
三、要瞬間獲得客戶的信賴
在營銷產(chǎn)品的時候,我們要與客戶交朋友,讓客戶對自己有好感、信賴。與客戶初次見面時的說辭非常重要,好的開場白往往是成功的一半。當然,瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體現(xiàn)在初次見面,交談時客戶可能在很長時間對營銷員是無動于衷的,但在一些細節(jié)上的改變或許可以贏得客戶的傾心。
四、在營銷失敗中學到新知識
常言道:“失敗乃是成功之母”!在營銷過程中,很多時候我們都會遇到形形色色的客戶,也許你幸運,遇到很好說的客戶,但也有倒霉的時候,客戶專門叼難你。所以很多時候失敗了,不要氣餒。要從事情的根本去找原因,為什么失敗,是專業(yè)知識不到位,還是營銷技巧不如人,希望下次不要常犯同樣錯誤。
以上幾點是我從事營銷員到營銷小分組長一職的一些總結(jié),如果我們能做到:“把握現(xiàn)在、向過去學習、著手創(chuàng)造將來。想象一個美好的將來是什么樣子的,制定一個切實可行的計劃,今天就做些事情使之成真。明確你的目標,發(fā)掘讓你的工作和生活更有意義的方法,你會更快樂,更成功!
銀行營銷個人工作總結(jié)及計劃范例【范文二】
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。
一、2019年具體工作總結(jié)
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作
1.抓基礎(chǔ)工作,做好銷售工作計劃,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運用銀掌柜crm系統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;
2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況
在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受某某某某afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下,今年某月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,并于某月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,經(jīng)過本階段的學習后,提升了自己素質(zhì)。
在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓,不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處
1.基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2.營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學習,做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,做好2019年個人工作計劃。
銀行大堂經(jīng)理工作總結(jié)及計劃范例【范文三】
各位領(lǐng)導:
同志們!
我是某某某,我參加工作來到咱們中國工商銀行西客站支行~~~已經(jīng)工作了十年了,擔任大堂經(jīng)理已經(jīng)五個月了,作為一名大堂經(jīng)理我深刻的體會和感觸到大堂經(jīng)理的使命和意義??蛻魜淼轿覀儬I業(yè)大廳首先映入眼簾的不僅僅是室內(nèi)的裝修環(huán)境,而是一張張微笑的臉,一句句親切的問候。大堂經(jīng)理是我們工商銀行對公眾服務(wù)的一張名片、大堂經(jīng)理應(yīng)有良好的個人形象,文明的言談舉止作支撐、大堂經(jīng)理是我行營業(yè)網(wǎng)點的形象大使,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,代表著我們工行的形象,因為我是全行第一個接觸客戶的人,第一個知道客戶需要什么服務(wù)的人,第一個幫助客戶解決問題的人。所以當我行推出業(yè)務(wù)時、當客戶有需求時,我就和柜面人員積極協(xié)商,為客戶著想,來合理地引導客戶辦理業(yè)務(wù)。由于我行地處城區(qū)列車站,流動人口比較多,因此,這里的客戶流動性大,現(xiàn)金流動快。所以來我們這里辦理速匯通、繳納電話費、以及其他業(yè)務(wù)的客戶特別頻繁。我們的柜員從早忙到晚,工作壓力可想而知,既不安全又費心。從我第一天在大堂工作,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,我的心態(tài)有了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得大堂經(jīng)理工作很累、很煩索,責任相對比較重大,但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作,每天坐在大堂經(jīng)理的位置,為客戶答疑解惑就是我的工作,大廳里的人和一切事物都是我的工作范圍,當我明確了目的,有了工作目標和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。
當客戶坐到我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,因為我已經(jīng)熟悉我的工作和客戶需求了,在我開始大堂經(jīng)理的對外工作的前夕,我花了大量的時間在熟悉所有業(yè)務(wù),我學習了很多金融基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)知識,如何儲蓄,開戶對公或?qū)€人,怎樣密碼找回,掛失補辦,如何銷戶,需要帶哪些資料,各種匯款手續(xù)費,基金,網(wǎng)銀等業(yè)務(wù),我都有了一定的了解并從中總結(jié)出一些要點,向不熟悉銀行業(yè)務(wù)的客戶解說,例如,在銀行辦卡的好處:ATM跨行取款收不收手續(xù)費、儲蓄卡有沒有年費、以及年費多少和小額管理費如何收等,當我這樣向客戶作出解釋和說明的時候,他們都對我們的業(yè)務(wù)有了一個大體的了解,并且愿意在我行辦理業(yè)務(wù),每當這個時候我都覺得很有收獲,并且十分高興。
如今客戶的咨詢我基本上都能解答,也能適當?shù)陌矒峥蛻?,做好自己的工作。通過日常工作我也與同事們慢慢的相互熟悉、協(xié)調(diào)起來,當我在業(yè)務(wù)上遇到什么問題他們時,他們都會悉心幫我解答,使我大大提高了對銀行業(yè)務(wù)的綜合程度,通過這幾個月的工作,我深深的融入了支行的企業(yè)文化中,融入了這個集體里。我發(fā)自內(nèi)心的熱愛我的工作崗位,因為這個崗位非常適合我,由于我的性格比較熱情而溫和,所以當顧客提出問題時,我能很耐心的聽完顧客的疑問,這樣我就能很快的知道客戶需要的到底是什么?在這樣的情況下,我能夠快速、清晰的向客戶傳達他所想了解的信息,大部分的顧客都能與我良好的溝通,在解答問題的過程中,我的業(yè)務(wù)知識量也得到了提高,而且也起到了分擔營業(yè)員壓力的重要作用。
我深知大堂經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。要對銀行的業(yè)務(wù)知識有比較熟悉和專業(yè)的了解,然后在服務(wù)禮儀上要做到熱情大方、主動規(guī)范,而且還要處事機智,能夠隨機應(yīng)變。這對于一個大堂經(jīng)理來講,具有很大的壓力和挑戰(zhàn)性。但是我會在有限的工作時間里,大量的吸收知識與能量,散發(fā)出自己的光和熱,作為一個金融服務(wù)人,我感到非常自豪,因為我有較高水平的領(lǐng)導和親入一家很好的同事,同事之間的和諧氣氛和工作熱情都是我積極向上、追求進步的力量,當一切事物都能從不能親力親為到可以得心應(yīng)手時,生命就會變得光輝燦爛起來。我會在這樣的集體里不斷的充實和完善自我,最終成為一個優(yōu)秀合格的大堂經(jīng)理。
銀行營銷個人工作總結(jié)及計劃范例【范文四】
轉(zhuǎn)眼間,我進入某某行工作已經(jīng)兩年零兩個月了,不經(jīng)歷風雨,怎么見彩虹,從最初的新手成長為分理處的會計,再進入公司業(yè)務(wù)部,這其中有辛酸,有汗水,當然,更多的是喜悅?;仡櫼堰^去的2019年,我用3個詞來進行總結(jié):珍惜、進步、成長。
一、珍惜
態(tài)度決定一切,銀行業(yè)因為特殊的性質(zhì)決定了其從業(yè)人員應(yīng)該有更高的素質(zhì),從踏上銀行工作崗位的第一天起,我就提醒自己要對得起所從事的這份職業(yè):在思想上嚴格要求自己,生活上保持艱苦樸素的作風,在工作中勤勤懇懇,積極向上,刻苦專研業(yè)務(wù)知識與技能,能夠較好地完成領(lǐng)導和各級部門安排的各項任務(wù),從而體現(xiàn)出自身的價值。
二、進步
通過對以往缺點的改正,不斷完善自身。我從小就有點小馬虎,做事情丟三落四的,這樣的毛病對銀行從業(yè)人員來說可謂是大忌,特別是從事柜面業(yè)務(wù),為此,我時刻用膽大心細四個字來督促自己。兩年的柜面工作,我累計出錯過一次,當時是一位客戶來取款某某某元,我因為一時疏忽,把存取搞反,最后操作成存款某某某元,還好及時發(fā)現(xiàn)錯誤,通知客戶返回網(wǎng)點,在充分得到客戶的諒解后更正了出錯的款項。金融工作難免會出錯,貴在怎么吸取教訓并在今后加以避免,這次事件雖然金額不大,但是足夠給我敲響了警鐘。工作應(yīng)以穩(wěn)為本,在此基礎(chǔ)上不斷提高業(yè)務(wù)速度。
三、成長
逆風的方向,更適合飛翔,只有面對挑戰(zhàn),才能不斷地成長。在2019年某月末正式接手某某分理處會計崗位之前,我一直從事簡單的柜面操作,對會計方面的業(yè)務(wù)不熟悉,能否勝任它對我來說是個不小的挑戰(zhàn)。當時正值過年期間,是一年的業(yè)務(wù)旺季,彷佛所有事情一下都堆起來了,白天要辦理柜面業(yè)務(wù),晚上整理傳票及其他資料。那段時間加班到11點是很正常的事,但我仍感覺有做不完的事,每天都被傳票所累。我知道會計的工作遠不止傳票而已,但如果能及時有效地整理好當天的傳票對會計工作又是相當重要的,因為這樣既能為相關(guān)會計后續(xù)工作打下良好的基礎(chǔ),又能騰出大量的時間。
2019年某月,我有幸從分理處脫穎而出,進入支行公司業(yè)務(wù)部上掛學習,這對我來說是一次相當難得的機會。一年來的種.種經(jīng)歷都是巨大的收獲與財富,從最初的記賬到現(xiàn)在的信貸,崗位的變動讓我對銀行業(yè)務(wù)有了更進一步的了解與掌握,通過之前兩年在網(wǎng)點的表現(xiàn),我證明了自己能勝任記賬這個崗位。進入支行公司部3個月以來,我接觸到了全新的信貸業(yè)務(wù),從第一天開始我就告誡自己需要盡快適應(yīng)從柜面人員到客戶經(jīng)理的角色轉(zhuǎn)變。通過這三個月的工作和學習,我對公司信貸業(yè)務(wù)的操作流程有了整體上的一個了解,掌握了相關(guān)一些營銷技巧。在進步的同時,隨著對目前工作的不斷理解和總結(jié),我認識到自己還有許多不足:
1、業(yè)務(wù)技能不夠精細,雖然已從事記賬崗位兩年,但會出業(yè)務(wù)仍未精通?,F(xiàn)在從事了全新的公司信貸崗位,首先要有肯學肯鉆的態(tài)度,其次任何崗位都不可能在短時間內(nèi)就能做到精通,因此我已經(jīng)做好長期努力的準備。保持一貫踏實的作風,克服性格上內(nèi)向的缺點,努力成長為一名優(yōu)秀的現(xiàn)代商業(yè)銀行客戶經(jīng)理。
2、2019年,在爭做的零售支行的目標指引下,更多的中間業(yè)務(wù)需要大力推廣開,如手機銀行,基金,網(wǎng)銀,信用卡等,這就要求銀行客戶經(jīng)理具備足夠的業(yè)務(wù)知識與技能,我需要加強專業(yè)知識的儲備積累和進一步提高營銷技巧。今天的某某行欣欣向榮,作為某某行的一員,我感到無比自豪,在新的一年工作中,我將更加勤奮地工作,刻苦學習,努力提高各方面的業(yè)務(wù)素質(zhì)技能,適應(yīng)農(nóng)商行的發(fā)展需要,踏實進取,克服不足,把工作推上新的臺階。