風險排查報告模板10篇
報告使用范圍很廣。按照上級部署或工作計劃，每完成一項任務，一般都要向上級寫報告，下面是小編為大家整理的風險排查報告模板，僅供參考，喜歡可以收藏分享一下喲!
風險排查報告模板篇1
作為一名財會人員下社區(qū)的掛職干部，我近期就此問題進行了深入的調研。調研采用召開座談會、個別交談、查閱財務檔案等的方式進行，現(xiàn)調研結束，經(jīng)梳理歸納，有關情況報告如下：
一、社區(qū)財務管理基本情況
在街道等上級部門的正確領導下，社區(qū)財務管理得到不斷提高，主要表現(xiàn)為社區(qū)領導對財務管理工作比較重視，制定了財務管理制度，設立了會計與出納，建立了財務管理帳。在資金使用上堅持一支筆審批制度，一般由社區(qū)主任或社區(qū)書記審批，報銷單據(jù)做到有經(jīng)辦人、證明人、審批人及事由。資金使用在1000元內的由由社區(qū)黨總支研究決定，超過1000元的報街道辦事處財務領導小組研究決定，2000元以上報街道辦事處黨工委會議研究決定。社區(qū)財務管理雖然有所提高，但是與不斷發(fā)展的形勢和上級部門的要求及社區(qū)群眾的期望相比，仍然存在一定問題和差距，需要采取有效措施加以改進和提高。
二、社區(qū)財務管理存在的問題
1、社區(qū)領導對財務管理工作重視不夠。社區(qū)領導忙于其他事務工作，對財務管理工作不夠重視，放松財務管理，產(chǎn)生了一系列問題。一是部分領導不懂或不熟悉財務法規(guī)和財務制度，無法有效管理財務，出現(xiàn)財務管理不規(guī)范和不嚴密問題。二是個別領導不聽財會人員的意見和建議，使得不斷發(fā)生財務管理不規(guī)范和不嚴密問題。三是一些領導對對財務工作缺少檢查和監(jiān)督，以致存在系列財務管理問題。
2、會計基礎工作薄弱。一是社區(qū)財務管理制度不健全，致使財務管理存在不規(guī)范和不完善的情況。二是經(jīng)費開支審批手續(xù)簡單，沒有嚴格按照制度規(guī)定實行經(jīng)費開支審批。三是報賬單據(jù)不規(guī)范，存在白條支出現(xiàn)象，支出單據(jù)手續(xù)不全，支出單據(jù)無明細附單。四是該建的帳沒有建立，會計科目使用不夠規(guī)范，不按月結賬，有的一季度結賬，有的半年結賬，給財務管理帶來極大不便。
3、財務人員業(yè)務素質不夠高。社區(qū)財務人員即會計出納存在年齡老化、學歷偏低、沒有會計職稱、缺乏工作經(jīng)驗等的情況，以致業(yè)務素質不夠高，造成執(zhí)行財務制度不夠嚴格，核算不夠規(guī)范，憑證賬簿無摘要，賬簿記錄發(fā)生錯誤，影響了財務工作質量。
4、財務公開工作做得不夠。社區(qū)沒有及時公開財務收支情況，即使有時公開了，但公開內容特別是三公支出情況不夠具體詳細，以致社區(qū)群眾對社區(qū)財務管理存在較大意見，時有發(fā)生上訪現(xiàn)象，影響社區(qū)的和諧穩(wěn)定。
三、解決存在問題的幾點建議
1、社區(qū)領導要重視和加強財務管理工作。社區(qū)領導要認真學習國家財經(jīng)法律法規(guī)和政策文件精神，提高自己的財務管理水平，在自己帶頭執(zhí)行國家財經(jīng)法律法規(guī)和政策文件精神的同時，督促和檢查財務人員認真做好財務工作，使財務工作規(guī)范化，符合國家財經(jīng)法律法規(guī)和政策文件精神的要求，避免出現(xiàn)系列財務管理不規(guī)范、不嚴密問題。
2、大力強化會計基礎工作。一是要深入貫徹落實《會計法》等法律法規(guī)，使財務人員充分認識會計基礎工作的重要性，掌握會計基礎工作的主要內容和基本要求，進一步強化內部控制和會計基礎工作規(guī)范,全面提升會計基礎工作水平。二是要制定完善的財務管理制度，使社區(qū)財務管理工作有章可循，有據(jù)可依，切實做到以制度管理財務，促進財務管理制度化和規(guī)范化，實施有效的財務監(jiān)督，保證賬賬相符、賬款相符、賬實相符、賬表相符、賬證相符，防范違反財經(jīng)紀律行為的發(fā)生。三是營造崇尚誠實守信、規(guī)范會計核算、強化內部管理的會計文化，按照財政部《會計基礎工作規(guī)范》的要求，使記賬、算賬、報賬等基礎工作符合國家統(tǒng)一的會計制度，規(guī)范報賬單據(jù)，嚴禁白條入帳，做到按月結賬，全面提高會計信息質量。
3、大力提高財務人員的業(yè)務素質。社區(qū)領導要鼓勵財務人員認真自學，認真學習國家財經(jīng)法律法規(guī)和政策文件精神，認真學習《會計準則-基本準則》，認真學習會計實務知識，提高政策理論水平和會計業(yè)務技能，具備從事財務工作的崗位能力和技能，能夠獨立、全面完成財務工作任務，提高財務工作的質量。社區(qū)領導要創(chuàng)造條件，讓財務人員參加上級部門舉辦的學習培訓，參觀先進社區(qū)的財務工作管理經(jīng)驗，有效提高財務人員的綜合素質，從而能夠規(guī)范財務工作秩序，促進財務工作質量的提高。
4、定期公開財務收支情況。社區(qū)要定期公開財務收支情況，凡是應當公開的財務收支情況，都要及時在社區(qū)公務欄上公開。公開內容特別是三公支出情況要具體詳細，廣泛接受社區(qū)群眾的監(jiān)督。社區(qū)在公開財務收支情況的同時，要成立由社區(qū)領導和財務人員組成的領導小組，接受社區(qū)群眾的責詢，對社區(qū)群眾提出的問題要詳細解答，做好解疑釋惑工作，使社區(qū)群眾相信社區(qū)財務管理規(guī)范，各項支出合理，避免出現(xiàn)社區(qū)群眾因財務問題引起的上訪問題，切實維護社區(qū)的和諧穩(wěn)定。
5、加強對社區(qū)財務管理的檢查監(jiān)督。作為社區(qū)的上級部門街道要加強對社區(qū)財務管理的檢查監(jiān)督，每年至少檢查一次，對取得的成績要予以肯定表揚，對存在的問題要限期整改，發(fā)現(xiàn)的違紀違規(guī)情況要嚴肅處理，以此提高社區(qū)財務管理水平，獲得社區(qū)群眾的滿意，消除社區(qū)群眾因財務問題而上訪，促進和諧社區(qū)建設。
風險排查報告模板篇2
根據(jù)《浙江省人民政府辦公廳關于印發(fā)20____年政府信息公開工作要點的通知》和《臺州市政府信息公開重點工作實施方案》等文件相關要求，市財政地稅局對政府信息公開工作高度重視，采取有效措施，抓好貫徹落實，通過健全工作機構和落實工作人員、開展學習宣傳、加強門戶網(wǎng)站建設等工作，有序推進信息公開工作。現(xiàn)將政府信息公開工作自查情況報告如下：
一、主動公開信息情況
今年以來，市財政地稅局認真落實市委政府要求，穩(wěn)步推進政府信息公開工作，截止11月底，在門戶網(wǎng)站上將涉及財政稅收的各項政策法規(guī)、國家大政方針、財政地稅工作動向以及辦稅流程事項都進行了公開。主動發(fā)布政府公開信息____56條，其中在中國臺州門戶網(wǎng)站上發(fā)布各類信息 345條。
1、按時公開市級部門預算和“三公”經(jīng)費預算。今年4月，在市人代會上進行上會審議的60個部門(包括下屬二級預算單位)全部公開本部門預算。各部門“三公經(jīng)費”預算分別隨同部門預算一并公開，并確保在10月底公開決算情況。三是督促指導縣 (市、區(qū))開展預決算公開和“三公”經(jīng)費公開工作。全市9個縣(市、區(qū))都已開展財政總預算、部門預算、“三公”經(jīng)費預算公開。
20____年，市級將進一步擴大部門預算上會接受審查及向社會公開的范圍，除按有關保密規(guī)定不宜公開其資金使用情況的部門外，所有使用財政撥款的部門均應公開本部門預算。同時，細化部門預算公開內容，加大推進“三公”經(jīng)費公開力度，所有財政撥款安排的“三公”經(jīng)費都要詳細公開。督促指導縣(市、區(qū))深入開展預決算公開和“三公”經(jīng)費公開工作。
2、按時公開部門和縣市區(qū)年度部門決算。今年10月召開部門決算信息公開工作布置會，全面部署20____年市級部門決算公開各項工作。要求20____年10月24日前各部門上報部門決算公開內容及表格，10月28日市局各歸口業(yè)務處室審核，各部門于10月31日統(tǒng)一在本單位門戶網(wǎng)站信息公開欄目進行公開。至11月10日，試點的61家部門已全部公開20____年度部門決算信息。
20____年臺州市所有縣(市、區(qū))都已完成了20____年度的部門決算信息公開工作：其中市本級61部門共183家單位、椒江區(qū)43家單位、黃巖區(qū)除鄉(xiāng)鎮(zhèn)外所有195家預算單位、路橋區(qū)所有預算單位共193家單位、溫嶺市83部門共234家單位、玉環(huán)縣82家單位、臨海市____0家單位、仙居縣7家單位、天臺縣110家單位、三門縣71家單位。
市本級、路橋區(qū)、溫嶺市、臨海市、天臺縣、三門縣部門支出功能分類科目公開到項級，財政撥款支出決算表分別按基本支出和項目支出公開(其中溫嶺市項目支出披露到具體項目名稱);椒江區(qū)、黃巖區(qū)、玉環(huán)縣、仙居縣部門支出功能分類科目公開到類級，財政撥款支出決算表未按基本支出和項目支出公開。
部門決算存在的問題：一是公開范圍有限。大部分縣市區(qū)沒有將全部預算單位的決算進行公開;部分縣市區(qū)支出功能分類科目公開到類級，財政撥款支出決算表未按基本支出和項目支出公開。二是帳表一致性的問題有待進一步提高。這是目前公開中遇到的最大也是最主要的問題，雖然一再要求單位按真實的會計報表做部門決算，但在實際工作中，仍然存在問題。今后各縣市區(qū)各單位將進一步公開決算數(shù)據(jù)，進一步增加公開的內容和公開的形式。
3、納入集中采購目錄的項目全部按規(guī)定執(zhí)行了集中采購，采購組織程序公開透明、信息公開，接受公眾監(jiān)督。20____年將繼續(xù)細化公開事項，逐步建立政府采購預算、執(zhí)行、結果全過程信息公開制度。
4、推進市屬國有企業(yè)財務相關信息公開，穩(wěn)步推進市屬國有企業(yè)資本經(jīng)營預算公開，20____年將繼續(xù)推行此項工作，爭取早日進入公開事項。
二、信息公開工作存在的主要問題及改進措施
一是主動公開信息量還不夠，與社會公眾的要求還有一定差距。二是信息公開制度化和規(guī)范化有待進一步加強。
針對以上問題，我們將通過以下措施進行改進：
1、拓展政府信息公開形式。積極探索并實行各種方便群眾查閱、了解信息的公開方式。
2、統(tǒng)一認識，努力規(guī)范工作流程。將按照“公開為原則，不公開為例外”的總體要求，進一步梳理政府信息，及時提供，定期維護，確保政府信息公開工作能按照既定的工作流程有效運作，公眾能夠方便查詢。
3、逐步擴大公開內容。對原有的政府信息公開目錄進行補充完善，保證公開信息的完整性和準確性。
4、加強學習和培訓，不斷提高政府信息公開工作的質量和水平。
今后將進一步提高思想認識，加快改革、推進財稅網(wǎng)上辦公進程，促進財政地稅自身管理水平提高，適應形勢的需要，推進依法行政。
風險排查報告模板篇3
為了加強我財務管理，規(guī)范和加強財會工作，貫徹落實《教育部、財政部關于進一步加強中小學財務管理工作的意見》(教財[__]21號)文件和《市教育局財政局轉發(fā)〈教育部財政部關于進一步加強中小學財務管理工作的意見〉的通知》和宜黃縣教育局財政局關于轉發(fā)《市教育局財政局轉發(fā)〈教育部財政部關于進一步加強中小學財務管理工作的意見〉的通知》文件精神，我校高度重視，及時召開了校委會，把學校財務、總務、后勤、工會及班主任相關人員，召集起來，進行學習、座談，對學校近幾年財務財務管理工作進行了認真自查。現(xiàn)報告于下：
一、組織領導
為了切實加強自查工作力度，確保相關人員及時到位，我縣成立了巴青縣中小學財務管理自查工作領導小組。相關人員如下：
組長：魏長征巴青縣教體局局長
副組長：次仁德措巴青縣教體局副局長
蔣云科巴青縣財政局局長
魏木次仁監(jiān)察局局長
成員：王玉芳巴青縣教體局會計
汪小梅巴青縣教體局會計
中學、各小學會計出納
二、財務管理制度建立情況
1、各校均建立了財務管理制度，做到工作職責上墻。由專人管理學校各項財務。做到分工明確，責任到人。
2、建立了學校財務管理內部審計制度、收入、支出管理制度和固定財產(chǎn)登記制度，縣教體局、財政局經(jīng)常下各校檢查指導財務工作，確保各校制度落到實處。
三、財務管理人員配備情況
各校均配備兼職財會人員，設有會計和出納。我局并定期組織各校財會人員，參加財務培訓。
四、財務管理規(guī)范情況
(一)、我縣教育系統(tǒng)收費情況
1、我縣義務教育階段，全縣13所中小學免除學雜費政策都已得到全面落實，所有學校均免費提供教科書、作業(yè)本。
2、全面實施農(nóng)牧區(qū)學生義務教學階段"兩免""三包"政策，并得到徹底落實。
3、在義務教學階段，全縣13所學校均不收取任何報名費用及任何違反國家規(guī)定的費用。
4、各中小學沒有一起利用學校教育、教學場地、資源舉辦面向中小學生的各種收費培訓、補課行為。各中小學沒有一起強制性要求學生購買教輔材料的行為。
總之，在我縣教育系統(tǒng)收費中，嚴格按照國家政策及上級單位要求，實施并落實，無任何亂收費情況。
(二)、"三包"經(jīng)費管理使用情況
1、各學校嚴格按照"三包"經(jīng)費的相關文件精神認真徹執(zhí)行。
2、嚴格專款專用原則，不能挪作他用。
3、"三包"經(jīng)費的落實情況必須有本鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委、政府及有關部門的監(jiān)督和審計。每月進行校務公開，每學期必須進行政務公開。
4、要求和中、小學做到帳目清楚，手續(xù)齊全。
5、合理地使用"三包"經(jīng)費，把"三包"經(jīng)費用在實處讓學生吃好、穿好。
6、各學校使用"三包"經(jīng)費時，必須有兩人以上同時參與，防止經(jīng)費流失。
全縣中小學，做到了合理地使用"三包"經(jīng)費，是國家的惠民政策，嚴格落到了實處。
(三)、其他財務管理情況
1、各校均無私設"小金庫"和公款私存等違規(guī)現(xiàn)象。各項均在銀行開設有學校公用資金帳戶，并做到收支有據(jù)，賬目清晰。
2、學校各項經(jīng)費支出，都嚴格遵守各項財經(jīng)紀律和財務制度，無亂之濫用和鋪張浪費等現(xiàn)象。
3、對于大額款項支出，均要經(jīng)過經(jīng)辦人、證明人簽字，對于涉及基建等項目的支出，都附有合同、結算表和其他相關材料。
4、各校對于學校的資產(chǎn)增減，都做了較好的登記，做到出入有據(jù)。
五、建議
1、目前我縣各校財務人員均為兼職，希望上級單位，能給我縣各校配備專職財會人員。
2、進一步加大財務人員培訓力度，提高業(yè)務能力。
風險排查報告模板篇4
農(nóng)村財務管理既是農(nóng)村工作的焦點問題，也是難點問題。近年來，我縣農(nóng)村財務管理工作，始終按照縣委、縣政府的總體部署，對照上級主管部門的工作要求，進一步強化監(jiān)督，加強管理，著力解決村級財務管理中存在的突出問題，深入推進村級財務管理規(guī)范化建設，取得了一些成績?，F(xiàn)將工作情況匯報如下：
一、工作情況
1、組織清產(chǎn)核資，扎實做好了換屆及并村期間的結賬、報賬、并賬工作。今年4-6月份全縣進行村級區(qū)劃調整和村支“兩委”換屆，為做好換屆及并村期間的村級財務管理工作，我們按照縣委、縣政府的總體部署和上級主管部門的工作要求，從業(yè)務上進一步加強了換屆期間村級財務的管理，起草了專門文件，制定了村級財務管理工作應急預案，組建了3個督查組，定期和不定期地深入到各鄉(xiāng)村，督促指導各鄉(xiāng)鎮(zhèn)及時做好了凍賬、報賬、賬務移交、賬務處理、清產(chǎn)核資和財務并賬等工作，落實了村級報賬員和民主理財小組成員。組織鄉(xiāng)村干部和村民主理財小組成員2000多人，對304個村級單位的資源、資產(chǎn)和資金狀況，逐一開展普查，逐村建立了資源、資產(chǎn)、資金臺賬，核實了資產(chǎn)、負債等相關明細賬。全縣共清理白條、欠條、借條等壓庫現(xiàn)金5213萬元，收回應收款11031筆金額436萬元，依法依規(guī)沖銷無法收回債權213筆金額63萬元，對暫時無力收回的債權業(yè)務實行掛賬2641筆842萬元，解款到銀行賬戶的現(xiàn)金2434萬元。到9月底止，191個合并村，完成財務并賬189個。
2、嚴格資金管理，全面推行了賬務、資金“雙代理”。
我縣自20____年開展村賬鄉(xiāng)鎮(zhèn)代理工作試點，至20____年底全面鋪開，20____年全縣出臺了村帳代理管理辦法，將賬務、資金納入代理范圍，做到了“五個不變”，即資金所有權不變、使用權不變、獨立核算權不變、收益分配權不變、監(jiān)督權不變，實行了“八個統(tǒng)一”，即統(tǒng)一歸口管理、統(tǒng)一人員培訓、統(tǒng)一規(guī)章制度、統(tǒng)一賬證票據(jù)、統(tǒng)一記賬方法、統(tǒng)一賬務結審時間、統(tǒng)一會計檔案管理、統(tǒng)一工作考核。目前20個鄉(xiāng)鎮(zhèn)都成立了村帳代理中心，其中歸口經(jīng)管部門管理的18個，歸口財政部門管理的2個(城關鎮(zhèn)和網(wǎng)嶺鎮(zhèn));304個村社除桃水鎮(zhèn)桃水村以外，都納入了代理范圍，有19個鄉(xiāng)鎮(zhèn)實行了賬務、資金、財務檔案“三代理”，進一步加大了賬務、資金監(jiān)管力度，確保村級資金安全、高效、有序運行和村級資產(chǎn)保值、增值。
3、加強財務審計，進一步強化了監(jiān)督職能。為加強對農(nóng)村集體經(jīng)濟組織的審計監(jiān)督，維護農(nóng)村社會穩(wěn)定，確保審計質量，我們主要從以下幾個方面進行探索：在時間上村級財務審計由過去三年一審變成了現(xiàn)在一年一審，同時輔以階段性審計和不定期審計;在形式上，由過去的.財政、審計部門的外部審計為主變成了現(xiàn)在的經(jīng)管、村民主理財小組的內部審計為主;在層級上，由過去的縣、鄉(xiāng)兩級審計機構開展審計變成現(xiàn)在的村民主理財小組在縣、鄉(xiāng)兩級農(nóng)村經(jīng)管部門的指導下開展審計。同時，擴大審計覆蓋面，拓寬了廣度;注重審計成果的充分運用，延伸了深度;增加了審計頻率，加大了密度。根據(jù)省市的統(tǒng)一部署，我縣于20____年8月份開始，在全縣范圍內開展第七屆村級組織任期財務清查和經(jīng)濟責任審計工作，共完成審計524個村，審計面達100%，審計資金總額53995萬元，追回違紀違法資金總額758.81萬元，涉及違紀人員27人，收回拖欠款846.7萬元，處理歷史遺留問題1684.3萬元?？h局根據(jù)要求，對群眾反映強烈的6個村開展了專項財務審計和清理整頓，共撤換村主要負責人8人，移交紀檢、司法機關處理6人，追回違紀違法資金236萬多元。群眾所反映的財務問題，包括財務問題上訪，都及時地進行了查處，沒有向縣委、縣政府和上級主管部門上交一起矛盾和問題，為第八屆村級組織換屆奠定了良好的基礎。
4、健全管理制度，切實抓好了村級財務管理規(guī)范化建設。在加強規(guī)范村級財務管理的同時，20____年、20____年我們選定了80個村作為村級財務管理規(guī)范化建設示范單位，并制訂下發(fā)了《__縣村級財務規(guī)范化建設示范單位創(chuàng)建方案》和《__縣農(nóng)村集體財務管理規(guī)范化示范單位考評細則》，指導各示范村在硬件和軟件兩個方面加以規(guī)范。在硬件建設方面，做到了“四有”，即有一個固定的財務活動場所、有統(tǒng)一上墻的財務管理制度、有固定的標準格式的財務公開欄、有統(tǒng)一的財務檔案室。在軟件方面，一是規(guī)范了賬務處理程序，全面把好了結賬、報賬、審批和核算關，做到了報賬及時，手續(xù)規(guī)范齊全，賬證、賬賬、賬實、賬表、賬款“五相符”。二是完善了制度建設。代理中心制定了18項制度，村制定了6項財務管理制度，形成按制度辦事，以制度管人，保證各項工作有序開展。三是強化了財務監(jiān)督。落實了群眾監(jiān)督，強化民主理財和財務公開，要求全年有不少于四次的民主理財和財務公開活動，通過定期的民主理財和財務公開工作，保障村民對村級財務的參與權、知情權、決策權和監(jiān)督權;落實了會計監(jiān)督，強化代理會計對村級財務收支憑證的審核，堅決防止內容不真實、手續(xù)不完備的收支憑證入賬;落實了審計監(jiān)督，建立健全村級財務審計工作機制，強化村級財務審計，堅持內部年審、離任必審和專項審計制度，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正錯誤，嚴防違法違紀現(xiàn)象的發(fā)生。四是加強了檔案管理。所有的村級財務檔案由代理中心統(tǒng)一整理立卷，裝訂成冊，分村保管，做到了有檔可查，群眾放心。
5、抓好財務公開，全面落實了群眾知情權。自20____年起，縣委、縣政府對村務公開工作實行量化記分，統(tǒng)一考核，分類排隊，通過村務公開工作的考核，促使農(nóng)村財務公開走上了規(guī)范化、制度化軌道。今年，我們進一步完善了村級財務公開制度，指導各鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)管站嚴格按照村級財務公開規(guī)范化要求，認真審核公開的內容，督促和幫助村級組織將財務活動情況定期、如實的進行公布，接受村民監(jiān)督，財務公開率達到100%。一是公開內容較為齊全。改變過去重形式輕內容的做法，做到群眾最關注什么就公開什么，什么問題與群眾利益最直接就公開什么。并在公開的地點、時間、程序和制度方面加以規(guī)范，做到了公開的賬目真實完整，公開的內容有檔可查，堅決杜絕了不公開、假公開現(xiàn)象，真正讓農(nóng)民群眾參與財務管理、監(jiān)督財務運行、知曉財務狀況。二是公開形式多種多樣。在公開形式上主要采取公開欄、黑板報、廣播、黨員會、村民代表會等形式，重點以公開欄為主。網(wǎng)嶺鎮(zhèn)里旺村率先建立了村級網(wǎng)絡平臺，用信息化手段促進村級財務公開透明。三是公開程序比較規(guī)范。改事后公開為事前、事中、事后全過程公開，對公開的內容基本上能做到事前由村民主理財小組逐項審核，由村集體經(jīng)濟組織、村民主理財小組負責人和報帳員簽字，然后報鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)管站審核認可后再公開。
6、開展業(yè)務培訓，著力提升了農(nóng)村財務管理干部隊伍素質。今年村級換屆，村級財務人員變動較大，為使村級報賬員盡快勝任工作，我們于9月20-27日分三期對全縣的村賬代理中心會計和村級報賬員進行了一次集中、全面的培訓，參訓人員360余人，同時配合各鄉(xiāng)鎮(zhèn)對新任的村支主干和民主理財小組成員進行了財務知識培訓，參訓人員1200多人。通過培訓，有效提升了農(nóng)村財務管理干部的素質，提高了基層財務人員的業(yè)務水平。
二、存在的問題
通過近幾年的村賬鄉(xiāng)鎮(zhèn)代理工作，我縣的村級財務管理工作，總體上有明顯提高，已逐步走上規(guī)范化軌道。但還存在一些問題，主要表現(xiàn)在：
1、隊伍不穩(wěn)定且業(yè)務素質不高。一是隊伍不穩(wěn)定。從鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)管人員在崗情況來看。鄉(xiāng)鎮(zhèn)級原招工86人，實際在編在崗人員42人，在崗人員中目前從事經(jīng)管工作的僅21人，有一半人員被鄉(xiāng)鎮(zhèn)抽調到其他崗位工作。二是業(yè)務素質不高。從鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)管人員的學歷結構來看，大專以上學歷的2人，中專學歷的22人，高中學歷的 34人，初中學歷的11人。再看村社一級。村社報賬員304人中，初中以下的211人，占69.4%，高中文化的80人，占26.3%，中專文化以上的 13人，占4.3%。鄉(xiāng)村財務人員的文化素質和專業(yè)素質不高，難以適應村級財務規(guī)范化建設的新形勢、新要求。
2、工作不平衡。我縣農(nóng)村財務管理工作，總體情況是比較好的，但少數(shù)村社還有不同程度的混亂現(xiàn)象。主要表現(xiàn)在：一是收支管理漏洞較大。有的村主要負責人越俎代庖，收款、付款，自報、自批，村報賬員無現(xiàn)金經(jīng)手，如湖南坳鄉(xiāng)大瑞村支書收取村組、農(nóng)戶土地征收款不及時交帳，用于打牌賭博，攜款外逃至今未歸;有的開支無專人審批，手續(xù)不全;有的村支出無預算，開支無約束，一桌飯開支幾千元;個別村報賬員幾年無現(xiàn)金帳，造成現(xiàn)金短款。二是業(yè)務處理不規(guī)范。如白條、欠條、借條過多，會計科目不統(tǒng)一，且使用不恰當，帳簿憑證和收款收據(jù)使用不合規(guī)。三是明細帳設置不全且與總帳不符。部分村只設收支帳，不設固定資產(chǎn)、產(chǎn)品物資、往來資金明細賬，久而久之，造成農(nóng)業(yè)稅費尾欠等明細不清，與總賬不符。
3、管理手段落后。全縣20個鄉(xiāng)鎮(zhèn)的村級財務代理中心，還是手工記帳，由于核算手段落后，造成工作效率低，做帳不及時，與會計發(fā)展方向和村級財務規(guī)范化建設的要求很不適應。
4、管理難度大。目前縣級只有兩人從事農(nóng)村財務管理工作，加上鄉(xiāng)鎮(zhèn)也不過20多人，要管好304個村的財務，任務重，難度大。如皇圖嶺、蓮塘坳兩個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，20多個村，每個村結一次賬、做一次賬就要一個季度，更不要說抽出時間去搞審計和其他工作。
5、管理體制不順。目前，全縣20個村帳代理中心304個村社，其中歸口經(jīng)管部門管理的18個271個村社，歸口財政部門管理的2個鄉(xiāng)鎮(zhèn)33個村社。由于兩個部門主管，導致鄉(xiāng)鎮(zhèn)無所適從，業(yè)務指導無法到位，工作進展不平衡。
三、工作建議
1、加強農(nóng)村財務管理隊伍建設。農(nóng)村財務如何管，管得好壞，歸根到底是人的因素，所以培養(yǎng)高素質的農(nóng)村財務管理隊伍尤為重要。為了促進此項工作的有效開展，要健全農(nóng)村財務工作機構，加強隊伍建設，從現(xiàn)有高校畢業(yè)生中公開招考，選拔一批懂專業(yè)的人員充實到農(nóng)經(jīng)隊伍中來，解決后繼乏人的問題。要建立農(nóng)村財會人員培訓機制，安排培訓經(jīng)費，通過多種形式，重點抓好代理中心工作人員、村級報賬員、村級民主理財小組成員的業(yè)務和法規(guī)政策培訓，培訓后實行持證上崗，造就一支素質高、能力強、富有進取精神和創(chuàng)新意識的農(nóng)經(jīng)管理隊伍。
2、不斷創(chuàng)新農(nóng)村財務管理內容。為適應農(nóng)村財務管理工作的新變化、新要求，必須強力推行村級賬務、資金、經(jīng)濟合同、會計檔案“四代理”，同時要實行組級財務村社代理。
3、著力構建電算化管理平臺。過去村級會計一把算盤走天下的時代已一去不復返。以計算機為主體設施的現(xiàn)代化辦公已臻成熟。應與時俱進，抓住機遇，按照財政部、農(nóng)業(yè)部的要求，相應地配備現(xiàn)代化辦公用具，實行農(nóng)村財務電算化管理，搭建縣、鄉(xiāng)、村信息網(wǎng)絡平臺，全面實現(xiàn)農(nóng)村財務信__縣、鄉(xiāng)兩級網(wǎng)絡化管理，不斷規(guī)范村級財務管理，提高工作效率
4、強化村級財務審計。進一步建立健全村級財務審計工作機制，縣經(jīng)管部門成立村級財務審計股，配備專門的審計編制和人員，審計經(jīng)費列入同級財政預算，鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)管站組建村級財務審計組，保證必要的審計人員和工作經(jīng)費，確保農(nóng)村集體經(jīng)濟審計職責的落實。通過審計工作的經(jīng)?；?、制度化和具體化，及時如實地對農(nóng)村財務管理工作的現(xiàn)狀“診斷把脈”，對癥下藥，做到藥到病除。
5、建立健全統(tǒng)一的管理體制。為避免村級財務管理上的“雙駕馬車”所造成的業(yè)務指導難以協(xié)調、管理措施難以落實、管理責任難以到位，必須實行“一個漏斗向下”的部門管理體制。
風險排查報告模板篇5
按照省、市、縣關于開展農(nóng)村財務管理專項檢查的相關文件精神，我鄉(xiāng)黨委、政府高度重視，迅速組織鄉(xiāng)農(nóng)經(jīng)站、財政所、紀檢口等相關人員，對所轄五個行政村的財務管理工作進行了檢查、調研，現(xiàn)將梳理、總結的情況匯報如下：
一、村級財務管理各項工作開展情況
村級財會基礎工作方面。我鄉(xiāng)所轄五個行政村均實行村賬鄉(xiāng)代理制度，各村成立了村民民主理財小組，指定了報賬員，村級組織在銀行保留基本賬戶。在規(guī)范村級財務管理工作上，我鄉(xiāng)實行定期報賬和報賬審核制度，即各村報賬員按月或按季向鄉(xiāng)代理中心辦理收支報賬手續(xù);鄉(xiāng)代理中心在受理報賬員報賬時，逐一審核有關憑證和資料，符合村財務支出規(guī)定，已履行簽字手續(xù)、印章齊全、憑證合規(guī)的開支方可報銷入賬;對不真實、不合法的收支憑證不予受理，對手續(xù)不完備、要素不齊全的收支憑證及時要求補充更正。
村級審計工作方面?？紤]現(xiàn)實條件和實際需要，在村級審計方面，我鄉(xiāng)一般組織鄉(xiāng)紀檢口、農(nóng)經(jīng)站、財政所工作人員，對村級財務進行不定期審計，內容包括村級日常財務收支、農(nóng)村集體“三資”、村干部任期和離任經(jīng)濟責任等，對于集體土地征用補償和涉農(nóng)財政資金管理等方面會進行重點審計。
村級財務民主監(jiān)督落實方面。我鄉(xiāng)充分尊重各村農(nóng)民群眾意愿和民主權利，保持集體資產(chǎn)所有權、使用權、審批和收益權;各村經(jīng)過村民代表會議，民主推選村民代表，成立了村民民主理財小組，對村財務的收支情況具有審核、監(jiān)督的權力;村財務報賬需經(jīng)村主任簽字、村民民主理財小組審核、鄉(xiāng)農(nóng)經(jīng)站批準才能入賬;村級財務實行定期公開制度。整個程序、機制，確保了村民對村級財務有充分的知情權和監(jiān)督權。
村級財會隊伍建設方面。目前各村均有指定的報賬、記賬人員，其工作補貼和待遇均按相關規(guī)定予以保障。鄉(xiāng)一級現(xiàn)由農(nóng)經(jīng)站負責村級財務代理工作，相關人員持有會計從業(yè)資格證，并經(jīng)過統(tǒng)一登記備案。
二、村級財務管理工作存在的問題
此次專項檢查發(fā)現(xiàn)，各村對村級財務日常管理，基本能遵照縣、鄉(xiāng)各相關的財務工作制度來進行，但也發(fā)現(xiàn)一些要作整改的問題。
1、票據(jù)、憑證管理不夠規(guī)范。有的村部分票據(jù)開具不規(guī)范，比如未填開具日期或開具單位未簽章;有的村部分原始憑證無事由、無經(jīng)手人或審批人簽字、無理財小組簽章等。
2、記賬不夠規(guī)范、及時。有的村在登記村現(xiàn)金日記賬時不夠及時，時間一長對發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務記不確切而導致漏記、錯記等;有的則存在未完全按經(jīng)濟業(yè)務發(fā)生的時序來記，導致村日記賬賬目混亂，有的村未按規(guī)范的方法來更正錯賬等等。
3、村級會計隊伍不夠穩(wěn)定。有的村報賬員變動較頻繁，有的甚至在更換人員時沒有履行必要的交接手續(xù)，導致一些會計資料的缺失、會計賬目的錯亂，給村級財務管理工作帶來很大的影響。有的村級財會人員對科學、規(guī)范的財務技能有所缺乏，使得各村的財務管理工作情況參差不齊。
三、下一步工作計劃
針對以上存在的問題，結合我鄉(xiāng)實際，在今后的工作中，我們將從以下方面進行改進：
完善村級財務管理制度。進一步完善相關的財務管理工作制度，優(yōu)化“村賬鄉(xiāng)代理”機制的運作，嚴格執(zhí)行審核報賬和定期報賬的規(guī)定，實現(xiàn)既充分保障村民自治理財自主權，又保證對村集體資產(chǎn)管理進行必要監(jiān)督的目標。
增進村級財會人員培訓。通過組織財會知識培訓，來增強村級財會人員素質，提高其業(yè)務水平，加強其科學、規(guī)范開展財務管理工作的意識，進而減少財務管理中不規(guī)范行為、不規(guī)范會計資料等的出現(xiàn)。
強化鄉(xiāng)村監(jiān)督審計機制。嚴格執(zhí)行好報賬審核程序，真正將民主理財小組的監(jiān)督作用發(fā)揮出來;落實村級賬務公開制度，以保證村民充分的知情權和監(jiān)督權;鄉(xiāng)一級要定期組織對村級財務管理工作的審計，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時督促進行整改。
風險排查報告模板篇6
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
一、財務資金安全方面
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。
二、人員管理問題。
財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
三、部門改進措施：
通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規(guī)就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。
風險排查報告模板篇7
按照總行關于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統(tǒng)一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。
此次排查我行領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。
一、組織學習，提高認識、統(tǒng)一思想
組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業(yè)操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監(jiān)督，加強溝通
1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監(jiān)督的雙向結合，對風險進行了有效防控。
2、在節(jié)假日期間，支行領導對員工進行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時也是一次對員工的深入了解。通過家訪進一步加強了上下級的溝通，增強了行內對員工工作之外生活的掌握。
三、自查自糾，加強內控管理水平
組織“不規(guī)范經(jīng)營行為排查”、“業(yè)務檢查”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，有效的提高了內控管理水平。
此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。
風險排查報告模板篇8
為防范化解運營操作風險，根據(jù)分行《關于開展20__年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20__年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
一、運營主管履職情況。
通過屏打0307柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次;在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”;柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
二、代客辦理業(yè)務。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為;辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
三、內外部對賬。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。
四、沖正、抹賬業(yè)務。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。
五、業(yè)務印章、預留印鑒保管使用管理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件;單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員(管章人)加蓋網(wǎng)點業(yè)務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單(單位開戶證實書)號碼(后四位)，簽章證實定期存單發(fā)出的.真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設備管理。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范;ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現(xiàn)金;ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務。
經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復后在BOS做撤銷處理;BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務撤銷時，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注(撤銷原因，后續(xù)處理情況等);BOS業(yè)務退回，能按規(guī)定在核證行憑證內作好批注(退回原因，后續(xù)處理情況等)。
九、內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。
20__年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20__年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
風險排查報告模板篇9
近年來，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20__】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內容。
四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內容。
五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關于新業(yè)務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。
七、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。
八、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
風險排查報告模板篇10
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務進行了自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，將自查工作落實到位
目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售__銀行"__"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務。
對于此次代銷業(yè)務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務部，個人金融業(yè)務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務尚處于起步階段，僅在__區(qū)各網(wǎng)點開展，代理業(yè)務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業(yè)務的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務的全面發(fā)展打下堅實的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，__銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與__銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售__銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風險。
我行與__銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風險和客戶收益由__銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與__銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"__"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預期收益。
(二)內部制度及執(zhí)行方面
從銷售流程方面，我行已制定《__銀行股份有限公司理財業(yè)務管理辦法》、《__銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務操作流程》、《__銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領導小組，明確相關部室在各環(huán)節(jié)的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網(wǎng)點的理財業(yè)務進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。
(三)理財業(yè)務人員方面
我行已對理財業(yè)務人員進行多次培訓，理財業(yè)務人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務素質。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到__銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《__銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務的客戶投訴。
三、自查總結
通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務的整個業(yè)務流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴格按照相關制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務，同時加強對理財業(yè)務人員的投資理財業(yè)務專業(yè)知識的學習，提升業(yè)務人員的綜合業(yè)務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務的發(fā)展。
風險排查報告模板10篇相關文章：