新三板業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)總結(jié)
三板市場作為一個(gè)新興的資本市場方興未艾,為大量中小成長型企業(yè)提供了股權(quán)融資的平臺，作為一名新三板業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)的員工，要怎么總結(jié)自己的實(shí)習(xí)工作情況呢。下面是小編為大家整理的新三板業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)總結(jié)，希望對大家有所幫助。
新三板業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)總結(jié)篇一
【內(nèi)容提要】新三板上市是一個(gè)系統(tǒng)工程，其中會(huì)涉及很多疑難問題，結(jié)合團(tuán)隊(duì)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，犀牛之星將新三板上市中常見的法律問題匯總，并予以解答，希望對大家有所幫助。
1、 什么時(shí)點(diǎn)股改稅負(fù)最輕?
在有限公司基本盈利，凈資產(chǎn)稍微高于注冊資本時(shí)實(shí)施股改，這樣公司留存收益、資本公積金都少，自然人股東繳稅負(fù)擔(dān)輕。
2、是否可以吸收農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社?
農(nóng)民專業(yè)合作社的投資人是要承擔(dān)無限責(zé)任的。在這種情況下，從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度來說，只能合并其資產(chǎn)，不能合并其主體
3、企業(yè)與村委會(huì)簽訂《土地租賃協(xié)議書》，租賃二集體土地用于農(nóng)業(yè)是否可以?
《土地承包合同》第3條規(guī)定：“國家實(shí)行農(nóng)村土地承包經(jīng)營制度。農(nóng)村土地承包采取農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)部的家庭承包方式，不宜采取家庭承包方式的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等農(nóng)村土地，可以采取招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式承包”，第32條規(guī)定：“通過家庭承包取得的土地承包經(jīng)營權(quán)可以依法采取轉(zhuǎn)包、出租、互換、轉(zhuǎn)讓或其他方式流轉(zhuǎn)”。依照上述規(guī)定可以看出，農(nóng)村土地經(jīng)營只能采取承包經(jīng)營制，而不能采取租賃經(jīng)營制。允許存在的土地租賃也只能是家庭承包后的承包方的對外出租，屬于土地承包經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)的范疇，而不能由農(nóng)村土地所有權(quán)人即發(fā)包方(本合同中的村委會(huì))對外出租。因此，根據(jù)《農(nóng)村土地承包法》及《農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)管理辦法》的規(guī)定(1)不論是給本集體村民還是集體以外的主體(應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)本集體經(jīng)濟(jì)組織成員的村民會(huì)議三分之二以上成員或者三分之二以上村民代表的同意，并報(bào)鄉(xiāng)(鎮(zhèn))人民政府批準(zhǔn))，農(nóng)村土地(集體建設(shè)用地除外)都必須以承包的方式發(fā)包給這些主體，村民委員會(huì)直接出租出去肯定是不合法的;(2)這些主體承包土地后，才能把承包的土地出租給第三人使用，此即所謂的承包經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)(出租僅為流轉(zhuǎn)的一種常用方式而已);請切記，此時(shí)出租的主體不是村委會(huì)，而是承包人(如果土地成批出租，村委會(huì)可以作為組織者組織出租，但不能作為出租的主體);
4、 公司可以在12月31日宣告分配當(dāng)年全年的利潤嗎?
根據(jù)《公司法》和公司章程的規(guī)定，利潤分配方案需要由董事會(huì)制定，再經(jīng)股東大會(huì)審議通過后執(zhí)行。所以一般掛牌公司先是4月末前披露上一年度年報(bào)(經(jīng)審計(jì))，然后披露董事會(huì)決議，最后召開年度股東大會(huì)審議通過后執(zhí)行才合規(guī)，但是不是實(shí)質(zhì)障礙：(1)，如果分配的利潤少于實(shí)現(xiàn)的可分配利潤，董事會(huì)和股東會(huì)出補(bǔ)充決議，追認(rèn);(2)，少于。按照應(yīng)該分配的金額調(diào)賬。
5、醫(yī)院能否掛牌新三板?
(1)公立性質(zhì)醫(yī)院：政府舉辦的公立醫(yī)院一般理解上應(yīng)既不合適、也無可能在新三板掛牌上市;
(2)營利性、非營利性：非營利性醫(yī)院理論上應(yīng)不以營利為經(jīng)營目的、且舉辦人不能分紅，有障礙。目前已掛牌醫(yī)院均屬營利性醫(yī)院，非營利性醫(yī)院掛牌有障礙。
6、企業(yè)稅收采用核定征收對掛牌的影響?
詢問了掛牌業(yè)務(wù)部的意見，NEEQ說必須滿足以下幾個(gè)條件：
(1)報(bào)告期最后一期必須采用查賬征收
(2)報(bào)告期末公司已向稅務(wù)部門足額繳納稅款
(3)稅務(wù)部門出具報(bào)告期內(nèi)無違法違規(guī)證明
此外，還需要各中介機(jī)構(gòu)發(fā)表如下意見：
(1)公司實(shí)際控制人、控股股東出具承諾，承擔(dān)可能的追繳稅款和滯納金
(2)會(huì)計(jì)師對報(bào)告期內(nèi)財(cái)務(wù)核算是否健全、內(nèi)控制度是否科學(xué)合理發(fā)表意見
(3)律師對合法合規(guī)發(fā)表意見
(4)主辦券商對所有前面問題發(fā)表意見
最近有一個(gè)已經(jīng)掛牌的公司，可以去參考一下(831757)振華股份
7、大股東占用公司數(shù)億資金，據(jù)實(shí)披露但暫不歸還，能否上新三板?
建議清理，否則可能構(gòu)成掛牌障礙。
根據(jù)《新三板業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》(下稱《規(guī)則》)第4.1.4條的規(guī)定，控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)應(yīng)切實(shí)保證掛牌公司的獨(dú)立性，不得利用其股東權(quán)利或者實(shí)際控制能力，通過關(guān)聯(lián)交易、墊付費(fèi)用、提供擔(dān)保及其他方式直接或者間接侵占掛牌公司資金、資產(chǎn)，損害掛牌公司及其他股東的利益。
8、定增價(jià)格低于每股凈資產(chǎn)是否可行?
新三板可以，定增價(jià)格是股東之間的約定，但每股不得低于面值即每股1元。案例，參見浩博新材。
9、企業(yè)沒有環(huán)評如何股改?
(1)可以補(bǔ)，也必須得補(bǔ)。一般從出環(huán)境報(bào)告(環(huán)境影響評價(jià)書)到最后拿到驗(yàn)收報(bào)告至少要3個(gè)月，當(dāng)中有公示、評審階段、現(xiàn)場驗(yàn)收等等。
(2)補(bǔ)環(huán)評不要求停產(chǎn)停業(yè)，除非你有重大污染或者涉及到特殊行業(yè)違反監(jiān)管要求。
10、 股改前，總股本數(shù)量如何設(shè)計(jì)較為適宜，請高手賜教!
股本設(shè)置主要從凈資產(chǎn)收益率、每股收益、以后募投資金等方面綜合考慮。如股本過大，每股收益較低，比較難看;同時(shí)，在發(fā)行股票時(shí)，發(fā)行市盈率一定的條件下，發(fā)行價(jià)不會(huì)太高，募集的資金有限。
11、外商投資企業(yè)改制為股份有限公司，是否需要發(fā)行新股前三年必須盈利?
2014年6月24日商務(wù)部辦公廳《關(guān)于中外合資經(jīng)營等類型企業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)橥馍掏顿Y股份有限公司有關(guān)問題的函》(商辦資函[2014]516號)，提到2005年修訂的《公司法》則取消了公司發(fā)行新股必須最近3年連續(xù)盈利、申請股票上市必須最近3年連續(xù)盈利等條件。近期，部分地方商務(wù)主管部門來函咨詢：中外合資經(jīng)營企業(yè)、中外合作經(jīng)營企業(yè)、外資企業(yè)申請轉(zhuǎn)變?yōu)橥馍掏顿Y股份有限公司，是否仍需符合最近連續(xù)3年盈利的規(guī)定。經(jīng)研究，現(xiàn)就有關(guān)問題作出如下說明：中外合資經(jīng)營、中外合作經(jīng)營企業(yè)、外資企業(yè)申請轉(zhuǎn)變?yōu)橥馍掏顿Y股份有限公司，審批機(jī)關(guān)可依《公司法》執(zhí)行，無需再要求“應(yīng)有最近連續(xù)3年的盈利記錄”。
因此，外商投資企業(yè)改制為股份有限公司，無需發(fā)行新股前三年必須盈利。
12、 外商投資企業(yè)改制為股份有限公司，其注冊資本是否一定要達(dá)到人民幣3千萬元?
《公司法(2013年修訂)》規(guī)定，外商投資的有限責(zé)任公司和股份有限公司適用公司法，但作為上位法及新法，其并未強(qiáng)制要求外商投資股份有限公司注冊資本的最低限額為人民幣3千萬元。而且《公司法(2013年修訂)》規(guī)定能對注冊資本最低限額另行規(guī)定的，只能是法律、行政法規(guī)以及國務(wù)院決定。
《商務(wù)部關(guān)于改進(jìn)外資審核管理工作的通知》(商資函[2014]314號)規(guī)定，除法律、行政法規(guī)以及國務(wù)院決定對特定行業(yè)注冊資本最低限額另有規(guī)定外，取消公司最低注冊資本的限制。
因此，除法律、行政法規(guī)以及國務(wù)院決定對特定行業(yè)注冊資本最低限額另有規(guī)定外，外商投資企業(yè)改制為股份有限公司，其注冊資本無須一定要達(dá)到人民幣3千萬元。
13、申請掛牌公司在掛牌前辦理了股權(quán)質(zhì)押貸款，股權(quán)處于質(zhì)押狀態(tài)，是否對企業(yè)掛牌構(gòu)成影響?已質(zhì)押的股份應(yīng)如何辦理股份登記?質(zhì)押股份的限售及解除限售有無特殊規(guī)定?
(一)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股票掛牌條件適用基本標(biāo)準(zhǔn)指引(試行)》中規(guī)定，申請掛牌公司股權(quán)應(yīng)結(jié)構(gòu)明晰，權(quán)屬分明，真實(shí)確定，合法合規(guī)，股東特別是控股股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)股東或?qū)嶋H支配的股東持有公司的股份不存在權(quán)屬爭議或潛在糾紛。
掛牌前，申請掛牌公司的股東可為公司貸款提供股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保，貸款用途為公司日常經(jīng)營，履行公司決議程序，訂立書面質(zhì)押合同，依法辦理出質(zhì)登記。只要不存在股權(quán)糾紛和其他爭議，原則上不影響其掛牌。對于存在股權(quán)質(zhì)押情形的，申請掛牌公司應(yīng)在《公開轉(zhuǎn)讓說明書》中充分披露。
(二)《中國結(jié)算北京分公司證券發(fā)行人業(yè)務(wù)指南》規(guī)定，質(zhì)押凍結(jié)或司法凍結(jié)的股份辦理股份初始登記時(shí)，除需提供常規(guī)申報(bào)材料外，還須提供質(zhì)押凍結(jié)或司法凍結(jié)的相關(guān)材料。其中，司法凍結(jié)的應(yīng)提供協(xié)助執(zhí)行通知書、裁定書、已凍結(jié)證明等材料及復(fù)印件;質(zhì)押凍結(jié)的應(yīng)提供質(zhì)押登記申請書、雙方簽字的已生效的《質(zhì)押合同》、質(zhì)押雙方有效身份證明文件、已凍結(jié)證明等材料及復(fù)印件。中國結(jié)算北京分公司在完成證券登記后根據(jù)發(fā)行人的申請辦理相關(guān)質(zhì)押凍結(jié)、司法凍結(jié)手續(xù)，即申請掛牌公司應(yīng)先完成股份初始登記(包括股份首批解除
限售)，取得《股份登記確認(rèn)書》后，再申請辦理質(zhì)押凍結(jié)、司法凍結(jié)手續(xù)。
(三)質(zhì)押凍結(jié)股份的限售及解除限售應(yīng)按照《公司法》及《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》中的規(guī)定辦理。滿足解除限售條件的質(zhì)押凍結(jié)股份可辦理股份解除限售。《中國結(jié)算北京分公司證券發(fā)行人業(yè)務(wù)指南》中規(guī)定，當(dāng)解除限售涉及被凍結(jié)股份的，被凍結(jié)股份不可分拆，只能作為一個(gè)整體辦理解除限售。
14、申請掛牌公司是否要設(shè)獨(dú)立董事、董事會(huì)秘書?
全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)對申請掛牌公司是否設(shè)立獨(dú)立董事未做強(qiáng)制要求，申請掛牌公司可根據(jù)自身企業(yè)特點(diǎn)制定相關(guān)規(guī)定。
15、新三板同業(yè)競爭問題?
關(guān)于同業(yè)競爭的問題，現(xiàn)在NEEQ對于同業(yè)競爭的審核尺度還是很寬的，主要核查實(shí)際控制人、控股股東及其控制的企業(yè)，對于其他關(guān)聯(lián)方比如5%以上股東、董、監(jiān)、高以及其他構(gòu)成重大影響的并不采取一刀切的態(tài)度。建議項(xiàng)目組首先考慮轉(zhuǎn)讓股權(quán)，或?qū)I(yè)務(wù)收進(jìn)來，徹底解決。如果不行，就充分披露，但通過協(xié)議、承諾的方式避免有利益沖突或利益輸送的情況，不能損害其他股東的利益。
16、BOT業(yè)務(wù)對單一客戶依賴問題?
針對BOT業(yè)務(wù)特點(diǎn)和公司單一客戶形成原因進(jìn)行合理解釋，并分析對持續(xù)經(jīng)營的影響就可以了。同時(shí)在重大風(fēng)險(xiǎn)提示對單一客戶依賴
17、 上市公司用募集資金收購的子公司是否可以到新三板掛牌?
雖然沒有明確的規(guī)定禁止上市公司使用募集資金設(shè)立的控股子公司上新三板，但股轉(zhuǎn)系統(tǒng)在審查時(shí)會(huì)對使用募集資金的比例、數(shù)額，以及對于上市公司、控股子公司的影響，控股子公司是否獨(dú)立和具有持續(xù)經(jīng)營能力高度關(guān)注(具體可以參考大族冠華)，總之會(huì)較一般的公司上新三板麻煩很多。
從創(chuàng)業(yè)板發(fā)行監(jiān)管業(yè)務(wù)溝通會(huì)上獲悉，上市公司子公司分拆上市需要滿足6個(gè)條件：(1)公開募集資金未投向發(fā)行人業(yè)務(wù);(2)最近三年盈利，業(yè)務(wù)經(jīng)營正常;(3)與發(fā)行人不存在同業(yè)競爭且出具未來不競爭承諾，上市公司及發(fā)行人的股東或?qū)嶋H控制人與發(fā)行人之間不存在嚴(yán)重關(guān)聯(lián)交易;(4)發(fā)行人凈利潤占上市公司凈利潤不超過50%;(5)發(fā)行人凈資產(chǎn)占上市公司凈資產(chǎn)不超過30%;(6)上市公司及下屬企業(yè)董、監(jiān)、高及親屬，持有發(fā)行人發(fā)行前股份不超過10%。
18、 企業(yè)部分土地及建筑物沒有產(chǎn)權(quán)證怎么處理?
“如實(shí)披露+風(fēng)險(xiǎn)提示+股東承諾+未來規(guī)劃”，案例有“興港包裝、八億時(shí)空、萬通新材等等”這里面有兩個(gè)點(diǎn)“持續(xù)經(jīng)營”和“合法經(jīng)營”，所以解決和論述也需圍繞進(jìn)行。
1.背景核查：土地及建筑物沒有產(chǎn)權(quán)證的原因，下占土地究竟是什么性質(zhì)?下占土地性質(zhì)是基本農(nóng)田還是集體建設(shè)用地區(qū)別極大。
2.持續(xù)經(jīng)營：該違建對生產(chǎn)經(jīng)營的影響究竟有多大?如果影響很大，那放棄它，另買地重建或在附近長期租賃合法的場所，可行否?
3.合法經(jīng)營：違建得承認(rèn)，然后補(bǔ)辦手續(xù)是否行得通?包括重走一次集體轉(zhuǎn)建設(shè)的手續(xù)，取得地方住建部門的函件。這些是最好的方法。
19、其他應(yīng)付款中對股東的款項(xiàng)轉(zhuǎn)增股本沒有經(jīng)過驗(yàn)資?
讓股東通過貨幣資金置換。
20、 重大違法違規(guī)怎么理解?
出自于《行政處罰法》;沒有強(qiáng)制要求主管部門出文，對于違法違規(guī)，若處罰部門未出文確認(rèn)，主辦券商、律師可合理、依法說明不構(gòu)成重大違法違規(guī)，合法、合理兜著，找依據(jù);如果主辦券商、律師根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)不能說明的，需要主管部門出文的，那你們自己把握去拿文。
21、有關(guān)大量現(xiàn)金交易問題?
可參考已IPO的雛鷹農(nóng)牧，看其招股書和券商工作報(bào)告。減少現(xiàn)金交易，建立健全內(nèi)部控制，賬實(shí)相符。
22、 持續(xù)經(jīng)營能力怎么理解?
標(biāo)準(zhǔn)中最難把握，包含過去和未來兩層意思，但重點(diǎn)還是放在報(bào)告期過往是否有持續(xù)的經(jīng)營記錄。同時(shí)也要具體項(xiàng)目具體分析，例如大家津津樂道的仁會(huì)生物，屬于典型的生物制藥企業(yè)，在取得批件前不會(huì)有任何主營業(yè)務(wù)收入，但在之前公司需要投入巨額成本(海外好的品種，1個(gè)品種大約1億美金，還可能失敗)。但若是傳統(tǒng)貿(mào)易公司，報(bào)告期內(nèi)沒有主營業(yè)務(wù)收入就說不過去了。
23、股改凈資產(chǎn)為負(fù)怎么處理?
增資或者股東溢價(jià)出資。還可以股東捐贈(zèng)，捐贈(zèng)協(xié)議約定作為資本金的免征所得稅。根據(jù)國家稅務(wù)總局關(guān)于企業(yè)所得稅應(yīng)納稅所得額若干問題的公告----國家稅務(wù)總局公告2014年第29號
二、企業(yè)接收股東劃入資產(chǎn)的企業(yè)所得稅處理
(一)企業(yè)接收股東劃入資產(chǎn)(包括股東贈(zèng)予資產(chǎn)、上市公司在股權(quán)分置改革過程中接收原非流通股股東和新非流通股股東贈(zèng)予的資產(chǎn)、股東放棄本企業(yè)的股權(quán)，下同)，凡合同、協(xié)議約定作為資本金(包括資本公積)且在會(huì)計(jì)上已做實(shí)際處理的，不計(jì)入企業(yè)的收入總額，企業(yè)應(yīng)按公允價(jià)值確定該項(xiàng)資產(chǎn)的計(jì)稅基礎(chǔ)。
(二)企業(yè)接收股東劃入資產(chǎn)，凡作為收入處理的，應(yīng)按公允價(jià)值計(jì)入收入總額，計(jì)算繳納企業(yè)所得稅，同時(shí)按公允價(jià)值確定該項(xiàng)資產(chǎn)的計(jì)稅基礎(chǔ)。
新三板業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)總結(jié)篇二
一、 項(xiàng)目概述
1. 項(xiàng)目名稱：新三板靜態(tài)頁面制作
2. 項(xiàng)目時(shí)間：2______ /9/16～2______/9/23(19、20休息)
3. 項(xiàng)目成員：路姍姍、張展、李春艷、陳興飛
4. 項(xiàng)目內(nèi)容：按照設(shè)計(jì)稿制作新三板相關(guān)頁面
5. 項(xiàng)目要求：
a) 按照設(shè)計(jì)稿完成頁面布局
b) 頁面元素大小、色值、交互效果完全按照設(shè)計(jì)稿要求實(shí)現(xiàn)
c) 完成頁面的JS效果
d) 添加相應(yīng)的交互鏈接
6. 項(xiàng)目交付結(jié)果：
a) 預(yù)期是9月22日交付，實(shí)際交付時(shí)間9月23日。
原因：中間項(xiàng)目人員中間有調(diào)離。
b) 應(yīng)該還存在一些未知的問題。
二、 項(xiàng)目總結(jié)
1. 頁面簡潔，結(jié)構(gòu)整齊，相對比較好控制。頁面的JS效果相對比較單一。
2. 項(xiàng)目完成實(shí)際程度能達(dá)到要求的90%，應(yīng)該還存在一些未知的bug。
3. 開發(fā)流程上存在一定的問題，主次不清，應(yīng)該先主后次。這次由于工作安排
有問題，首頁以及出彩頁面被放置在了最后處理。這也是在實(shí)際工作中沒有及時(shí)根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況做出相應(yīng)的調(diào)整。
4. 多次都強(qiáng)調(diào)細(xì)節(jié)問題，這次項(xiàng)目也存在細(xì)節(jié)不注意的問題，導(dǎo)致結(jié)果：后續(xù)
補(bǔ)充了很多微調(diào)的CSS樣式。
5. 在代碼構(gòu)思方面沒有能達(dá)到合理分類編寫的狀態(tài)，項(xiàng)目代碼還是相對比較亂，
存在一部分冗余代碼，可讀性有待進(jìn)一步提升。
6. 在項(xiàng)目合作過程中相對的溝通比較少。
三、 個(gè)人分析
前期設(shè)計(jì)稿的梳理要細(xì)心，中期頁面編碼要用心，后期整體測試修改要有耐心。做事一定要有條不紊，急中不能生智，只能生亂。
新三板業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)總結(jié)篇三
(一)、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)，截至2013年底，115家證券公司未經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)為2.08萬億元，凈資產(chǎn)為7,538.55億元，凈資本為5,204.58億元。2013年度，證券業(yè)未經(jīng)審計(jì)營業(yè)收入1,592.41億元，凈利潤440.21億元。
證券公司是我國證券市場最重要的中介機(jī)構(gòu)，健康快速發(fā)展的證券市場是證券公司開展經(jīng)營和發(fā)展壯大的基礎(chǔ)。根據(jù)滬深交易所和 Wind 資訊統(tǒng)計(jì)，截至2013年底，我國股票市場總市值23.91萬億元、境內(nèi)上市公司2,489家、投資者開戶總數(shù)21,963萬戶。2013年度，我國股票成交金額46.87萬億元、境內(nèi)股票籌資金額合計(jì)4,074.07億元，股票市值和成交金額均位居全球前列，是全球最大的股票市場之一。近年來，我國債券市場繼續(xù)快速發(fā)展，據(jù)Wind資訊統(tǒng)計(jì)，截至2013年末我國存量債券票面總額29.95萬億元，比上年末增長14.10%，是2006年初的2.74倍。在證券市場規(guī)模迅速擴(kuò)大的同時(shí)，多層次資本市場建設(shè)也不斷推進(jìn)，2004年和2009年分別設(shè)立了中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板;2010年和2013年分別推出股指期貨和國債期貨，金融衍生品市場快速起步;2012年新三板全國高科技園區(qū)試點(diǎn)啟動(dòng)擴(kuò)容，2013年全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)正式運(yùn)行，場外市場建設(shè)提速。
(二)、證券行業(yè)發(fā)展趨勢
未來一個(gè)時(shí)期，我國證券業(yè)市場競爭將日益激烈，為更好地適應(yīng)證券業(yè)新的競爭環(huán)境和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的證券金融服務(wù)需求，我國證券業(yè)正在從規(guī)范發(fā)展步入創(chuàng)新發(fā)展階段，以創(chuàng)新為主要驅(qū)動(dòng)力，以業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)型升級為主要發(fā)展方向，逐步向業(yè)務(wù)多元化、方向多樣化、發(fā)展差異化、競爭國際化等趨勢發(fā)展。
1、業(yè)務(wù)多元化
隨著多層次資本市場建設(shè)的持續(xù)推進(jìn)，證券業(yè)的改革、創(chuàng)新和發(fā)展進(jìn)一步提上日程。證券公司作為現(xiàn)代投資銀行的基礎(chǔ)功能將不斷完善，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)加快轉(zhuǎn)型升級，新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品層出不窮，都將大大拓展證券公司的經(jīng)營范圍和業(yè)務(wù)空間，證券業(yè)的業(yè)務(wù)將向多元化方向發(fā)展。與此同時(shí)，隨著業(yè)務(wù)多元化和監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)創(chuàng)新，證券公司開展融資融券、做市業(yè)務(wù)、直接投資、并購融資等資本投資和資本中介業(yè)務(wù)，也將帶來業(yè)務(wù)模式、盈利模式和收入結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級，逐步減少證券公司對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和傭金收入的依賴。
2、方向多樣化
證券行業(yè)發(fā)展至今，從原先單純的股票市場和債券市場發(fā)展到如今多樣化的市場。在國外，很多新型的種類早就興起并發(fā)展成熟。期貨、期權(quán)和互換等金融衍生工具經(jīng)過實(shí)踐現(xiàn)已基本成型。我國的期貨市場種類太少，期權(quán)試點(diǎn)正在進(jìn)行。
證監(jiān)會(huì)主席肖鋼在年報(bào)致辭中表示，去年的新股發(fā)行重新啟動(dòng)，為推進(jìn)股票發(fā)行注冊制改革做了準(zhǔn)備和鋪墊。他并介紹，2013年6月證監(jiān)會(huì)發(fā)布了關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)新股發(fā)行體制改革的意見(征求意見稿)，但恰逢資金市場“錢荒”襲來，資本市場出現(xiàn)大幅波動(dòng)，上證綜指.SSEC一度跌至1800多點(diǎn)，重啟工作才不得不推延。而展望今年的工作，證監(jiān)會(huì)將做好股票發(fā)行由核準(zhǔn)制向注冊制過渡的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，研究優(yōu)化現(xiàn)有審批流程，推進(jìn)發(fā)行環(huán)節(jié)透明度建設(shè)。債券方面，證監(jiān)會(huì)稱將完善債券發(fā)行制度，開展債券品種創(chuàng)新試點(diǎn)，發(fā)展資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，加強(qiáng)資信評級機(jī)構(gòu)監(jiān)管，強(qiáng)化債券市場商業(yè)信用約束，促進(jìn)債券市場互連互通。衍生品方面，將推動(dòng)原油等戰(zhàn)略性期貨品種上市，加大對金融期貨、期權(quán)、商品指數(shù)、碳排放權(quán)等新品種和新工具的研發(fā)力度，深化期貨品種上市、交易、結(jié)算、交割等制度改革，研究推進(jìn)場外衍生品市場發(fā)展。此外，證監(jiān)會(huì)還將推動(dòng)《證券法》修改和《期貨法》制定工作;繼續(xù)擴(kuò)大資本市場的雙向開放，促進(jìn)證券投資跨境雙向流動(dòng)，積極對港先行先試，支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)，制定并推出相關(guān)支持政策的實(shí)施細(xì)則。
3、發(fā)展差異化
市場的發(fā)展終將克服市場的低迷氣氛，尋找新的出路緩解市場的不景氣。也許6000點(diǎn)的世界再也回不來了，但是我們可以忘記曾近的輝煌，從現(xiàn)在開始一步步創(chuàng)造輝煌。新三板的出現(xiàn)無疑給市場帶來一線生機(jī)。對企業(yè)來說，新三板的存在使得高新技術(shù)企業(yè)的融資不再局限于銀行貸款和政府補(bǔ)助，更多的股權(quán)投資基金將會(huì)因?yàn)橛辛诵氯宓闹贫缺Ｕ隙鲃?dòng)投資，利于企業(yè)融資。依照新三板規(guī)則，園區(qū)公司一旦準(zhǔn)備登錄新三板，就必須在專業(yè)機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下先進(jìn)行股權(quán)改革，明晰公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)和高層職責(zé)。同時(shí)，新三板對掛牌公司的信息披露要求比照上市公司進(jìn)行設(shè)置，很好的促進(jìn)了企業(yè)的規(guī)范管理和健康發(fā)展，增強(qiáng)了企業(yè)的發(fā)展后勁。這樣一來可提高企業(yè)的治理水平。對投資者來說，新三板的存在使得價(jià)值投資成為可能。無論是個(gè)人還是機(jī)構(gòu)投資者，投入新三板公司的資金在短期內(nèi)不可能收回，即便收回，投資回報(bào)率也不會(huì)太高。因此對新三板公司的投資更適合以價(jià)值投資的方式進(jìn)行?？偟膩碚f，證券市場的發(fā)展相比于以前會(huì)呈現(xiàn)出一定的差異化。
4、競爭國際化
隨著我國總體經(jīng)濟(jì)實(shí)力的提升和經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的推進(jìn)，我國金融行業(yè)和金融市場對外開放程度將不斷提高，我國證券業(yè)和資本市場的國際化步伐也在不斷加快，國內(nèi)證券業(yè)國際化競爭將不斷升級。目前，我國已有13家合資證券公司、同時(shí)有約20家境內(nèi)證券公司在香港設(shè)立子公司。一方面，外資證券公司將加快進(jìn)入國內(nèi)市場、加大資源投入力度，提升國內(nèi)證券業(yè)的國際化競爭程度。外資證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)歷史悠久、實(shí)力雄厚，在金融創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理及專業(yè)人才等方面具有
較大優(yōu)勢，他們將給本土證券公司帶來更大的競爭壓力。另一方面，國內(nèi)部分證券公司將通過設(shè)立機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)合作和收購兼并等方式逐步進(jìn)入國際市場，參與國際競爭，逐步實(shí)現(xiàn)在全球范圍內(nèi)配置資源、服務(wù)客戶、管理風(fēng)險(xiǎn)，并可能逐步成長為具有國際競爭力的大型投資銀行。
二、證券公司環(huán)境分析
(一)、外部環(huán)境
營業(yè)部位于市中心，交通便利信息實(shí)時(shí)多樣，經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)。周邊不乏大型商業(yè)城，比如“大利嘉電腦城”、“頤高電腦城”等等。商業(yè)住宅、大型健身房、酒店等等場所環(huán)繞周圍。這些場所的存在都能為營業(yè)部提供一定的客戶源，我們稱之為“潛在客戶”。特別地，高檔商品房、高檔健身房等能夠提供更優(yōu)質(zhì)的客戶。而便利的交通可以贏得周邊老年投資者的青睞。
(二)、內(nèi)部環(huán)境
從企業(yè)資源來看，營業(yè)部的設(shè)施設(shè)備顯得有些老舊，宣傳欄的信息并未及時(shí)更新。重要的是，營業(yè)部由于光線和燈光的原因給人一種不明亮的感覺。從企業(yè)能力來看，營業(yè)部的技術(shù)、管理和銷售等環(huán)節(jié)緊密聯(lián)系、環(huán)環(huán)相扣并且有條不紊地進(jìn)行著。從企業(yè)文化來看，營業(yè)部并沒有表現(xiàn)出很強(qiáng)大很明顯的企業(yè)文化?；蛟S這本身就是一個(gè)注重內(nèi)在而不能輕易被發(fā)掘的能量。
三、證券公司業(yè)務(wù)(崗位)分析
(一)、前臺(柜臺)
營業(yè)部前臺設(shè)5個(gè)位子，實(shí)際作業(yè)人員一般為3人。前臺的工作內(nèi)容主要是整理和維護(hù)信息，辦理開戶等等。實(shí)際上比較少與客戶進(jìn)行比較深入的交流，但是工作內(nèi)容除了上述之外還要一些比瑣碎的事情，工作性質(zhì)缺乏挑戰(zhàn)性，容易消磨員工的斗志。據(jù)我觀察，去年暑期見過的柜員現(xiàn)在只有一個(gè)，另外的并未在其他部門見到。而根據(jù)去年實(shí)習(xí)生師兄透露，他已離開營業(yè)部。營業(yè)部有一定的人才流失，主要是缺乏合理有效的晉升機(jī)制，柜員崗位不能太過長久，就算不能升職也可以換換崗位。創(chuàng)造多樣化的工作環(huán)境和挑戰(zhàn)性可以很大程度上留住人才和激發(fā)人才。
(二)、市場部
市場部里的職員占整個(gè)營業(yè)部的一半以上，足見市場部對營業(yè)部的重要性。市場部應(yīng)該算是整個(gè)營業(yè)部最忙的部門了，看師兄師姐們有打不完接不完的電話，桌面上的文件也不少。市場部的工作主要是維護(hù)和拓寬市場，保證穩(wěn)中有進(jìn)。
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