理財(cái)指的是對(duì)財(cái)務(wù)(財(cái)產(chǎn)和債務(wù))進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)的保值、增值為目的。下面是小編為大家整理的基金投資專業(yè)人士談技巧參考，希望能夠幫助到大家。

基金投資專業(yè)人士談技巧

基金投資需要投資者個(gè)人準(zhǔn)備的工作既不是研究上市公司,也不是技術(shù)分析,購(gòu)買(mǎi)基金的投資者的最終收益率如何雖然依賴基金管理人的管理水平,但最終決定基金投資者個(gè)人收益率差異的是不同投資者個(gè)人的投資習(xí)慣和理念。

方法1：分期分批,定期定額

據(jù)中國(guó)銀河證券基金研究中心近日出爐的數(shù)據(jù),在偏股型基金中收益率最高的匯添富優(yōu)勢(shì)精選以155.19%的收益率穩(wěn)居第一。然而事實(shí)上,能夠一直持有該基金的投資人只是小部分。聯(lián)合證券資深基金研究員任瞳認(rèn)為,投資基金是一個(gè)長(zhǎng)期的理財(cái)方式,但是絕大多數(shù)的投資者都把基金當(dāng)作股票一樣買(mǎi)賣,頻繁申購(gòu)、贖回,不僅徒增交易成本,而且錯(cuò)失基金長(zhǎng)期投資帶來(lái)的巨額收益。2006年上證指數(shù)翻番,但很多基金投資者收益率并不高,最主要的原因就在于大多數(shù)投資者都在中途贖回,一些投資者把基金當(dāng)作股票一樣做波段操作,博取20%、30%的收益之后就贖回,依然缺乏最基本的長(zhǎng)期投資理念。

華寶興業(yè)基金管理公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人宋三江表示,對(duì)開(kāi)放式基金的投資可采取分期分批和定期定額的方式。在長(zhǎng)期投資理念指導(dǎo)下,定期定額投資基金是長(zhǎng)期分?jǐn)偝杀镜妮^好方法。每月固定一筆資金購(gòu)買(mǎi)基金,是規(guī)避市場(chǎng)系統(tǒng)性下跌風(fēng)險(xiǎn)的最佳途徑。

方法2：關(guān)注管理人團(tuán)隊(duì)

任瞳認(rèn)為,投資者把基金作為一項(xiàng)長(zhǎng)期投資時(shí)就無(wú)需過(guò)分在意市場(chǎng)表現(xiàn)好壞,除非投資者購(gòu)買(mǎi)基金只是想獲取短期波段收益。他建議投資者購(gòu)買(mǎi)基金前綜合考慮基金管理人綜合背景狀況。但這并不是說(shuō)僅僅從過(guò)去一年的基金業(yè)績(jī)來(lái)判斷。他表示,2006年基金群體業(yè)績(jī)總體"水分"較大,不能完全體現(xiàn)管理人管理水平。投資者應(yīng)該考察基金管理人3年以來(lái)的基金業(yè)績(jī)是否穩(wěn)定。

另外,老基金的表現(xiàn)一定程度上能夠反映管理人管理水平的強(qiáng)弱,而新基金的表現(xiàn)突出不排除有市場(chǎng)的偶然因素。因此投資者可以重點(diǎn)考察基金管理人旗下老基金的表現(xiàn),老基金的倉(cāng)位、持股等情況。

方法3：風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),組合配置

投資者購(gòu)買(mǎi)基金之前對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)要有充分認(rèn)識(shí),結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)選擇基金產(chǎn)品,作組合配置。

銀河證券資深基金研究員王群航表示,從目前整個(gè)證券市場(chǎng)的估值角度出發(fā),投資者要有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),任何投資都蘊(yùn)含著投資風(fēng)險(xiǎn),基金投資同樣是。再者,投資者2007年購(gòu)買(mǎi)基金要有合理的收益率預(yù)期。王群航認(rèn)為,2006年股票性基金投資收益率超過(guò)110%的基金很多,但這是證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大轉(zhuǎn)折變化以及人民幣升值等多重因素推動(dòng)的結(jié)果。這樣的牛市行情無(wú)法復(fù)制到2007年,因此,2007年投資者投資基金的預(yù)期收益率至少要在去年股市翻番的收益率基礎(chǔ)上"打?qū)φ?quot;。

買(mǎi)基金應(yīng)注意什么

投資者要根據(jù)自己的實(shí)際情況,選擇適合自己所需要的基金品種。首先,要仔細(xì)閱讀基金契約、招募說(shuō)明書(shū)或公開(kāi)說(shuō)明書(shū)等文件,并從報(bào)紙、銷售網(wǎng)點(diǎn)公告或管理網(wǎng)站等正規(guī)途徑,了解基金的相關(guān)信息,以便真實(shí)、全面地了解基金和基金管理公司的收益、風(fēng)險(xiǎn)、以往業(yè)績(jī)等情況。

投資者還要判斷一下自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。如果你厭惡風(fēng)險(xiǎn),就要考慮投資低風(fēng)險(xiǎn)的保本基金以及貨幣市場(chǎng)基金,如若風(fēng)險(xiǎn)承受能力很強(qiáng),則可以投資指數(shù)型基金、股票型基金。

其次,你還要考慮到手中的資金,能否進(jìn)行長(zhǎng)期投資,如果不能長(zhǎng)期投資,就要選擇變現(xiàn)能力好的貨幣市場(chǎng)基金了。

看好了再買(mǎi)指數(shù)與股票型基金：風(fēng)險(xiǎn)較高、收益較好。它是選取某個(gè)指數(shù)作為模仿對(duì)象,按照該指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn),購(gòu)買(mǎi)其全部或部分樣本股票(債券),以期獲得與該指數(shù)相同的收益水平的基金。

偏股型基金,則是以股票作為主要投資對(duì)象的基金。據(jù)有關(guān)專家預(yù)測(cè),今年股市無(wú)論從宏觀政策方面、還是從資金供給方面,都要好于往年,而“負(fù)利率”時(shí)代的來(lái)臨,又有利于更多的資金涌向股市,這樣就給偏股型基金帶來(lái)了良好的發(fā)展機(jī)遇。

貨幣市場(chǎng)基金：儲(chǔ)蓄的替代品。貨幣市場(chǎng)基金具有流動(dòng)性好、風(fēng)險(xiǎn)低的特點(diǎn),具有銀行存款無(wú)法比擬的優(yōu)越性。它的誕生,為中小投資者提供了原先只有機(jī)構(gòu)投資者才能進(jìn)入的市場(chǎng)。在保證流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)的情況下,貨幣市場(chǎng)基金的年收益率一般在2%左右,大大高于銀行的活期存款利息收入。另外,貨幣市場(chǎng)基金贖回變現(xiàn)非常方便,投資者當(dāng)天提出贖回申請(qǐng),資金在T+2上午九點(diǎn)半前就可以到賬。此外,由于貨幣基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi),并且始終能夠提供高于銀行利率的預(yù)期收益,所以它的出現(xiàn),成了去年股市一道亮麗的風(fēng)景線。但是,貨幣市場(chǎng)基金并非沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。比如,央行的利率調(diào)整和市場(chǎng)的利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn),貨幣市場(chǎng)不夠發(fā)達(dá)而導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等,都會(huì)給投資者帶來(lái)意想不到的損失。

投資理財(cái)基本常識(shí)

1、投資是手段，理財(cái)是目的

理財(cái)就是對(duì)我們的財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，而管理要通過(guò)投資進(jìn)行，俗話說(shuō)的好“不要把所有的雞蛋放在同一個(gè)籃子里”，我們進(jìn)行投資的時(shí)候可以分散投資，把存款、債券、保險(xiǎn)、收藏品、基金、股票、黃金、外匯等投資工具進(jìn)行組合，同時(shí)如果選擇單一的理財(cái)工具，其中的品種也要盡量分散選擇，這樣能夠分散綜合風(fēng)險(xiǎn)。

2、保持平常心，切忌投機(jī)

有很多人認(rèn)為投資理財(cái)就是能讓人發(fā)大財(cái)，錢(qián)生錢(qián)、利滾利，有很多不合法的理財(cái)軟件或者公司，都是利用客戶的`期望心理，設(shè)置騙局的。其實(shí)投資理財(cái)是慢慢的積累財(cái)富，目的是財(cái)富的保值增值，保本是投資理財(cái)?shù)那疤幔袌?chǎng)風(fēng)云詭譎，也是有波動(dòng)的，我們要保持平常心，不要抱有投機(jī)的心理。

3、謹(jǐn)慎對(duì)待公開(kāi)信息，控制風(fēng)險(xiǎn)

我們不要盲目的跟風(fēng)，要謹(jǐn)慎對(duì)待公開(kāi)的投資信息，要有堅(jiān)強(qiáng)的意志，投資理財(cái)要有自己的判斷，新手投資首先盡量選擇固定類收益產(chǎn)品，要學(xué)會(huì)控制選擇產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，不要只看到產(chǎn)品的高收益，而忽略產(chǎn)品的高風(fēng)險(xiǎn)。

4、摸索出適合自己的理財(cái)方法

現(xiàn)在在網(wǎng)上或者生活中，都會(huì)有各種各樣理財(cái)方式的介紹，我們可以學(xué)習(xí)，但千萬(wàn)不要照抄照搬，別人的理財(cái)方式不一定適合自己，我們要在自己投資理財(cái)?shù)倪^(guò)程中，慢慢的摸索出適合自己的理財(cái)方式與方法。