有關(guān)于公共政策論文的精選
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我國利率政策的局限性分析湯
一、問題的提出
利率政策是中央銀行進(jìn)行宏觀金融調(diào)控時經(jīng)常運用的有效工具之一。根據(jù)中國人 民銀行官方網(wǎng)站所提供的定義，利率政策是指中央銀行根據(jù)貨幣政策實施的需要，適時的運 用利率工具，對利率水平和利率結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，進(jìn)而影響社會資金的供求狀況，實現(xiàn)貨幣政 策的既定目標(biāo)。利率政策是貨幣政策的重要組成部分。利率政策的效應(yīng)實際上也就是貨幣政策的效應(yīng)或貨幣 政策的有效性。所謂貨幣政策的有效性是指在既定的經(jīng)濟(jì)制度、金融結(jié)構(gòu)和金融制度下，貨 幣當(dāng)局選擇特定的貨幣政策體系，通過貨幣政策工具的操作實現(xiàn)最終目標(biāo)的程度和時滯[1]。
實踐證明，實施利率政策的效應(yīng)與中央銀行宏觀調(diào)控的預(yù)期目標(biāo)并不能完全保持一致，即社 會公眾的經(jīng)濟(jì)行為、國民經(jīng)濟(jì)運行所呈現(xiàn)的現(xiàn)實反應(yīng)與中央銀行實施利率政策的既定目標(biāo)在 客觀上存在著兩種可能性。利率政策效應(yīng)作為一種客觀變量，它有可能是好的、積極的與正 面的;但也有可能是壞的、消極的與負(fù)面的。因此，利率政策效應(yīng)一般可以劃分為正效應(yīng)與負(fù)效應(yīng)。所謂的正效應(yīng)是指，利率政策是有效 的或者有效性比較高，即實施利率政策能夠?qū)ι鐣娊?jīng)濟(jì)行為與國民經(jīng)濟(jì)運行產(chǎn)生實際作 用，進(jìn)而基本實現(xiàn)中央銀行宏觀調(diào)控的預(yù)期目標(biāo)。所謂的負(fù)效應(yīng)是指，利率政策的有效性比 較低或者是無效的，即利率政策實施并不能改變社會公眾的經(jīng)濟(jì)行為與國民經(jīng)濟(jì)實際運行的 軌跡，進(jìn)而無法達(dá)到中央銀行宏觀調(diào)控的預(yù)期目標(biāo)，實際結(jié)果甚至完全與宏觀調(diào)控預(yù)期目標(biāo) 相背離。利率政策效應(yīng)的這種客觀性質(zhì)，通過分析我國在1994-2004年期間的利率政策實 施情況能夠得到實證。
從理論與實踐來看，中央銀行對利率水平和利率結(jié)構(gòu)的調(diào)整與同期的通貨膨脹率的變動直接 相關(guān)。這種相關(guān)性可以在圖1中得到直觀的證明。為了進(jìn)一步說明利率政策效應(yīng)所具 有的客觀性質(zhì)，分析圖1中的利率水平調(diào)整趨勢，中國人民銀行對存款類銀行機(jī)構(gòu)基準(zhǔn) 利率的調(diào)整基本上可以劃分為以下三個階段：
第一階段為1994-1995年期間。在該階段，我國宏觀調(diào)控的主要目標(biāo)是克服經(jīng)濟(jì)增長過熱 與抑制嚴(yán)重的通貨膨脹。中國人民銀行采取上調(diào)并保持高利率水平的利率政策予以配合。隨 著通貨膨脹得到有效抑制與國民經(jīng)濟(jì)運行實現(xiàn)“軟著陸”，我國的利率政策實施呈現(xiàn)出正效 應(yīng)。
第二階段為1996-2002年期間。在該階段，我國宏觀調(diào)控的主要目標(biāo)是拉動內(nèi)部需求、鼓 勵居民消費與克服通貨緊縮。中國人民銀行采取連續(xù)下調(diào)并保持低利率水平的利率政策予以 配合。不過，我國的社會固定資產(chǎn)投資增長率與社會消費增長率并沒有進(jìn)入合理的變動區(qū)間 ，而且同期的居民儲蓄存款余額卻接近了9萬億元。事實表明，我國的利率政策實施呈現(xiàn)出 零效應(yīng)或者負(fù)效應(yīng)。
第三階段為2003-2004年期間。在該階段，我國宏觀調(diào)控的主要目標(biāo)是保持國民經(jīng)濟(jì)持續(xù) 健康發(fā)展與防止通貨膨脹。中國人民銀行采取適時上調(diào)利率水平、適當(dāng)拉開存貸款的利差與 規(guī)定利率浮動區(qū)間的利率政策予以配合。但是，國民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)性過熱的存在與通貨膨脹壓力 不斷增加的事實表明，我國的利率政策實施呈現(xiàn)出零效應(yīng)。
在不同的條件下，為什么我國利率政策的制定與實施會呈現(xiàn)出正效應(yīng)、零效應(yīng)與負(fù)效 應(yīng)呢? 眾所周知，利率政策的制定與實施能否產(chǎn)生預(yù)期效果，客觀上取決于眾多制約因素。例如 制定的政策目標(biāo)是否準(zhǔn)確、政策工具的選擇是否合適、采取政策措施的時機(jī)是否恰當(dāng)、各 種宏觀經(jīng)濟(jì)政策是否協(xié)調(diào)、各經(jīng)濟(jì)主體是否具備應(yīng)有的金融意識與政策執(zhí)行過程是否存在偏 差等等。然而，更為關(guān)鍵的是因為利率政策本身在客觀上具有局限性。
二、利率政策局限性分析
所謂利率政策的局限性可以這樣定義：在利率政策制定、實施與產(chǎn)生效應(yīng)的過程中，由于各 種制約因素的影響，客觀上會使利率政策的有效性產(chǎn)生不同程度的降低，從而導(dǎo)致實施利率 政策的預(yù)期目標(biāo)與執(zhí)行利率政策后的實際效果產(chǎn)生一定的偏差。利率政策局限性是客觀存在 的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，值得注意的是，任何一種利率政策都有局限性，所不同的在于利率政策局限性 的大小而已。制約利率政策有效性的基本因素包括政策時滯、政策傳導(dǎo)機(jī)制與中央銀行宏 觀調(diào)控能力。
(一)政策時滯的長短制約利率政策有效性
政策時滯的內(nèi)涵是利率政策從制定到實施再到實際產(chǎn)生作用所必需的時間間隔，它一般可以 劃分為內(nèi)在時滯和外在時滯。內(nèi)在時滯包括認(rèn)識時滯和決策時滯，一般是指作為貨幣政策操 作主體的中央銀行從制定政策到采取行動所需要的時間;外在時滯包括操作時滯和市場時滯 ，一般是指中央銀行采取行動到這一政策對經(jīng)濟(jì)過程發(fā)生作用所耗費的時間。
政策內(nèi)在時滯存在的原因是，中央銀行在客觀上需要時間收集信息、分析判斷形勢、決策與 制定政策措施。內(nèi)在時滯的長短取決于中央銀行的分析判斷能力、采取行動的決心與制定政 策措施的效率。政策外在時滯存在的原因是，中央銀行的間接調(diào)控在客觀上需要通過傳導(dǎo)機(jī) 制和操作變量來產(chǎn)生效果。外在時滯的長短取決于中央銀行操作力度的強弱以及社會各階層 現(xiàn)實反應(yīng)的彈性變化。
利率政策有效性受政策時滯的制約是客觀存在的。運用中央銀行反應(yīng)函數(shù)建立模型進(jìn)行回歸 分析可以得出：我國的利率調(diào)整屬于典型的滯后調(diào)整，認(rèn)識時滯和決策時滯大約為6-10個 月[2]。就是在具備全面的監(jiān)測體系、完善的決策系統(tǒng)、科學(xué)的傳 導(dǎo)機(jī)制與靈敏 的操作變量的條件下，利率政策實施前后的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢也必然會隨著時間的推移而產(chǎn)生客 觀的變化。市場的變化，在客觀上會使利率政策的有效性產(chǎn)生不同程度的降低。因此在正常 的條件下，利率政策的制定與實施都必須具備一定的前瞻性。問題是政策時滯的長短不僅難 以測算，而且它的變化極具不穩(wěn)定性。
由此可以看出，如果政策時滯的變化在合理的范圍內(nèi)，雖然利率政策的有效性會不同程度的 降低，但仍然屬于正效應(yīng)范疇。如果政策時滯的變化超出了合理的范圍，利率政策的零效應(yīng) 或者負(fù)效應(yīng)則不可避免。在這種情況下，宏觀經(jīng)濟(jì)形勢必然會趨于惡化，而利率政策實施的 實際結(jié)果甚至完全與宏觀調(diào)控預(yù)期目標(biāo)相背離。同時，由于社會經(jīng)濟(jì)問題的進(jìn)一步復(fù)雜化， 還會造成中央銀行在是否需要采取新的政策措施方面，難以做出果斷與科學(xué)的決策。
(二)政策傳導(dǎo)機(jī)制的靈敏度制約利率政策有效性
所謂政策傳導(dǎo)機(jī)制是指，國民經(jīng)濟(jì)運行中貨幣信用活動參與者之間的有機(jī)聯(lián)系、相互作用過 程與基本因果關(guān)系的總和。中央銀行的宏觀調(diào)控以間接調(diào)控為主。因此，政策措施的實施必 須經(jīng)過各個經(jīng)濟(jì)主體與各種經(jīng)濟(jì)變量的傳導(dǎo)才能產(chǎn)生客觀效果。一般認(rèn)為，我國目前的利率 政策傳導(dǎo)機(jī)制是：中央銀行制定與實施利率政策→造成貨幣供應(yīng)量及其結(jié)構(gòu)變動→引起金融 市場供求關(guān)系改變→導(dǎo)致金融資產(chǎn)價格(利率)變化→間接調(diào)整社會投資與消費的總量與結(jié) 構(gòu)→間接影響國民經(jīng)濟(jì)運行。
政策傳導(dǎo)機(jī)制對利率政策有效性的制約在于它的靈敏度。如果政策傳導(dǎo)機(jī)制相對健全并保持 比較高的靈敏度，中央銀行的宏觀調(diào)控會產(chǎn)生正效應(yīng);如果政策傳導(dǎo)機(jī)制的靈敏度比較低或 者政策傳導(dǎo)在某個環(huán)節(jié)上出現(xiàn)問題，中央銀行的宏觀調(diào)控會產(chǎn)生零效應(yīng)或者負(fù)效應(yīng)。這種制 約，通過分析我國在1994-2004年期間的居民儲蓄和消費的情況(表1)與全社會固定資產(chǎn) 投資情況(表2)可以得到實證。邵國華(2005)認(rèn)為，我國的信貸傳導(dǎo)機(jī)制還存在很多缺 陷，還很難證明利率能夠?qū)οM、投資和國際收支，特別是進(jìn)出口活動產(chǎn)生符合政策意圖的 調(diào)節(jié)作用[3]。
分析表1的數(shù)據(jù)可以得出，居民的儲蓄和消費對于利率的變動缺乏應(yīng)有的敏感度，因為制 約或者影響居民儲蓄和消費的因素很多。常見的主要因素包括居民收入水平、市場利率變動 、社會保障制度變革、民族傳統(tǒng)習(xí)慣等。在不同條件下，這些因素對于居民儲蓄和消費的影 響是不同的。如果居民對未來收入的預(yù)期存在不確定性或者選擇預(yù)防性儲蓄為主要目的，他 們對于利率的變動就必然缺乏應(yīng)有的敏感度，從而導(dǎo)致利率政策有效性的下降。
分析表2的數(shù)據(jù)可以得出，各種所有制形態(tài)的企業(yè)對于利率的變動都缺乏應(yīng)有的敏感度 。因為影響企業(yè)固定資產(chǎn)投資的主要因素還包括國民經(jīng)濟(jì)增長預(yù)期、自有資金充足度、直接 融資方式與間接融資方式的均衡情況等。如果在經(jīng)濟(jì)運行“過熱”或者“過冷”、企業(yè)融資 渠道不平等、企業(yè)趨向于直接融資方式等條件下，銀行貸款對于企業(yè)投資的約束力就會大幅 度下降，從而必然導(dǎo)致利率政策有效性的下降。
(三)中央銀行宏觀調(diào)控能力的有限性制約利率政策的有效性
在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下，中央銀行的宏觀調(diào)控在客觀上要求以間接調(diào)控方式為主。因此，中 央銀行能夠直接控制的貨幣信用量是十分有限的，即中央銀行對各層次的貨幣信用量的調(diào)控 能力在客觀上是逐級降低的。分析曹龍騏(1993)建立的“中國信用塔”，從我國金融市場目前的情況來看，中國人民銀 行能夠直接控制的貨幣信用量只有基礎(chǔ)貨幣[4]。對于商業(yè)銀行信用，中國人民銀 行只能通過影 響貨幣乘數(shù)的變化來間接控制。而對于包括商業(yè)信用與民間信用在內(nèi)的其他層次的貨幣信用 量，中國人民銀行僅僅能夠產(chǎn)生間接影響，基本上達(dá)不到控制的層面。
在中央銀行宏觀調(diào)控能力逐級降低的過程中，對于商業(yè)銀行所提供的貨幣信用量的間接控制 是制約利率政策有效性的關(guān)鍵。因為，商業(yè)銀行提供了全社會絕大部分的貨幣信用量。如果 基準(zhǔn)利率的調(diào)整與貸款增長率的變動發(fā)生背離，利率政策產(chǎn)生正效應(yīng)的可能性就會大大降低 。這種客觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象可以在圖2中得到直觀的證明。
三、提高利率政策有效性的基本思路
利率政策局限性是客觀存在的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。因此，中央銀行進(jìn)行宏觀金融調(diào)控時，既不能盲目 的擴(kuò)大利率政策的效用，也不能忽略利率政策的局限性。應(yīng)該重視利率政策局限性的分析與 研究，否則便不可能實現(xiàn)中央銀行宏觀調(diào)控的預(yù)期目標(biāo)。必須強調(diào)的是，正確分析與認(rèn)識利 率政策局限性的目的，在于提高利率政策有效性。怎樣才能做到這一點呢?既然基本的制約 因素包括政策時滯、政策傳導(dǎo)機(jī)制與中央銀行宏觀調(diào)控能力，那么正確處理好這些制約因素 便是提高利率政策有效性的基本思路。
(一) 努力提高把握政策時滯的能力
雖然變化不穩(wěn)定的政策時滯的長短難以測算，但人們對此也不是完全無能為力的。我們可以 將內(nèi)在時滯分解為認(rèn)識時滯和決策時滯，而將外在時滯分解為操作時滯和市場時滯。對于認(rèn) 識時滯而言，只要建立了完善的信息處理系統(tǒng)、全面的經(jīng)濟(jì)監(jiān)測體系與靈敏的金融預(yù)警機(jī)制 ，中央銀行完全可以大幅度的縮短正確認(rèn)識市場運行態(tài)勢所必需的時間間隔。對于決策時滯 而言，只要建立了科學(xué)的決策系統(tǒng)并保持高效率的行政機(jī)制，中央銀行縮短制定、審批與發(fā) 布政策措施的時間是完全有可能的。
制約外在時滯長短的關(guān)鍵因素是市場運行態(tài)勢的變化與社會公眾經(jīng)濟(jì)行為的改變。中央銀行 完全可以通過改善利率政策傳導(dǎo)機(jī)制、加強各種政策工具的綜合操作力度與迫使相關(guān)經(jīng)濟(jì)變 量變動來縮短市場的操作時滯。對于市場時滯而言，中央銀行應(yīng)該努力的將事前預(yù)防、事中 控制與事后調(diào)整有機(jī)的結(jié)合起來。只要有效的壓縮了社會各階層現(xiàn)實反應(yīng)的彈性空間，市場 時滯的縮短是完全有可能的。
(二)不斷加快我國的利率市場化進(jìn)程
發(fā)達(dá)國家運用利率政策的經(jīng)驗表明，決定利率政策有效性的關(guān)鍵制約因素在于靈敏的政策傳 導(dǎo)機(jī)制，而政策傳導(dǎo)機(jī)制靈敏度的高低則取決于利率的市場化程度。目前我國仍然處于經(jīng)濟(jì) 轉(zhuǎn)軌時期，在利率政策充分發(fā)揮作用的基本條件尚不能完全具備的條件下，只有大力培育完 善的市場經(jīng)濟(jì)體系，不斷加快我國的利率市場化進(jìn)程，才能提高實施利率政策的有效性。針對居民的儲蓄和消費對利率變動缺乏應(yīng)有的敏感度，我國應(yīng)該建立與完善以醫(yī)療、養(yǎng)老 和失業(yè)為基本內(nèi)容的并且能夠覆蓋全社會的社會保障體系與社會救助體系，同時我國還應(yīng)該 大力發(fā)展消費信用。因為只有減少了其他因素對于居民儲蓄和消費的制約作用，才能夠增強 市場利率對于居民儲蓄和消費的彈性制約。
造成企業(yè)對于利率的變動缺乏應(yīng)有敏感度的根本原因在于：各種所有制形態(tài)企業(yè)的融資渠道 不平等與銀行貸款對于企業(yè)投資的約束力下降。因此，我國應(yīng)該加快建立與完善現(xiàn)代企業(yè)制 度、大力改革與完善社會投融資體制、積極采用按照市場供求變化為核心的利率市場定價機(jī) 制。因為只有增強了投資利率的彈性作用，基準(zhǔn)利率的調(diào)整才能提高對于企業(yè)投資的約束力 。
(三)綜合運用各種政策工具
中央銀行的宏觀調(diào)控能力有限并且逐級降低，但充分和有效的使用或者發(fā)揮這種有限的能力 仍然能夠?qū)崿F(xiàn)宏觀調(diào)控的預(yù)期目標(biāo)。關(guān)鍵在于中央銀行對于基礎(chǔ)貨幣的直接控制與運用?；?礎(chǔ)貨幣一般可以劃分為增量和存量。對于增量(現(xiàn)金發(fā)行)，中央銀行可以通過科學(xué)的制定 貨幣發(fā)行計劃與適時的調(diào)整現(xiàn)金投放量等措施，實現(xiàn)保持社會貨幣供求關(guān)系均衡的目標(biāo)。對 于存量，中央銀行可以利用基礎(chǔ)貨幣存量變動與社會貨幣供求關(guān)系變化的正相關(guān)性，通過基 礎(chǔ)貨幣存量的增減來實現(xiàn)保持社會貨幣供求關(guān)系均衡的目標(biāo)。
綜合運用各種政策工具是提高中央銀行宏觀調(diào)控能力的必然選擇。這里的綜合運用有兩層含 義：一是協(xié)調(diào)運用各種貨幣政策工具，二是加強貨幣政策與財政政策的有效配合。在各種前 提條件不充分或者不具備的情況下，單獨運用利率政策必然使其有效性下降。如果能夠同時 運用其他政策工具予以配合，情況必然會大為改觀。例如，中央銀行可以通過調(diào)整存款準(zhǔn)備 金率來調(diào)控社會貨幣供應(yīng)量，也可以通過公開市場業(yè)務(wù)操作來調(diào)控全社會貨幣信用量的結(jié)構(gòu) ，還可以利用吸收“特種存款”的方式來降低銀行的流動性，甚至可以利用財政轉(zhuǎn)移支付的 改變與稅收稅率的調(diào)整來提高基準(zhǔn)利率調(diào)整的彈性作用等。理論與實踐都證明，在能夠綜合 運用各種政策工具的前提條件下，中央銀行宏觀調(diào)控能力必然大幅度上升。
物流產(chǎn)業(yè)集群的信任機(jī)制研究與政策啟示
近年來，伴隨著賣方市場轉(zhuǎn)向買方市場、福特制生產(chǎn)轉(zhuǎn)向后福特制、單個企業(yè)間競爭轉(zhuǎn)向企業(yè)網(wǎng)絡(luò)競爭、線性創(chuàng)新轉(zhuǎn)向非線性創(chuàng)新方式等諸多方面發(fā)生的變革，現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)集群作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物而逐漸興起，在區(qū)域物流系統(tǒng)中發(fā)揮著整合物流需求、集約物流資源、提高經(jīng)濟(jì)運行效率的作用。信任作為一種減少社會復(fù)雜性的機(jī)制，在物流產(chǎn)業(yè)集群這種社會經(jīng)濟(jì)網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展過程中發(fā)揮著非常重要的作用。正如Arrow(1972)[1]所指出的，每筆商業(yè)交易都包含信任要素，只要是跨時期的交易行為，企業(yè)與企業(yè)之間就要有一定的信任。企業(yè)之間信任的存在能夠有效地提高交易效率，降低交易成本，有利于減少不良的交易行為。
一、物流產(chǎn)業(yè)集群及信任等相關(guān)概念界定
(一)物流產(chǎn)業(yè)集群的內(nèi)涵界定
物流園區(qū)作為現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展到一定階段的必然產(chǎn)物，在日本、德國、韓國等物流業(yè)較為發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)相繼出現(xiàn)，物流園區(qū)的蓬勃發(fā)展呈現(xiàn)出物流產(chǎn)業(yè)集群化的明顯趨勢。但是，有關(guān)物流產(chǎn)業(yè)集群的研究大多局限于物流園區(qū)層面，相關(guān)研究過于強調(diào)城市布局規(guī)劃的內(nèi)涵和規(guī)劃用地的空間概念，往往忽視了其所具有的內(nèi)在本質(zhì)特征和經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律。
基于此，本文試圖從產(chǎn)業(yè)集聚的研究視角，結(jié)合現(xiàn)代物流業(yè)的經(jīng)濟(jì)運行特征，準(zhǔn)確地闡釋物流產(chǎn)業(yè)集群的內(nèi)涵：物流產(chǎn)業(yè)集群是以現(xiàn)代物流業(yè)為主導(dǎo)的眾多相關(guān)企業(yè)與機(jī)構(gòu)，基于引致需求、資源整合、彈性專精、專業(yè)化分工、集體學(xué)習(xí)等因素的驅(qū)動，按照專業(yè)化、規(guī)模化的原則共享物流基礎(chǔ)設(shè)施、組織物流活動，為物流服務(wù)需求方提供更加優(yōu)質(zhì)的綜合物流服務(wù)，從而獲取競爭優(yōu)勢，形成以地理空間集聚為外在表現(xiàn)、以競爭-合作關(guān)系為本質(zhì)特征的社會經(jīng)濟(jì)網(wǎng)絡(luò)。
具體而言，物流產(chǎn)業(yè)集群的主要特征可以歸納為一般性特征和特殊性特征。一般性特征主要是指產(chǎn)業(yè)集群所具有的普遍性特征：具有明顯的空間聚集性;具有分工專業(yè)化的特征;具有較強的根植性;具有創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)特性。而特殊性特征主要是指物流產(chǎn)業(yè)集群衍生于現(xiàn)代物流業(yè)特性的獨特經(jīng)濟(jì)特征：(1)基于物流需求的“引致需求”特性，物流產(chǎn)業(yè)集群形成區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展依賴特征;(2)基于現(xiàn)代物流業(yè)“基礎(chǔ)設(shè)施依附”與“引致需求”的特性，物流產(chǎn)業(yè)集群形成區(qū)位依賴特征;(3)基于現(xiàn)代物流業(yè)的“第三產(chǎn)業(yè)”的產(chǎn)業(yè)屬性，物流產(chǎn)業(yè)集群形成需求集聚的特征;(4)基于物流產(chǎn)品差別化特性，物流集群形成企業(yè)間的競合關(guān)系特征。
(二)企業(yè)間信任的相關(guān)研究
信任是在個體面臨一個預(yù)期損失大于預(yù)期收益之不可預(yù)料事件時，所做的一個非理性的選擇行為(Deutsch，1958)。理性的行為主體在某種機(jī)制的作用下，面對不確定性所帶來的風(fēng)險難以準(zhǔn)確度量的情況時，會放棄追求個人效用最大化的理性選擇，做出其他的選擇，這種機(jī)制就是信任。信任機(jī)制使“理性經(jīng)濟(jì)人”產(chǎn)生利他的動機(jī)，從而改變經(jīng)濟(jì)個體之間交易的效率[2]。Thorelli(1986)、Dodgson(1993)、Boon&Holmes(1997)、Korczynski(2000)等國外學(xué)者曾對這一問題提出諸多觀點[3]-[6](參見表1)。
縱觀信任的相關(guān)研究成果[7]-[9]，本文認(rèn)為企業(yè)間的信任具有如下特征：(1)相互性;(2)風(fēng)險性;(3)預(yù)期性與依賴性;(4)感染性;(5)一貫性;(6)雙贏或多贏性;(7)來源多元性。
二、物流產(chǎn)業(yè)集群聲譽約束機(jī)制與單次交易“囚徒困境”的悖論
由于“個體理性”與“集體理性”的沖突，物流企業(yè)之間的單次交易往往會出現(xiàn)“囚徒困境”。究其根源，主要是因為交易雙方缺乏信任，互不相信對方有動力采取“合作”策略。但是，物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的物流企業(yè)卻能夠在“聲譽約束機(jī)制”作用下實現(xiàn)單次交易的“囚徒困境”悖論，達(dá)到集體效益最大化。物流產(chǎn)業(yè)集群聲譽約束機(jī)制主要源于物流企業(yè)間的區(qū)位接近性，與空間散落分布相比，集群內(nèi)信息傳播的速度快、成本低。任何在交易中選擇“不合作”策略的物流企業(yè)，在物流產(chǎn)業(yè)集群中比空間散落分布將更加容易被識別。一旦被識別所有企業(yè)對其信譽產(chǎn)生疑慮，不再輕易與其發(fā)生交易行為，該企業(yè)將失去諸多交易機(jī)會。因此，“聲譽約束”成為激勵物流產(chǎn)業(yè)集群中單次交易合作行為的有效機(jī)制。
物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)單次交易中基于聲譽約束機(jī)制建立信任關(guān)系的基礎(chǔ)是：交易者A相信交易者B不會對自己進(jìn)行欺騙的原因在于A知道B的欺詐行為雖然可以帶來短期利益，但長期內(nèi)會使它的聲譽受損，而良好的聲譽對于長期收益是至關(guān)重要的(Dasgupta，1988)[10]，聲譽受損將削弱其長期獲利能力?；诖?，物流產(chǎn)業(yè)集群聲譽約束機(jī)制的主要表現(xiàn)形式如下(參見圖1)：
(一)基于交易契約的“個體性懲罰”機(jī)制
假設(shè)物流產(chǎn)業(yè)集群中A、B兩家企業(yè)進(jìn)行單次交易。當(dāng)A企業(yè)采取合作策略時，若B對A實施欺詐行為，那么B將從投機(jī)行為中獲取的利益將會高于兩者合作時的收益。對于B這樣的道德風(fēng)險，A采取的最直接報復(fù)措施就是“個人懲罰機(jī)制”，其基本特征就是受害者本人對欺詐行為實施“冷酷策略”懲罰，即一旦B欺詐A，A將不再信任B，在未來不會再與B進(jìn)行任何方式的合作與交易。由于這種“個人實施”機(jī)制只有在懲罰嚴(yán)厲和迅捷的前提下才能發(fā)生作用，因此這種機(jī)制通常只適用于頻繁而長期的關(guān)系[11]。對于這種單次交易行為，如果A企業(yè)對B企業(yè)的懲罰僅止于此，那么若一次性投機(jī)行為所帶來的利益足夠大，B企業(yè)還是有可能受到短期利益的驅(qū)動對A進(jìn)行欺詐行為。因此，“個體性懲罰”對于物流企業(yè)間信任關(guān)系的形成雖然具有一定的激勵效果，但仍屬于信任機(jī)制的一種弱機(jī)制。
(二)基于市場選擇監(jiān)督與市場競爭的集體懲罰機(jī)制
與個體性懲罰相比，基于市場選擇監(jiān)督與市場競爭的集體懲罰機(jī)制對于物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的企業(yè)行為具有更強的約束力，是單次交易“囚徒困境”悖論形成的強機(jī)制之一。
市場選擇監(jiān)督機(jī)制是指A為了對B實施更加嚴(yán)格的懲罰，將會對B的欺詐行為在整個物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)進(jìn)行傳播，B實施欺詐行為的事件本身成為一種信息很快在集群內(nèi)傳遞，從而降低物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)企業(yè)對于B的評價。基于市場競爭的集體懲罰機(jī)制是指物流產(chǎn)業(yè)集群中與B提供同樣物流服務(wù)功能的其他競爭性物流企業(yè)，由于信息的透明性，他們發(fā)現(xiàn)B企業(yè)欺詐事件的成本很低[12]，為了獲得有利的市場地位，一旦他們發(fā)現(xiàn)B企業(yè)的欺詐行為，就會有很強的動力將這一信息傳播，物流需求方為了有效地規(guī)避企業(yè)交易過程中的道德風(fēng)險，具有不良信用記錄的企業(yè)將會被其他處于競爭狀態(tài)的同類企業(yè)所替代。
因此，由于對的欺詐行為很有可能導(dǎo)致它失去與其他企業(yè)合作的機(jī)會，潛在損失巨大。由此可見，良好聲譽記錄是物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)企業(yè)的一項重要無形資產(chǎn)，直接影響著物流企業(yè)的獲利能力和競爭力。
(三)對由“一次性交易”引致為“重復(fù)多次交易”的期望
對未來持續(xù)的建設(shè)性伙伴關(guān)系的一種期待，也是產(chǎn)生信任的基礎(chǔ)。物流產(chǎn)業(yè)集群中的物流企業(yè)，源于空間區(qū)位的接近性，很可能會產(chǎn)生如下的理性預(yù)期：若能夠在一次性交易中，表現(xiàn)出充分的合作姿態(tài);當(dāng)合作方未來再有類似需求時，由于地理空間的接近使得合作方的搜尋成本很低，而且愉快的合作經(jīng)驗將使其與其他競爭對手相比更具競爭力，雙方很可能再次合作。依此類推，空間接近性的存在使得交易雙方對未來持續(xù)性的合作關(guān)系充滿期待，一次性交易很可能衍生為重復(fù)多次交易。
良好的聲譽也將作為一種信號由合作方來傳播，從而為其贏得更多的市場機(jī)會，這主要是由于企業(yè)的信任是可以傳遞的：譬如有甲、乙、丙三個企業(yè)，甲曾經(jīng)和乙進(jìn)行交易，丙是乙的合作伙伴，但丙對甲并不了解。如果丙有機(jī)會和甲合作，那丙可以借助乙這個中間環(huán)節(jié)來搜尋甲的相關(guān)信息，當(dāng)然前提是乙傳遞的信息是客觀、真實的。如果乙把甲定義為一個值得信賴的伙伴，那乙對甲的這種信任可以傳遞給丙，減少丙對各種有關(guān)潛在的合作伙伴的篩選過程[13]。因此，基于這種期望物流企業(yè)很可能在一次性博弈中選擇合作策略，建立起良好的聲譽。
(四)基于聲譽“一貫性”的物流企業(yè)聲譽自我增強機(jī)制
物流企業(yè)聲譽的自我增強機(jī)制主要源于聲譽的“一貫性”。一般意義上的信譽是指一個人誠實可靠、不欺詐，物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)物流企業(yè)的聲譽是依賴其所提供的物流服務(wù)和和群體行為反映出來，為其他企業(yè)所感知，是基于過去一貫的守信行為所形成的。物流企業(yè)通過長期的守信行為，在物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)積累良好的聲譽，就可能贏得更多的客戶，就能以更低的成本與顧客、資源供應(yīng)者、資金供應(yīng)者等利益相關(guān)人進(jìn)行交易。
聲譽具有一貫性的典型特征，主要是指良好的聲譽需要長時間的建設(shè)，但是其消失卻是在一瞬間：物流產(chǎn)業(yè)集群中的某一物流企業(yè)和多家企業(yè)都有著良好的守信(合作)記錄，建立了良好的聲譽記錄;若這一物流企業(yè)在某次交易中采用了欺詐行為，即使在此之前它都是值得信任的，這一次欺詐行為將由于物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)物流企業(yè)間的空間接近性而被廣為傳播，從而大大影響以前努力建設(shè)的良好聲譽，在未來時期降低其他企業(yè)對其聲譽的評價。因此，物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的物流企業(yè)很可能基于長遠(yuǎn)利益的考慮，放棄一次性交易博弈中的投機(jī)行為，選擇合作策略，繼續(xù)維持長期以來建立的良好聲譽。
綜上所述，以上四種機(jī)制共同構(gòu)成的“聲譽約束機(jī)制”是一種基于名譽的信任。物流產(chǎn)業(yè)集群中的物流企業(yè)作為理性經(jīng)濟(jì)人，基于對“成本-收益”的權(quán)衡，會主動放棄一次投機(jī)行為，轉(zhuǎn)而追求由“良好的聲譽記錄”帶來的長期利益，達(dá)成物流企業(yè)個體理性與集體理性的統(tǒng)一，物流企業(yè)間單次交易也隨之出現(xiàn)“囚徒困境”悖論。
三、物流產(chǎn)業(yè)集群信任機(jī)制形成的博弈論分析
多次交易是物流產(chǎn)業(yè)集群中物流企業(yè)之間關(guān)系的基本特征之一。這主要是由于物流產(chǎn)業(yè)集群中物流企業(yè)間的區(qū)位接近性，物流企業(yè)在一個相對狹小的地域空間內(nèi)集中，企業(yè)間信息非常透明，企業(yè)都相互了解各自的價值觀、企業(yè)實力、聲譽記錄，并且由于根植性會形成較好的情感紐帶，企業(yè)間一旦產(chǎn)生交易關(guān)系就很容易衍生為多次交易。多次交易意味著多次博弈的過程，包括無限多次博弈和有限多次博弈兩種情況。無限多次博弈是一種理想化的交易過程，物流企業(yè)基于對長期收益與短期收益的理性計算形成相互信任;對于有限多次博弈，在完全信息情況下不管重復(fù)交易多少次，只要是有限的，就不可能導(dǎo)致參與人的合作行為，而這一結(jié)果與經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實并不相符，針對這一問題本文將利用KMRW模型來解釋物流產(chǎn)業(yè)集群中企業(yè)間如何在有限多次博弈過程中建立相互信任。
(一)基于理性計算的無限次交易的信任機(jī)制
假設(shè)：(1)物流產(chǎn)業(yè)集群中的物流企業(yè)A、B之間具有無限多次重復(fù)性交易;(2)物流企業(yè)A、B都將使用“觸發(fā)策略”(也稱為“冷酷策略”)即從開始選擇合作，一直到一方選擇了背叛，然后永遠(yuǎn)選擇背叛。(3)物流企業(yè)A、B之間單階段的支付矩陣如表2所示，其中d>α>b>c;(4)由于是無限次博弈，所以考慮時間貼現(xiàn)因子δ。
如果某一物流企業(yè)在某期采取了背叛策略，它在當(dāng)期將獲得收益d，但是由于對方發(fā)現(xiàn)了它所采用的背叛行為，從而對其采取懲罰，從下一期開始永遠(yuǎn)采取背叛行為，兩個物流企業(yè)只能各自獲得收益b，所以它在使用背叛策略后的總收益為：d+?丁?t=1b×δ??t=d+δ1-δb。若這個物流企業(yè)一直采取合作策略，那么另一個物流企業(yè)也將一直采取合作策略，那么它所獲得的總收益為：
基于理性計算比較上述兩種情況的收益，只要α1-δ>d+δ1-δb，也就是每個物流企業(yè)都有足夠的耐心(δ>d-αd-b)，任何短期的機(jī)會主義行為的收益都是微不足道的，物流企業(yè)都會有動力建立良好聲譽，也會有積極性懲罰對方的背叛。因此，雙方為了獲得最大化的收益，“合作，合作”就會成為每一個階段的均衡結(jié)果，物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)也會因此而形成穩(wěn)固的信任關(guān)系。
(二)基于KMRW聲譽模型的有限多次交易的信任機(jī)制
無限多次交易往往是一種理想化的狀態(tài)，物流產(chǎn)業(yè)集群中的物流企業(yè)間的交易關(guān)系更切實際地描述應(yīng)該是有限多次。在完全信息情況下，不論交易重復(fù)多少次，只要是有限多次，那么合作結(jié)果就不可能出現(xiàn)。按照博弈論關(guān)于信息的定義，我們認(rèn)為在通過簽訂契約方式規(guī)范企業(yè)合作行為的產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)，集群內(nèi)企業(yè)在博弈過程中信息是不完全[14]。因此，能夠證明在不完全信息條件下即使并非無限多次交易也可能導(dǎo)致合作行為的KMRW聲譽模型，將成為闡釋物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)有限多次交易中信任機(jī)制形成的有效理論工具。
KMRW定理通過將不完全信息引入了有限次重復(fù)博弈中，證明了參與人對其他參與人支付函數(shù)或者戰(zhàn)略空間的不完全信息對均衡結(jié)果有重要影響，合作行為在有限次博弈中會出現(xiàn)，只要博弈重復(fù)次數(shù)足夠長(沒有必要是無限的)[15]364。依據(jù)KMRW定理，在階段重復(fù)囚徒博弈中，如果每個囚徒都有p>0的概率是非理性的(即只選擇“針鋒相對”或“冷酷戰(zhàn)略”)，如果足夠大，那么存在一個T??0T??0階段選擇不合作(坦白);并且，非合作階段的數(shù)量(T-T??0)只與p有關(guān)而與T無關(guān)[16]371-372。
依據(jù)KMRW聲譽模型，對物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)通過有限多次交易形成信任的機(jī)理闡釋如下：每個物流企業(yè)都并不確切地知道對方是“理性”或者“非理性”。但每個物流企業(yè)都清楚地知道：如果它選擇合作策略就要冒著被其他合作伙伴出賣的風(fēng)險;如果它選擇“背叛”策略，就向合作方表明自己屬于“理性局中人”，屬于非合作型的，從而失去長期合作收益。因此，若重復(fù)交易的次數(shù)雖然有限但足夠多，未來合作收益足夠大，這時物流企業(yè)都希望盡量表現(xiàn)出“合作”策略，樹立自己“合作”的形象，使對手相信自己是屬于合作型的，從而獲取長期交易收益。在交易剛開始就采取背叛策略對物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的任何企業(yè)來講都并非最優(yōu)選擇，因為從背叛中獲取的短期收益難以彌補長期收益的損失，只有在交易快結(jié)束的時候，物流企業(yè)才會不顧長期樹立的信譽采取背叛策略，希望能夠通過“背叛”策略獲取投機(jī)利益。由此可見，即使在有限次的重復(fù)交易中，只要對于參與人類型存在不確定性，物流產(chǎn)業(yè)集群中的物流企業(yè)基于長期利益的考慮，經(jīng)過收益-成本權(quán)衡，也樂于表現(xiàn)出合作的行為，因此交易雙方之間也可以建立起值得信賴的信任關(guān)系。
四、政策啟示與建議
物流產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展是世界范圍內(nèi)的一種重要經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，也是我國物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展的必然路徑。信任是物流產(chǎn)業(yè)集群形成與發(fā)展的重要機(jī)制之一，這說明物流產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展具有其自身的規(guī)律，不是依靠外力的強制，而是靠市場機(jī)制作用形成的。因此，各級政府在推動物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展的過程中，應(yīng)該著重通過宏觀調(diào)控與政策制定對物流產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展進(jìn)行積極引導(dǎo)，充分發(fā)揮信任機(jī)制在物流產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展中的重要作用，積極促進(jìn)與激勵物流產(chǎn)業(yè)集群中信任機(jī)制的形成，保障物流產(chǎn)業(yè)集群的健康發(fā)展。基于對物流產(chǎn)業(yè)集群信任機(jī)制的相關(guān)理論分析，得到如下啟示與政策建議：
第一，政府應(yīng)積極鼓勵在物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)建立物流業(yè)協(xié)會等中介組織，并對其給予相關(guān)的政策扶持，使其承擔(dān)如下職能：對集群內(nèi)物流企業(yè)的日常信用行為進(jìn)行監(jiān)督，接受工商企業(yè)及普通消費者對物流供應(yīng)商違約、失信行為的投訴，協(xié)助政府部門進(jìn)行調(diào)查、懲處，定期公布物流企業(yè)的相關(guān)信息。通過物流業(yè)協(xié)會發(fā)揮相關(guān)職能，企業(yè)間信息傳播的速度加快、成本降低，任何采取“欺詐”行為的企業(yè)將更加容易被識別，這有助于強化集群內(nèi)基于市場選擇監(jiān)督與市場競爭的集體懲罰機(jī)制，從而使得物流產(chǎn)業(yè)集群的聲譽約束機(jī)制更加有效。
第二，政府應(yīng)積極激勵在物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)建立物流企業(yè)信用評定體系，完善物流產(chǎn)業(yè)集群的信用機(jī)制和誠信體系。由相關(guān)中介組織(可以是物流協(xié)會完成，也可以集群外部引進(jìn)其他相關(guān)機(jī)構(gòu))，負(fù)責(zé)制定物流信用標(biāo)準(zhǔn)，開展物流企業(yè)信譽記錄與評定工作，定期通過相關(guān)渠道向外界披露物流企業(yè)信用的相關(guān)信息。這為交易方獲取企業(yè)有關(guān)聲譽的歷史信息提供了便捷的途徑，物流企業(yè)基于對良好聲譽的一貫性維護(hù)以及對良好聲譽商業(yè)價值的考慮將更加傾向于采取合作行為。由此可見，物流企業(yè)信用評定體系的建立為物流產(chǎn)業(yè)集群聲譽約束機(jī)制提供了制度保障。
第三，通過對物流產(chǎn)業(yè)集群信任機(jī)制形成的博弈分析可知：無論是完全信息還是非完全信息條件下，企業(yè)對于經(jīng)營以及交易的長遠(yuǎn)預(yù)期，對于物流企業(yè)間合作行為的出現(xiàn)都十分重要。因此，政府應(yīng)該激勵物流產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的物流企業(yè)采取長遠(yuǎn)的、戰(zhàn)略性的經(jīng)營戰(zhàn)略，強化物流企業(yè)永續(xù)經(jīng)營的信心，促使其基于長期利益的考慮，在交易中傾向于采取合作行為。
第四，加強對企業(yè)的誠信教育，積極倡導(dǎo)“誠信經(jīng)營”理念，對物流企業(yè)進(jìn)行信用道德宣傳、教育，幫助物流企業(yè)樹立和不斷強化以信用為核心的經(jīng)營意識和企業(yè)文化氛圍，為物流產(chǎn)業(yè)集群信任機(jī)制的形成提供道德基礎(chǔ)保障。
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