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　　一地30天成案51起，精準(zhǔn)詐騙得手率高

　　蘇先生是個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶，因在生意中急需周轉(zhuǎn)資金，便想求助于網(wǎng)貸公司。今年4月11日，蘇先生在網(wǎng)上搜索“貸款”后在某網(wǎng)站留下手機(jī)號(hào)。

　　第二天，蘇先生便接到了自稱(chēng)是“北京宜信普誠(chéng)信用管理有限公司”工作人員的電話，對(duì)方稱(chēng)能提供10萬(wàn)元的短期貸款，并煞有介事地通過(guò)QQ郵箱傳來(lái)了一份無(wú)抵押貸款合同。

　　因?yàn)榧庇诨I措資金，且對(duì)方在電話中的言談極為規(guī)范，蘇先生很快相信了對(duì)方。當(dāng)對(duì)方聲稱(chēng)要支付10%的保證金時(shí)，蘇先生很快向指定賬戶匯去了1萬(wàn)元保證金。

　　在此期間，三個(gè)分別顯示為北京移動(dòng)用戶的136、157、152打頭的手機(jī)號(hào)給蘇先生打來(lái)電話，先后以做流水賬、繳風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保金為由誘導(dǎo)其轉(zhuǎn)錢(qián)，一心只想快點(diǎn)拿到貸款的蘇先生就這樣一次次將錢(qián)匯向?qū)Ψ街付ㄙ~戶。

　　直至4月16日9時(shí)許，蘇先生再次撥打?qū)Ψ诫娫捲?xún)問(wèn)貸款辦理進(jìn)度時(shí)，發(fā)現(xiàn)對(duì)方電話一直處于關(guān)機(jī)狀態(tài)時(shí)才覺(jué)察到不對(duì)，急忙向廈門(mén)警方求助。據(jù)蘇先生回憶，他先后向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬共計(jì)5萬(wàn)元。

　　廈門(mén)市反詐騙中心的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2017年3月24日至4月23日短短30天內(nèi)，因輕信辦理網(wǎng)上貸款上當(dāng)受騙的詐騙警情共成案51起，涉案總金額47.7萬(wàn)元，最大單筆金額達(dá)6.12萬(wàn)元。

　　此外，警方還就受害者人群進(jìn)行了大數(shù)據(jù)比對(duì)分析，在此類(lèi)案件中，上當(dāng)受騙的男性明顯高于女性，年齡段則集中在20至29歲范圍內(nèi)，受害人群所從事的職業(yè)以個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶為主。

　　廈門(mén)市反詐騙中心從事犯罪調(diào)查的民警告訴記者，“承諾提供低息貸款”或“無(wú)抵押信用貸款”的詐騙主要針對(duì)對(duì)資金有需求的投資者、個(gè)體戶及急需周轉(zhuǎn)資金的普通群眾。這三類(lèi)人身上或多或少都背負(fù)有未清償?shù)膫鶆?wù)，因此較難從銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)取得短期貸款，而不法分子正是瞅準(zhǔn)了受害者“急于用錢(qián)”“缺乏渠道”等心理實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，因此得手率較高。

　　打正規(guī)公司旗號(hào)，用移動(dòng)支付轉(zhuǎn)賬

　　在廈門(mén)警方近期接報(bào)的一起涉案金額最大的案例中，廈門(mén)市民羅先生被人以貸款方式詐騙，被騙61200元。據(jù)警方了解，受害人于2017年4月1日21時(shí)許接到一歸屬地為上海的137打頭的手機(jī)號(hào)來(lái)電，對(duì)方自稱(chēng)是“上海金浦小額貸款有限公司”的工作人員，可以給事主提供短期貸款，隨后便用QQ向事主發(fā)送了電子版合同。

　　從次日11時(shí)30分開(kāi)始，對(duì)方先后以交合同履行金、一年利息錢(qián)、激活金為由分別讓事主通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定銀行賬戶下，總計(jì)達(dá)61200元。直至4月6日21時(shí)許，事主發(fā)現(xiàn)QQ被拉黑了才感覺(jué)被騙并報(bào)警。

　　從以上兩起典型案件中不難發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人在與受害者進(jìn)行聯(lián)系溝通時(shí)，都會(huì)選用在網(wǎng)絡(luò)搜索引擎下能夠直接查找到的“正規(guī)公司”，通過(guò)電子郵件或QQ等形式將偽造的貸款合同等法律文書(shū)發(fā)送給受害者博取信任，進(jìn)而以貸款保證金、小額利息費(fèi)、賬戶激活金、稅點(diǎn)繳納等理由將資金分批騙取，當(dāng)受害者發(fā)現(xiàn)上當(dāng)時(shí)，往往都已累積較大金額。

　　“由于移動(dòng)支付渠道的普及和ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬‘24小時(shí)延遲到賬’的新規(guī)則，此類(lèi)電信詐騙往往通過(guò)支付寶等移動(dòng)支付渠道進(jìn)行。”廈門(mén)市反詐騙中心民警洪恒亮告訴記者。

　　根據(jù)該中心統(tǒng)計(jì)，在51起接報(bào)警情中，有25起是通過(guò)支付寶完成的轉(zhuǎn)賬，有13起通過(guò)微信完成，余下的轉(zhuǎn)賬則分別通過(guò)現(xiàn)金存款、報(bào)驗(yàn)證碼、手機(jī)銀行和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬完成。根據(jù)受害者在小額貸款中的接觸渠道來(lái)細(xì)分，排名前兩位的則是通過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)申請(qǐng)留下聯(lián)系方式和百度搜索獲取聯(lián)系方式，分別占到12起和11起。此外，也有一定數(shù)量的受害案例是通過(guò)微信和QQ添加好友造成的。