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      外匯管理局

      時(shí)間: 周洋957 分享

      外匯管理局

        指中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)(境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)除外),以保函、備用信用證、本票、匯票等形式出具對(duì)外擔(dān)保,關(guān)于外匯管理局的關(guān)于跨境擔(dān)保外匯管理的規(guī)定,小編帶你們?nèi)タ纯窗选?br/>

      外匯管理局 對(duì)外擔(dān)保

        國(guó)家外匯管理局關(guān)于發(fā)布《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》的通知

        發(fā)文單位:國(guó)家外匯管理局

        文  號(hào):匯發(fā)[2014]29號(hào)

        發(fā)布日期:2014-5-12

        生效日期:2014-5-12

        國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部,深圳、大連、青島、廈門(mén)、寧波市分局,各中資外匯指定銀行:

        為深化外匯管理體制改革,簡(jiǎn)化行政審批程序,規(guī)范跨境擔(dān)保項(xiàng)下收支行為,國(guó)家外匯管理局決定改進(jìn)跨境擔(dān)保外匯管理方式,制定了《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》及其操作指引(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)定》)?,F(xiàn)印發(fā)給你們,請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

        《規(guī)定》自2014年6月1日起實(shí)施,之前相關(guān)規(guī)定與本《規(guī)定》內(nèi)容不一致的,以本《規(guī)定》為準(zhǔn)?!兑?guī)定》實(shí)施后,附件3所列法規(guī)即行廢止。

        國(guó)家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后,應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、農(nóng)村合作銀行;各中資銀行接到本通知后,應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)所轄各分支機(jī)構(gòu)。執(zhí)行中如遇問(wèn)題,請(qǐng)及時(shí)向國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目管理司反饋。

        附件:1.跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定

        2.跨境擔(dān)保外匯管理操作指引

        3.廢止法規(guī)目錄

        國(guó)家外匯管理局

        2014年5月12日

      外匯局解讀《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》

        日前,國(guó)家外匯管理局出臺(tái)了《關(guān)于發(fā)布<跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定>的通知》(匯發(fā)[2014]29號(hào)),就《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)定》)的相關(guān)內(nèi)容,國(guó)家外匯管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人接受了記者采訪(fǎng)。

        一、此次《規(guī)定》出臺(tái)的背景如何?

        此前涉及跨境擔(dān)保外匯管理的法規(guī)主要有:《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》(銀發(fā)[1996]302號(hào))、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法實(shí)施細(xì)則》([97]匯政發(fā)字第10號(hào))、《關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理問(wèn)題的通知》(匯發(fā)[2010]39號(hào))及《國(guó)家外匯管理局關(guān)于發(fā)布〈外債登記管理辦法〉的通知》(匯發(fā)[2012]19號(hào))。上述法規(guī)在頒布初期,對(duì)于促進(jìn)對(duì)外經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作,支持對(duì)外貿(mào)易發(fā)展,促進(jìn)勞務(wù)出口和引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)技術(shù)、設(shè)備及資金,順利開(kāi)展對(duì)外金融活動(dòng),規(guī)范對(duì)外擔(dān)保行為,加強(qiáng)對(duì)外擔(dān)保管理等方面,發(fā)揮了積極的作用。

        隨著我國(guó)涉外經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng),國(guó)際收支交易規(guī)模的不斷擴(kuò)大,跨境擔(dān)保行為也日趨多樣化和復(fù)雜化,上述法規(guī)僅涵蓋對(duì)外擔(dān)保和外保內(nèi)貸,未涉及其他類(lèi)型的跨境擔(dān)保,已不能滿(mǎn)足當(dāng)前市場(chǎng)發(fā)展需求。同時(shí),已經(jīng)明確的相關(guān)擔(dān)保管理政策,審批、核準(zhǔn)手續(xù)較多,相對(duì)于市場(chǎng)需求來(lái)說(shuō)管理方式較為滯后,管理成本較高。因此,外匯局以"五個(gè)轉(zhuǎn)變"為指導(dǎo)思想,調(diào)整管理思路,推動(dòng)簡(jiǎn)政放權(quán)和職能轉(zhuǎn)變,在前期充分調(diào)研和征求意見(jiàn)的基礎(chǔ)上,適時(shí)出臺(tái)了《規(guī)定》,以便利跨境擔(dān)?;顒?dòng),推進(jìn)擔(dān)保項(xiàng)下資本項(xiàng)目可兌換水平。

        二、此次跨境擔(dān)保管理方式改革的主要思路是什么?

        此次出臺(tái)的《規(guī)定》,主要體現(xiàn)了以下管理思路:

        一是簡(jiǎn)政放權(quán)。取消或大幅度縮小跨境擔(dān)保的數(shù)量控制范圍和登記范圍,只將"擔(dān)保履約后新增居民對(duì)非居民負(fù)債或債權(quán)的部分跨境擔(dān)保"納入逐筆登記范圍。同時(shí),清理整合法規(guī),廢止了12項(xiàng)跨境擔(dān)保相關(guān)規(guī)范性文件。

        二是轉(zhuǎn)變職能。合理界定跨境擔(dān)保的外匯管理范圍和監(jiān)管責(zé)任邊界。根據(jù)外匯管理的目標(biāo)和職責(zé),合理界定跨境擔(dān)保的外匯管理范圍,納入外匯管理的跨境擔(dān)保應(yīng)主要具備以下特點(diǎn):符合法律的形式要求、以付款為擔(dān)保履約方式、相對(duì)確定的履約金額、對(duì)國(guó)際收支可能產(chǎn)生重要影響等。同時(shí),充分尊重上位法、國(guó)際慣例和市場(chǎng)需求,將外匯管理與跨境擔(dān)保交易合同的有效性判定脫鉤。外匯局基于國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)法定職責(zé)的匯兌登記,在目的和效力上均不同于行業(yè)主管部門(mén)的確認(rèn)登記,不作為擔(dān)保生效或?qū)沟谌说囊?/p>

        三是從事前審批轉(zhuǎn)向事后監(jiān)管。取消所有事前審批,以登記為主要管理手段。取消擔(dān)保簽約和履約的事前審批和核準(zhǔn)事項(xiàng),代之以比例自律和登記管理;取消大部分業(yè)務(wù)資格條件限制。

        四是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范。在簡(jiǎn)政放權(quán)的同時(shí),通過(guò)配套制度和監(jiān)管手段,防止跨境擔(dān)保成為資金異常流動(dòng)的通道;明確外匯局監(jiān)測(cè)分析職責(zé),強(qiáng)調(diào)非現(xiàn)場(chǎng)核查和監(jiān)督檢查,強(qiáng)化違規(guī)責(zé)任的追究。

        三、本次改革在內(nèi)保外貸外匯管理方面有哪些內(nèi)容?

        《規(guī)定》中,關(guān)于內(nèi)保外貸的主要管理內(nèi)容有:

        1.取消內(nèi)保外貸的數(shù)量控制。取消境內(nèi)機(jī)構(gòu)融資性和非融資性?xún)?nèi)保外貸的事前審批或指標(biāo)核定。

        2.取消不必要的資格條件限制。除普遍適用于所有機(jī)構(gòu)的一般性限制條款外(如擔(dān)保資金用途限制),取消針對(duì)特定主體(擔(dān)保人、被擔(dān)保人資產(chǎn)負(fù)債比例或關(guān)聯(lián)關(guān)系要求)或特定交易(如非融資性擔(dān)保)的資格條件限制。

        3.以登記為主要管理方式。利用現(xiàn)有資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)對(duì)內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)。

        4.取消擔(dān)保履約核準(zhǔn)。銀行可自行辦理對(duì)外擔(dān)保履約,非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)憑擔(dān)保登記憑證直接到銀行辦理履約。

        5.擔(dān)保履約后形成對(duì)外債權(quán)的,應(yīng)按相關(guān)要求辦理對(duì)外債權(quán)登記。

        四、本次改革在外保內(nèi)貸外匯管理方面有哪些內(nèi)容?

        《規(guī)定》中,關(guān)于外保內(nèi)貸的主要管理內(nèi)容有:

        1.明確業(yè)務(wù)資格。債權(quán)人須是境內(nèi)金融機(jī)構(gòu),債務(wù)人須是非金融機(jī)構(gòu),被擔(dān)保的債務(wù)只能是本外幣普通貸款或信用額度。

        2.債權(quán)人集中登記。由債權(quán)人(即境內(nèi)金融機(jī)構(gòu))通過(guò)資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)向外匯局集中辦理數(shù)據(jù)報(bào)備。

        3.債權(quán)人自行辦理?yè)?dān)保履約收款。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可直接與境外擔(dān)保人辦理?yè)?dān)保履約收款。

        4.擔(dān)保履約后債務(wù)人辦理外債登記。擔(dān)保履約后形成債務(wù)人對(duì)外負(fù)債的,應(yīng)辦理外債登記,但可不納入普通外債額度限制。債務(wù)人因外保內(nèi)貸履約形成的對(duì)外負(fù)債,其未償本金余額不超過(guò)其凈資產(chǎn)的1倍。

        五、《規(guī)定》對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)簽訂除內(nèi)保外貸、外保內(nèi)貸以外的其他跨境擔(dān)保合同如何管理?

        根據(jù)《規(guī)定》,除內(nèi)保外貸、外保內(nèi)貸需要履行必要外匯管理登記手續(xù)并遵守部分資格條件限制以外,境內(nèi)機(jī)構(gòu)可自行簽訂其他形式的跨境擔(dān)保合同。需要強(qiáng)調(diào)的是,對(duì)于其他形式的跨境擔(dān)保合同,《規(guī)定》只是在外匯管理方面取消了擔(dān)保簽約環(huán)節(jié)的限制,擔(dān)保項(xiàng)下債權(quán)人主張擔(dān)保權(quán)利和擔(dān)保人履行擔(dān)保履約義務(wù),仍應(yīng)符合擔(dān)保行為相關(guān)的外債、直接投資及證券投資等管理規(guī)定。

        六、此次政策改革后如何防范和控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?

        為了應(yīng)對(duì)大額、集中的擔(dān)保履約而引發(fā)的對(duì)外債權(quán)和債務(wù)急劇上升對(duì)國(guó)際收支造成的風(fēng)險(xiǎn),《規(guī)定》采取的主要風(fēng)險(xiǎn)控制手段有:一是逐筆采集可能新增對(duì)外債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保簽約和履約數(shù)據(jù);二是通過(guò)擔(dān)保履約傾向?qū)徍?盡職審核)、違約后暫停新簽約、資金用途負(fù)面清單等自律性要求約束當(dāng)事各方的跨境擔(dān)保交易行為;三是通過(guò)債權(quán)債務(wù)登記、非現(xiàn)場(chǎng)核查和外匯檢查等手段,加強(qiáng)對(duì)違規(guī)擔(dān)保行為的監(jiān)測(cè)和處理力度;四是通過(guò)國(guó)際收支保障條款保留外匯局對(duì)跨境擔(dān)保管理方式進(jìn)行適時(shí)調(diào)整的權(quán)利。通過(guò)以上安排,擔(dān)保項(xiàng)下跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

        七、此次改革跨境擔(dān)保外匯管理在哪些方面推進(jìn)了資本項(xiàng)目可兌換?

        《規(guī)定》的發(fā)布實(shí)施,實(shí)現(xiàn)跨境擔(dān)保外匯管理政策的統(tǒng)一和跨境擔(dān)保的基本可兌換,表現(xiàn)為:在內(nèi)保外貸領(lǐng)域,此次改革在取消擔(dān)保事前審批、擔(dān)保履約核準(zhǔn)和大部分資格條件限制的同時(shí),仍然保留了簽約環(huán)節(jié)的逐筆登記;在外保內(nèi)貸領(lǐng)域,在符合相關(guān)限制性條件的情況下,允許中、外資企業(yè)自行簽約,并允許在凈資產(chǎn)的1倍內(nèi)辦理?yè)?dān)保履約,統(tǒng)一并大幅度改善境內(nèi)中、外資企業(yè)的外保內(nèi)貸政策。

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