外匯保證金風(fēng)險(xiǎn)
外匯保證金風(fēng)險(xiǎn)
外匯保證金交易屬于一種高風(fēng)險(xiǎn)的金融杠桿交易工具，下面就讓學(xué)習(xí)啦小編帶你們一起具體了解一下外匯保證金風(fēng)險(xiǎn)吧。
外匯保證金風(fēng)險(xiǎn)
1、資金安全
交易中最重要的問(wèn)題就是資金安全。NFA在針對(duì)OTC外匯交易零售客戶的官方宣傳材料中明確指出：OTC外匯交易沒(méi)有結(jié)算機(jī)構(gòu)的擔(dān)保，客戶用于買賣外匯和約的入金不受任何監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)，且在破產(chǎn)時(shí)不被優(yōu)先考慮;即便客戶的資金由經(jīng)紀(jì)商存放在擁有FDIC保險(xiǎn)的銀行帳戶中，在經(jīng)紀(jì)商破產(chǎn)的情況下客戶的資金也得不到保護(hù)。(參見(jiàn)NFA官方網(wǎng)站，http://www.nfa.futures.org/investor/forex/forex.pdf)
即使RCM像RefcoFX一樣在NFA和CFTC進(jìn)行注冊(cè)并受其監(jiān)管，國(guó)內(nèi)客戶的資金也一樣得不到保護(hù)，甚至連“客戶”都算不上。根據(jù)美國(guó)破產(chǎn)法的規(guī)定，股票客戶或商品客戶擁有清算理賠的優(yōu)先權(quán)，所以當(dāng)經(jīng)紀(jì)商破產(chǎn)時(shí)他們保全全部資金的可能性相當(dāng)高。但是，由于外匯現(xiàn)貨既不屬于股票也不屬于商品，所以外匯現(xiàn)貨客戶既不是股票客戶也不是商品客戶。正是由于法律地位的缺失，使得在RCM開(kāi)戶的國(guó)內(nèi)外匯投資者無(wú)法在破產(chǎn)清算中享有“客戶”待遇，只能以無(wú)擔(dān)保債權(quán)人的資格進(jìn)入破產(chǎn)清算程序，這將可能導(dǎo)致血本無(wú)歸。
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
外匯市場(chǎng)24小時(shí)運(yùn)轉(zhuǎn)且沒(méi)有漲跌幅限制，波動(dòng)劇烈的時(shí)候在一天之內(nèi)就有可能走完平時(shí)幾個(gè)月才能達(dá)到的運(yùn)動(dòng)幅度。外匯的走勢(shì)受眾多因素影響，沒(méi)有人能確切地判斷匯率的走勢(shì)。在持有頭寸的時(shí)候，任何意外的匯率波動(dòng)都有可能導(dǎo)致資金的大筆損失甚至完全損失。
3、高杠桿風(fēng)險(xiǎn)
每種投資都包含風(fēng)險(xiǎn)，但由于外匯保證金交易采用了高資金杠桿模式，放大了損失的額度。尤其是在使用高杠桿的情況下，即便出現(xiàn)與你的頭寸相反的很小變動(dòng)，都會(huì)帶來(lái)巨大的損失，甚至包括所有的開(kāi)戶資金。所以，用于這種投機(jī)性外匯交易的資金必須是風(fēng)險(xiǎn)性資金;也就是說(shuō)，這些資金即便全部損失也不會(huì)對(duì)你的生活和財(cái)務(wù)造成明顯影響。
4、網(wǎng)絡(luò)交易風(fēng)險(xiǎn)
雖然大部分經(jīng)紀(jì)商有備用的電話交易系統(tǒng)，但外匯保證金交易主要還是通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行交易。由于互聯(lián)網(wǎng)本身的特性，所以可能出現(xiàn)無(wú)法連接到經(jīng)紀(jì)商交易系統(tǒng)的的現(xiàn)象，在這種情況下，客戶可能無(wú)法下單，或無(wú)法至損現(xiàn)有的頭寸，這將導(dǎo)致無(wú)法預(yù)料的虧損的出現(xiàn)。經(jīng)紀(jì)商對(duì)此是免責(zé)的，甚至經(jīng)紀(jì)商的交易系統(tǒng)出現(xiàn)當(dāng)機(jī)他們也不會(huì)承擔(dān)責(zé)任。同樣，國(guó)內(nèi)銀行的實(shí)盤交易對(duì)于此類風(fēng)險(xiǎn)也是免責(zé)的，這在交易開(kāi)戶書(shū)的協(xié)議條款中寫(xiě)得清清楚楚。
此外，前面已經(jīng)提到，無(wú)論是國(guó)內(nèi)實(shí)盤外匯交易，還是國(guó)外外匯保證金交易，在某些特定時(shí)段(比如美國(guó)重大數(shù)據(jù)公布的時(shí)候，或者市場(chǎng)價(jià)格劇烈波動(dòng)的時(shí)候)無(wú)法連接到經(jīng)紀(jì)商的交易系統(tǒng)上進(jìn)行交易的現(xiàn)象是較為普遍的，投資者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到此種風(fēng)險(xiǎn)。
外匯保證金風(fēng)險(xiǎn)控制
1.管理資金：以1：10杠桿為例，下單倉(cāng)量應(yīng)控制在50%之內(nèi)，應(yīng)留50%做應(yīng)急備用;單個(gè)市場(chǎng)下單應(yīng)控制在30%以內(nèi);除下單資金以外的應(yīng)急資金應(yīng)存放在銀行卡上，不要向虧損的頭寸追加資金。
2.止損：寧可止錯(cuò)九次，不可一次不止，因?yàn)橐淮问д`就可能導(dǎo)致不堪后果;通常1：10杠桿止損控制下單資金的5-10%，即50-100點(diǎn)止損，請(qǐng)記住止損掛單永隨左右。
3.平價(jià)保護(hù)：我們交易的目的在賺錢，不是賭博，更不是特技表演，賺錢了千萬(wàn)不要變成虧損，應(yīng)學(xué)會(huì)保本離場(chǎng)。當(dāng)浮動(dòng)利潤(rùn)達(dá)到下單資金5%以上時(shí)，請(qǐng)將止損掛單改為入市時(shí)的價(jià)格進(jìn)行保護(hù)，此時(shí)絕對(duì)不會(huì)出現(xiàn)虧損了。
4.止贏和移動(dòng)止贏：當(dāng)浮動(dòng)利潤(rùn)達(dá)到下單資金10%以上時(shí)，請(qǐng)注意即時(shí)設(shè)定3%(30點(diǎn))的止贏以守住利潤(rùn)，當(dāng)利潤(rùn)不斷擴(kuò)大時(shí)請(qǐng)注意觀察本段趨勢(shì)的最大回撤的波幅，并以此設(shè)定追蹤止贏的點(diǎn)數(shù)，即時(shí)跟隨市場(chǎng)，竟守住利潤(rùn)又?jǐn)U大利潤(rùn)。
5.加碼：請(qǐng)注意只能利用盈利進(jìn)行加碼，千萬(wàn)不要在虧損的頭寸上加碼，加碼可利用重要阻力或支撐的突破進(jìn)行。加碼單一樣進(jìn)行上述分險(xiǎn)控制，盡量短線交易。
6.平倉(cāng)：到達(dá)預(yù)期目標(biāo)果斷快速獲利平倉(cāng)，觀望等待機(jī)會(huì)下單。