神木農(nóng)商業(yè)銀行董事長違規(guī)放貸
神木農(nóng)商業(yè)銀行董事長違規(guī)放貸
近日，神木農(nóng)村商業(yè)銀行因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則放貸超2490萬元，被中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會陜西監(jiān)管分局公開通報(bào)，神木農(nóng)村商業(yè)銀行被處64萬元罰款，其董事長余清才被行政警告并處6萬元罰款。以下是學(xué)習(xí)啦小編為你精心整理的關(guān)于神木農(nóng)商業(yè)銀行董事長違規(guī)放貸的內(nèi)容，希望你喜歡。
神木農(nóng)商業(yè)銀行董事長違規(guī)放貸
神木農(nóng)商行董事長因違法行為的決策被行政處罰
4與29日，記者在中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會陜西監(jiān)管分局官網(wǎng)上看到，神木農(nóng)商行董事長因主要參與一起對生產(chǎn)通用航空器材的民營企業(yè)進(jìn)行大額授信的違法行為決策，被予以罰款人名幣6萬元的行政處罰。
據(jù)《榆銀監(jiān)罰決字〔2016〕4號》行政處罰文書，神木農(nóng)村商業(yè)銀行在山西某集團(tuán)有限公司飛機(jī)制造項(xiàng)目沒有取得相關(guān)土地審批手續(xù)的情況下，借信托通道跨省對生產(chǎn)通用航空器材的民營企業(yè)山西XX集團(tuán)有限公司進(jìn)行大額授信，該筆授信業(yè)務(wù)沒有進(jìn)行詳盡的調(diào)查、審查、審批等程序，前臺交易、中臺風(fēng)控、后臺結(jié)算相互分離與制約不到位。風(fēng)險(xiǎn)部門未對此業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理，相關(guān)經(jīng)辦、參與部門職責(zé)模糊，流程不清晰，制度不健全，造成信貸資金損失。余清才作為神木農(nóng)村商業(yè)銀行董事長參與了違法行為的決策，起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
中國銀監(jiān)會榆林監(jiān)管分局依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)規(guī)定，對神木農(nóng)商行法定代表人及董事長余清才予以罰款6萬元的行政處罰決定。
神木農(nóng)商業(yè)銀行董事長違規(guī)放貸相關(guān)報(bào)道
神木東商行違規(guī)放貸逾2940萬元 被處64萬元罰款
據(jù)了解，神木農(nóng)商行于2011年起，因三起嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則放貸行為，其中一起涉及由董事長余清才參與決策的，借信托通道跨省對山西某某集團(tuán)公司進(jìn)行大額授信的行為，被中國銀監(jiān)會榆林監(jiān)管分局分別予以通報(bào)并處以21萬元、21萬元、22萬元共64萬元的行政罰款決定。
2011-2013年期間，神木農(nóng)商行營業(yè)部、東興中路分理處、興城支行分別向借款人方某某、尚某某、郭某某發(fā)放個(gè)人貸款240萬元、個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款150萬元、短期貸款100萬元，三家網(wǎng)點(diǎn)在貸款發(fā)放前未履行盡職調(diào)查職責(zé)和貸款發(fā)放后未采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔(dān)保情況變化等進(jìn)行跟蹤檢查和監(jiān)控分析，導(dǎo)致貸款用途轉(zhuǎn)移，貸款用途轉(zhuǎn)移后，未采取有效措施確保貸款資金安全，對借款人提供虛假信息的行為未追究違約責(zé)任。依照《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第(七)項(xiàng)及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，對神木農(nóng)商行予以21萬元的行政罰款。
2013年4月，神木農(nóng)商行營業(yè)部向神木某活性炭有限責(zé)任公司發(fā)放流動資金貸款2000萬元，該筆貸款“三查”制度執(zhí)行不力，調(diào)查報(bào)告僅對擔(dān)保人的資信狀況進(jìn)行了文字性描述，沒有擔(dān)保人收入、資產(chǎn)的書面證明材料，導(dǎo)致貸款出現(xiàn)違約風(fēng)險(xiǎn)后擔(dān)保人均無力代償;借款人股東將公司股份轉(zhuǎn)讓及停產(chǎn)后，該行未及時(shí)跟蹤參與借款人股權(quán)變更活動，沒有及時(shí)采取有效措施防范化解貸款風(fēng)險(xiǎn)，造成了信貸資金損失，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。依照《 流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第(七)項(xiàng)及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，予以21萬元的行政處罰決定。
神木農(nóng)商行在山西某集團(tuán)有限公司飛機(jī)制造項(xiàng)目沒有取得相關(guān)土地審批手續(xù)的情況下，借信托通道跨省對生產(chǎn)通用航空器材的民營企業(yè)山西XX集團(tuán)有限公司進(jìn)行大額授信，該筆授信業(yè)務(wù)沒有進(jìn)行詳盡的調(diào)查、審查、審批等程序，前臺交易、中臺風(fēng)控、后臺結(jié)算相互分離與制約不到位。風(fēng)險(xiǎn)部門未對此業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理，相關(guān)經(jīng)辦、參與部門職責(zé)模糊，流程不清晰，制度不健全，造成信貸資金損失。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款及第四十六條第(五)項(xiàng)，給與神木農(nóng)商行22萬元的行政罰款處罰。