投資債券基金的三大守則是什么
投資債券基金的三大守則是什么
投資債券基金的三大守則是哪些？這三個(gè)守則有什么重要點(diǎn)需要關(guān)注？下面學(xué)習(xí)啦小編來告訴大家。
債券基金的概念
債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金，它通過集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。在國(guó)內(nèi)，債券基金的投資對(duì)象主要是國(guó)債、金融債和企業(yè)債。通常，債券為投資人提供固定的回報(bào)和到期還本，風(fēng)險(xiǎn)低于股票，所以相比較股票基金，債券基金具有收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低的特點(diǎn)。在選擇債券基金的時(shí)候，一定要了解其利率敏感程度和信用素質(zhì)，在此基礎(chǔ)上，才能了解基金的風(fēng)險(xiǎn)有多高，是否符合你的投資需求。
投資債券基金守則一：理解配置債基的意義
債券型基金對(duì)兩類客戶最有意義：對(duì)于一些比較保守、經(jīng)歷冬天、害怕再次承擔(dān)大幅波動(dòng)的投資者，可以首先在債券型基金里喘息一下。另外一部分投資者，比原來任何時(shí)候都意識(shí)到財(cái)富管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期過程，完全可以進(jìn)行調(diào)整和配置，以此來抵御市場(chǎng)變化所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
投資債券基金守則二：掌握債券型基金的收益來源
債券型基金的收益來源與股票型基金不同，相關(guān)性也不大，債券收益主要與利率相關(guān)，而和上市公司的盈利狀況沒有多大關(guān)系。債券型基金收益不會(huì)很高，但會(huì)比較穩(wěn)定，相比貨幣基金、定期存款來講，在收益方面還是有一定的優(yōu)勢(shì)。
投資債券基金守則三：弄清債券型基金的交易成本
最后可以看一下債券型基金的交易成本，不同債券型基金費(fèi)用會(huì)有所不同，同時(shí)，為了滿足不同投資者的需求，市場(chǎng)上已經(jīng)出現(xiàn)一些設(shè)置比較靈活的費(fèi)率收取方式的債券型基金，比如泰達(dá)荷銀的集利債券型基金，就設(shè)置了不同收費(fèi)模式的A類和C類，投資者可以根據(jù)自己資金屬性的不同選擇。
債券基金的特點(diǎn)
優(yōu)點(diǎn)
?、倏墒蛊胀ㄍ顿Y者方便地參與銀行間債券、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債等產(chǎn)品的投資。這些產(chǎn)品對(duì)小資金有種種不便的限制，購(gòu)買債券型基金可以突破這種限制。
?、谠诠墒械兔缘臅r(shí)候，債券基金的收益仍然很穩(wěn)定，不受市場(chǎng)波動(dòng)的影響。因?yàn)閭鹜顿Y的產(chǎn)品收益都很穩(wěn)定，相應(yīng)的基金收益也很穩(wěn)定，當(dāng)然這也決定了其收益受制于債券的利率，不會(huì)太高。企業(yè)債券的年利率在4.5%左右，扣除了基金的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用，可保證年收益率在3.3%~3.5%之間。
缺點(diǎn)
?、僦挥性谳^長(zhǎng)時(shí)間持有的情況下，才能獲得相對(duì)滿意的收益。
?、谠诠墒懈邼q的時(shí)候，收益也還是穩(wěn)定在平均水平上，相對(duì)股票基金而言收益較低，在債券市場(chǎng)出現(xiàn)波動(dòng)的時(shí)候，甚至有虧損的風(fēng)險(xiǎn)。
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