致理財客戶的一封信范文
致理財客戶的一封信范文
理財是指個人或機構根據(jù)個人或機構當前的實際經濟狀況，設定想要達成的經濟目標，在限定的時限內采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規(guī)劃或解決方案。下面是學習啦小編跟大家分享的致理財客戶的信，歡迎大家來閱讀學習。
致理財客戶的一封信范文1
尊貴的騰達投資客戶：
您們好!
一年光陰如梭，轉眼間即將迎來2016，為了感謝各位對騰達投資的支持與厚愛，張曉強總經理攜全體工作人員向您們表示衷心的感謝和美好的祝福!
首先感謝您在紛繁復雜的理財市場中選擇了“騰達投資”理財產品，感謝您對我們的信任與支持。因為您的明智選擇，騰達投資即將打開一扇實現(xiàn)資產穩(wěn)健增值的“財富之門”。
騰達投資自成立以來秉承“誠信、創(chuàng)新、務實、協(xié)作”的企業(yè)精神，堅持“修德志遠，共贏未來”的經營理念，在民間資金流通速度呈指數(shù)上升態(tài)勢，政府及社會各界對于撬動民間資本盤活經濟大局報以樂觀看法，大量民間重資蠢蠢欲動，急于尋找一個低風險高回報的理財項目的大好時機下，我公司順應行業(yè)發(fā)展，致力于金融服務領域，努力做到誠信、專業(yè)、貼心，讓服務更加人性化。為借、貸雙方搭建一個安全、可靠、專業(yè)、規(guī)范的信用服務平臺。為信用平臺兩端客戶提供包括投資咨詢、評估、制定個貸方案、回款管理保證客戶收益等全方面的專業(yè)信用管理服務。
飲水思源，我們深知，騰達投資有今天的發(fā)展離不開您們的信任與支持。從剛成立之初的跌跌撞撞到現(xiàn)在的茁壯成長，北環(huán)總部，水電分店、油建四隊分店、技校分店，相繼開業(yè)，是您們的信任澆灌了我們;從初次遇到騰達，到主動約見，從熟悉理財產品，到各種改進，您們仍然不離不棄，在您們每一次的參與、每一個建議中我們實現(xiàn)了完美轉身;在今年一陣陣跑路潮的洪流下，P2P平臺成為了投資界質疑的對象，騰達投資作為任丘P2P行業(yè)的一份子，是您們一如既往的支持讓我們在寒流中感到了溫暖增加了信心。相信騰達投資的每一步成長，每一次的成功，都離不開您們的關注、信任、支持和參與!
在此我們也鄭重承諾：對于公司的發(fā)展我們不改初衷，對于您們，我們樂意百分百真心服務。無論市場如何改變，我們都能夠把握好正確的航向，保障好各位的利益，在大家的支持下努力成為參天大樹。同時也希望騰達投資能夠繼續(xù)得到各位朋友的信任、關心與支持，歡迎各位向我們提出意見或建議，您們的滿意是我們最高的榮耀!
再一次感謝您們的支持與信任!未來的日子里，讓我們攜手共進，創(chuàng)造更大價值!
祝您們身體健康!財源滾滾!萬事如意!
任丘市騰達投資咨詢有限公司
2015.12.31
致理財客戶的一封信范文2
尊敬的先生/小姐：
相信大家都知道，稅收的制訂和頒布，一定程度體現(xiàn)了國家的民主政治管理水平、完善的經濟環(huán)境和制度、科學民主的人文社會。而遺產稅的誕生與發(fā)展的背后，標志著一個國家經濟政治的走向了新的時代。
那么，根據(jù)現(xiàn)行的《中華人民共和國遺產稅暫行條例(草案)》我們又如何揭開即將征收遺產稅朦朧的面紗呢?如果未來有一天，我們辛苦了30年的家產要給別人15年呢?你甘心嗎?一件事情做跟不做都要付出代價的，可是大部分資產總有一天要被抽掉一大部分，那不是因為我們做錯了什么，而是因為我們現(xiàn)在什么也不做!
以下是我在學習“遺產稅”教程后，結合實際并利用作為首選避稅工具的“保險”，如何為我們辛苦積累的財富進行節(jié)稅和增值總結得出一些心得，希望能對你有所啟發(fā)。這里我簡單的舉一個例子：
參照五級超額累計稅率表，并附遺產稅的計算公式：
應征遺產稅額=應征稅遺產凈額×適用稅率—速算扣除數(shù)
例如：客戶擁有1000萬的財富凈額，
一、 如果身故，需計征遺產稅=1000萬×40%—75萬=325萬
二、 如果生前用身后需繳的遺產稅來買保險，會出現(xiàn)什么情況呢?
1、節(jié)稅：325萬→買保險 1000萬-325萬=675萬(剩余財富)
675萬交稅→675萬×40%-75萬=195萬
節(jié)稅 325萬-195萬=130萬
2、增值：a.剩余財富交稅后→675萬-195萬=480萬
b.購買保險后(年繳/躉繳)30年后→680萬+380萬(紅利)=1160萬
同樣的1000萬財富，購買保險后：480萬+1160萬=1640萬
未購買保險：1000萬-325萬=675萬
根據(jù)五級超額累計稅率表，我們不難發(fā)現(xiàn)財富增加10倍，遺產稅增加22倍!!
100萬財富交稅=100萬×20%-5萬=15萬
1000萬財富交稅=1000萬×40%-75萬=325萬
325/15=22倍
以上的例子，是否能給我們一點啟迪呢?
致理財客戶的一封信范文3
在過去一個多月的時間里，中國資本市場出現(xiàn)了前所未有的劇烈波動。這里，我們想與您一道回顧這段時間發(fā)生了什么，從中我們可以得到什么啟示，以及分享一些我們的建議。
一.發(fā)生了什么
自6月15日，國內股市巨幅下跌。盡管在政府多部門出臺一系列強有力的維穩(wěn)政策等利好的推動下，7月9日、7月10日兩個交易日市場強勁反彈，個股從之前的千股跌停轉變?yōu)榍Ч蓾q停，上證指數(shù)回到3900點，但截止7月20日，上證指數(shù)報收3992.11，較六月最高點5178.19點下跌22.90%;創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)報收2848.30點，較上月最高點4449.42下跌35.98%。
本次市場的急跌并非因為基本面惡化導致，而是源于恐慌情緒下杠桿交易連鎖反應所導致的流動性枯竭。在急速上漲的市場中，調整實屬正常。但由于近期市場受到杠桿資金的驅動，在調整下跌的過程中，后期入市的高杠桿資金遭遇強行平倉，引發(fā)了市場的大幅下跌，進而造成了其它資金的恐慌性拋售，導致中小板、創(chuàng)業(yè)板的大量中小市值股票因巨額拋售遭遇跌停潮。
二.怎樣看待后市
我們對中國經濟的繁榮發(fā)展充滿信心，對中國資本市場的長期向上堅定看好。隨著管理層救市措施的推出，政策底早已明確，市場底也隨著杠桿率的下降在逐漸明晰中。下半年市場將會進入到專業(yè)化、精細化的投資階段，資金將向更優(yōu)質的龍頭股票集中。在經過前期恐慌性殺跌后，市場風險得到較大程度釋放，一些股票的估值更趨合理。尤其是有業(yè)績支撐的優(yōu)質品種已經具備了很好的投資價值。當然，信心的恢復需要時間，市場的走勢也很難一帆風順。投資的風險依然會貫穿在每一個決策的環(huán)節(jié)，但我們相信經濟結構轉型走在正確的道路上，未來市場的投資機會依然值得期待。
三.我們得到的啟示
啟示1：樹立資產配置理念。經過這次市場的洗禮，我們再次確認單一資產或產品的暴利時代已經基本結束，未來家庭財富的增值，更多是來自財富的均衡配置。正如現(xiàn)代資產管理之父威廉夏普所言：“一個成功的投資者，85%歸功于正確的資產配置，10%來自于選擇投資目標的功力，5%必須靠上帝的保佑”。我們不能把所有雞蛋放在一個籃子里，資產不僅要均衡分布在貨幣類、固定收益類、股票類、對沖基金類、保障類、商品類等大類資產上，還要把資產配置的視角在全球范圍內通盤考慮。
啟示2：慎用“杠桿”交易。雖然在上升的行情中，資金杠桿會帶來賺錢效應，甚至可能讓您一夜暴富，但資金杠桿始終是一把“雙刃劍”，一旦行情發(fā)生轉變，就會加劇您的投資風險，甚至有可能會帶來滿盤皆輸?shù)木置妗?/p>
啟示3：相信專業(yè)投資機構。專業(yè)投資機構出色的投研能力、豐富的對沖工具、靈活的倉位管理、嚴格的風控措施等特征使他們能更好地把握市場趨勢，從而博取超額收益。
啟示4：做好風險保障。投資最重要的事情是在保證財務安全的基礎上，實現(xiàn)整體資產的長期保值和增值。然而投資的結果具有不確定性，做好風險保障就能把未來的不確定變成確定，免除由于投資不確定性帶來的后患。
四.我們的建議
當前國際國內市場環(huán)境日趨復雜，變化莫測，您正面臨著前所未有的投資機遇和多樣化的投資選擇，在經濟發(fā)展的不同階段，不同類別資產的收益和風險表現(xiàn)存在顯著差異，普通投資者難以及時準確預測。為分散風險，避免因投資于單一種類的資產而蒙受重大損失，資產配置是平衡您投資風險收益的有效手段，同時，有研究表明，進行資產配置是對投資組合長期投資業(yè)績起到推動作用的重要因素之一。我們建議您在實際投資前有必要根據(jù)自身的風險偏好，同時結合大類資產風險收益的特征，做出相應的資產配置策略的選擇。
建議1、如何建立屬于您的資產配置策略呢?只需要以下三個步驟：
第一步：完成風險偏好測試，了解您的風險偏好類型;第二步：詳細了解資產配置策略參考類型的風險收益特征：第三步：反復比對、確認并選擇符合自身風險偏好特征的資產配置策略參考類型。
為了幫助您更好的實施上述流程步驟，同時規(guī)避有關風險，請您務必同您的客戶經理一同完成風險測試。
在完成了風險偏好測試后，您就可以根據(jù)測試結果確定您的資產配置策略了。資產配置以大類資產配置為基礎，遵循經濟周期進行配置。
建議2、沒有最好與最壞的投資，只有最合適的投資。
投資的成功與否，在于是否在正確的時間做了正確的選擇、在于是否在不同的經濟周期投資了適合的產品。
分析經濟周期有助于識別經濟中的重要拐點,在周期的變換中通過大類資產配置的調整獲得超額收益。
建議3、結合自身實際，確定適合您的資產配置比例。
按照標準普爾家庭資產配置，我們建議您至少將不低于30%的資產配置為安全、穩(wěn)定的銀行存款類資產，并根據(jù)您的風險偏好進行資產配置。
如您的風險偏好為保守類，我們建議您將資產均衡配置在銀行存款、貨幣類及固定收益類資產上;如您的風險偏好為穩(wěn)健類，建議您將不超過70%的資產投向銀行存款、貨幣類和固定收益類資產，余下的30%均衡配置股票類和對沖基金類資產上(例如量化對沖基金);如您的風險偏好為積極進取類，建議您將不超過30%的可投資金分布在銀行存款、貨幣類及固定收益類資產上，余下70%的可投資金配置在股票、對沖基金及商品類資產上。
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