職業(yè)生涯規(guī)劃書的制定對(duì)于金融個(gè)人的職業(yè)生涯發(fā)展有很重大的意義。下面是由學(xué)習(xí)啦小編分享的金融職業(yè)生涯規(guī)劃范文，希望對(duì)你有用。

　　金融職業(yè)生涯規(guī)劃范文(一)

　　近年來銀行管理學(xué)的學(xué)科發(fā)展日新月異，新的管理手段和管理技術(shù)層出不窮。剛剛閱讀完《金融道》，描述的是廣東發(fā)展銀行杭州分行從只有一個(gè)光桿司令的“弱勢(shì)銀行”到致力發(fā)展為浙江第一金融品牌的崛起史。杭州廣發(fā)在短短十年間取得驕人成績的事實(shí)印證了這樣一句話：“金融之道，常常在金融之外。”這本書給我的觸動(dòng)很大，它告訴我想要做在金融業(yè)做出一番成績，單靠過強(qiáng)的專業(yè)知識(shí)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。我們不僅要具備全面的金融知識(shí)，較強(qiáng)的分析與綜合能力、高超的溝通技巧與應(yīng)變能力、專業(yè)的服務(wù)意識(shí)、堅(jiān)忍不拔的拼搏精神等等也都是不可或缺的。彭老師課堂上講過的銀行客戶經(jīng)理為客戶母親千方百計(jì)買來所需中藥還熬好后在送到客戶家里，也是暗含此理吧。

　　談到職業(yè)規(guī)劃，我的職業(yè)理想是一名理財(cái)師，并且希望終有一天能有一個(gè)自己的理財(cái)師事務(wù)所，專門為客戶做規(guī)劃，就像今天遍布各地的律師事務(wù)所那樣。在畢業(yè)前考取證券從業(yè)資格證等基本證書，提高自己的外語能力，夯實(shí)自己的專業(yè)基礎(chǔ)。畢業(yè)后三年內(nèi)在金融業(yè)(首選是銀行私人銀行部門)打下基礎(chǔ)，爭取三至五年拿下cfp等相關(guān)含金量高的證書。我知道要成為一個(gè)真正的理財(cái)師并非拿到一個(gè)證書就可以，而是要看他為客戶能夠創(chuàng)造多大價(jià)值。如果只有證書，不能得到客戶的認(rèn)可，那么證書將毫無意義。但是我更愿意將其證書的取得看成是事業(yè)的發(fā)展的分水嶺。人說“三十而立”，我想那時(shí)應(yīng)該正是我為之奮斗促成事業(yè)騰飛之時(shí)。

　　XX年，因三家中資商業(yè)銀行—中國銀行、中信銀行、招商銀行，相繼成立私人銀行部，開展私人銀行業(yè)務(wù)，而被銀行業(yè)稱為中國“私人銀行元年”。今年，國內(nèi)的主要商業(yè)銀行，如中國工商銀行、交通銀行等，也陸續(xù)開展了這一業(yè)務(wù)?？梢姡饺算y行業(yè)務(wù)將成為中外資金融機(jī)構(gòu)競爭的又一個(gè)重點(diǎn)。privatebanking的發(fā)展已有400余年的歷史，它通過客戶經(jīng)理向擁有高額凈資產(chǎn)的私人客戶及其家庭提供以財(cái)富管理為核心的、高質(zhì)量、專業(yè)化金融及相關(guān)服務(wù)獲取收入。由于國內(nèi)銀行業(yè)仍處在轉(zhuǎn)型改革之中，各項(xiàng)操作流程及法律法規(guī)與國際接軌時(shí)日不久，精通銀行業(yè)的本土專業(yè)人士的儲(chǔ)備還處在積累階段，外籍銀行專業(yè)人才在本地化中面臨著漫長的磨合期，專業(yè)人才的匱乏是當(dāng)前我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要障礙。近年來隨著中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長，居民的私人財(cái)富不斷積累，一個(gè)穩(wěn)定的高收入富裕人群己經(jīng)形成，我國銀行業(yè)開展私人銀行業(yè)務(wù)己具備一定的市場條件。XX年爆發(fā)全球金融危機(jī)，對(duì)我國的金融業(yè)肯定有很大的影響，尤其我們這些看似“生不逢時(shí)”的金融學(xué)生。但是我想這其中一方面對(duì)我國金融業(yè)的完善有很大的促進(jìn)作用，另一方面優(yōu)秀的人才更容易脫穎而出。凡事都辯證的看吧，只要通過不懈努力，軟硬件都達(dá)到一定水平，“塞翁失馬，焉知非福”呢?

　　由此，我的未來職業(yè)發(fā)展前景既有機(jī)遇又充滿了挑戰(zhàn)。

　　理財(cái)是一種生活方式，它來源于生活同時(shí)也服務(wù)于生活，理財(cái)師的價(jià)值是在實(shí)踐中體現(xiàn)的。一個(gè)稱職的理財(cái)師應(yīng)該能夠在實(shí)踐中為客戶創(chuàng)造出最大價(jià)值，幫客戶做好合理的財(cái)務(wù)安排才能夠得到客戶的認(rèn)可。理財(cái)是一項(xiàng)終身學(xué)習(xí)的事業(yè)，只有在實(shí)踐中不斷學(xué)習(xí)，理財(cái)師的稱號(hào)才有價(jià)值。

　　首先我要把知識(shí)基礎(chǔ)夯實(shí).理財(cái)是一個(gè)寬口徑的專業(yè)，涉獵知識(shí)廣博，不僅要有經(jīng)濟(jì)、金融等基本知識(shí)，還要了解理財(cái)行業(yè)以及收藏、房產(chǎn)等相關(guān)的知識(shí)。特別注意對(duì)這些知識(shí)和信息的積累，運(yùn)用聯(lián)系的、發(fā)展的眼光辯證地看待，因?yàn)橹R(shí)膨脹、信息爆炸，某個(gè)時(shí)間點(diǎn)上正確的信息長期來看也許就是謬誤了。第二是豐富我的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)一點(diǎn)心理學(xué)，懂待人接物、“察言觀色”的方法，學(xué)會(huì)挖掘客戶內(nèi)心的真實(shí)需求，如何與人溝通?？蛻舻恼鎸?shí)需求往往和語言表露出來的并不一致，如何識(shí)別客戶的真正的風(fēng)險(xiǎn)取向，是從書本上學(xué)不來的。

　　人要樹立正確的職業(yè)理想，首先必須全面地認(rèn)識(shí)自己。要通過科學(xué)認(rèn)知的方法和手段，正確全面地認(rèn)識(shí)自己的過去、現(xiàn)在、未來。我特意做了一份專業(yè)的職業(yè)性格測試，分析表明我的性格屬“教導(dǎo)型”，愿意幫助別人解決問題、了解自己、并且與他人分享自己的價(jià)值觀，比較適宜在咨詢業(yè)或教育界發(fā)展。報(bào)告還指出某些既要求懂技術(shù)，又要有很強(qiáng)的交際、交流能力的復(fù)合型工作是我需要考慮的。其中重點(diǎn)推薦的崗位就有財(cái)務(wù)咨詢顧問。報(bào)告中指出的“不夠堅(jiān)持”“容易松懈”等工作劣勢(shì)是我現(xiàn)在就應(yīng)該努力克服的缺點(diǎn)。

　　俄國的托爾斯泰曾說過“理想是指路的明燈，沒有理想就沒有堅(jiān)定的方向，就沒有生活”。每個(gè)人的人生目標(biāo)是通過職業(yè)理想來確立，并最終通過職業(yè)理想來實(shí)現(xiàn)。我的人格屬enfj型(mbti理論)，我有很強(qiáng)的“利他主義”情感，我也非常認(rèn)同經(jīng)濟(jì)學(xué)家茅于軾先生晚年悟出的“享受生活，并且?guī)椭蝗讼硎苌?rdquo;的人生意義。我愿意把“享受生活，并且?guī)椭蝗讼硎苌?rdquo;當(dāng)做我的人生追求。我想“理財(cái)師”的職業(yè)就可以幫助我實(shí)現(xiàn)這一追求。

　　金融職業(yè)生涯規(guī)劃范文(二)

　　前言

　　對(duì)大多數(shù)人來說，工作不僅僅是一種必需。它還是人們生活的焦 點(diǎn)，是他們的個(gè)性和創(chuàng)造性的源泉。當(dāng)我回首往事，不因碌碌無為而 悔恨，不因虛度年華而羞愧；當(dāng)我展望未來，會(huì)為任重道遠(yuǎn)而奮斗， 更為美好前程而歡欣！那么，作為一名尚未走進(jìn)職場的大學(xué)生，怎么 才能未雨綢繆的進(jìn)行規(guī)劃就業(yè)呢?所以，根據(jù)我的實(shí)際情況，我以成 為一名金融投資顧問為目標(biāo)，把自己的職業(yè)生涯規(guī)劃分為五個(gè)階段。 每個(gè)階段有著不同的目標(biāo)、任務(wù)，通過對(duì)每個(gè)不同階段的規(guī)劃， 使自己更加認(rèn)識(shí)到自己的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)；通過努力工作學(xué)習(xí)， 實(shí)現(xiàn)目標(biāo)， 并在提升自我的同時(shí)不斷改進(jìn)自己的職業(yè)規(guī)劃， 使職業(yè)生涯規(guī)劃更加 合理化、更加能促進(jìn)社會(huì)、市場以及自己的發(fā)展。 我相信，凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。職業(yè)規(guī)劃，讓努力更有方向！我相信， 自己的未來，自己有責(zé)任去自我管理，自己作主！職業(yè)的藍(lán)天，讓我們一起張開懷抱吧！

　　一、 自我剖析

　　通過百途職業(yè)定向測江試報(bào)告，本人對(duì)自己進(jìn)行分析：

　　1、 職業(yè)興趣：百途職業(yè)定向測江試，本人的職業(yè)興趣前三項(xiàng)是社 會(huì)型，事業(yè)型，常規(guī)型 ，

　　2、 職業(yè)能力：通過測評(píng)，本人在基本智能能力、語言能力、推理 能力方面較好，在數(shù)理能力方面得分較低。

　　3、 個(gè)人物質(zhì)：本人是一個(gè)當(dāng)代本科生，性格外向、開朗、活潑， 業(yè)余時(shí)間愛交友、聽音樂、喜歡競爭、敢冒風(fēng)險(xiǎn)，注重效率、為 人務(wù)實(shí)。

　　4、 勝任能力：本人的優(yōu)勢(shì)和弱勢(shì)能力如下表所示： 我的優(yōu)勢(shì)能力 在工作中： (1) 、有組織領(lǐng)導(dǎo)才能 (2) 、健談樂觀、有活力 (3) 、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)心 (4) 、追求個(gè)性，喜歡創(chuàng)新 (5) 、動(dòng)手能力較強(qiáng) 我的弱勢(shì)能力 在工作中： (1) 、可能有點(diǎn)自負(fù) (2) 、經(jīng)常一下子講了就停不來 (3) 、較主觀 (4) 、不喜歡一塵不變的做事 (5) 、缺乏毅力、恒心 通過測評(píng)：我比較開朗自信，積極樂觀，精力充沛，具有管理、 勸服、監(jiān)督和領(lǐng)導(dǎo)才能，喜歡要求與人打交道的工作，不斷結(jié)交新的 朋友，在校也有良好的人際關(guān)系：大學(xué)所選的專業(yè)是農(nóng)村合作金融， 雖然對(duì)金融不是很多的志趣，但也有些興趣。

　　二、 職業(yè)定位

　　1、家庭背景 ：我是一個(gè)當(dāng)代本科生， (平時(shí))是家里最大的希望——成為有用 之才。我家在浙江杭州，杭州是省會(huì)城市，八大古都之一，電子商 務(wù)之都，生活品質(zhì)之城。杭州金融業(yè)也發(fā)展也比較迅速，幾個(gè)表 姐從事銀行等相關(guān)的金融業(yè)工作，所以對(duì)金融有點(diǎn)興趣。所以畢 業(yè)后打算進(jìn)入銀行工作。

　　2、市場行情： 由于本人目前的專業(yè)為農(nóng)村合作金融，一旦就業(yè)，行業(yè)基本上就 定在銀行金融業(yè)，所以在此對(duì)銀行金融行業(yè)的現(xiàn)狀進(jìn)行分析 一方面，隨著中國加入 WTO，銀行業(yè)也在這幾年對(duì)外開放，為了 適應(yīng)銀行業(yè)間日益增長的競爭， 無論是中資銀行還是外資銀行都必將 會(huì)對(duì)金融人才有著很大的需求。舉個(gè)例子，專家預(yù)測明年中國將缺理 財(cái)規(guī)劃師 20-25 萬。另一方面，隨著國有四大商業(yè)銀行陸續(xù)上市， 將會(huì)從事更多的國際性業(yè)務(wù)，這也必將造成國際金融人才的需求增 大。

　　3、職業(yè)分析：

　　(1)、銀行業(yè)的人員素質(zhì)要求：目前銀行的相當(dāng)一部分的職位要求 是大專以上(如柜臺(tái)、大堂經(jīng)理、會(huì)計(jì)和業(yè)務(wù)接線生等)。而中高層 人員則是由原來的員工升遷上去或是銀行在社會(huì)通過其他途徑招聘 而來的， 而這部分的人員通常要求大專加上一定的工作經(jīng)驗(yàn)或本科碩 士，而高層人員則硬性規(guī)定要有一定的學(xué)歷水平。

　　(2)、銀行的工作條件和工資薪酬：對(duì)于應(yīng)屆畢業(yè)生來說，在被錄 用之后通常會(huì)被分派到中小城市的分支行， 一定時(shí)間后視其工作情況 再進(jìn)行分派。就工作條件而言，中小城市的工作環(huán)境總體來說比不上 大城市。 在工資薪酬方面， 視應(yīng)屆畢業(yè)生的工作單位而定， 少的話在 800 -1000 之間；一般在 1000-1500 的居多，少數(shù)效益好的銀行或分支 行會(huì)在 1500-2000 左右。除基本工資外的獎(jiǎng)金或提成的多少則要視 乎工作單位效益的好壞和個(gè)人業(yè)績的高低。

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