亚洲欧美精品沙发,日韩在线精品视频,亚洲Av每日更新在线观看,亚洲国产另类一区在线5

<pre id="hdphd"></pre>

  • <div id="hdphd"><small id="hdphd"></small></div>
      學(xué)習(xí)啦>創(chuàng)業(yè)指南>辦事指南>政策法規(guī)>

      2017處置非法集資條例全文內(nèi)容

      時(shí)間: 小花821 分享

        出臺《處置非法集資條例》是強(qiáng)化行政處置、推動關(guān)口前移、遏制增量風(fēng)險(xiǎn)、化解存量風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。那么,非法集資條例處置方案有哪些內(nèi)容?下面小編整理的2017處置非法集資條例全文,一起來看看吧。

        非法集資條例處置方案

        非法集資首現(xiàn)“雙降”但依舊嚴(yán)峻將出臺處置條例

        去年全國非法集資案首次出現(xiàn)“雙降”。4月25日,由最高法、最高檢、人民銀行、銀監(jiān)會等14家國家機(jī)關(guān)部門召開的處置非法集資部際聯(lián)席會議(下稱“聯(lián)席會議”)透露了上述信息。

        據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計(jì),2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元,同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”,前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經(jīng)有所遏制。聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱在會上還詳細(xì)介紹了相關(guān)情況。

        總體形勢依然嚴(yán)峻

        不過,非法集資形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻,案件總量仍處于歷史高位,大案要案頻發(fā),風(fēng)險(xiǎn)隱患大量積聚,各地存量案件化解緩慢,新發(fā)案件不斷積壓,化解處置壓力較大。

        聯(lián)席會議指出,非法集資的區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)集中,蔓延擴(kuò)散速度加快。2016年,發(fā)案數(shù)量前十位省份合計(jì)新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元,分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯,線上線下相互結(jié)合,傳播速度更快、覆蓋范圍更廣,跨區(qū)域案件不斷增多,并快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。

        同時(shí),重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)突出,下鄉(xiāng)進(jìn)村趨勢明顯。民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū),大量投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動,嚴(yán)重破壞正常金融市場秩序,此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落,隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作的不斷深入,整體風(fēng)險(xiǎn)水平逐步下降,但是,經(jīng)過前期野蠻增長存量風(fēng)險(xiǎn)積累較大,非法自融、設(shè)立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營問題突出,P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解尚需時(shí)日。

        會議指出,近年來,非法集資活動呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢,一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號,突破“社員制”“封閉性”原則,超范圍對外吸收資金;有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營業(yè)柜臺,欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾;有的投資理財(cái)公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面,在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”,虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金。這些非法集資活動嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)民群眾切身利益,成為影響當(dāng)?shù)剞r(nóng)村金融環(huán)境和社會環(huán)境的重要隱患。

        此外,犯罪手法不斷翻新升級、欺騙誘導(dǎo)性更強(qiáng)。非法集資犯罪手法不斷翻新,犯罪分子假借迎合國家政策,打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子,從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”向理財(cái)、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運(yùn)作”轉(zhuǎn)變,噱頭更新穎,迷惑性更強(qiáng),投資者辨別難度加大,消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮,互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā),層級擴(kuò)張快,傳染性很強(qiáng),防范打擊難度進(jìn)一步加大。

        最高人民法院就非法集資刑事案件審理情況及典型案例指出,通過梳理審判數(shù)據(jù),2016年收案數(shù)量增速變緩,但仍保持高位運(yùn)行。

        近年來,全國法院非法集資刑事案件的收案數(shù)量大幅增長,2015年和2016分別新收非法吸收公眾存款案件4825件、6717件,集資詐騙案件1018件、1173件。在2014年收案數(shù)量高位運(yùn)行,2015年的前述兩類案件的收案數(shù)量分別同比迅猛增長127%、48.83%的基礎(chǔ)上,2016年收案數(shù)量又同比增長39.21%、15.22%,雖然增速有所下降,但收案數(shù)量始終高位運(yùn)行。

        結(jié)案率有所提高,但結(jié)案壓力仍較大。2015年非法吸收公眾存款案件的平均結(jié)案率65.76%、2016年為88.2%,2015年集資詐騙案件的平均結(jié)案率為78.49%,2016年為91.56%。因?yàn)榉欠Y案件往往涉案人員多,集資參與人眾多,涉案資產(chǎn)處理難度大,法律適用問題多,審理周期長,審判難度大,案件專業(yè)性強(qiáng),而且上述數(shù)據(jù)表明近年來非法集資案件收案數(shù)量連年增長,審判力量并未達(dá)到同步增長,因此結(jié)案方面仍存在一定的壓力。

        全面風(fēng)險(xiǎn)排查 推動出臺條例

        會議指出了當(dāng)前及今后一段時(shí)期重點(diǎn)工作。

        下一步將全面推動貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2015〕59號)精神。落實(shí)地方政府主體責(zé)任,強(qiáng)化重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管,積極穩(wěn)妥做好案件風(fēng)險(xiǎn)處置工作,持續(xù)加大監(jiān)測預(yù)警力度,深入做好常態(tài)化宣傳教育工作,全力推動出臺《處置非法集資條例》。

        其中,在積極穩(wěn)妥做好案件風(fēng)險(xiǎn)處置工作方面,具體而言:一是于5月至7月組織各省(區(qū)、市)政府開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動,對投資咨詢、財(cái)富管理、第三方理財(cái)、擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu),網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè),私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè),各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等重點(diǎn)領(lǐng)域、主體,開展一次全面風(fēng)險(xiǎn)排查,有效減少存量風(fēng)險(xiǎn)、控制增量風(fēng)險(xiǎn)。

        二是繼續(xù)推動重大案件處置工作,督促指導(dǎo)主辦地政府繼續(xù)履行好主體責(zé)任,協(xié)調(diào)督促各地進(jìn)一步發(fā)揮好配合作用,妥善做好案件審判、資產(chǎn)處置、資金清退等各項(xiàng)工作,穩(wěn)妥有序化解風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)社會大局穩(wěn)定。

        三是指導(dǎo)督促各級地方政府實(shí)施重點(diǎn)案件和重大風(fēng)險(xiǎn)臺賬式管理,成立專責(zé)小組,制定處置方案和應(yīng)急預(yù)案,明確時(shí)間進(jìn)度表、責(zé)任人、責(zé)任單位,穩(wěn)妥推進(jìn)重大風(fēng)險(xiǎn)、重大案件處置進(jìn)程。行業(yè)主管監(jiān)管部門要抓重點(diǎn)業(yè)態(tài)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu),聚焦工作重心,矩陣式排列重點(diǎn)工作任務(wù)。

        而持續(xù)加大監(jiān)測預(yù)警力度方面,將督促指導(dǎo)地方人民政府建立健全立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系,推廣完善大數(shù)據(jù)監(jiān)測、社會化網(wǎng)格管理監(jiān)測等機(jī)制,進(jìn)一步開展非法集資舉報(bào)獎勵工作,廣泛發(fā)動群眾參與。推動相關(guān)行業(yè)主管監(jiān)管部門加大對本行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)測預(yù)警,督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化涉嫌非法集資可疑資金監(jiān)測分析。推動各地區(qū)、各有關(guān)部門信息資源互通共享,著力解決跨區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防范,做好全國性重大風(fēng)險(xiǎn)的分析研判和預(yù)警提示。

        此外,將全力推動出臺《處置非法集資條例》。出臺《條例》是強(qiáng)化行政處置、推動關(guān)口前移、遏制增量風(fēng)險(xiǎn)、化解存量風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。將全力配合國務(wù)院法制辦積極開展論證調(diào)研,抓緊修改完善,力爭盡快出臺,為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

        非法集資的主要特點(diǎn)

        一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資的主體資格;

        二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式;

        三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人;

        四、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。

        非法集資的誘騙手段

        1、承諾高額回報(bào),編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,然后是拆東墻補(bǔ)西墻,用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息,等達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金,攜款潛逃。

        2、編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草,養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取群眾資金;有的以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項(xiàng)目,騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公眾存款。

        3、混淆投資理財(cái)概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式,欺騙群眾投資。

        4、裝點(diǎn)門面,用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾的信任。為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù),以掩蓋其非法目的,而無實(shí)際經(jīng)營或投資項(xiàng)目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點(diǎn),聘請名人作廣告等加大宣傳,騙取群眾信任。

        5、利用網(wǎng)絡(luò),通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地,發(fā)展人頭一般用代號或網(wǎng)名。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和 QQ、MSN等即時(shí)通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查,便以下線不按規(guī)則操作等為名,迅速關(guān)閉網(wǎng)站,攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告,要下線人員記住自己的業(yè)績,承諾日后重新返利,借此來穩(wěn)住受騙群眾。

        6、利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙,不斷擴(kuò)大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下,為了完成或增加自己的業(yè)績,不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,有的連自己的父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導(dǎo)致人間悲劇。

        >>>下一頁更多精彩“非法集資集資形式”

      2017處置非法集資條例全文內(nèi)容

      出臺《處置非法集資條例》是強(qiáng)化行政處置、推動關(guān)口前移、遏制增量風(fēng)險(xiǎn)、化解存量風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。那么,非法集資條例處置方案有哪些內(nèi)容?下面小編整理的2017處置非法集資條例全文,一起來看看吧。 非法集資條例處置方案 非法集資首現(xiàn)雙降
      推薦度:
      點(diǎn)擊下載文檔文檔為doc格式

      精選文章

      • 2017處置非法集資條例全文內(nèi)容解讀
        2017處置非法集資條例全文內(nèi)容解讀

        4月25日,2017年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會召開,包括最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農(nóng)業(yè)部、

      • 2017年河南農(nóng)村土地政策相關(guān)規(guī)定
        2017年河南農(nóng)村土地政策相關(guān)規(guī)定

        河南省關(guān)于農(nóng)村的土地政策有哪些,關(guān)于土地政策有哪些值得關(guān)注的地方.以下是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的關(guān)于2017年河南農(nóng)村土地政策,給大家作為參考,歡

      • 2017年河北省單招政策
        2017年河北省單招政策

        2017年河北單招考試即將開水,關(guān)于河北單招的政策有哪些.關(guān)于河北單招有哪些值得關(guān)注的地方.小編給大家整理了關(guān)于2017年河北省單招政策,希望你們喜歡

      • 2017年河北生育新政策
        2017年河北生育新政策

        河北生育政策有哪些,關(guān)于河北的生育政策有哪些值得關(guān)注的地方.小編給大家整理了關(guān)于2017年河北生育新政策,希望你們喜歡! 2017年河北生育新政策 2017年

      3196606