企業(yè)集團資金管理發(fā)展趨勢
企業(yè)集團資金管理發(fā)展趨勢
在當(dāng)前企業(yè)資金管理過程中,集中化管理模式有著十分廣泛的應(yīng)用,并且也是今后企業(yè)資金管理發(fā)展的一種必然趨勢，下面跟著學(xué)習(xí)啦小編一起來探討企業(yè)集團資金管理發(fā)展趨勢。
企業(yè)集團資金管理發(fā)展趨勢
隨著當(dāng)前信息技術(shù)不斷發(fā)展,網(wǎng)絡(luò)計算機技術(shù)在社會各個方面也越來越普及,以信息系統(tǒng)為基礎(chǔ)的網(wǎng)絡(luò)財務(wù)管理也得到很大進步,從而使現(xiàn)代企業(yè)資金集中化管理不斷向全面化、實時化及清晰化趨勢發(fā)展,因此在信息技術(shù)不斷發(fā)展情況下,今后企業(yè)資金集中化管理也將會出現(xiàn)很大變化。第一,在電子信息技術(shù)不斷發(fā)展大形勢下,各商業(yè)銀行均建立網(wǎng)上銀行系統(tǒng),一些專門針對大客戶的現(xiàn)金管理產(chǎn)品也不斷出現(xiàn),對于銀行而言,這種改變能夠使服務(wù)水平得以升級,使服務(wù)方式得以改變,可使客戶需求得到更好滿足,對于企業(yè)而言,這種改變可更加便于進行企業(yè)資金集中管理,使企業(yè)能夠通過銀行系統(tǒng)建立自身管理平臺,在該平臺上可統(tǒng)一化管理資金,還能夠使企業(yè)節(jié)省信息系統(tǒng)購買成本。第二,資金管理更加集中化。依據(jù)上文所述,在企業(yè)資金集中化管理過程中,銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)以及相關(guān)現(xiàn)金管理產(chǎn)品屬于有力手段。然而,在實際操作過程中企業(yè)應(yīng)當(dāng)將合作銀行數(shù)量盡可能減少,將核心合作銀行突出出來,其主要目的就是通過同一銀行企業(yè)集團內(nèi)部不同層級子企業(yè)能夠及時歸集以及整理銀行信息,從而能夠及時獲得相關(guān)信息數(shù)據(jù),使信息時效性能夠得到保證。第三,今后將會有更多企業(yè)利用管理系統(tǒng),使企業(yè)內(nèi)部之間能夠?qū)崿F(xiàn)信息溝通。
在企業(yè)資金流動性管理過程中,企業(yè)內(nèi)部不同部門間有效溝通是保證其成功首要條件,通過不同部門之間增強信息溝通,可使企業(yè)管理人員高效預(yù)測資金流,可得到可靠、準(zhǔn)確會計信息。因此,企業(yè)應(yīng)當(dāng)對現(xiàn)代化信息技術(shù)進行應(yīng)用,積極構(gòu)建信息平臺,積極整合下屬企業(yè)間信息,從而使企業(yè)資金管理部門以及企業(yè)內(nèi)部其它相關(guān)部門之間能夠?qū)崿F(xiàn)較好信息溝通。通過使資金管理系統(tǒng)和其它相關(guān)管理信息系統(tǒng)之間實現(xiàn)互連,從而使企業(yè)內(nèi)部實現(xiàn)高校信息交流。第四,財務(wù)公司模式正在逐步推廣應(yīng)用。越來越多的大型企業(yè)集團成立了財務(wù)公司,產(chǎn)業(yè)經(jīng)營與金融服務(wù)的高度融合,有力地促進了我國大型企業(yè)集團的快速發(fā)展。當(dāng)然,從現(xiàn)實情況看,很多中小型公司在企業(yè)發(fā)展初始階段,由于考慮到成本問題,通常不創(chuàng)建自身專業(yè)資金管理隊伍,只能將該部門業(yè)務(wù)通過托管方式由專業(yè)財務(wù)公司執(zhí)行,這樣不但能夠使成本得以有效節(jié)約,還有利于其將更多精力投入生產(chǎn)經(jīng)營方面,這對企業(yè)發(fā)展十分有利。
企業(yè)資金集中管理模式優(yōu)勢
首先,資金集中管理模式在資金流轉(zhuǎn)方面存在優(yōu)勢。在以往資金管理方面,企業(yè)下屬子公司在外部銀行均具有多個賬戶,并且各子公司這些賬戶中均儲存很多資金,有些企業(yè)該方面資金甚至能夠達到上億元,而這些資金往往成為閑置資金而無法運用,很難集中進行周轉(zhuǎn)調(diào)動。因此,為能夠?qū)@一方面資金進行有效控制及運用,企業(yè)通過集團資金集中管理,可以盤活集團的資金存量,通過在資金短缺企業(yè)和結(jié)余企業(yè)間資金的合理調(diào)配,降低財務(wù)費用,實現(xiàn)資金使用效益最大化。其次,資金集中管理模式在企業(yè)資金信貸管理方面具有明顯優(yōu)勢。其一,通過對資金進行集中管理,不但能夠使銀行存款規(guī)模得以增加,并且還能夠使企業(yè)現(xiàn)金流量得以有效增加,從而使企業(yè)在銀行資信業(yè)績能夠得到有效提高。
另外,通過該管理方式可使企業(yè)內(nèi)部形成資金市場,依據(jù)企業(yè)內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)情況,可在很大程度上使向外部銀行借貸規(guī)模得以壓縮,不但能夠是企業(yè)信貸償還能力得以增強,還能夠使企業(yè)財務(wù)費用開支減少;其二,可對企業(yè)內(nèi)部資金資源進行有效整合。第三,資金集中管理模式在企業(yè)資金管理制度方面具有明顯優(yōu)勢。通過資金集中管理,企業(yè)可對集團下屬子公司資金收支情況實行有效管理,從而保證企業(yè)資金核算中心能夠有效掌握資金,并且還能夠使企業(yè)內(nèi)各流動資產(chǎn)實現(xiàn)共享,可對子公司固定資產(chǎn)及其它資產(chǎn)投入情況進行有效控制,使企業(yè)資金管理方式更加合理,可使企業(yè)資金利用率得以有效增加,使企業(yè)競爭力得以提高,使管理成本降低,促進企業(yè)發(fā)展。
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