國(guó)際貿(mào)易的融資方法
貿(mào)易融資，是銀行的業(yè)務(wù)之一。是指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開(kāi)國(guó)際貿(mào)易的融資方法，希望能幫到你。
國(guó)際貿(mào)易的融資方法
進(jìn)口貿(mào)易融資：
1、開(kāi)證額度
2、信托收據(jù)
3、擔(dān)保提貨
4、進(jìn)口押匯
5、進(jìn)口代收押匯
6、進(jìn)口匯款融資 出口貿(mào)易融資：
1、打包放款
2、出口押匯
3、賣(mài)方遠(yuǎn)期信用證融資
4、福費(fèi)廷
5、保理業(yè)務(wù)
一、 進(jìn)口貿(mào)易融資
1、 開(kāi)證額度
減免或減收開(kāi)證保證金
普通開(kāi)證額度/一次性開(kāi)證額度
2、 信托收據(jù)
背景：進(jìn)口商無(wú)錢(qián)買(mǎi)單，銀行預(yù)支款項(xiàng)。
進(jìn)口商與銀行簽署協(xié)議，由進(jìn)口商作為銀行的代理人為銀行處理貨物，收益首先償還處分標(biāo)的物的對(duì)價(jià)。
3、 擔(dān)保提貨
背景：貨比單先到
銀行為進(jìn)口商開(kāi)具提貨擔(dān)保書(shū)，交承運(yùn)人先行提貨，待正本提單到后交換擔(dān)保書(shū)。
辦理提前：信用證項(xiàng)下;海運(yùn);信用證要求提交全套單據(jù)
且進(jìn)口商不能以不符點(diǎn)為由拒付貨款
4、 進(jìn)口押匯
背景：多為信用證項(xiàng)下，開(kāi)證行提供給進(jìn)口商的一種短期融資方式(1—3)
信用證開(kāi)證行先行付款，進(jìn)口商得到單據(jù)、提貨并銷(xiāo)售后再收回該貸款的融資活動(dòng)。(先交單后付款)
5、 進(jìn)口代收押匯
背景：付款交單的托收方式下代收行對(duì)進(jìn)口商的融資
代收行先行墊款，由進(jìn)口商提貨銷(xiāo)售后向代收支付款項(xiàng)
6、 進(jìn)口T/T融資
背景：電匯項(xiàng)下銀行對(duì)進(jìn)口商墊款融資
二、 出口貿(mào)易融資
1、 打包放款
背景：信用證下銀行對(duì)出口商貨物出運(yùn)前的融資
銀行向出口商(受益人)提供的正本信用證抵押的貸款 受理?xiàng)l件：
流程：
2、 出口押匯
背景：銀行對(duì)出口商發(fā)貨 后提供的融資
銀行對(duì)出口商有追索權(quán)的買(mǎi)入物權(quán)單據(jù)的融資行為 信用證項(xiàng)下(議付行)/托收項(xiàng)下(托收行) 3賣(mài)方遠(yuǎn)期信用證融資
背景：一般是承兌信用證項(xiàng)下銀行(通知行)對(duì)出口商發(fā)貨后的融資(貼現(xiàn)匯票)。
開(kāi)證行對(duì)匯票進(jìn)行承兌，通知行對(duì)經(jīng)銀行承兌的匯票進(jìn)行貼現(xiàn)。
3、 福費(fèi)廷
定義：包買(mǎi)商向出口商無(wú)追索權(quán)地購(gòu)入已承兌的遠(yuǎn)期匯票或本票。
福費(fèi)廷產(chǎn)生于20世紀(jì)40年代的中后期，由瑞士蘇黎世銀行協(xié)會(huì)首先開(kāi)創(chuàng)。
福費(fèi)廷業(yè)務(wù)具有三個(gè)特點(diǎn)：
(1)對(duì)象是債券憑證(2)銀行擔(dān)保(3)無(wú)追索權(quán) 對(duì)出口商的好處：融資、非公開(kāi)性、收匯風(fēng)險(xiǎn)
適合于資本性物資的交易
出口商應(yīng)滿足以下條件：
(1)同意進(jìn)口商1個(gè)月至5年甚至更長(zhǎng)期限的貿(mào)易融資
(2)同意進(jìn)口商以遠(yuǎn)期付款的方式支付貨款，以便匯票、本票或其他債權(quán)憑證按固定時(shí)間出具，以滿足福費(fèi)廷業(yè)務(wù)需要
(3)除非包買(mǎi)商同意，否則債權(quán)憑證必須由包買(mǎi)商接受的銀行或其他機(jī)構(gòu)無(wú)條件地、不可撤銷(xiāo)地保付或提供獨(dú)立的擔(dān)保。
在福費(fèi)廷業(yè)務(wù)中，票據(jù)買(mǎi)賣(mài)無(wú)追索權(quán)，但是要有條件，其中一條就是正當(dāng)交易，買(mǎi)賣(mài)雙方簽訂的合同是合法正當(dāng)?shù)?，能得到進(jìn)出口當(dāng)局批準(zhǔn)許可。
4、 國(guó)際保理業(yè)務(wù)：
國(guó)際保理業(yè)務(wù)是指出口商以商業(yè)信用的形式出賣(mài)商品，在貨物裝船后立即將發(fā)票、匯票、提單等有關(guān)單據(jù)賣(mài)斷給經(jīng)營(yíng)保理業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)公司或?qū)ｉT(mén)組織，收取全部或部分貨款，從而取得資金融通的業(yè)務(wù)。(一般80%的預(yù)付款)
保理商提供的服務(wù)：
信用風(fēng)險(xiǎn)控制
出口貿(mào)易融資
銷(xiāo)售賬戶管理
應(yīng)收賬款的催收
國(guó)際保理業(yè)務(wù)的費(fèi)用包括三部分：
(1) 保理商傭金，其中出口保理商傭金約為發(fā)票金額的
0.1—0.4%，進(jìn)口保理商用傭金約為發(fā)票金額的0.4—1%。不同保理確定的傭金比例范圍不同
(2) 針對(duì)每單發(fā)票的處理費(fèi)用，約為10美元
(3) 銀行費(fèi)用
國(guó)際保理的產(chǎn)生;19世紀(jì)美國(guó)和歐洲，20世紀(jì)60年代以來(lái)蓬勃發(fā)展
保理模式
單保理商模式:出口的保理商或進(jìn)口的保理商
雙保理模式：出口保理商提供融資;進(jìn)口保理商負(fù)責(zé)信用調(diào)查、額度審定、債款收回、壞賬擔(dān)保。
國(guó)際貿(mào)易融資的定義
融資，指為支付超過(guò)現(xiàn)金的購(gòu)貨款而采取的貨幣交易手段，或?yàn)槿〉觅Y產(chǎn)而集資所采取的貨幣手段。 融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。廣義的融資是指資金在持有者之間流動(dòng)以余補(bǔ)缺的一種經(jīng)濟(jì)行為這是資金雙向互動(dòng)的過(guò)程包括資金的融入(資金的來(lái)源)和融出(資金的運(yùn)用)。狹義的融資只指資金的融入。
從狹義上講，融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過(guò)程，也就是說(shuō)公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來(lái)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要，通過(guò)科學(xué)的預(yù)測(cè)和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)需要的理財(cái)行為。公司籌集資金的動(dòng)機(jī)應(yīng)該遵循一定的原則，通過(guò)一定的渠道和一定的方式去進(jìn)行。我們通常講，企業(yè)籌集資金無(wú)非有三大目的：企業(yè)要擴(kuò)張、企業(yè)要還債以及混合動(dòng)機(jī)(擴(kuò)張與還債混合在一起的動(dòng)機(jī))。
從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過(guò)各種方式到金融市場(chǎng)上籌措或貸放資金的行為。從現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的狀況看，作為企業(yè)需要比以往任何時(shí)候都更加深刻，全面地了解金融知識(shí)、了解金融機(jī)構(gòu)、了解金融市場(chǎng)，因?yàn)槠髽I(yè)的發(fā)展離不開(kāi)金融的支持，企業(yè)必須與之打交道。1991年鄧小平同志視察上海時(shí)指出：“金融很重要，是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融搞好了，一著棋活，全盤(pán)皆活。”由此可看出政府高層對(duì)金融逐漸重視。
國(guó)際貿(mào)易融資的流程
1、了解期貨配資并確定合作意向
交易者在辦理期貨配資前，應(yīng)首先對(duì)配資的操作方式(使用出資方賬戶)、交易限制(不可重倉(cāng)隔夜)以及交易風(fēng)險(xiǎn)(杠桿比例再放大)進(jìn)行全面的了解。
此后，交易者需要選擇配資比例并決定配資額。配資比例并非越大越好，交易者應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要選擇配資比例，配資比例越高，行情向不利方向發(fā)展時(shí)對(duì)您自有資金的危害也越大。 當(dāng)您確定了配資比例以及配資額后，就可以聯(lián)系客服人員為您準(zhǔn)備期貨資金合作協(xié)議了。
2、簽署期貨資金合作協(xié)議
收到合作協(xié)議后，請(qǐng)您務(wù)必仔細(xì)閱讀協(xié)議條款，尤其是關(guān)于賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控細(xì)則的條款。正確理解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控細(xì)則對(duì)于配資交易者是至關(guān)重要的，如您對(duì)這部分內(nèi)容存在疑問(wèn)，請(qǐng)務(wù)必在協(xié)議簽署前與客服人員聯(lián)系。
3、存入風(fēng)險(xiǎn)保證金
賬戶查驗(yàn)無(wú)誤后，交易者按合同約定金額及賬號(hào)支付風(fēng)險(xiǎn)保證金。
4、正式開(kāi)始交易
確認(rèn)到款后，賬戶正式交付給交易者進(jìn)行交易。
配資注意事項(xiàng)：
檢驗(yàn)公司是否正規(guī)，非常重要，可以到114 查詢公司詳細(xì)信息，可到當(dāng)?shù)氐墓ど叹植樵児臼欠褡?cè)，也可到實(shí)地進(jìn)行考察。
配資前，請(qǐng)確認(rèn)合同上的條款 是否符合業(yè)內(nèi)的法律?？梢阅玫疆?dāng)?shù)芈蓭熓聞?wù)所進(jìn)行核實(shí)、確認(rèn)配資合同符合操作規(guī)則，在簽訂。
入金前，確認(rèn)，入金賬戶 是公司賬戶，并不是私人賬戶。千萬(wàn)不要把配資保證金打到私人的賬戶上。
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