在生活中，詐騙的手段有很多，而信用卡詐騙就是其中的一種。那么，在法律上，信用卡詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么呢?以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的信用卡詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)，希望能幫到你們。

　　信用卡詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)

　　1、使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上的行為。

　　刑法第一百九十六條第一款第(三)項(xiàng)所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

　　(一)拾得他人信用卡并使用的;

　　(二)騙取他人信用卡并使用的;

　　(三)竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的;

　　(四)其他冒用他人信用卡的情形。

　　2、惡意透支1萬元以上的行為。

　　持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：

　　(一)明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的;

　　(二)肆意揮霍透支的資金，無法歸還的;

　　(三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的;

　　(四)抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的;

　　(五)使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;

　　(六)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。

　　詐騙罪的認(rèn)定方法

　　1、詐騙罪與借貸行為的界限。

　　借款人由于某種原因，長期拖欠不還的，或者編造謊言或隱瞞真相而騙取款物，到期不能償還的，只要沒有非法占有的目的，也沒有揮霍一空，不賴帳，不再弄虛作假騙人，確實(shí)打算償還的，仍屬借貸糾紛，不構(gòu)成詐騙罪。

　　2、詐騙罪與代人購物拖欠貨款行為的界限。

　　對以代人購買緊缺商品的名義，取走貨款，沒買到東西，又擅自挪用貨款，拖欠不還款的行為，應(yīng)著重考察其真實(shí)目的、雙方的關(guān)系、事情的起因、代辦人的具體行為、拖欠的情節(jié)、后果等等，從而正確判斷其是否有非法占有的意圖。如能明確想代人購物，因故未能買到挪用仍擬歸還的，不能以詐騙罪論處。如果以代購為名，行詐騙之實(shí)，騙取大量財(cái)物，大肆揮霍，根本無意歸還，也無力歸還的，應(yīng)以詐騙罪論處。

　　3、詐騙罪與集資辦企業(yè)因虧損躲債的界限。

　　如果確實(shí)是集資經(jīng)商辦企業(yè)，但因經(jīng)營不善，虧損負(fù)債，為躲債而外出，仍屬財(cái)產(chǎn)債務(wù)糾紛。這同詐騙犯以集資辦企業(yè)為名，撈到錢財(cái)就逃之夭夭，以實(shí)現(xiàn)其非法占有的目的，有本質(zhì)區(qū)別。

　　詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)

　　1、個(gè)人詐騙公私財(cái)物2千元以上的，屬于數(shù)額較大;個(gè)人詐騙公私財(cái)物3萬元以上的，屬于數(shù)額巨大。

　　個(gè)人詐騙公私財(cái)物20萬元以上的，屬于詐騙數(shù)額特別巨大。詐騙數(shù)額特別巨大是認(rèn)定詐騙犯罪情節(jié)特別嚴(yán)重的一個(gè)重要內(nèi)容，但不是唯一情節(jié)。詐騙數(shù)額在10萬元以上，又具有下列情形之一的，也應(yīng)認(rèn)定為情節(jié)特別嚴(yán)重：

　　(1)詐騙集團(tuán)的首要分子或者共同詐騙犯罪中情節(jié)嚴(yán)重的主犯;

　　(2)慣犯或者流竄作案危害嚴(yán)重的;

　　(3)詐騙法人、其他組織或者個(gè)人急需的生產(chǎn)資料，嚴(yán)重影響生產(chǎn)或者造成其他嚴(yán)重?fù)p失的;

　　(4)詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、救濟(jì)、醫(yī)療款物，造成嚴(yán)重后果的;

　　(5)揮霍詐騙的財(cái)物，致使詐騙的財(cái)物無法返還的;

　　(6)使用詐騙的財(cái)物進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;

　　(7)曾因詐騙受過刑事處罰量刑的;

　　(8)導(dǎo)致被害人死亡、精神失?；蛘咂渌麌?yán)重后果的;

　　(9)具有其他嚴(yán)重情節(jié)的。

　　2、單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙行為，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額在5萬至10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)依照《刑法》第一百五十一條的規(guī)定追究上述人員的刑事責(zé)任;數(shù)額在20萬至30萬元以上的，依照《刑法》》第一百五十二條的規(guī)定追究上述人員的刑事責(zé)任。

　　3、對共同詐騙犯罪，應(yīng)當(dāng)以行為人參與共同詐騙的數(shù)額認(rèn)定其犯罪數(shù)額，并結(jié)合行為人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得數(shù)額等情節(jié)依法處罰。

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