負責(zé)與客戶一起審核并評估方案的可行性，協(xié)助項目經(jīng)理選寫項目建議書，并進行系統(tǒng)演示，負責(zé)現(xiàn)有客戶和潛在客戶的信息搜索，每周提交客戶信息追蹤報告，這里給大家分享一些關(guān)于銀行客戶經(jīng)理年度工作報告模板，供大家參考。

銀行客戶經(jīng)理年度工作報告模板篇1

20__年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20__年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。

20__年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理年度工作報告模板篇2

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，20__年很快就要過去了，在各位領(lǐng)導(dǎo)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，我緊跟分行和支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水、行動和效果為一年來的工作畫上一個圓滿的句號。現(xiàn)將這一年來的工作情況匯報如下：

一、20__年的主要工作

20__年，我國經(jīng)濟下行壓力較大，中國經(jīng)濟進入新常態(tài)，面臨著投資增長后勁不足、融資瓶頸約束逐步明顯的嚴峻經(jīng)濟形勢，我始終堅持高標準嚴要求，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20__年負債業(yè)務(wù)保持__00多萬元，營銷理財產(chǎn)品200萬元，貸款150萬元。

經(jīng)過一年的辛勤工作，我更加深刻地體會到客戶經(jīng)理是興業(yè)銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。在與每一位客戶的交往的過程中，我們的言談舉止均代表著興業(yè)的形象，所以我始終以“工作就是事業(yè)”的態(tài)度和用兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的方式來對待工作。在做信貸業(yè)務(wù)中，我認真做好資料并及時上報提交審查放款，保證了客戶所需資金的時效性。在客戶貸款資金到期或需要提前還款時，我能及時配合客戶做好還款流程，保證了貸款資金的安全回收。針對每個到期理財客戶，我都及時設(shè)計好較高收益并適合各自的對接產(chǎn)品，很好的留住我行賬戶資金以及他行的閑置資金。每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種專注。對待每位客戶提出的問題，我都以熱情、耐心地態(tài)度給予答疑解惑，并始終用親切的微笑來面對客戶，用快速、清晰地話語向客戶傳達他們想要了解的信息。在業(yè)務(wù)營銷的過程中，我認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好、興趣、特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。一直以來保持與客戶的良好溝通并取得很好的效果，贏得了客戶對我工作的普遍認同。

二、存在的不足及下一步工作計劃

在過去的一年，取得了一定的收獲和進步，這與領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和支持是分不開的，然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，對各個方面業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)金融信息，有時會跟不上步伐。面對我行不斷推出的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)，不能及時跟進營銷拓展。第二，是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。第三，在拓展業(yè)務(wù)中有時缺乏積極主動性，在實踐中有待完善提高自己。

20__年是個嶄新的開始，在下一年的工作中，首先，我要加強學(xué)習(xí)，努力提升業(yè)務(wù)技能，向有豐富信貸經(jīng)驗的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我行信貸政策不斷優(yōu)化的情況下，積極拓展挖掘貸款客戶，努力實現(xiàn)存款、貸款兩手抓兩手都要硬，做一個全面發(fā)展的全能客戶經(jīng)理。第二，積極拓展理財業(yè)務(wù)。鑒于我行理財產(chǎn)品的多樣性和在整個市場上的高收益，通過積極下社區(qū)，深度挖掘老客戶，以老帶新等多種方式大力拓展理財業(yè)務(wù)，努力將理財業(yè)務(wù)做成亮點中的亮點，從而帶動客戶數(shù)量和客戶質(zhì)量的提升。第三，強化交叉營銷。與對公客戶經(jīng)理、信用卡直銷團隊等其他業(yè)務(wù)部門員工結(jié)對子，實現(xiàn)全方位服務(wù)客戶、營銷客戶，以實現(xiàn)對我行客戶的深度全面挖掘。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作。并始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，做到“客戶的需求就是我的工作”。在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，在工作中始終做一個有心人，為興業(yè)銀行的蓬勃發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻。

銀行客戶經(jīng)理年度工作報告模板篇3

20__年，對于我來說有許多值得回味的東西，尤其是在客戶經(jīng)理的工作崗位上，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。這一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐， 圍繞支行工作重點， 出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

一年來，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。

在我做好自己工作的同時，我也盡我所能幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

營銷是客戶經(jīng)理的主要任務(wù)，但是“任務(wù)”和“客戶”如何來平衡，怎樣才能夠得到“雙贏”？這半年來，我領(lǐng)悟到只有像醫(yī)生一樣，對客戶做到“望聞問切”，對癥下藥，即：顧問式營銷，只有這樣才能獲得客戶的信賴與支持。

客戶的資產(chǎn)比自己的更重要，不能讓客戶虧損。一旦虧損就會對你產(chǎn)生懷疑，可能要付出十倍、千倍的努力才能再次贏得客戶的信任。我在工作中盡其所能全面收集客戶資料，將客戶姓名、電話、特征、有多少金額的需求、買入產(chǎn)品的時點價格等都記好 ，歸檔整理。把需要辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的人名做標記，逐個打電話提醒客戶過來，客戶都會配合我及時過來辦理。有時候客戶還經(jīng)常會給我?guī)硪庀氩坏降氖斋@。我的客戶就是我發(fā)射營銷信號的“中繼站”，他們會用親身經(jīng)歷把建行的聲譽傳播開來，為我介紹更多的優(yōu)質(zhì)客戶。

時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，天天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習(xí)新的知識，把握新的技巧，適應(yīng)四周環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的客戶經(jīng)理，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，是我所努力的目標。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己，發(fā)揚優(yōu)點，彌補不足。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進行監(jiān)督指導(dǎo)：

一、道德方面。

做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面。

客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面。

客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面。

客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

最后，在新的一年里，我將一如既往，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。做好本職工作，與全行員工一起，團結(jié)一致，為完成今年的各項目標任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻。

銀行客戶經(jīng)理年度工作報告模板篇4

時間飛逝，自培訓(xùn)至今進入我行已經(jīng)一年，我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷客戶，截至20__年8月8日，實現(xiàn)貸款總額__萬元，其中真心相貸25筆，金額288萬元，樂新貸7筆，23.6萬元。

其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品知識學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理的時候，對貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險控制措施，控制好自己負責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù)。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的特點、優(yōu)勢、劣勢、興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20__年下半年在工作上的計劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住季節(jié)特點，開拓專業(yè)市場，做好微貸產(chǎn)品的營銷，力爭取得成績。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門營銷力度。第四是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。

每天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理年度工作報告模板篇5

20__年注定是不平凡的一年，在這一年我走上支行公司部經(jīng)理工作崗位，面對了經(jīng)濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢。 回顧這一年的工作，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及同事的幫助下，我認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和技能，積極主動地履行工作職責(zé)，及時總結(jié)工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個人的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將這一年的經(jīng)歷與體會總結(jié)如下：

加強學(xué)習(xí)，不斷提升綜合素質(zhì)。

堅持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行信貸意見、政策和有關(guān)規(guī)章制度，積極參加分行條線部門組織的各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)，通過相關(guān)業(yè)務(wù)測試， 不斷規(guī)范自己合規(guī)合法的行為，做到知識更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險點。通過實踐中的經(jīng)驗積累、專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，逐漸掌握基本的財務(wù)知識和信貸業(yè)務(wù)技能以及我行授信業(yè)務(wù)和操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提升。

認真工作，不斷夯實業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。

我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項工作任務(wù)，在工作中能夠積極主動，認真遵守各項規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給的工作任務(wù)。作為支行公司部經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險，因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責(zé)任心。我深知信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)銀行經(jīng)營發(fā)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。在貸前調(diào)查，我堅持貸款的“三查”制度和總行制定的信貸管理制度，結(jié)合貸款新規(guī)，對每一筆貸款都一絲不茍地認真調(diào)查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性；從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設(shè)備的實地考察；從資產(chǎn)負債情況的計算、產(chǎn)銷量和利潤的分析到經(jīng)營項目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環(huán)節(jié)我都仔細調(diào)查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸后檢查，根據(jù)總行貸后管理要求，我每季度不定期到企業(yè)進行現(xiàn)場檢查，查看企業(yè)倉庫和抵押物，及時了解產(chǎn)品行情，掌握原料的進價和產(chǎn)成品的銷售價格，分析企業(yè)當月盈利情況及在我支行的現(xiàn)金流入流出情況，完成貸后定期檢查報告。

積極營銷，不斷提高工作業(yè)績。

存款是立行之本，貸款是效益之源。積極開展存款和貸款營銷，維護現(xiàn)有客戶，充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向公司客戶做好貨款歸行，以存貸比的要求做第一抓手，提高客戶賬戶流水。開展形式多樣的宣傳、營銷活動，借助“進市場、進園區(qū)、進社區(qū)”三進活動，尋找目標客戶，有的放矢，把符合產(chǎn)業(yè)政策、有發(fā)展前景的企業(yè)和個人作為重點支持對象。

回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處，一是業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對貸款風(fēng)險把控還不夠成熟；二是只滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽，在管理方面經(jīng)驗尚淺。 在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，認真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)，當好參謀助手，與全體員工一起，團結(jié)一致，為我行經(jīng)營效益的提高，為完成20__年的各項任務(wù)目標做出自己應(yīng)有的貢獻。