隨著金融工具和反洗錢業(yè)務(wù)范圍的逐步擴(kuò)大。作為期貨公司，應(yīng)切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，提高反洗錢工作的自覺性和針對(duì)性。

　　一、理順期貨公司的反洗錢工作關(guān)系

　　1、提高期貨公司對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)

　　首先，期貨公司履行反洗錢義務(wù)，能夠促進(jìn)和諧社會(huì)構(gòu)建。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化程度的加深, 毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的犯罪、走私犯罪以及《反洗錢法》新增的貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等洗錢罪上游犯罪案件不斷上升。嚴(yán)重?fù)p害了國(guó)家經(jīng)濟(jì)肌體健康。做好反洗錢工作，可以從源頭上監(jiān)測(cè)與各種違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的異常和可疑資金流動(dòng),及時(shí)發(fā)現(xiàn)和截?cái)噙`法犯罪活動(dòng)賴以生存的資金鏈條,防止其擴(kuò)大和蔓延,實(shí)現(xiàn)預(yù)防和打擊相關(guān)違法犯罪活動(dòng)、維護(hù)正常社會(huì)秩序的目標(biāo)。

　　其次，完善內(nèi)部控制，提高反洗錢工作水平。目前，一些期貨公司尚未正確理解追求效益和做好反洗錢工作的關(guān)系，反洗錢意識(shí)不強(qiáng)。內(nèi)部控制機(jī)制不健全，由于考慮到利益和效益成本等因素，不愿意在反洗錢方面加大投入。期貨公司如果不能積極、審慎地開展反洗錢工作，就會(huì)被犯罪分子利用，甚至發(fā)生內(nèi)部員工參與洗錢犯罪等行為。因此,對(duì)于期貨公司來說，必須把反洗錢工作放到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要位置。

　　2、積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的監(jiān)管工作

　　期貨公司作為資金流動(dòng)的節(jié)點(diǎn)之一，處于反洗錢工作的前沿。因此, 對(duì)期貨交易各個(gè)環(huán)節(jié)的嚴(yán)格管理就成為反洗錢工作的重要手段,也是加快我國(guó)期貨業(yè)對(duì)外開放，推進(jìn)我國(guó)期貨業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理與國(guó)際接軌，維護(hù)金融秩序和金融業(yè)穩(wěn)定的必要措施。同時(shí), 期貨公司作為常見的金融機(jī)構(gòu)之一，既是反洗錢工作的監(jiān)管對(duì)象，也是人民銀行開展反洗錢工作的同盟軍。因此，只有人民銀行和各期貨公司共同參與反洗錢的戰(zhàn)斗才能促進(jìn)這一工作的健康開展。

　　另外，中國(guó)人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)作了具體的規(guī)定，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》還對(duì)未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)定出了處罰措施?！斗聪村X法》進(jìn)一步明確了政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)是預(yù)防監(jiān)控洗錢行為的核心義務(wù)主體, 因此,預(yù)防控制洗錢,遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)金融秩序，保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，期貨經(jīng)紀(jì)公司是義不容辭,責(zé)無旁貸。

　　二、期貨公司反洗錢工作現(xiàn)狀和問題

　　1、期貨公司反洗錢工作現(xiàn)狀

　　期貨公司在人民銀行的監(jiān)督指導(dǎo)下，內(nèi)控制度，客戶身份識(shí)別工作，可疑交易的分析能力，反洗錢宣傳培訓(xùn)工作都有了新的進(jìn)展，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力也在不斷增強(qiáng)。

　　(1)強(qiáng)化內(nèi)部控制制度和加強(qiáng)身份識(shí)別方面的監(jiān)控相結(jié)合的方法，是反洗錢工作的基礎(chǔ)。期貨公司不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制制度、細(xì)化業(yè)務(wù)操作規(guī)程、明確崗位職責(zé)。在期貨業(yè)務(wù)辦理過程中，把反洗錢工作的責(zé)任落實(shí)在每一個(gè)員工身上，如辦理銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、密碼重置業(yè)務(wù)、客戶回訪等方面都按照規(guī)程進(jìn)行客戶身份的識(shí)別和再次識(shí)別，為后續(xù)的可疑交易的判斷做好基礎(chǔ)排查工作。

　　(2)加強(qiáng)反洗錢工作宣傳與業(yè)務(wù)拓展相結(jié)合的方法，尋求投資者對(duì)期貨公司的了解、信任和支持。期貨行業(yè)是新興的行業(yè)，對(duì)于期貨公司的監(jiān)管情況和法律責(zé)任，很多投資者不清楚。只有在讓投資者了解到期貨公司作為一個(gè)正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，期貨公司的社會(huì)責(zé)任，期貨公司的法律義務(wù)，才能得到投資者的理解和支持。同時(shí)在系統(tǒng)內(nèi)主動(dòng)開展各種宣傳活動(dòng),創(chuàng)新宣傳手段, 擴(kuò)大社會(huì)效應(yīng)，不斷擴(kuò)大反洗錢工作的影響。

　　2、期貨公司反洗錢工作中存在的問題

　　盡管期貨公司按照《反洗錢法》、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》等法律法規(guī)，積極落實(shí)反洗錢工作，履行了反洗錢義務(wù)，取得了階段性的成果，但是能夠做好做細(xì)，還面臨許多問題。

　　(1)在內(nèi)控制度建設(shè)方面，一些期貨公司在內(nèi)控制度方面只注重了反洗錢責(zé)任和義務(wù)及處罰等條款，卻沒有激勵(lì)機(jī)制，造成部分期貨公司員工反洗錢認(rèn)識(shí)不足、意識(shí)薄弱，不能夠切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

　　(2)在投資者身份識(shí)別方面，建立期貨業(yè)務(wù)時(shí)，投資者持有本人身份證，才能辦理開戶業(yè)務(wù)。期貨公司采集投資者的影像資料和身份證的復(fù)印件，但是對(duì)于身份證真?zhèn)坞y以辨別。另外，在辦理商品期貨賬號(hào)時(shí)，投資者的資金來源的合法性判斷方面也是一個(gè)重要問題。

　　(3)在可疑交易識(shí)別方面，期貨公司對(duì)可疑交易缺乏針對(duì)性。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易及可疑交易報(bào)告管理辦法》第十二條第九款的規(guī)定“客戶頻繁的以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)相同或者大致相同價(jià)位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金”。該款定位行為類似期貨交易中的短線套利行為，以此為標(biāo)準(zhǔn)篩選查處的可疑交易經(jīng)過人工審核后往往不是真正的可疑交易。

　　三、期貨公司加強(qiáng)反洗錢工作的對(duì)策及建議

　　期貨交易的特殊性,要求期貨公司反洗錢操作必須具有針對(duì)性、獨(dú)特性。

　　1、建立和完善期貨公司反洗錢內(nèi)控規(guī)章

　　期貨公司應(yīng)完善內(nèi)部控制制度, 包括大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理辦法及操作規(guī)程、崗位責(zé)任、獎(jiǎng)懲制度等,加強(qiáng)對(duì)期貨公司內(nèi)控制度考核。執(zhí)行嚴(yán)格的懲戒條款,使利益體的違法成本大于違法收益,以此引導(dǎo)期貨公司認(rèn)真貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī), 使其自覺地修正經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)。

　　2、加快期貨公司反洗錢系統(tǒng)開發(fā)進(jìn)程

　　期貨公司的反洗錢監(jiān)控平臺(tái)應(yīng)結(jié)合期貨交易的特點(diǎn)另行開發(fā), 也可以對(duì)目前的期貨交易所實(shí)時(shí)交易檢測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行改造升級(jí), 使之成為集賬戶管理、交易監(jiān)測(cè)、信息收集、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息和自動(dòng)上報(bào)等多項(xiàng)功能于一身的技術(shù)平臺(tái)。使該系統(tǒng)成為期貨市場(chǎng)防止“黑錢”流入的“防火墻”。

　　3、加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)

　　隊(duì)伍建設(shè)是反洗錢工作的根本保障,目前開展期貨業(yè)、反洗錢的關(guān)鍵在于人才培養(yǎng)。這要從兩方面著手,一要培養(yǎng)期貨業(yè)反洗錢人才,二要培養(yǎng)央行期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管人才。央行和期貨公司可采取各自獨(dú)立辦班培訓(xùn)、定期不定期組織員工業(yè)務(wù)交流、組織人員互相進(jìn)行業(yè)務(wù)操作實(shí)地考察和觀摩等多種方法相結(jié)合的方式,全面提高反洗錢隊(duì)伍的整體素質(zhì)。

　　總之，反洗錢工作是法律賦予期貨公司的社會(huì)責(zé)任，期貨公司應(yīng)團(tuán)結(jié)社會(huì)各團(tuán)體，不斷擴(kuò)大反洗錢工作的影響,形成全社會(huì)共同預(yù)防、控制、打擊洗錢犯罪行為的合力，共同防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)金融穩(wěn)定。