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      債券投資入門必讀

      時(shí)間: 宋鵬849 分享

      債券投資入門必讀

        在投資債券之前,我們還是來先補(bǔ)補(bǔ)課,了解一些基本知識。下面由學(xué)習(xí)啦小編為你分享債券投資入門必讀的相關(guān)內(nèi)容,希望對大家有所幫助。

        債券投資入門必讀內(nèi)容

        1.債券都有哪些種類?個(gè)人可以投資哪些?

        按照發(fā)行主體,國內(nèi)的債券可以分為:國債、地方債、金融債、企業(yè)債、公司債等幾類。普通投資者能參與的主要是國債、企業(yè)債、公司債和金融債,關(guān)于金融債我們前面有寫過文章專門介紹。

        2.各種債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益是怎樣的?

        風(fēng)險(xiǎn)和收益成正比,因此二者的順序都是

        國債<金融債<城投債<企業(yè)債/公司債<可轉(zhuǎn)債

        *城投債:城投債屬于企業(yè)債,是根據(jù)發(fā)債用途不同而界定的。主要是用于城市基礎(chǔ)設(shè)施等的投資目的發(fā)行的。城投債,又稱“準(zhǔn)市政債”,發(fā)行主體為地方投融資平臺。從承銷商到投資者,參與債券發(fā)行環(huán)節(jié)的人,都將其視為是當(dāng)?shù)卣l(fā)債。

        3.債券支付本金和利息有幾種方式?

        其中附息債券是我們平時(shí)接觸最多的類別了,即債券是附有票面利息的(發(fā)放利息)。如國債、公司債、企業(yè)債、金融債等都是附息債券。

        4.什么是股市和債市的蹺蹺板效應(yīng)?

        ·當(dāng)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇向好時(shí),會伴隨一定的通貨膨脹,市場利率會上升,所以企業(yè)的融資成本也會上升。而債券和利率是反向變動的關(guān)系,所以債券的價(jià)格會下跌。

        ·當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退、通脹水平下行并進(jìn)入降息周期的過程中,股票和商品的表現(xiàn)會很差,此時(shí)債券為王,一旦拐點(diǎn)出現(xiàn),通縮轉(zhuǎn)入通脹,經(jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇時(shí),債券的魅力將會逐漸被股市超越。

        談通常情況下,當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退、通脹水平下行并進(jìn)入降息周期的過程中,股票和商品的表現(xiàn)會很差,此時(shí)債券市場表現(xiàn)優(yōu)異。這便是“蹺蹺板效應(yīng)”。

        5.什么時(shí)候可以投資債券?

        在任何時(shí)候都可以投資債券。只不過如果經(jīng)濟(jì)形勢向好的時(shí)候,可能股票的收益會更大。但如果是風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者,又或者判斷未來經(jīng)濟(jì)形勢不佳的話,投資債券是更加穩(wěn)妥的選擇。債券最大的優(yōu)勢就是有“還本付息承諾”以及“明確的期限”,在你買入債券的那一刻,其實(shí)就已經(jīng)可以算出到期后你到底能獲得多少利息收益,這是股票和基金都不具備的,非常適合穩(wěn)健型的投資者。

        6.在股票軟件里找到了大量的債券,如何篩選呢?

        投資債券與投資股票不同,對價(jià)格走勢、技術(shù)指標(biāo)等都較為淡化。

        投資者只要關(guān)注“企業(yè)的償付能力”就可以了。普通投資者選取一些自己了解的大企業(yè)發(fā)行的債券,在“債券詳情”中的債券評級,也可以幫助你對這只債券有一個(gè)大概的了解。評級越高,這只債的風(fēng)險(xiǎn)越小。當(dāng)然風(fēng)險(xiǎn)和收益是成正比的。根據(jù)規(guī)定,只有債券評級和主體評級都是AA或以上的債券,才有質(zhì)押回購的資格,因此可以將AA評級視作一個(gè)評判標(biāo)準(zhǔn)。

        如果你是財(cái)經(jīng)專業(yè),或者略懂一些財(cái)務(wù)知識,也可以通過分析財(cái)務(wù)報(bào)表,了解發(fā)行這只債券的公司的償付能力。在此不予贅述。

        7.債券收益如何計(jì)算?是不是不同種類債券計(jì)算方式不同?

        附息債券整體收益率=【賣出收回資金(或者回售/到期收回資金)+利息-買入資金】÷買入資金×100%。

        貼現(xiàn)債券或零息債券,是沒有利息的。

        8.投資債基和投資債券有什么不同嗎?

        債券型基金又可分為純債券型基金與偏債劵型基金,純債基金是全部以債券為投資標(biāo)的的,而偏債型基金會配置一些股票。

        投資債基其實(shí)是將你的錢交給基金經(jīng)理,去幫你投資債券。因此你要關(guān)注的是該基金經(jīng)理的盈利能力和歷史業(yè)績。而投資債券,要關(guān)注企業(yè)的償付能力。

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