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      證券經紀人職業(yè)生涯規(guī)劃范文

      時間: 謝樺657 分享

        證券經紀人指在證券交易所中接受客戶指令買賣證券,充當交易雙方中介并收取傭金的證券商。它可分為三類,即傭金經紀人、兩美元經紀人與債券經紀人。從業(yè)者要通過證券從業(yè)資格考試獲得從業(yè)資格后才能從事證券經紀業(yè)務。今天學習啦小編要與大家分享:證券經紀人職業(yè)生涯規(guī)劃相關范文,具體內容如下,歡迎閱讀:


      證券經紀人職業(yè)生涯規(guī)劃

        前言

        本學期通過一個學期大學生職業(yè)生涯規(guī)劃課的學習,了解到職業(yè)生涯是一個人一生中所有與職業(yè)相聯系的行為與活動,以及相關的態(tài)度、價值觀、愿望等的連續(xù)性經歷的過程,也是一個人一生中職業(yè)、職位的變遷及工作理想的實現過程。簡單說,職業(yè)生涯就是一個人終生的工作經歷。一般可以認為,我們的職業(yè)生涯開始于任職前的職業(yè)學習和培訓,終止于退休。我們選擇什么職業(yè)作為我們的工作,這對于我們每個人的重要性都是不言而喻的。

        職業(yè)規(guī)劃課對我很多的教育意義,所放的視頻針對性極強,給我們這些剛進大學的懵懂學生敲響了警鐘,這也是周老師為什么把這門課開在大一的目的所在。職業(yè)生涯規(guī)劃課猶如一盞明燈照亮我們前進的方向。記得哈佛大學的愛德華·班菲德博士曾對美國社會進步動力的研究發(fā)現,那些成功的人往往都是有長期時間觀念的人。他們在做每天、每周、每月活動規(guī)劃時,都會用長期的觀點去考量。他們會規(guī)劃五年、十年,甚至二十年的未來計劃。他們分配資源或做決策都是基于他們預期自己在幾年后的地位而定。這一研究成果,對于剛剛跨入社會的職場人士有著重要的啟示作用。只有規(guī)劃好自己的人生,才能避免走許多的彎路。

        一.自我認知

        我的社會角色:大學一年級學生

        優(yōu)勢:做事有計劃、有條理,時間觀念非常強,工作中有種不完事不罷休、鍥而不舍的態(tài)度和精神,有責任心;好強的性格形成了我越挫越勇的工作態(tài)度,凡事力求完美。

        劣勢:有時會毛毛躁躁,考慮問題不夠周全細致;有時有些懶惰,太好強,有些急功近利;缺乏團隊精神。

        個人所處的環(huán)境  我的雙親自幼對我疼愛有加,尊重我的選擇與理想,是我堅實的后盾。而我所處的城市--汕頭,位于中國的沿海一帶,經濟快速發(fā)展。證券行業(yè)是支撐汕頭經濟發(fā)展的馬車之一,地方政府相當重視對證券行業(yè)的扶持。在這樣的社會環(huán)境下,我擁有著獨到的條件,為我實現自己的職業(yè)理想提供了條件。

        中國股市盡管有過各種曲折,但沖破了各種阻力向前發(fā)展著??v觀中國股市16年,是在發(fā)展中求生存,可是,我們用了16年的時間,走完了西方發(fā)達國家上百年的路!在這一點上,絕對是值得肯定的。雖然現在中國的市場還有不盡如人意的地方,但是,我相信,在今后的日子里,在解決了市場化的問題后,中國的股市將迎來自己燦爛的明天,而在這樣的大環(huán)境中,也更需要一批專業(yè)的證券分析師,為市場及投資人士指引方向,為他們保駕護航!

        確定職業(yè)目標

        我的目標是成為一名優(yōu)秀的證券分析師。要完成這個目標,就必須從低做起。這個職業(yè)的門檻是相當高的,我覺得,要成為一名證券分析師,那么必須具備五個條件,1.具有宏觀經濟理論知識,懂得有效收集處理信息,能預測出未來市場的節(jié)奏和方向。2.具有會計學、審計學知識,能夠避免被虛假的財務報表所迷惑,盡量避免投資失策。3.具有投資學知識,對實質經濟投資項目的調查研究、考查篩選、論證決策有豐富實踐經驗。4.要通曉證券市場有關技術分析的各方面理論知識,并形成自己的一套投資理念。5.累積了豐富而有價值的實踐經驗,心理綜合素質較高。

        “我要為中國證券市場貢獻自己的力量。”這不會只是一句空話,中國的證券市場在完善,證券分析師的制度也將越來越完善,這也勢必催生出更多的專業(yè)人才,遵守證券分析師的職業(yè)道德規(guī)范進行操作。將中國的證券市場建設得更完美!

        在這個領域里,剛進入證券行業(yè)的都要由助手做起,追隨分析師提供幫助,完成所交代的任務;之后成為分析師,主要工作是完成某一具體項目,為某一市場提供投資建議;最終的職業(yè)目標是成為國際證券分析師。

        二.職業(yè)認知:

        證券經紀人簡介

        一、證券經紀人定義

        年4月23日國務院公布了《證券公司監(jiān)督管理條例》 (以下簡稱《條例》)。《條例》的第三十八條明確規(guī)定,證券公司從事證券經紀業(yè)務,可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人,代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動。證券經紀人應當具有證券從業(yè)資格。這是在國家行政法規(guī)中首次提出“證券經紀人”的稱謂,并給予了證券經紀人合法定位。

        年3月13日中國證券監(jiān)督管理委員會公布了《證券經紀人管理暫行規(guī)定》(以下簡稱《暫行規(guī)定》),自2009年4月13日起施行。這意味著中國證券業(yè)證券經紀人的過渡期終于結束了,步入了合法發(fā)展之路?!稌盒幸?guī)定》對證券經紀人作出了明確定義。證券經紀人,是指接受證券公司的委托,代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人。本書也將證券經紀人簡稱為經紀人。

        二、證券經紀人工作職責

        《暫行規(guī)定》第十條明確規(guī)定,取得證券經紀人證書后,證券經紀人方可執(zhí)業(yè)。證券經紀人應當在執(zhí)業(yè)過程中向客戶出示證券經紀人證書,明示其與證券公司的委托代理關系,并在委托合同約定的代理權限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動。

        《暫行規(guī)定》第十一條也明確規(guī)定,證券經紀人在執(zhí)業(yè)過程中,可以根據證券公司的授權,從事下列部分或者全部活動:

        一)向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況:

        二)向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務流程:

        三)向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關規(guī)定:

        四)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息:

        五)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息;

        六)法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經紀人可以從事的其他活動.

        《暫行規(guī)定》還明確規(guī)定,證券經紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動,應當遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德,自覺接受所服務的證券公司的管理,履行委托合同約定的義務,向客戶充分提示證券投資的風險。

        證券經紀人不得有下列行為:

        一)替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移,證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜:

        二)提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息,或者誘使客戶進行不必要的證券買賣:

        三)與客戶約定分享投資收益,對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾:

        四)采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶:

        五)泄露客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私:

        六)為客戶之間的融資提供中介、擔?;蛘咂渌憷?/p>

        七)為客戶提供非法的服務場所或者交易設施,或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動:

        八)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動:

        九)損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。

        三、證券經紀人資格

        《暫行規(guī)定》第四條明確規(guī)定,證券經紀人為證券從業(yè)人員,應當通過證券從業(yè)人員資格考試,并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。此為從事證券經紀人執(zhí)業(yè)的必備條件。

        社會環(huán)境分析

        伴隨世界經濟較快增長和經濟全球化的深入發(fā)展,當前國際貿易增長明顯加速,已經進入新一輪增長期。2004年,全球貨物貿易名義增長21%,達到25年來的最高水平。在世界經濟強勁增長和國際市場對能源、原材料商品需求旺盛的帶動及美元貶值因素的影響下,全球貨物和服務貿易總量2004年近11萬億美元,增速達到20%,保持高速增長態(tài)勢。

        中國是近年國際貿易增長中最顯眼的“亮點”,表現為中國不僅在全球貿易總量中的份額和排名不斷攀升,而且對全球貿易增量的貢獻也更為顯著。自2001年加入世貿組織以來,中國在全球貿易中的排名以年升一位的速度上升。2004年,中國對外貿易額達到11548億美元,超過日本成為僅次于美國、德國的第三大貿易國,分別占全球貨物貿易總量的6。4%和增量的20%。由此看來,國際貿易在中國還蠻有發(fā)展空間的。

        中國證券經紀人的發(fā)展概況

        年左右,我國房地產熱“退燒”,一批房地產證券經紀人轉行為證券營業(yè)部拉客戶以獲得“分成”,他們成為中國最早的證券經紀人。當時證券經紀市場交易量非常少,證券經紀人制度很不完善,證券公司大多根據證券經紀人拉來的客戶保證金額度,給予證券經紀人一次性提成,不對其進行管理及限制。因此,部分道德較差的證券經紀人,經常在幾個營業(yè)部之間來回拉客戶以換取高額的傭金,出現了較多的風險。而證券營業(yè)部也漸漸厭倦了這種證券經紀人方式,證券經紀人模式發(fā)展進入低潮。

        年開始,追于市場競爭壓力,各證券公司又掀起了證券經紀人制度創(chuàng)新的熱潮,其中君安證券建立了投資襄理制度,開始了證券經紀人隊伍建設的探索,但是由于君安證券公司的變化和其他客觀因素的限制,公司沒能持續(xù)推動該制度的發(fā)展。

        年平安證券引入了平安保險成功的營銷模式,2000~2002年之間在22家營業(yè)網點建立了千人的客戶經理,獲得了短暫的成功,但是由于其經營策略的改變,減少了對證券經紀人建設方面的投人,最后也沒能保持證券經紀人隊伍領先的發(fā)展機遇。

        --年,富友證券采用“分田到戶”銷售組織模式,在短短一年多的時間里創(chuàng)造了一個證券市場的銷售神話,在上海證券市場上掀起了一股營銷變革的狂潮,但此種模式的運作機制有較大的局限性,所以這種模式隨著證券經紀業(yè)務傭金體制的改革也很快夭折了。

        --年,大鵬證券首次引入了美國美林證券的理財顧問模式,但他們只是照搬美林模式,沒有使之本土化,因此,在當時,無論是政策環(huán)境還是人們的營銷觀念都不適合該制度的發(fā)展,美林模式的證券經紀人制度也以失敗而告終了。

        從2001年開始,國信證券首先探索“銀證通”營銷模式,并通過幾年的發(fā)展取得了巨大的成功,該模式就是被眾多券商仿效的客戶經理模式。

        年,聯合證券曾經以“銀證通”模式建立了客戶經理隊伍,效果不太明顯。2005年,聯合證券借鑒美林證券模式和保險代理人模式,開始建設證券經紀人隊伍。證券經紀人隊伍在2007年獲得飛速發(fā)展,該公司的證券經紀人規(guī)模在2008年就超過了萬人。聯合證券通過對證券經紀人的規(guī)范化制度建設和系統(tǒng)建設,建立了系統(tǒng)化的證券經紀人管理體系,培養(yǎng)了行業(yè)內綜合素質較高的證券經紀人隊伍,初步建立了行業(yè)內首家證券經紀人模式,并于2009年4月份首家獲得監(jiān)管部門批準實施證券經紀人制度。

        無論是國信證券的客戶經理模式還是聯合證券的證券經紀人模式,都經歷了多年的探索,為推動中國證券經紀人制度的發(fā)展作出了巨大的貢獻。在兩種成功模式的吸引下,各券商紛紛仿效,截止到2008年,國內證券經紀人規(guī)模超過10萬人。

        ==年3月,中國證監(jiān)會出臺了《證券經紀人管理暫行規(guī)定》,明確了證券經紀人的法律地位,從此,在中國證券經紀人成為了一個全新的職業(yè)。

        學習過程

        大學第一年:大一是個學會獨立的階段,也是從中學向大學過渡的階段,更重要的是人生的起點。第一次開始追逐自己的理想、興趣。這是你離開家庭生活,第一次獨立參與團體和社會生活。這是你不再單純地學習或背誦書本上的理論知識,第一次有機會在學習理論的同時親身實踐。這是你第一次不再由父母安排生活和學習中的一切,而是有足夠的自由處置生活和學習中遇到的各類問題,支配所有屬于自己的時間。

        大學第二年:大二緊張而又繁忙,一定要考過英語四級,考過計算機二級…除去上課時間,應充分利用課余時間。除去必要適可的身體鍛煉、娛樂活動及休閑時間外,均應安心、踏實、專注地攻讀專業(yè)書籍及其它類別的實用書籍。學習時應注意預習、聽講、復習、綜合分析對比聯系,以及所用時間比例。知識積累不僅應做到廣、博,更應做到專、精,力爭畢業(yè)時獲得優(yōu)秀畢業(yè)生稱號。

        大學第三年:大三是個收獲的季節(jié),把自己的知識與能力結合起來,作好外出 求職 的準備,讓自己變的成熟穩(wěn)重,有主見,有理智的人

        四 2009年-2010年就業(yè)

        我的特征:沉著,冷靜,有較強的交際能力,有理智的頭腦

        成功標準:在企業(yè)或事業(yè)單位中是個有用的人才,能不斷開闊創(chuàng)新,尋找自我,檢視自我不斷提高自己,充實自己

        主要職業(yè)領域:證券經紀人

        五 實踐鍛煉方法

        1、鍛煉自己的注意力,在嘈雜的環(huán)境里也能思考問題,正常工作。在大而嘈雜的辦公室里有意識地進行自我訓練。

        2、養(yǎng)成良好的鍛煉、飲食、生活習慣。每天保證睡眠6-8小時,每周鍛煉三次以上。

        3、充分利用自身的工作條件擴大社交圈、重視同學交際圈、重視和每個人的交往,不論身份貴賤和親疏程度。

        認識自己了解自己。在確定了目標后,行動便成了關鍵的環(huán)節(jié)。沒有達成目標的行動,目標就難以實現,也就談不上事業(yè)的成功。這里所指的行動,是指落實目標的具體措施,主要包括工作、教育等方面的措施。小時候的夢想,從來就不曾遺忘,做個為教育付出自己的生命,在這個理想的激勵下,我不斷的努力,當我遇到困難和挫折的時候,是它給了我力量和自信。俗話說:“興趣是最好的老師。”但是我知道,一個人如想做好一件事,只有興趣是不行的,尤其是對我將來的目標,不僅需要興趣,還要學會寬容和真誠。一個人在社會當中總會遇上不能稱心如意的事情,有些時候只有寬容才能愈合創(chuàng)傷的奇妙的效果,寬容不僅僅是容忍缺點和錯誤,更是一種無言的教誨,寬容是一個人人格完善的體現,在寬容的過程中自己的心靈也會得到凈化和升華。真誠的力量是無窮的,人是有感情的動物,人的內心很容易被感動,引起人內心感動的因素很多,往往一句熱情的問候,一個燦爛的笑容,就足以喚醒一顆冷漠的心?,F在的我,我必須踏踏實實地在學好專業(yè)課的同時,不斷地向課外擴展,豐富我的視野,為實現我的夢想的奠定堅實的基礎。

        4.自身條件與職業(yè)需求的差距

        要成為一名優(yōu)秀的證券分析師,我現在還有很大的距離,第一,專業(yè)基礎知識不扎實,有待提高;第二,實戰(zhàn)經驗少,需要到實踐中去提升;第三,無證券從業(yè)人員資格證書。雖然困難重重,但是吾將上下而求索。相信,在不久的將來,這些問題都將不是問題!

        坐而寫不如站而行,用毛主席的話作為結束語吧:最無益莫過于一日曝,十日寒,恒為貴,何必三更眠,五更起?;蛟S我這里面的觀點有些偏激,純屬個人觀點,請讀者諒解。我只能說,“為了我的輝煌人生,我會笑對挑戰(zhàn),奮力拼搏,因為我的未來不是夢”。
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