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      公司網(wǎng)銀管理制度范文范本

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        公司網(wǎng)銀管理制度的創(chuàng)建有利于促進公司網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)有序發(fā)展,確保公司資金安全和高效運作。以下是由小編整理的關(guān)于公司網(wǎng)銀管理制度的內(nèi)容,提供給大家參考和了解!

        公司網(wǎng)銀管理制度范文篇一

        為加強集團公司銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的管理,結(jié)合公司財務(wù)管理制度要求,特制定本制度。

        第一章 網(wǎng)銀功能開通

        集團各公司因開展業(yè)務(wù)需要開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能,由各公司財務(wù)部提出書面申請,經(jīng)各公司總經(jīng)理核準,集團財務(wù)管理中心總經(jīng)理簽批后,由公司財務(wù)部指派專人在集團指定銀行結(jié)算賬戶進行辦理,其余部門人員一律不得兼辦。

        第二章 網(wǎng)銀相關(guān)密匙、口令的保管

        一、網(wǎng)銀賬戶原則上一律要求同時具備登錄口令、數(shù)字證書(加密U盤)及短信提示三重安全防護功能,確保賬戶資金安全。

        二、登錄口令由公司財務(wù)主管負責(zé)保管;數(shù)字證書(加密U盤)由公司財務(wù)部出納員負責(zé)保管;短信提示須預(yù)留集團財務(wù)管理中心經(jīng)理手機號碼。

        三、網(wǎng)銀口令應(yīng)定期進行變更。

        四、不得在除公司財務(wù)內(nèi)部電腦以外其他任何電腦下載證書、使用公司網(wǎng)銀辦理業(yè)務(wù)。

        第三章 網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)的辦理流程

        一、財務(wù)部利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務(wù),一律須按公司資金審批程序規(guī)定,由經(jīng)辦人辦妥付款申請手續(xù),方可轉(zhuǎn)交財務(wù)部出納員進行辦理。

        二、出納員初步審核付款申請無誤,插入數(shù)字證書,請求財務(wù)主管復(fù)核付款申請并輸入登錄密碼進入系統(tǒng),按照付款申請之內(nèi)容逐筆錄入劃款信息,確認無誤,進行劃款;成功后打印支付憑證。

        三、財務(wù)主管必須對出納員劃款全過程進行監(jiān)督,直至劃款完畢、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。

        四、付款完成后,出納員在付款申請單上加蓋“付訖”章,并與財務(wù)主管同時在付款單上簽字,方可作為入賬依據(jù)。對于應(yīng)由銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù),必須以開戶銀行出具并加蓋銀行業(yè)務(wù)印章的原始單據(jù)作為記賬憑證。

        五、交接:因特殊原因請假的,必須書面授權(quán)并交接,同時上報集團財務(wù)管理中心,出現(xiàn)問題由授權(quán)人承擔(dān)責(zé)任。未經(jīng)集團財務(wù)管理中心經(jīng)理同意,不得更換各公司網(wǎng)銀操作員。

        第四章 網(wǎng)銀的日常管理

        一、公司指定出納員所使用計算機作為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用機器,除處理日常工作外,嚴禁使用該機器玩網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站,嚴禁任何人擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源存儲于本機。

        二、網(wǎng)銀賬戶僅可辦理供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付業(yè)務(wù),嚴禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進行私人款項拆借、挪用。

        三、專用計算機必須安裝防火墻及殺毒軟件,出納員每周至少進行兩次全盤病毒查殺。

        四、出納員于每周供應(yīng)商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶,次日及時進行劃撥。

        五、每月終了后、次月3日前出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細,由財務(wù)主管負責(zé)與相關(guān)日記賬逐筆進行核對,確認無誤后在賬單上簽字確認,作為會計檔案一并保存。

        第五章 違規(guī)責(zé)任及處罰

        一、未按本規(guī)定第一條之規(guī)定,私自將公司銀行賬戶開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的,對直接經(jīng)辦人給予200元罰款處理;給公司造成經(jīng)濟損失的,除經(jīng)濟賠償外,對經(jīng)辦人給予500元罰款處理,并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。

        二、未按本辦法第二條之規(guī)定合理、分開保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒指定手機的,對財務(wù)負責(zé)人給予一次性罰款200元處理,對相關(guān)責(zé)任人給予一次性100元處理;給公司造成經(jīng)濟損失的,除經(jīng)濟賠償外,對相關(guān)責(zé)任人雙倍進行處罰,并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。

        三、未按本辦法第三條要求辦妥審批手續(xù),私自辦理網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)的,對出納員及財務(wù)主管分別處以100元罰款處理;因?qū)徍瞬徽J真、操作失誤導(dǎo)致匯劃款項錯誤的,視影響大小對出納員及財務(wù)主管分別處以200-500元罰款處理;給公司造成損失的,除經(jīng)濟賠償外,對相關(guān)責(zé)任人雙倍進行處罰,并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。

        四、出納員須嚴格執(zhí)行本辦法第四條之相關(guān)規(guī)定,嚴禁使用專用計算機玩網(wǎng)絡(luò)游戲及下載、存儲不明文件,違者每次罰款20元;如因此使計算機感染網(wǎng)絡(luò)病毒、造成網(wǎng)銀賬戶安全隱患,每次罰款50元;造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的,落實責(zé)任后,按責(zé)任程度追究賠償責(zé)任,并酌情處以罰款。

        五、利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出公司授權(quán)范圍之外的業(yè)務(wù),每次罰款100元;挪用、侵占等嚴重情形的,除全額索賠外,處以200—500元罰款并予以辭退。

        第六章 附則

        一、本制度由集團財務(wù)管理中心負責(zé)解釋,未盡事宜按照開戶銀行要求處理。

        二、本制度自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。

        公司網(wǎng)銀管理制度范文篇二

        為加強網(wǎng)銀付款的安全性管理,特制度本制度。

        一、本制度所稱網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),是指銀行通過因特網(wǎng)提供的金融服務(wù),包括賬戶管理、收款業(yè)務(wù)、付款業(yè)務(wù)、公司理財、信用證業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、投資理財、代理行業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)等。

        二、公司網(wǎng)上銀行在銀行設(shè)結(jié)算賬戶,公司在當(dāng)?shù)劂y行開立基本結(jié)算賬戶或一般結(jié)算賬戶,并開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),作為日常資金收支的主賬戶。未經(jīng)董事長批準,各公司不得開設(shè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

        三、網(wǎng)上銀行開通后,公司取得操作證書、復(fù)核證書和授權(quán)證書,操作證書由公司出納人員使用,復(fù)核證書由公司主管會計使用,授權(quán)證書由財務(wù)經(jīng)理使用。

        四、根據(jù)業(yè)務(wù)職責(zé),經(jīng)公司授權(quán),公司出納員權(quán)限為銀行賬戶的余額查詢、付款指令的錄入、將付款指令提交主管會計審核;財務(wù)經(jīng)理權(quán)限為銀行賬戶的余額查詢、對超出額度支出金額審核。

        五、網(wǎng)上銀行不能設(shè)定額度支付金額權(quán)限控制,由公司財務(wù)負責(zé)人或指定責(zé)任人進行審核授權(quán)。

        六、公司依據(jù)付款單利用網(wǎng)上銀行系統(tǒng)對外付款,網(wǎng)銀操作證書持有人首先正確填列賬號、核準收款單位名稱、開戶行、付款金額及用途等項目,由網(wǎng)銀復(fù)核證持有人對付款情況予以審核,授權(quán)證持有人對付款情況審核授權(quán)付款。

        七、付款金額超5萬以上(含5萬元),須由財務(wù)經(jīng)理復(fù)核。

        八、公司定期到開戶銀行收取銀行收支回單,及時登記和核對銀行賬目,及時編制銀行余額調(diào)節(jié)表。

        九、出納必須每日與總賬會計核對銀行存款賬目明細及余額。

        十、網(wǎng)上銀行不得外借他人使用,公司內(nèi)部各子公司也不得互相借用。

        十一、操作人員完成匯款即退出網(wǎng)銀,將U盾存入保險柜,隨時檢查網(wǎng)銀的安全。

        十二、一人一卡一密制度。制單員、復(fù)核員、主管必須無條件地分設(shè)身份,分開保管卡、密,實行一人一個身份,一個U盾一個密碼制度。

        十三、堅持不定期的換密制度。每一個操作員都必須經(jīng)常更換自己的密碼,并由專人進行監(jiān)督檢查??砂匆韵逻^程操作:

        1、先由操作員當(dāng)面(當(dāng)著換密檢查員的面)以舊密碼進入網(wǎng)上銀行系統(tǒng),此時檢查員已知曉舊密碼。

        2、檢查員暫時回避,操作員修改密碼,完成后退出系統(tǒng)。

        3、操作員再當(dāng)面以舊密碼進行操作,此時若系統(tǒng)不準進入,則表明密碼已更換,檢查員做好有關(guān)記錄,雙方簽字。

        十四、建立替崗制度。對于各操作員因長時間休假或出差等原因不能履行相關(guān)職責(zé)時,需要建立替崗制度。替崗人員的設(shè)置仍要遵循一人一卡一密的原則,同時應(yīng)做好交接記錄。

        十五、及時注銷制度。一旦發(fā)生普通操作員遺失U盾,由主管立即對該用戶進行注銷處理,重新辦理登記,并做好記錄;發(fā)生主管遺失U盾,應(yīng)立即到銀行辦理注銷處理,重新辦理銀行U盾。發(fā)生密碼泄露則應(yīng)立即更換新密碼。

        十六、網(wǎng)上銀行證書有效期滿后,須及時辦理展期手續(xù)。

        十七、未按本制度執(zhí)行造成經(jīng)濟損失的,公司有權(quán)對相關(guān)責(zé)任人給予相應(yīng)的經(jīng)濟處罰、行政處分、直至追究法律責(zé)任。

        十八、附則

        1、本制度財務(wù)中心解釋。

        2、本制度總裁批準后生效。

        公司網(wǎng)銀管理制度范文篇三

        為促進公司網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)有序發(fā)展,確保公司資金安全和高效運作,特制定本辦法,請嚴格遵照執(zhí)行。

        一、網(wǎng)銀管理基本原則:確保安全、講求效益

        (一)確保安全:利用多級授權(quán)的安全機制,保障網(wǎng)上銀行系統(tǒng)正常運行和公司資金的安全。

        (二)講求效益:在保證安全的前提下,力求實現(xiàn)結(jié)算效率與效益的最大化。

        二、業(yè)務(wù)范疇:根據(jù)業(yè)務(wù)需求,公司網(wǎng)上銀行目前僅限于以下業(yè)務(wù):

        (一)賬戶查詢:賬戶狀態(tài)及其余額的查詢、歷史交易查詢、票據(jù)查詢等。

        (二)銀行收支結(jié)算:內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、工程款支付、經(jīng)費支付和日常辦公費用支付等

        (三)交易限額:單筆交易金額不得高于2萬元,一天不得超過三筆。

        三、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)使用要求

        (一)、網(wǎng)銀密鑰三級管理

        本著高效和強化資金安全審核的原則,公司網(wǎng)上必須按三級權(quán)限進行管理,即出納制單、會計復(fù)核和財務(wù)負責(zé)人授權(quán)模式。

        1、具有基本權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。

        出納:配備具體基本權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼),持有此網(wǎng)銀密鑰可隨時上網(wǎng)查詢賬戶賬戶狀況,包括當(dāng)日及歷史交易明細、時點余額等詳細信息,并且可以提交辦理收支結(jié)算指令。、

        2、具體復(fù)核權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。

        會計:配備具體復(fù)核權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼)。結(jié)算管理員必須對網(wǎng)上銀行收支結(jié)算指令進行復(fù)核,查詢網(wǎng)上銀行收付記錄,做到有效復(fù)核和監(jiān)督。

        3、具體授權(quán)權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。

        財務(wù)負責(zé)人:配備授權(quán)權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼)。網(wǎng)上銀行的所有收付指令最后必須經(jīng)審核授權(quán)后才能生效,即通過二級審核的方式達到最終防范資金風(fēng)險的目的。

        (二)、網(wǎng)上銀行收付業(yè)務(wù)管理。

        1、出納根據(jù)手續(xù)齊全的有效收付憑據(jù)辦理網(wǎng)上銀行結(jié)算操作。

        2、一級復(fù)核管理員根據(jù)收付憑據(jù)對出納網(wǎng)銀指令進行復(fù)核。

        3、財務(wù)負責(zé)人對網(wǎng)銀收支業(yè)務(wù)進行授權(quán)。經(jīng)授權(quán),完成整個網(wǎng)銀結(jié)算程序。

        (三)、網(wǎng)銀操作過程中非正常業(yè)務(wù)的處理。

        采用網(wǎng)上銀行方式進行結(jié)算操作,除建立三級權(quán)限機制外,還必須強調(diào)謹慎性原則。如在正常操作過程中,由于網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)或其他原因造成收支業(yè)務(wù)出現(xiàn)可疑指令,應(yīng)當(dāng)立即與網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦行進行咨詢、確認,包括形成問題的原因、解決措施,需要時間等,切不可再次操作,防止出現(xiàn)單筆業(yè)務(wù)重復(fù)支付的現(xiàn)象。通過與銀行聯(lián)系,確認業(yè)務(wù)確系未支付,且掛賬待處理指令消除后,方可補制業(yè)務(wù),并按三級權(quán)限進行處理。

        四、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的維護與管理

        (一)安裝了網(wǎng)銀的計算機為專用計算機,非網(wǎng)銀操作人員嚴禁使用,出納負責(zé)對網(wǎng)銀計算機進行日常管理與維護。

        (二)網(wǎng)銀操作人員離開崗位時必須退出網(wǎng)上銀行系統(tǒng),并將密鑰從計算機上撥出,妥善保管,一旦發(fā)現(xiàn)持密鑰人員離崗后未退出銀行系統(tǒng)的,按50元/次進行處罰;退出網(wǎng)銀界面但未撥出密鑰的,按100元/次進行處罰;未取密鑰且未退出網(wǎng)銀系統(tǒng)的,按200元/次進行處罰。

        (三)出納、會計、財務(wù)負責(zé)人所管轄的網(wǎng)銀密鑰應(yīng)視作財務(wù)印章進行管理,并將其密碼與網(wǎng)銀密鑰分開保管。

        (四)不定期地對網(wǎng)上銀行的操作、保管情況進行稽核,確保網(wǎng)銀業(yè)務(wù)安全。


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