"匯率"亦稱(chēng)"外匯行市"或"匯價(jià)"，是一種貨幣兌換另一種貨幣的比率，是以一種貨幣表示另一種貨幣的價(jià)格。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開(kāi)工商銀行匯率計(jì)算，希望能幫到你。

　　工商銀行匯率計(jì)算

　　中國(guó)工商銀行人民幣即期外匯牌價(jià)

　　日期： 2007年11月10日 星期六 單位：人民幣/100外幣

　　幣種 匯買(mǎi)、匯賣(mài)

　　中間價(jià) 現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià) 現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià) 賣(mài)出價(jià) 基準(zhǔn)價(jià)

　　美元 (USD) 741.62 740.14 734.20 743.10 741.62

　　港幣 (HKD) 95.41 95.22 94.46 95.60 95.43

　　日元 (JPY) 6.5892 6.5628 6.3520 6.6156 6.5738

　　歐元 (EUR) 1092.04 1087.67 1052.73 1096.41 1089.88

　　英鎊 (GBP) 1566.89 1560.62 1510.48 1573.16 --

　　瑞士法郎 (CHF) 660.69 658.05 636.91 663.33 --

　　加拿大元 (CAD) 798.30 795.11 769.56 801.49 --

　　澳大利亞元 (AUD) 689.63 686.87 664.80 692.39 --

　　新加坡元 (SGD) 514.19 512.13 495.68 516.25 --

　　丹麥克朗 (DKK) 146.51 145.92 141.24 147.10 --

　　挪威克朗 (NOK) 141.24 140.68 136.16 141.80 --

　　瑞典克朗 (SEK) 118.05 117.58 113.80 118.52 --

　　澳門(mén)元 (MOP) 92.83 92.64 91.90 93.02 --

　　新西蘭元 (NZD) 578.09 575.78 557.28 580.40 --

　　韓元 (KRW) 0.8191 -- 0.7765 0.8617

　　工商銀行匯率的主要特點(diǎn)

　　匯率與進(jìn)出口

　　一般來(lái)說(shuō)，本幣匯率降低，即本幣對(duì)外的比值貶低，能起到促進(jìn)出口、抑制進(jìn)口的作用;若本幣匯率上升，即本幣對(duì)外的比值上升，則有利于進(jìn)口，不利于出口。

　　匯率與物價(jià)

　　從進(jìn)口消費(fèi)品和原材料來(lái)看，匯率的下降要引起進(jìn)口商品在國(guó)內(nèi)的價(jià)格上漲。至于它對(duì)物價(jià)總指數(shù)影響的程度則取決于進(jìn)口商品和原材料在國(guó)民生產(chǎn)總值中所占的比重。反之，本幣升值，其他條件不變，進(jìn)口品的價(jià)格有可能降低，從而可以起抑制物價(jià)總水平的作用。

　　匯率與資本流出入

　　短期資本流動(dòng)常常受到匯率的較大影響。當(dāng)存在本幣對(duì)外貶值的趨勢(shì)下，本國(guó)投資者和外國(guó)投資者就不愿意持有以本幣計(jì)值的各種金融資產(chǎn)，并會(huì)將其轉(zhuǎn)兌成外匯，發(fā)生資本外流現(xiàn)象。同時(shí)，由于紛紛轉(zhuǎn)兌外匯，加劇外匯供不應(yīng)求，會(huì)促使本幣匯率進(jìn)一步下跌。反之，當(dāng)存在本幣對(duì)外升值的趨勢(shì)下，本國(guó)投資者和外國(guó)投資者就力求持有的以本幣計(jì)值的各種金融資產(chǎn)，并引發(fā)資本內(nèi)流。同時(shí)，由于外匯紛紛轉(zhuǎn)兌本幣，外匯供過(guò)于求，會(huì)促使本幣匯率進(jìn)一步上升。

　　工商銀行匯率的主要種類(lèi)

　　(1)按國(guó)際貨幣制度的演變劃分，有固定匯率和浮動(dòng)匯率

　　①固定匯率。是指由政府制定和公布，并只能在一定幅度內(nèi)波動(dòng)的匯率。

　?、诟?dòng)匯率。是指由市場(chǎng)供求關(guān)系決定的匯率。其漲落基本自由，一國(guó)貨幣市場(chǎng)原則上沒(méi)有維持匯率水平的義務(wù)，但必要時(shí)可進(jìn)行干預(yù)。

　　(2)按制訂匯率的方法劃分，有基本匯率和套算匯率

　?、倩緟R率。各國(guó)在制定匯率時(shí)必須選擇某一國(guó)貨幣作為主要對(duì)比對(duì)象，這種貨幣稱(chēng)之為關(guān)鍵貨幣。根據(jù)本國(guó)貨幣與關(guān)鍵貨幣實(shí)際價(jià)值的對(duì)比，制訂出對(duì)它的匯率，這個(gè)匯率就是基本匯率。一般美元是國(guó)際支付中使用較多的貨幣，各國(guó)都把美元當(dāng)作制定匯率的主要貨幣，常把對(duì)美元的匯率作為基本匯率。

　　②套算匯率。是指各國(guó)按照對(duì)美元的基本匯率套算出的直接反映其他貨幣之間價(jià)值比率的匯率。

　　(3)按銀行買(mǎi)賣(mài)外匯的角度劃分，有買(mǎi)入?yún)R率、賣(mài)出匯率、中間匯率和現(xiàn)鈔匯率

　?、儋I(mǎi)入?yún)R率。也稱(chēng)買(mǎi)入價(jià)，即

　　銀行向同業(yè)或客戶買(mǎi)入外匯時(shí)所使用的匯率。采用直接標(biāo)價(jià)法時(shí)，外幣折合本幣數(shù)較少的那個(gè)匯率是買(mǎi)入價(jià)，采用間接標(biāo)價(jià)法時(shí)則相反。

　　②賣(mài)出匯率。也稱(chēng)賣(mài)出價(jià)，即銀行向同業(yè)或客戶賣(mài)出外匯時(shí)所使用的匯率。采用直接標(biāo)價(jià)法時(shí)，外幣折合本幣數(shù)較多的那個(gè)匯率是賣(mài)出價(jià)，采用間接標(biāo)價(jià)法時(shí)則相反。

　　買(mǎi)入賣(mài)出之間有個(gè)差價(jià)，這個(gè)差價(jià)是銀行買(mǎi)賣(mài)外匯的收益，一般為1%一5%。銀行同業(yè)之間買(mǎi)賣(mài)外匯時(shí)使用的買(mǎi)入?yún)R率和賣(mài)出匯率也稱(chēng)同業(yè)買(mǎi)賣(mài)匯率，實(shí)際上就是外匯市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)價(jià)。

　?、壑虚g匯率。是買(mǎi)入價(jià)與賣(mài)出價(jià)的平均數(shù)。西方明刊報(bào)導(dǎo)匯率消息時(shí)常用中間匯率，套算匯率也用有關(guān)貨幣的中間匯率套算得出。

　　④現(xiàn)鈔匯率。一般國(guó)家都規(guī)定，不允許外國(guó)貨幣在本國(guó)流通，只有將外幣兌換成本國(guó)貨幣，才能夠購(gòu)買(mǎi)本國(guó)的商品和勞務(wù)，因此產(chǎn)生了買(mǎi)賣(mài)外匯現(xiàn)鈔的兌換率，即現(xiàn)鈔匯率。按理現(xiàn)鈔匯率應(yīng)與外匯匯率相同，但因需要把外幣現(xiàn)鈔運(yùn)到各發(fā)行國(guó)去，由于運(yùn)送外幣現(xiàn)鈔要花費(fèi)一定的運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)，因此，銀行在收兌外幣現(xiàn)鈔時(shí)的匯率通常要低于外匯買(mǎi)入?yún)R率; 而銀行賣(mài)出外幣現(xiàn)鈔時(shí)使用的匯率則高于其他外匯賣(mài)出匯率。

　　(4)按銀行外匯付匯方式劃分有電匯匯率、信匯匯率和票匯匯率

　?、匐妳R匯率。電匯匯率是經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的本國(guó)銀行在賣(mài)出外匯后，即以電報(bào)委托其國(guó)外分支機(jī)構(gòu)或代理行付款給收款人所使用的一種匯率。由于電匯付款快，銀行無(wú)法占用客戶資金頭寸，同時(shí)，國(guó)際間的電報(bào)費(fèi)用較高，所以電匯匯率較一般匯率高。但是電匯調(diào)撥資金速度快，有利于加速國(guó)際資金周轉(zhuǎn)，因此電匯在外匯交易中占有絕大的比重。

　?、谛艆R匯率。信匯匯率是銀行開(kāi)具付款委托書(shū)，用信函方式通過(guò)郵局寄給付款地銀行轉(zhuǎn)付收款人所使用的一種匯率。由于付款委托書(shū)的郵遞需要一定的時(shí)間，銀行在這段時(shí)間內(nèi)可以占用客戶的資金，因此，信匯匯率比電匯匯率低。

　?、燮眳R匯率。票匯匯率是指銀行在賣(mài)出外匯時(shí)，開(kāi)立一張由其國(guó)外分支機(jī)構(gòu)或代理行付款的匯票交給匯款人，由其自帶或寄往國(guó)外取款所使用的匯率。由于票匯從賣(mài)出外匯到支付外匯有一段間隔時(shí)間，銀行可以在這段時(shí)間內(nèi)占用客戶的頭寸，所以票匯匯率一般比電匯匯率低。票匯有短期票匯和長(zhǎng)期票匯之分，其匯率也不同。由于銀行能更長(zhǎng)時(shí)間運(yùn)用客戶資金，所以長(zhǎng)期票匯匯率較短期票匯匯率低。

　　(5)按外匯交易交割期限劃分有即期匯率和遠(yuǎn)期匯率

　　①即期匯率。也叫現(xiàn)匯匯率，是指買(mǎi)賣(mài)外匯雙方成交當(dāng)天或兩天以內(nèi)進(jìn)行交割的匯率。

　?、谶h(yuǎn)期匯率。遠(yuǎn)期匯率是在未來(lái)一定時(shí)期進(jìn)行交割，而事先由買(mǎi)賣(mài)雙方簽訂合同、達(dá)成協(xié)議的匯率。到了交割日期，由協(xié)議雙方按預(yù)訂的匯率、金額進(jìn)行錢(qián)匯兩清。遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)是一種預(yù)約性交易，是由于外匯購(gòu)買(mǎi)者對(duì)外匯資金需要的時(shí)間不同，以及為了避免外匯匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)而引起的。遠(yuǎn)期外匯的匯率與即期匯率相比是有差額的。這種差額叫遠(yuǎn)期差價(jià)，有升水、貼水、平價(jià)三種情況，升水是表示遠(yuǎn)期匯率比即期匯率貴，貼水則表示遠(yuǎn)期匯率比即期匯率便宜，平價(jià)表示兩者相等。

　　(6)按對(duì)外匯管理的寬嚴(yán)區(qū)分，有官方匯率和市場(chǎng)匯率

　　①官方匯率。是指國(guó)家機(jī)構(gòu)(財(cái)政部、中央銀行或外匯管理當(dāng)局)公布的匯率。官方匯率又可分為單一匯率和多重匯率。多重匯率是一國(guó)政府對(duì)本國(guó)貨幣規(guī)定的一種以上的對(duì)外匯率，是外匯管制的一種特殊形式。其目的在于獎(jiǎng)勵(lì)出口限制進(jìn)口，限制資本的流入或流出，以改善國(guó)際收支狀況。

　?、谑袌?chǎng)匯率。是指在自由外匯市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)外匯的實(shí)際匯率。在外匯管理較松的國(guó)家，官方宣布的匯率往往只起中心匯率作用，實(shí)際外匯交易則按市場(chǎng)匯率進(jìn)行。

　　(7)按銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間劃分，有開(kāi)盤(pán)匯率和收盤(pán)匯率

　?、匍_(kāi)盤(pán)匯率。又叫開(kāi)盤(pán)價(jià)，是外匯銀行在一個(gè)營(yíng)業(yè)日剛開(kāi)始營(yíng)業(yè)時(shí)進(jìn)行外匯買(mǎi)賣(mài)使用的匯率。

　?、谑毡P(pán)匯率。又稱(chēng)收盤(pán)價(jià)，是外匯銀行在一個(gè)營(yíng)業(yè)日的外匯交易終了時(shí)使用的匯率

　　
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