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      貸款詐騙如何防范措施

      時(shí)間: 虹靜960 分享

      貸款詐騙如何防范措施

        在日常生活中,騙局花樣繁多,而且“與時(shí)俱進(jìn)”,稍不注意就容易掉進(jìn)騙子設(shè)好的陷阱里,損失了錢財(cái)。今天小編為大家推薦貸款詐騙防范措施。

        貸款詐騙防范措施

        (一)個(gè)人小額借貸,盡可能選擇正規(guī)銀行途徑貸款。若不符合貸款條件而選擇民間借貸的,應(yīng)到正規(guī)的信貸公司、擔(dān)保公司或小額貸款公司實(shí)地洽談貸款事宜,不可盲目輕信手機(jī)或互聯(lián)網(wǎng)信息;

        (二)條件過于寬松的低息無抵押貸款,往往暗藏玄機(jī),款未貸到手需先支付利息,極有可能是騙局,貸款人需謹(jǐn)慎行事;

        (三)對(duì)自稱是某某銀行工作人員和銀行辦公電話的,要盡可能回訪核對(duì),核實(shí)其真?zhèn)?

        (四)一旦上當(dāng)受騙,要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

        貸款詐騙的特點(diǎn)

        (一)以虛假的信貸公司、擔(dān)保公司或小額貸款公司名義,或假冒某信貸公司、擔(dān)保公司或小額貸款公司名義對(duì)外發(fā)布假信息;

        (二)以提供小額、低息、無抵押貸款為誘餌;

        (三)冒充銀行工作人員身份;

        (四)利用貸款人貸款心切的心理,以先行收取利息等手段設(shè)局進(jìn)行詐騙;

        (五)用假身份證或盜用他人身份資料進(jìn)行詐騙。

        (六)貸款前收取手續(xù)費(fèi)用及利息費(fèi)用;

        (七)在工商部門的網(wǎng)站上無法查得該公司的相關(guān)信息;

        (八)承諾可以全國各城市放款;

        (九)自稱與銀行合作放款,但與銀行溝通后實(shí)際無此合作客戶;

        (十)要求客戶匯錢至個(gè)人銀行帳戶;

        (十一)利息和手續(xù)費(fèi)還可以討價(jià)還價(jià)。

        銀行卡詐騙方法

        1.冒充銀行客服,騙取驗(yàn)證碼

        這是騙子的常見手法,以“信用卡凍結(jié)”、“提供信用卡額度”等幌子,向用戶索取驗(yàn)證碼。一旦用戶將驗(yàn)證碼告知,其信用卡就可能被盜刷。

        支招:銀行發(fā)來的“短信驗(yàn)證碼”,一定要妥善保管,不可泄露給他人。銀行客服是絕不會(huì)索取驗(yàn)證碼的。

        2.發(fā)送包含釣魚網(wǎng)站的鏈接

        不法分子仿冒銀行網(wǎng)站,通過偽基站短信群發(fā)的方式向區(qū)域內(nèi)的用戶發(fā)送。如果用戶誤以為是銀行網(wǎng)頁,點(diǎn)開后不法分子就可獲取你的銀行卡賬號(hào)、密碼信息,從而導(dǎo)致銀行卡內(nèi)資金被轉(zhuǎn)走。

        支招:仔細(xì)甄別短信中的網(wǎng)站鏈接,是否為銀行網(wǎng)站鏈接。不明鏈接一定不要點(diǎn)開。

        3.轉(zhuǎn)賬騙局

        冒充是你親人或同事的朋友,謊稱你兒子(或父母)生病住院,急需醫(yī)藥費(fèi),請(qǐng)轉(zhuǎn)賬到XXX賬戶。

        支招:應(yīng)第一時(shí)間聯(lián)系當(dāng)事人,確認(rèn)相關(guān)情況。

        4.銀行卡涉案需要調(diào)查

        騙子會(huì)給受害人打電話,表示你的銀行賬戶涉嫌“金融犯罪活動(dòng)”,要求將保證金匯款至指定賬戶。

        支招:此類詐騙電話,一律不搭理即可。

        5.申請(qǐng)貸款先轉(zhuǎn)賬

        “網(wǎng)絡(luò)貸款無需抵押,快速放款”、“低息貸款,當(dāng)天下款”、“先付貸款利息后放”......這些很可能都是騙局,一旦提交申請(qǐng)后,騙子就會(huì)以保證金、驗(yàn)資或利息等多種理由,要求申請(qǐng)人先向指定賬戶轉(zhuǎn)賬/存款。

        支招:貸款應(yīng)向正規(guī)、合法金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng),切勿輕信網(wǎng)上不實(shí)信息!且正規(guī)貸款機(jī)構(gòu),在正式放款前都是不會(huì)收取任何費(fèi)用的。

        信貸詐騙的特點(diǎn)

        經(jīng)綜合分析,貸款詐騙案件有以下共同作案特點(diǎn):

        (一)以虛假的信貸公司、擔(dān)保公司或小額貸款公司名義,或假冒某信貸公司、擔(dān)保公司或小額貸款公司名義對(duì)外發(fā)布假信息;

        (二)以提供小額、低息、無抵押貸款為誘餌;

        (三)冒充銀行工作人員身份;

        (四)利用貸款人貸款心切的心理,以先行收取利息等手段設(shè)局進(jìn)行詐騙;

        (五)用假身份證或盜用他人身份資料進(jìn)行詐騙。

        (六)貸款前收取手續(xù)費(fèi)用及利息費(fèi)用;

        (七)在工商部門的網(wǎng)站上無法查得該公司的相關(guān)信息;

        (八)承諾可以全國各城市放款;

        (九)自稱與銀行合作放款,但與銀行溝通后實(shí)際無此合作客戶;

        (十)要求客戶匯錢至個(gè)人銀行帳戶;

        (十一)利息和手續(xù)費(fèi)還可以討價(jià)還價(jià)。

        信貸詐騙防范對(duì)策

        為防止貸款人受騙上當(dāng),建議加強(qiáng)以下防范措施:

        (一)個(gè)人小額借貸,盡可能選擇正規(guī)銀行途徑貸款。若不符合貸款條件而選擇民間借貸的,應(yīng)到正規(guī)的信貸公司、擔(dān)保公司或小額貸款公司實(shí)地洽談貸款事宜,不可盲目輕信手機(jī)或互聯(lián)網(wǎng)信息;

        (二)條件過于寬松的低息無抵押貸款,往往暗藏玄機(jī),款未貸到手需先支付利息,極有可能是騙局,貸款人需謹(jǐn)慎行事;

        (三)對(duì)自稱是某某銀行工作人員和銀行辦公電話的,要盡可能回訪核對(duì),核實(shí)其真?zhèn)?

        (四)一旦上當(dāng)受騙,要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。


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