基金知識(shí)大全

基金的概念：假設(shè)您有一筆錢想投資基金這類證券進(jìn)行增值，但自己卻一無精力二無專業(yè)知識(shí)，而且你錢也不算多，就想到與其他10個(gè)人合伙出資，雇一個(gè)投資高手，操作大家合出的資產(chǎn)進(jìn)行投資增值。但這里面，如果10多個(gè)投資人都與投資高手隨時(shí)交涉，就會(huì)亂套，于是就推舉其中一個(gè)最懂行的牽頭辦這事。定期從大伙合出的資產(chǎn)中按一定比例提成給他，由他代為付給投資高手勞務(wù)費(fèi)報(bào)酬，當(dāng)然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的事向高手隨時(shí)提醒著點(diǎn)，定期向大伙公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢也有他的勞務(wù)費(fèi)。上面這些事就叫作合伙投資。

1.個(gè)人投資者辦理開戶手續(xù)需要準(zhǔn)備什么資料?

　　(1)本人法定身份證件原件(包括：居民身份證、軍人證或護(hù)照);

　　(2)填妥的《基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。

　　2.哪里可以購買基金管理公司的開放式基金?

　　基金管理公司通直銷中心、區(qū)域理財(cái)中心和基金管理公司指定的各代銷機(jī)構(gòu)(包括代銷銀行、代銷券商及其他代銷機(jī)構(gòu))的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(包括電子化服務(wù)渠道)。

　　3.港澳居民是否可以購買國內(nèi)基金管理公司的開放式基金?

　　可以。港澳居民可憑護(hù)照開戶購買國內(nèi)基金管理公司的開放式基金。

　　4.我在證券公司已開過某家基金管理公司的基金帳戶，如果到該基金管理公司的代銷銀行買新基金還需要再開戶嗎?

　　同一家基金管理公司的所有開放式基金在同一個(gè)基金賬戶，但各家基金管理公司開立不同的基金賬戶，基金賬戶以基金管理公司進(jìn)行區(qū)別。凡持有某家基金管理公司開設(shè)的基金賬戶卡即可購買該公司旗下的所有開放式基金。

　　因此，原來在證券公司已開立基金帳戶的投資者如果到代銷銀行買新基金不需要重新開戶，只需新增交易帳戶便可。

　　5.哪些人可以購買基金管理公司發(fā)行的開放式基金?

　　(1)個(gè)人投資者包括合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證、護(hù)照等證件的中國居民。

　　(2)機(jī)構(gòu)投資者包括在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。

　　6.認(rèn)/申購申請(qǐng)是否可以撤銷?

　　投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷。

　　對(duì)于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提交的申購申請(qǐng)，投資者可以在當(dāng)日15：00前提交撤銷申請(qǐng)，予以撤銷。15：00后則無法撤銷申請(qǐng)。

　　7.一天之內(nèi)可否多次認(rèn)/申購?

　　在交易時(shí)間內(nèi)投資者可以多次提交認(rèn)/申購申請(qǐng)，注冊登記人對(duì)投資者認(rèn)/申購費(fèi)用按單個(gè)交易賬戶單筆分別計(jì)算。

　　8. 年滿十六歲了而且已經(jīng)辦理了身份證的投資者可以開戶和購買基金嗎?

　　不可以。必須年滿十八周歲且已辦理身份證的投資者方可開戶和購買基金。

　　9.何時(shí)可以辦理基金贖回業(yè)務(wù)?

　　認(rèn)購的基金份額，在基金開放日常贖回業(yè)務(wù)后，可于基金開放日通過各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)提交贖回申請(qǐng)。T日申購的基金份額，可于T+2日(工作日)起提交贖回申請(qǐng)。

　　10.贖回價(jià)格是如何計(jì)算的?

　　贖回采用“未知價(jià)”原則、“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以提交有效申請(qǐng)當(dāng)日(T日)的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

　　11.對(duì)于一次性贖回分筆購買的基金份額，如何確定贖回費(fèi)率?

　　基金持有人每一筆交易申請(qǐng)的時(shí)間和金/份額明細(xì)，在注冊登記系統(tǒng)和銷售機(jī)構(gòu)電子系統(tǒng)中均有記錄?；疒H回時(shí)按照“先進(jìn)先出”的原則，即最先被買入的基金，最先被贖回。

　　12.開放式基金的交易費(fèi)用與收益?

　　開放式基金(封閉式基金)的費(fèi)率，是由基金經(jīng)理人確定的，并在招募說明書上予以公布說明。基金管理費(fèi)，指基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用。不同的基金有不同的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，這是投資者值得留意的地方。

　　根據(jù)一些基金招募說明書的內(nèi)容，當(dāng)基金經(jīng)理人取得好的業(yè)績，管理費(fèi)中還有按一定比例提取業(yè)績報(bào)酬的費(fèi)用。這部分費(fèi)用有的基金計(jì)提，而有的不計(jì)提。 對(duì)開放式基金的投資者而言，其收益只有從兩個(gè)方面進(jìn)行體現(xiàn)。一是基金分紅，二是凈值增長，即扣除申購贖回費(fèi)用之后的凈值凈增長。相對(duì)于封閉式基金而言，開放式基金的“交易”費(fèi)用是頗高的，根據(jù)目前已經(jīng)發(fā)行并設(shè)立的基金，一般開放式基金一次申購與贖回的費(fèi)用合計(jì)約2%(封閉式基金的交易傭金是0.25%，一個(gè)來回約0.5%)，幾乎相當(dāng)于一年期銀行定期存款利息收入。高昂費(fèi)用“侵蝕”紅利。因此，投資開放式基金時(shí)應(yīng)有做長期投資的心理準(zhǔn)備，不可忽視這個(gè)高成本費(fèi)用。當(dāng)然，看費(fèi)用也要看回報(bào)。開放式基金將使基金管理人更加透明,有更強(qiáng)的約束力,因而基金管理人也將為投資人提供更多的服務(wù)。尤其從新增加的服務(wù)一塊來看,未來開放式基金條件下基金管理人和代銷銀行將為此增加大量的支出。基金管理人經(jīng)營的好，其收益還是很豐厚的。

　　13.權(quán)益登記日當(dāng)天申購基金是否可以參與分紅?

　　只要在權(quán)益登記日(含當(dāng)日)前申購并確認(rèn)有效的基金持有人都可以參加分紅，但在權(quán)益登記日(含當(dāng)日)前贖回的投資者將不參加分紅。

　　14.開放式基金申購和贖回的原則是什么?

　　(1) “未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算; (2) “金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng); (3) 在限制申購的情況下，申購費(fèi)用按單筆申購申請(qǐng)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率乘以單筆確認(rèn)的申購金額計(jì)算; (4) 當(dāng)日的申購和贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日15:00以前撤銷; (5) 基金存續(xù)期間單個(gè)基金賬戶最高持有基金單位的比例不超過基金總份額的10%。由于募集期間認(rèn)購不足、存續(xù)期間其它投資者贖回或分紅再投資等原因而使個(gè)戶持有比例超過基金總份額的10%時(shí)，不強(qiáng)制贖回但限制追加投資; (6) 基金存續(xù)期內(nèi)，單個(gè)投資者申購的基金份額加上一開放日其持有的基金份額不得超過上一開放日基金總份額的10%，超過部分不予確認(rèn);

　　15.在柜臺(tái)申請(qǐng)開放式基金的申購和贖回是否必須本人親自辦理?

　　可以由代辦人辦理。代辦人辦理申購贖回時(shí)須提供本人有效身份證件。

　　16.什么時(shí)候可以知道本公司旗下開放式基金當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值?

　　T日的基金單位資產(chǎn)凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告。

　　17.何種情況下需要辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)?

　　(1)投資者想把其持有的全部或部分基金份額從某一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入其在另一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶。

　　(2)投資者在某基金直銷中心開設(shè)了多個(gè)交易賬戶，想在多個(gè)交易賬戶之間進(jìn)行互轉(zhuǎn)。

　　18.如何辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)?

　　(1)投資者辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)前,首先確定在轉(zhuǎn)入方已成功開立了交易賬戶。

　　(2)通過柜臺(tái)、網(wǎng)上、電話或傳真方式在轉(zhuǎn)出方提交轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)出。

　　(3)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)T+2日(工作日)確認(rèn)，請(qǐng)投資者及時(shí)查詢。

　　19.基金賬戶查詢密碼是什么?

　　基金賬戶查詢密碼是客戶在相關(guān)基金公司網(wǎng)站上或客服電話中查詢其基金賬戶所有信息時(shí)需要輸入的密碼。系統(tǒng)默認(rèn)的初始密碼均為客戶開戶證件號(hào)碼的后六位數(shù)字(不含字母及符號(hào))，不足六位的在前面加0補(bǔ)齊，開戶成功后請(qǐng)客戶通過相關(guān)基金網(wǎng)站或客服電話及時(shí)變更。

　　20.掛失查詢密碼需要提供哪些資料?

　　如果投資者不慎將賬戶查詢密碼丟失，可向相關(guān)基金公司申請(qǐng)辦理查詢密碼掛失，需提交如下資料：

　　(1)投資者本人有效身份證件簽字復(fù)印件，上附密碼掛失申請(qǐng)和聯(lián)系電話。

　　(2)基金公司提供給客戶的任一份確認(rèn)書或者對(duì)賬單復(fù)印件。(如沒有，可提供銷售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)出具的開戶確認(rèn)書)

　　(3)傳真到基金公司，會(huì)在收到申請(qǐng)當(dāng)日受理，并通知客戶初始密碼恢復(fù)成功。

　　21.銷戶只能由本人親自辦理嗎?

　　注銷基金賬戶只能由本人親自辦理。