投資基金如何做好年終總結(jié)
又到歲末年初的時(shí)候，面對(duì)即將過(guò)去的一年，投資者針對(duì)基金產(chǎn)品投資，應(yīng)當(dāng)總結(jié)點(diǎn)什么呢?下面學(xué)習(xí)啦小編來(lái)告訴大家投資基金如何做好年終總結(jié)。
基金年終總結(jié)第一，個(gè)人操作偏好和習(xí)慣
從一定程度上講，基金投資收益狀況也是投資者投資習(xí)慣的反應(yīng)。頻繁操作基金與長(zhǎng)期持有基金產(chǎn)品，產(chǎn)生的投資效果是完全不同的。投資者可以通過(guò)頻繁操作產(chǎn)生的收益狀況與長(zhǎng)期持有基金產(chǎn)品進(jìn)行比較，將會(huì)得到答案。
基金年終總結(jié)第二，分析導(dǎo)致基金凈值變動(dòng)的主客觀原因
基金投資不可能是一帆風(fēng)順的，總會(huì)因?yàn)楦鞣N原因而存在收益上的差別。投資者在進(jìn)行基金產(chǎn)品投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意分析產(chǎn)生差別的原因。是市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)所致，還是基金管理人的操作風(fēng)格引起。投資者針對(duì)不同的原因，區(qū)別對(duì)待，區(qū)別分析，才能得出正確的結(jié)論。
基金年終總結(jié)第三，基金業(yè)績(jī)狀況
不僅要了解基金的凈值增長(zhǎng)狀況，同時(shí)還需要掌握分紅情況，從而做出全面的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。
基金年終總結(jié)第四，資產(chǎn)組合配置狀況
從一定程度上講，基金資產(chǎn)的配置狀況決定了投資者投資基金的質(zhì)量。投資者將資金集中在股票型基金，與分別按比例投資于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金產(chǎn)生的投資收益差別是完全不同的。投資者應(yīng)當(dāng)進(jìn)行盤點(diǎn)，從而做出更進(jìn)一步的優(yōu)化措施。
基金年終總結(jié)第五，操作紀(jì)律的執(zhí)行狀況
投資者在進(jìn)行基金產(chǎn)品投資前，均會(huì)制定一定的投資目標(biāo)和計(jì)劃，依照目標(biāo)和計(jì)劃而設(shè)置相應(yīng)的收益預(yù)期，并進(jìn)行止贏和止損。經(jīng)過(guò)了一年的投資，投資者需要對(duì)投資目標(biāo)和計(jì)劃的完成情況進(jìn)行總結(jié)，并檢查是否執(zhí)行了嚴(yán)格的操作紀(jì)律，對(duì)于投資者來(lái)講是非常重要的。
基金年終總結(jié)第六，基金基本面變化情況
基金作為一種長(zhǎng)期投資和價(jià)值投資產(chǎn)品，投資者只有進(jìn)行長(zhǎng)期投資才能夠凸顯基金管理人管理和運(yùn)作基金產(chǎn)品的能力。因此，進(jìn)行年終總結(jié)，不僅是總結(jié)一年來(lái)的投資成敗與得失，更多是對(duì)未來(lái)投資機(jī)會(huì)的把握。因此，關(guān)注基金的基本面變化，并進(jìn)行分析是非常重要的。尤其是基金經(jīng)理的變動(dòng)、基金重倉(cāng)股的變化、基金倉(cāng)位比例、基金投資風(fēng)格和策略的調(diào)整等，均需要投資者在進(jìn)行年終總結(jié)時(shí)加以注意，便于投資者為此而調(diào)整來(lái)年的投資目標(biāo)和計(jì)劃，優(yōu)化投資組合，設(shè)置合理的投資收益預(yù)期，重塑基金投資理念，從而使長(zhǎng)期投資之路走得更堅(jiān)實(shí)。
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