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      國債逆回購保本保收益

      時間: 宋鵬849 分享

        伴隨著年末臨近而不斷推升的資金價格,在滬深兩大交易所,債券逆回購利率亦明顯攀升,在大多時候收益率普遍超過同期銀行理財產(chǎn)品收益率,在后市不夠明朗、震蕩市猶存的行情下,國債逆回購的投資價值凸現(xiàn)。下面由學習啦小編為你分享國債逆回購保本保收益的相關內(nèi)容,希望對大家有所幫助。

        什么是國債逆回購保本保收益

        一、首先,我們簡單回顧一下國債逆回購的含義:國債逆回購交易其實是一種短期貸款,即你把錢借給別人,獲得固定利息;別人用國債作抵押,到期還本付息。其交易方向為“賣出”資金;“價格”為約定年化收益率。

        二、回購交易的操作要點

        1、只要開通A股股東賬戶(股票賬戶),即可以通過交易系統(tǒng)自助操作,無需簽署協(xié)議。

        2、交易規(guī)則

        (1)委托方式:在股票賬戶內(nèi)選擇“賣出”。

        (2)委托價格:按回購國債每百元資金應付的年收益率報價,報價時可省略百分號(%)。

       ?、賰r格變動單位

        滬:0.005或其整數(shù)倍 ; 深:0.01或其整數(shù)倍

       ?、趦r格申報限制:買入不得高于“現(xiàn)價”10%,賣出不得低于“現(xiàn)價”10%。

        (3)委托數(shù)量:我司系統(tǒng)債券都是按張(面額100元)存放,按張委托。系統(tǒng)若顯示“無可用資金”,可依舊按照“擬投入逆回購操作金額除以100 后所得整數(shù)值”作為委托數(shù)量進行操作。滬:100手即1000張(10萬元)的整數(shù)倍;深:1手即10張(1000元)的整數(shù)倍。

        兩市單筆數(shù)量不超過1萬手即10萬張(1000萬元)

        3、到期日的計算

        到期日=委托日+回購品種的天數(shù)(該天數(shù)以自然日計)

        可取日:到期日白天資金可用但不可取,到期日晚上清算后,下一個工作日資金可取。(如到期日是節(jié)假日,清算順延到下一工作日進行,資金可取時間也相應順延,如下表)

        資金占用期:如GC003(三天回購),在周一、周五做,資金的占用期是3天,在周四做,資金的占用期是4天,在周二、三做,資金的實際占用期是5天。

        4、逆回購操作時的資金情況

        假如客戶操作10萬元的國債逆回購,則凍結的資金為10萬元+回購的費用(費用視回購天數(shù)不同而有所區(qū)別)。逆回購的利息部分是在到期日晚上清算后才入賬,可取日可以取出。

        5、回購利息計算

        國債回購利息=利率÷360×金額×天數(shù),其中收益率(利率÷360×天數(shù))的結果四舍五入精確到小數(shù)點第5位

        【例】一個投資者于T日以100萬元做了一天期的國債逆回購,成交價格為7.5%,那么其T+1日的收益為:(1,000,000×7.5%÷360)-10=198.33元;

        三、國債回購的投資技巧:

        1、現(xiàn)階段,國債逆回購交易較為活躍的品種為1天、7天及14天的產(chǎn)品,1天的逆回購交易日成交額達500億元,7天也達250億元左右。交易活躍的品種說明需求較旺盛,因此利率水平也較高;

        2、國債回購利率與資金市場的供求有著密不可分的關系。在每個月末、季末、特別是長假期前夕,國債回購利率明顯地跳高,這由于通常是銀行不惜高息攬儲的時間,市場上的資金需求量較大,從而推高了市場資金的價格;

        3、在204001中,一般周四利率高,主要是因為周五資金回來后不能取,相當于周四支付了三天的利息,周五操作204001,雖然資金周一回來,但是只有一天利息,因為在周四的時候已經(jīng)預支了三天;

        4、自動回款——比如說是做1天逆回購,則在T+1日,客戶資金可用,T+2日可轉帳,而且是自動回款,不用做交易(一般第二天開盤前資金就回來,不影響第二天資金使用)

        掌握以上這些規(guī)律和小竅門,相信精于理財?shù)哪阋欢〞行岣吣默F(xiàn)金管理效率及收益了!

        (興業(yè)證券南平分公司供稿)

        通過小編的介紹,相信大家對國債逆回購保本保收益已經(jīng)有了一定的了解。

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      4.國債逆回購的內(nèi)容

      5.國債逆回購無風險操作

      國債逆回購保本保收益

      伴隨著年末臨近而不斷推升的資金價格,在滬深兩大交易所,債券逆回購利率亦明顯攀升,在大多時候收益率普遍超過同期銀行理財產(chǎn)品收益率,在后市不夠明朗、震蕩市猶存的行情下,國債逆回購的投資價值凸現(xiàn)。下面由學習啦小編為你分享國債
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