信用證主要當(dāng)事人之間的法律關(guān)系
信用證主要當(dāng)事人之間的法律關(guān)系
信用證是一種銀行開(kāi)立的有條件的承諾付款的書(shū)面文件。對(duì)于信用證的各個(gè)主要當(dāng)事人之間，具有明確的法律關(guān)系。接下來(lái)為你詳細(xì)介紹信用證主要當(dāng)事人之間的法律關(guān)系內(nèi)容。
信用證當(dāng)事人之間的關(guān)系
信用證當(dāng)事人
信用證的當(dāng)事人會(huì)因具體交易情況的不同而有所增減，但一般來(lái)說(shuō)信用證的流轉(zhuǎn)會(huì)涉及下列主要當(dāng)事人：
(1)開(kāi)證行，指接受開(kāi)證申請(qǐng)人的委托，為其開(kāi)立信用證的銀行，通常是買方所在地的銀行。
(2)通知行，指接受開(kāi)證行的委托，負(fù)責(zé)將信用證通知受益人的銀行，通常為受益人所在地的銀行，通知行一般與開(kāi)證行有業(yè)務(wù)往來(lái)的關(guān)系。
(3)受益人，指信用證上指定的有權(quán)享有信用證權(quán)益的人，即國(guó)際貨物買賣合同中的賣方。
(4)指定行，指信用證中指定的、信用證可在其處兌用的銀行。如信用證可在任何一家銀行兌用，則任何銀行均為指定銀行。規(guī)定在指定銀行兌用的信用證，同時(shí)也可以在開(kāi)證行兌用。指定行一般為賣方所在地的銀行。指定行可以是通知行，也可以是通知行外的另一家銀行。
(5)議付行，指對(duì)相符交單通過(guò)向受益人預(yù)付或同意預(yù)付而購(gòu)買匯票或單據(jù)的指定行。議付行通過(guò)購(gòu)買匯票或單據(jù)，使自己成為信用證的受益人，可以享用信用證利益。
(6)保兌行，指根據(jù)開(kāi)證行的授權(quán)或要求對(duì)信用證加具保兌的銀行。保兌指保兌行在開(kāi)證行承諾之外作出的承付或議付相符交單的確定承諾。保兌行自對(duì)信用證加具保兌時(shí)起，即不可撤銷地承擔(dān)承付或議付的責(zé)任。相對(duì)于受益人，保兌行相當(dāng)于開(kāi)證行;相對(duì)于開(kāi)證行，保兌行是保證人，開(kāi)證行是被保證人。與開(kāi)證行、通知行和指定行不同，議付行或保兌行只有在信用證規(guī)定使用議付信用證或保兌信用證時(shí)才存在。
開(kāi)證申請(qǐng)人，指向銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證的人。在國(guó)際貿(mào)易中，開(kāi)證申請(qǐng)人通常是國(guó)際貨物買賣合同中的買方。在實(shí)際業(yè)務(wù)中，也有買方之外的第三人替買方申請(qǐng)開(kāi)立信用證的情形。這時(shí)申請(qǐng)人是該第三人，而非買方。申請(qǐng)人申請(qǐng)開(kāi)證時(shí)，一般需向開(kāi)證行提供押金或其他擔(dān)保。開(kāi)證行與申請(qǐng)人之間的關(guān)系，受開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)的調(diào)整。
信用證當(dāng)事人之間的關(guān)系
信用證關(guān)系有廣義和狹義之分。狹義信用證關(guān)系，指基于開(kāi)證行開(kāi)出的信用證而產(chǎn)生的關(guān)系，包括開(kāi)證行與受益人之間的關(guān)系、開(kāi)證行與通知行之間的關(guān)系、開(kāi)證行與指定行之間的關(guān)系、指定行與受益人之間的關(guān)系、保兌行與開(kāi)證行的關(guān)系、保兌行與受益人的關(guān)系等。廣義信用證關(guān)系，除上述關(guān)系外，還包括開(kāi)證行與申請(qǐng)人之間的關(guān)系。不同當(dāng)事人之間具有不同的法律關(guān)系，其權(quán)利義務(wù)受不同的協(xié)議調(diào)整。在中國(guó)，中國(guó)開(kāi)證行與受益人、指定行之間的關(guān)系按涉外關(guān)系處理，中國(guó)開(kāi)證行與申請(qǐng)人之間按國(guó)內(nèi)信貸關(guān)系處理。
就其運(yùn)作原理來(lái)說(shuō)，信用證支付方式下，位于申請(qǐng)人所在國(guó)的開(kāi)證行借助位于受益人所在國(guó)的其他銀行向受益人付款。受益人或者直接向其所在地的指定行交單并接受付款，或者通過(guò)其所在地的銀行向開(kāi)證行交單并接受付款。無(wú)論哪種情況，開(kāi)證行都是最終付款責(zé)任人。如果其他銀行依據(jù)信用證向受益人付款，則開(kāi)證行需要向這些銀行償付已付款項(xiàng)。由于其他銀行所起的作用不同，由此引起的相關(guān)當(dāng)事人的法律關(guān)系也不同。
(一)開(kāi)證申請(qǐng)人與受益人之間
開(kāi)證申請(qǐng)人與受益人之間是買賣合同關(guān)系。開(kāi)證申請(qǐng)人即為國(guó)際貿(mào)易合同的買方，受益人即為賣方，雙方訂立的合同中約定以信用證方式支付貨款，則買方應(yīng)依合同的規(guī)定開(kāi)立信用證，賣方則應(yīng)依合同發(fā)貨并提供約定的單據(jù)。開(kāi)證行是對(duì)受益人承擔(dān)付款義務(wù)的銀行。開(kāi)證行自開(kāi)立信用證之時(shí)起即不可撤銷地承擔(dān)承付責(zé)任。開(kāi)證行償付指定行的責(zé)任，獨(dú)立于開(kāi)證行對(duì)受益人的責(zé)任。開(kāi)證行一般是申請(qǐng)人所在地的銀行或其開(kāi)戶行。開(kāi)證行與申請(qǐng)人之間的關(guān)系受開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)的調(diào)整，開(kāi)證行與受益人的關(guān)系受信用證調(diào)整。
(二)開(kāi)證行與開(kāi)證申請(qǐng)人之間
開(kāi)證行與開(kāi)證申請(qǐng)人之間是以開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)及其他文件確定的委托合同關(guān)系。在此合同關(guān)系中，開(kāi)證行的主要義務(wù)是依開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)開(kāi)立信用證并謹(jǐn)慎地審核一切單據(jù)，確定單據(jù)在表面上符合信用證。開(kāi)證申請(qǐng)人則應(yīng)繳納開(kāi)證押金或提供其他保證，繳納開(kāi)證費(fèi)用并付款贖單。
(三)開(kāi)證行與受益人之間
開(kāi)證行與受益人之間的關(guān)系受信用證的調(diào)整，在開(kāi)立不可撤銷的信用證的情況下，則當(dāng)信用證送達(dá)受益人時(shí)，在開(kāi)證行與受益人之間即形成了對(duì)雙方有約束力的獨(dú)立合同。受益人是信用證中指定的接受信用證并有權(quán)享用信用證利益的人。一般是買賣合同中的賣方。在可轉(zhuǎn)讓信用證的情況下，除直接賣方外，還包括貨物的實(shí)際供應(yīng)商(第二受益人)。
(四)通知行與開(kāi)證行之間
通知行與開(kāi)證行之間是委托代理關(guān)系，通知行接受開(kāi)證行的委托，代理開(kāi)證行將信用證通知受益人，并由開(kāi)證行支付傭金給通知行。
(五)通知行與受益人之間
通知行與受益人之間不存在合同關(guān)系。通知行通知受益人是因其對(duì)開(kāi)證行負(fù)有義務(wù)，不是因?yàn)橥ㄖ信c受益人之間有合同關(guān)系而對(duì)受益人負(fù)有此項(xiàng)義務(wù)。此點(diǎn)在UCP500號(hào)中也有反映，依第7條規(guī)定，信用證可經(jīng)通知行通知受益人，通知行無(wú)須承擔(dān)責(zé)任。但鑒于國(guó)際貿(mào)易中偽造信用證的問(wèn)題，該條又規(guī)定，如通知行決定通知信用證，則應(yīng)合理謹(jǐn)慎地審核所通知信用證的表面真實(shí)性。
信用證有效期同最晚裝運(yùn)期的關(guān)系
1、裝運(yùn)期或最遲裝運(yùn)期：即賣方將全部貨物裝上運(yùn)輸工具或交付給承運(yùn)人的期限或最遲日期。(提單的出單日期即開(kāi)船日不得遲于信用證上規(guī)定的有效期，若未規(guī)定有效期日期，則裝運(yùn)日期不得遲于信用證的到期日)
2、到期日：也就是信用證有效期。(承運(yùn)人即賣方在向銀行提交單據(jù)時(shí)，不得遲于此日期，因此承運(yùn)人應(yīng)在此日期之前將提單交到賣方手中，以便其及時(shí)向銀行交單議付。)
3、交單期：即運(yùn)輸單據(jù)出單日期后必須向信用證指定的銀行提交單據(jù)要求付款、承兌或議付的特定期限。(信用證中如有規(guī)定，必須在規(guī)定的有效期內(nèi)交單;如沒(méi)有規(guī)定，則最遲于運(yùn)輸單據(jù)日期21天內(nèi)交單;但兩種情況下，單據(jù)還不得遲于信用證的到期日提交)
4、雙到期：信用證規(guī)定的最遲裝運(yùn)期和議付到期日為同一天，或未規(guī)定裝運(yùn)期限，實(shí)踐上稱之為雙到期(原則上信用證的到期日與最遲裝運(yùn)期應(yīng)有一定的間隔，以便承運(yùn)人有時(shí)間辦理制單、交單、議付等工作，但如果出現(xiàn)雙到期情況，承運(yùn)人應(yīng)注意在信用證到期日前提早幾天將貨物裝上運(yùn)輸工具或交給承運(yùn)人，以便有足夠的時(shí)間制備各種單據(jù)、交單和辦理議付等手續(xù)。)
信用證主要當(dāng)事人的權(quán)利和責(zé)任
1、開(kāi)證申請(qǐng)人的權(quán)利和責(zé)任：(1)按合同規(guī)定的時(shí)間申請(qǐng)開(kāi)證;(2)合理指示開(kāi)證;(3)提供開(kāi)證擔(dān)保;(4)支付開(kāi)證與修改的有關(guān)費(fèi)用;(5)向開(kāi)證行付款贖單。
2、開(kāi)證行的權(quán)利：(1)收取手續(xù)費(fèi)和押金;(2)拒絕受益人或議付行的不符單據(jù);(3)付款后如開(kāi)證申請(qǐng)人無(wú)力付款贖單時(shí)可處理單、貨;(4)貨不足款可向開(kāi)證申請(qǐng)人追索余額。
3、責(zé)任開(kāi)證行的責(zé)任：(1)遵照開(kāi)證申請(qǐng)人指示開(kāi)立和修改信用證;(2)合理、小心地審核單據(jù);(3)承擔(dān)第一行、獨(dú)立的付款責(zé)任。
4、受益人的權(quán)利和責(zé)任：(1)審核信用證條款;(2)及時(shí)提交正確、完整的單據(jù);(3)要求開(kāi)證行承付。
5、通知行的權(quán)利和責(zé)任：作為開(kāi)證行在出口地的代理人，通知行的代理責(zé)任僅限于將來(lái)證和之后的修改(如有)通知信用證受益人，且證明其真實(shí)性并及時(shí)澄清疑點(diǎn)。當(dāng)然，它有權(quán)不接受開(kāi)證行的指定，但必須無(wú)延遲地告知開(kāi)證行。
6、議付行的權(quán)利和責(zé)任議付行的權(quán)利：(1)可議付也可不議付;(2)議付后可處理(貨運(yùn))單據(jù);(3)議付后開(kāi)證行倒閉或借口拒付可向受益人追回墊款。
7、議付行的責(zé)任：(1)嚴(yán)格審單;(2)墊付或貼現(xiàn)跟單匯票;(3)背批信用證。
8、保兌行的權(quán)利和責(zé)任：
(1)保兌行有權(quán)對(duì)信用證修改部分不保兌，若不同意保兌，必須趕快將此情況通知開(kāi)證行或受益人;如果保兌行同意修改內(nèi)容，則自通知修改書(shū)之時(shí)起對(duì)信用證負(fù)有不可撤銷的義務(wù)。
(2)在單證相符的條件下，保兌行的付款責(zé)任與開(kāi)證行完全一樣，都是第一性付款人。
(3)保兌行有權(quán)拒收有不符點(diǎn)的單據(jù)，但必須明白無(wú)誤地向受益人聲明這一態(tài)度。
9、付款行的權(quán)利和責(zé)任：付款行一經(jīng)接受開(kāi)證行的代付委托，它的審單付款責(zé)任就與開(kāi)證行一樣，也屬于“終局性”的，如發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)應(yīng)立即拒付。一旦驗(yàn)單付款，就不得向受益人追索。付款行付款后無(wú)追索權(quán)，只能向開(kāi)證行索償。
10、償付行的權(quán)利和責(zé)任：(1)如果開(kāi)證行沒(méi)有存款或存款不足，又無(wú)透支協(xié)議，則償付行有權(quán)拒付。
(2)償付費(fèi)用一般由開(kāi)證行承擔(dān)，如果是由另一方負(fù)責(zé)，償付行一般直接從償付款項(xiàng)中扣除。(3)償付行不接受單據(jù)，不審核單據(jù)，不與受益人發(fā)生關(guān)系。
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