投資理財公司管理制度范文
為加強對投資理財類公司的監(jiān)督管理，規(guī)范各類投資理財行為，需要制定并實施相應的管理制度。學習啦小編為你整理了投資理財公司管理制度范文，希望你喜歡。
投資理財公司管理制度范文一
第一章總則
第一條為加強對投資理財類公司的監(jiān)督管理，規(guī)范各類投資理財行為，促進投資理財行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》、《國務院關(guān)于鼓勵和引導民間投資健康發(fā)展的若干意見》)等，參照中國銀監(jiān)會等七部委下發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行制度》，結(jié)合全市實際，制定本制度。
第二條在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立投資理財類公司及分支機構(gòu)，從事投資理財業(yè)務活動，適用本制度。
第三條本制度所稱投資理財業(yè)務是指以自有資金對外投資、融資咨詢、投資顧問、資金中介等行為。
本制度所稱投資理財類公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營投資理財類業(yè)務的有限責任公司、股份有限公司和合伙制企業(yè)。
第四條投資理財類公司應當堅持安全性、流動性、收益性、誠實守信的經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。
第五條投資理財類公司開展業(yè)務，應當遵守法律、法規(guī)，不得損害國家利益和社會公共利益。
投資理財類公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與業(yè)務無關(guān)或有損客戶利益的活動。
第六條投資理財類公司開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。
第七條投資理財類公司由各級政府實施屬地管理。
各縣(市、區(qū))政府、經(jīng)濟開發(fā)區(qū)管委會是本轄區(qū)投資理財類公司風險防范處置的第一責任人。
第八條市政府成立市投資理財類業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議(以下簡稱市級聯(lián)席會議)，負責投資理財類公司的政策制訂和督導檢查工作;市金融辦、市工商局、市公安局、銀監(jiān)分局、人民銀行市中心支行、市中級法院、市檢察院等部門為成員單位;市金融辦為牽頭部門，負責日常工作的聯(lián)系和調(diào)度。
各縣(市、區(qū))政府、經(jīng)濟開發(fā)區(qū)管委會也要成立相應的聯(lián)席會議(以下簡稱縣級聯(lián)席會議)，負責本轄區(qū)投資理財類公司的管理與服務。
第九條投資理財類公司建立行業(yè)自律組織，維護正常的市場秩序，督促會員單位完善公司治理和內(nèi)部控制、依法合規(guī)經(jīng)營，并自覺接受市級聯(lián)席會議的指導。
第二章設(shè)立、變更和終止
第十條設(shè)立投資理財類公司，應當具備下列條件：
(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。
(二)有符合本制度規(guī)定的注冊資本。
(三)主要負責人應具備金融、信貸、擔保、投資或理財從業(yè)經(jīng)歷。
(四)有符合要求的營業(yè)場所。
第十一條投資理財類公司的注冊資本不得低于500萬元;其實收資本金必須為貨幣資金，并且一次性繳付。
第十二條企業(yè)法人投資入股投資理財類公司，應當符合以下條件：
(一)在當?shù)毓ど滩块T登記注冊，具有法人資格。
(二)法定代表人無犯罪記錄，信用記錄良好。
(三)有較強的經(jīng)營管理能力和盈利能力。
(四)入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。
(五)法人股東持股比例不得低于30%。
第十三條自然人投資入股投資理財類公司，應當符合以下條件：
(一)有完全民事行為能力，無犯罪記錄，信用記錄良好。
(二)堅持股東本地化原則，本轄區(qū)股東持股比例不低于60%，原則上不吸收市外股東入股。
(三)有持續(xù)出資能力和抗風險能力，入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。
(四)具備一定的經(jīng)濟金融知識和投資理財從業(yè)經(jīng)歷，熟悉國家、省市有關(guān)投資理財行業(yè)的各項規(guī)定。
第十四條設(shè)立投資理財類公司，應向工商部門提交下列文件、資料：
(一)申請書。應當載明擬設(shè)立的投資理財類公司名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。
(二)章程草案。
(三)工商部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。
(四)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
(五)法人股東的企業(yè)信用報告，個人股東的個人信用報告、資金來源證明;法人股東的法定代表人、個人股東的無犯罪記錄證明。
(六)主要負責人和其他高管人員基本情況。
(七)營業(yè)場所證明材料。
(八)工商部門要求提交的其他文件、資料。
第十五條工商部門收到投資理財類公司的設(shè)立申請后，依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行審查，對符合上述條件的辦理注冊登記手續(xù)，并及時告知聯(lián)席會議其他成員單位。
第十六條投資理財類公司有下列變更事項之一的，應報經(jīng)工商部門批準后，提交聯(lián)席會議重新備案：
(一)變更名稱。
(二)變更注冊資本。
(三)變更公司住所。
(四)調(diào)整業(yè)務范圍。
(五)變更主要負責人和其他高管人員。
(六)變更持有5%以上股權(quán)的股東。
(七)分立或者合并。
(八)其他變更事項。
第十七條市轄區(qū)內(nèi)投資理財類公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，在市范圍內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，需按新設(shè)立公司的要求向擬設(shè)分支機構(gòu)所在地工商部門提交文件資料。原則上不允許市轄區(qū)外投資理財類公司在設(shè)立分支機構(gòu)。
第十八條投資理財類公司有重大違法經(jīng)營行為，嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由工商部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。
第十九條投資理財類公司解散或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，應依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關(guān)債務?？h級聯(lián)席會議監(jiān)督其清算過程。
第三章業(yè)務范圍
第二十條投資理財類公司經(jīng)工商部門登記注冊，可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務：
(一)以自有資金對外投資。
(二)融資咨詢業(yè)務。
(三)投資顧問業(yè)務。
(四)資金中介業(yè)務。
(五)金融管理部門批準的其他經(jīng)營業(yè)務。
第二十一條投資理財類公司不得從事下列活動：
(一)吸收存款。
(二)發(fā)放貸款。
(三)受托發(fā)放貸款。
(四)受托投資。
(五)法律法規(guī)規(guī)定的其他非法活動。
第四章經(jīng)營規(guī)則和風險控制
第二十二條投資理財類公司應當依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。
第二十三條投資理財類公司應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。
第二十四條投資理財類公司應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度。
第二十五條投資理財類公司所收取的各種費用，可根據(jù)項目的風險程度，與當事人協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。
第二十六條投資理財類公司與當事人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關(guān)系，并在合同中明確約定各方承擔責任的方式。
第二十七條投資理財類公司與債權(quán)人應當建立債務人相關(guān)信息的交換機制，加強對債務人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護各方的合法權(quán)益。
第二十八條投資理財類公司應當每季度將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、業(yè)務開展情況等信息報送至當?shù)亟鹑诠芾聿块T。
第五章監(jiān)督管理
第二十九條市級聯(lián)席會議對全市投資理財類公司履行以下監(jiān)督管理職責：
(一)負責起草有關(guān)規(guī)章、制度和監(jiān)督管理制度。
(二)負責全市投資理財類公司信息統(tǒng)計工作。
(三)指導全市投資理財類行業(yè)自律組織建設(shè)。
第三十條明確市級聯(lián)席會議成員單位職責。市金融辦負責搞好組織協(xié)調(diào);市工商局負責投資理財類公司的設(shè)立、變更和終止;市公安局負責受理有關(guān)部門移交和群眾舉報的涉嫌犯罪線索，打擊違法犯罪行為;人行市中心支行、銀監(jiān)會監(jiān)管分局負責對涉及銀行業(yè)金融機構(gòu)投資理財業(yè)務活動的監(jiān)管，及時向聯(lián)席會議反饋有關(guān)監(jiān)測情況。市工商局、市公安局負責加強對投資理財類公司經(jīng)營活動的監(jiān)管，其中對有合法手續(xù)的投資理財類公司非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款行為，由市工商局負責監(jiān)管和查處;對無合法手續(xù)的投資理財類公司非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款行為，由市公安局負責查處。
第三十一條各縣(市、區(qū))，經(jīng)濟開發(fā)區(qū)聯(lián)席會議負責轄區(qū)投資理財類公司風險防范與處置，具體履行以下職責：
(一)負責審核備案投資理財類公司的設(shè)立、變更、終止以及設(shè)定業(yè)務范圍。
(二)負責對投資理財類公司負責人、高級管理人員和從業(yè)人員的任職資格管理。
(三)負責本轄區(qū)投資理財類公司重大風險事件的報告和應急管理，及時向同級人民政府和市級聯(lián)席會議報告本轄區(qū)投資理財類行業(yè)的重大風險事件和處置情況。
第三十二條投資理財類公司應當按照《企業(yè)年度檢驗制度》的規(guī)定及時向工商部門報送經(jīng)營報告、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料;提交的各類文件和資料，應當真實、準確、完整。工商部門審核后抄送縣級聯(lián)席會議其他部門。
第三十三條縣級聯(lián)席會議根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求投資理財類公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。
第三十四條縣級聯(lián)席會議根據(jù)監(jiān)管需要，每半年對轄內(nèi)投資理財類公司現(xiàn)場檢查一次，投資理財類公司應當予以配合，并按要求提供有關(guān)文件、資料。
現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向投資理財類公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第三十五條投資理財類公司發(fā)生風險案件，金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的投資損失，以及主要負責人和其他高管人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，縣級聯(lián)席會議應當立即采取應急措施，并向市級聯(lián)席會議報告。
第三十六條投資理財類公司的經(jīng)營活動涉嫌違規(guī)經(jīng)營的，由相關(guān)部門進行行政處罰。涉嫌違法犯罪的，行政執(zhí)法機關(guān)應及時將案件線索移交司法機關(guān)處理，符合立案條件的，由公安機關(guān)立案偵查;對于重大、疑難、復雜案件，公安機關(guān)可以邀請檢察機關(guān)介入偵查。
第三十七條行政執(zhí)法人員徇私舞弊、貪贓枉法、濫用職權(quán)或者玩忽職守，導致公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的，移交紀檢監(jiān)察部門處理，涉嫌職務犯罪的，移交司法機關(guān)辦理。
第六章附則
第三十八條本制度由市金融辦負責解釋。
第三十九條本制度自公布之日起施行。
投資理財公司管理制度范文二
1.目的
為規(guī)范廈門鎢業(yè)股份有限公司(下稱“公司”)的現(xiàn)金投資理財管理，提高資金運作效率，增加閑置現(xiàn)金資產(chǎn)收益，防范現(xiàn)金投資理財決策和執(zhí)行過程中的相關(guān)風險，根據(jù)財政部《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引等有關(guān)法律法規(guī)及《公司章程》，結(jié)合公司實際情況，制定本制度。
2.適用范圍
本制度適用于公司及下屬各分公司、子公司的投資理財管理。
3.定義
本制度所稱現(xiàn)金投資理財是指公司以暫時閑置資金進行短期財務投資行為，持有時間不超過 6 個月，投資范圍包括金融機構(gòu)現(xiàn)金理財產(chǎn)品、貨幣市場基金及其他公開發(fā)行的短期理財產(chǎn)品。
4.責任機構(gòu)和職責
4.1.公司股東大會為公司進行現(xiàn)金投資理財業(yè)務的最高投資決策機構(gòu);根據(jù)股東大會授權(quán)，董事會擁有授權(quán)范圍內(nèi)現(xiàn)金投資理財決策權(quán);根據(jù)董事會授權(quán)，總裁班子擁有授權(quán)范圍內(nèi)現(xiàn)金投資理財決策權(quán);根據(jù)總裁班子授權(quán)，公司投資理財評審小組擁有授權(quán)范圍內(nèi)現(xiàn)金投資理財決策權(quán)。
4.2. 公司投資理財評審小組履行現(xiàn)金投資理財項目評審職責;財務管理中心、戰(zhàn)略發(fā)展中心、監(jiān)察審計部根據(jù)崗位職責履行現(xiàn)金投資理財管理工作。
4.3 .公司投資理財評審小組議事規(guī)則
4.3.1.現(xiàn)金投資理財項目需經(jīng)公司投資理財評審小組審議。
4.3.2.評審小組由公司分管財務副總裁、財務管理中心經(jīng)理、財務管理中心資金 主管、戰(zhàn)略發(fā)展中心投資主管、監(jiān)察審計部法務主管等人員組成，公司分管財務副總裁擔任組長，財務管理中心經(jīng)理任副組長。
評審小組組成人員無法參加評審會議時，由所在部門經(jīng)理或其指定人員參 會。
4.3.2.評審小組對現(xiàn)金投資理財項目應進行充分討論，意見力求取得一致;當有 分歧、無法取得一致意見時，提交總裁班子決定;
4.3.3評審小組應在現(xiàn)金投資理財審批表簽署意見并簽名?，F(xiàn)金投資理財審批表格式見附件1。
4.3.4.屬投資理財評審小組投資決策權(quán)限的，評審小組會議通過即獲得批準;屬總裁班子、董事會、股東大會投資決策權(quán)限的，應提交總裁班子、董事會、股東大會審批。
4.4.財務管理中心為公司現(xiàn)金投資理財?shù)穆毮芄芾聿块T，職責為：
4.4.1.負責現(xiàn)金投資理財項目投資論證，對現(xiàn)金投資理財?shù)馁Y金來源、投資規(guī)模、預期收益進行可行性分析，對投資品種提出風險評估意見。
4.4.2.負責編制具體的現(xiàn)金投資理財方案，包括投資金額、投資配置策略、投資事項、投資期限和投資品種等。
4.4.3.負責開設(shè)并管理理財相關(guān)賬戶。
4.4.4.負責現(xiàn)金投資理財活動的執(zhí)行、跟蹤。
4.4.5.負責跟蹤到期資金和收益及時、足額到賬，對公司現(xiàn)金投資理財業(yè)務進行日常核算;每月第二個工作日，以報表形式向評審小組、總裁班子報告現(xiàn)金理財情況。
4.5.戰(zhàn)略發(fā)展中心為公司現(xiàn)金投資理財?shù)膮f(xié)辦部門,協(xié)助財務管理中心對投資理財項目的可行性分析。
4.6.監(jiān)察審計部職責：
4.6.1.負責理財項目合法性審核;
4.6.2.對理財項目合同等文件進行法律審核，并提出審核意見;
4.6.3.負責投資理財?shù)膶徲嬇c監(jiān)督。
5.公司從事現(xiàn)金投資理財產(chǎn)品交易的原則
5.1.現(xiàn)金投資理財產(chǎn)品交易資金來源于公司閑置資金，其使用不影響公司正常生產(chǎn)經(jīng)營活動及投資需求;使用募集資金購買理財產(chǎn)品應按募集資金管理規(guī)定履行相應審批程序。
5.2.現(xiàn)金投資理財產(chǎn)品交易的標的為低風險、流動性好的產(chǎn)品，公司投資的理財產(chǎn)品的期限不得超過 6 個月。
5.3.公司進行現(xiàn)金投資理財產(chǎn)品業(yè)務，只允許與具有合法經(jīng)營資格的金融機構(gòu)進行交易，不得與非正規(guī)機構(gòu)進行交易。
5.4. 現(xiàn)金投資理財必須以公司自身名義、通過專用投資理財賬戶進行，并由專人負責投資理財賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等。嚴禁出借投資理財賬戶、使用其他投資賬戶、賬外投資。
5.5.公司投資單一理財產(chǎn)品的投資金額不得超過人民幣 1 億元。
5.6.公司分、子公司閑置資金統(tǒng)一歸集廈鎢總部統(tǒng)籌使用，原則上不得自行對外進行投資理財;因廈鎢總部資金統(tǒng)籌安排產(chǎn)生短期大額閑置資金(超過 5000 萬元，閑置時間超過 1 個月)，經(jīng)廈鎢總部投資理財評審小組同意、協(xié)助確定投資品種，并按所在公司內(nèi)部審批程序報批后可以辦理閑置資金投資理財。同時，應參照本制度制定所在公司現(xiàn)金投資理財管理制度。
6.現(xiàn)金投資理財決策權(quán)限
6.1.單筆現(xiàn)金投資理財金額在 3,000 萬元以下且當年累計現(xiàn)金投資理財余額低于 9,000 萬元的現(xiàn)金投資理財交易，由公司投資理財評審小組審批。
6.2.以下交易由總裁班子審批:
6.2.1 單筆現(xiàn)金投資理財金額超過 3,000 萬元且當年累計現(xiàn)金投資理財余額不超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)總額 10%的現(xiàn)金投資理財交易。
6.2.2 當年累計現(xiàn)金投資理財余額達到 9,000 萬元但不超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)總額 10%的現(xiàn)金投資理財交易。
6.3. 當年累計現(xiàn)金投資理財余額達到公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)總額 10%但不超過 30%后的任何現(xiàn)金投資理財交易，由董事會審批。
6.4.當年累計現(xiàn)金投資理財余額達到公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)總額 30%后的任何現(xiàn)金投資理財交易，應提交股東大會審議批準。
6.5. 公司使用暫時閑置的募集資金進行現(xiàn)金投資理財，應當經(jīng)董事會審議通過，獨立董事、監(jiān)事會、保薦機構(gòu)發(fā)表明確同意意見，按照相關(guān)規(guī)定應當提交股東大會審議的，還應提交股東大會審議。
7.投資理財?shù)膶嵤┡c監(jiān)控
7.1.選擇理財機構(gòu)及理財產(chǎn)品
財務管理中心根據(jù)公司資金情況，選擇理財機構(gòu)及理財產(chǎn)品，在同等條件下，原則上理財機構(gòu)優(yōu)先選擇上市公司金融機構(gòu)，理財產(chǎn)品優(yōu)先選擇保本、容易變現(xiàn)的產(chǎn)品。
7.2.編制投資理財計劃書
財務管理中心對選擇的投資理財項目進行分析、論證，在評估風險可測、可控、可承受的前提下，編制投資理財計劃書。投資理財計劃書內(nèi)容包括(但不限于)：投資目的、投資方式、投資規(guī)模及資金來源、盈利方式、效益預測、風險預測等。
7.3 投資理財評審小組審核
7.3.1.財務管理中心將投資理財計劃書提交投資理財評審小組審核。
7.3.2.評審要點：財務管理中心經(jīng)理、資金主管對理財產(chǎn)品的資金來源、收益、財務風險進行分析說明;戰(zhàn)略發(fā)展中心投資主管對理財產(chǎn)品的可行性、是否影響公司正常生產(chǎn)經(jīng)營和發(fā)展戰(zhàn)略等進行分析并提出意見;監(jiān)察審計部法務主管對理財產(chǎn)品的法律風險進行評估并提出意見;公司分管財務副總裁綜合考慮各種因素提出意見。
7.4 根據(jù)上文第 6 條規(guī)定的審批權(quán)限完成審批后，進入實施階段。上述申請和審批流程見附件 2：現(xiàn)金投資理財管理流程。
7.5 .開戶及資金管理
7.5.1 理財賬戶管理視同銀行賬戶，開立、注銷需履行審批手續(xù)，由資金主管提出申請，財務管理中心經(jīng)理審核，分管財務副總裁審批。
7.5.2 理財賬戶資金進、出，需履行審批手續(xù)，由資金主管申請，財務管理中心經(jīng)理審批，由出納辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)。
7.5.3 每筆交易后 2 個工作日內(nèi)，取得交易回單，每月初第二個工作日前，應取得金融機構(gòu)提供的理賬賬戶對賬單或理財余額證明，內(nèi)容包括但不限于購買日、到期日、理財產(chǎn)品名稱、交易金額、交易余額。
7.6. 現(xiàn)金理財監(jiān)控
財務管理中心應指派專人跟蹤投資理財資金的進展及安全狀況，至少每月與受托方的相關(guān)人員聯(lián)絡一次,了解公司所做理財產(chǎn)品的最新情況。
7.7 .現(xiàn)金理財情況報告
7.7.1. 理財產(chǎn)品出現(xiàn)如收益率大幅波動等異常情況時,財務管理中心應及時分析,并將有關(guān)信息向投資理財評審小組、總裁班子匯報。
7.7.2 財務管理中心應定期(每月)向投資理財評審小組、總裁班子報送投資理財報告。報告內(nèi)容主要包括：持有理財明細,說明理財金額、理財期限、預期年化收益率、投資盈虧情況、風險監(jiān)控情況和其他重大事項等。
8.投資理財?shù)暮怂闩c管理
8.1.財務管理中心在每次與受托方簽訂委托理財協(xié)議后，經(jīng)辦人應將現(xiàn)金投資理財審批表、相關(guān)協(xié)議、產(chǎn)品說明書、理財收益測算文件、受托方營業(yè)執(zhí)照及金融 許可證等文件及時歸檔保存。
8.2.財務管理中心會計根據(jù)理財相關(guān)憑據(jù)資料，實施復核程序后，在理財業(yè)務延續(xù)期間,根據(jù)《企業(yè)會計準則》等相關(guān)規(guī)定,對公司委托理財?shù)南嚓P(guān)資產(chǎn)、損益進 行日常核算,并在財務報表中正確列報。
8.3.財務管理中心每季度末根據(jù)投資理財盤點情況，對可能產(chǎn)生投資減值的，按照會計政策規(guī)定計提減值準備;對需要進行處置的投資，按照公司投資管理審批 程序處置，收回投資，減少損失。
8.4.公司根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等法律法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定，對投資理財?shù)南嚓P(guān)信息予以披露。
9.投資理財?shù)谋O(jiān)督管理機制
9.1. 公司建立投資理財防火墻機制，確保在人員、信息、賬戶、 資金、會計核算上嚴格分離。
9.2. 公司相關(guān)工作人員與金融機構(gòu)相關(guān)人員未經(jīng)允許不得泄露本公司的理財方 案、交易情況、結(jié)算情況、資金狀況等與公司理財產(chǎn)品業(yè)務有關(guān)的信息。
9.3. 公司監(jiān)察審計部負責不定期審查理財業(yè)務的審批情況、實際操作情況、資金 使用情況及盈虧情況、賬務處理情況等。
9.4. 公司獨立董事、審計委員會、監(jiān)事會有權(quán)對資金使用情況進行監(jiān)督與檢查, 必要時可以聘請專業(yè)機構(gòu)進行審計。
10.通則
本制度經(jīng)公司董事會審議通過后生效，自發(fā)行之日起實施，修改 時亦同。本制度由公司董事會負責解釋。
11.附件
11.1.附件 1：現(xiàn)金投資理財審批表
11.2 附件 2：現(xiàn)金投資理財管理流程
12.修改記錄
投資理財公司管理制度范文三
業(yè)務流程
1、 項目搜集
投資公司的項目主要有三個來源：
(1)依托銀行、擔保公司、資產(chǎn)管理公司相關(guān)業(yè)務對接;
(2)自有資金擁有閑散資金與資金需求方的雙方對接;
(3)閑散小量資金的理財客戶;
2、 項目初審
項目投資經(jīng)理在接到商業(yè)計劃書或項目介紹的七個工作日內(nèi)，對項目進行初步調(diào)查，提出可否投資的初審意見并填制《項目概況表》。項目經(jīng)過初選后分類、編號、入庫。
3、 服務協(xié)議
在要求提供完整的商業(yè)計劃書之前，項目投資經(jīng)理應主動與企業(yè)簽署服務協(xié)議。若企業(yè)一開始提供的就是完整的商業(yè)計劃書，則在接受對方的商業(yè)計劃書之后就可與之簽署服務協(xié)議。
4、 立項申請與立項
項目初審后認為需要對企業(yè)做進一步調(diào)查研究的，項目投資經(jīng)理填寫《立項審批表》，報公司批準立項。立項批準一般在兩個工作日內(nèi)完成，經(jīng)批準的項目可以進行調(diào)查工作。
5、 基本調(diào)查
立項批準后，項目風控經(jīng)理到項目企業(yè)進行基本調(diào)查，或配合相關(guān)單位進行基本調(diào)查。
6、 協(xié)助簽訂融資資協(xié)議
7、 對項目企業(yè)的跟蹤管理
項目生效后，項目投資經(jīng)理具體負責項目的跟蹤管理，除了監(jiān)控企業(yè)經(jīng)營進展外，還應為企業(yè)提供戰(zhàn)略性或策略性咨詢等增值服務，使企業(yè)在盡可能短的時間內(nèi)快速增值。
業(yè)務檔案參考
業(yè)務檔案一：項目概況表
項目概況表
項目人員 日期
項目名稱
項目來源
行業(yè)板塊
項目所在地區(qū)
聯(lián)系方式
主營業(yè)務或主要產(chǎn)品介紹
項目優(yōu)勢
項目現(xiàn)狀
備注
業(yè)務檔案二：企業(yè)所需提供資料清單
企業(yè)基本情況調(diào)查資料提綱
一、 公司基本情況、歷史沿革、股東結(jié)構(gòu)
1、 公司設(shè)立時間、注冊資本、股東名單、出資方式及出資額、出資比例;
2、 公司歷次股權(quán)變更情況、目前的注冊資本、股東結(jié)構(gòu);
3、 提供資料：營業(yè)執(zhí)照、公司章程復印件，如設(shè)立或變更時經(jīng)政府部門批準，提供批準文件;
二、 公司資產(chǎn)及經(jīng)營狀況
1、 公司主要產(chǎn)品及業(yè)務;
2、 公司主要產(chǎn)品的生產(chǎn)工藝流程;
3、 公司主要資產(chǎn)狀況：土地、房產(chǎn)、主要設(shè)備等的數(shù)量、購置價格;
4、 土地、房產(chǎn)、商標、專利等的產(chǎn)權(quán)證明文件及生產(chǎn)許可、技術(shù)質(zhì)量認證、GMP認證等文件(復印件);
5、 公司最近兩年及最近一期的資產(chǎn)負債表、損益表、利潤分配表、現(xiàn)金流量表;
6、 公司主要債務人、債權(quán)人及擔保抵押情況;
三、 公司治理結(jié)構(gòu)及對外投資情況
1、 公司組織結(jié)構(gòu)圖(包括參控股企業(yè));
2、 公司參控股企業(yè)的業(yè)務、股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營狀況等介紹;
3、 公司董事、高級管理人員、主要技術(shù)專家介紹;
四、 公司的關(guān)聯(lián)交易及同業(yè)競爭情況
1、 公司股東從事業(yè)務情況介紹，是否從事或投資于與本公司業(yè)務有競爭關(guān)系的業(yè)務;
2、 公司主要客戶清單，公司產(chǎn)品的銷售方式;
3、 公司主要原料供應商名單，公司原材料的采購方式，公司主要設(shè)備的采購方式;
五、 公司對外重大合作合同、法律訴訟情況;
六、 公司設(shè)立以來資產(chǎn)重組(資產(chǎn)出讓、資產(chǎn)收購、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、收購等情況)
七、 公司發(fā)展規(guī)劃，近期資金需求，擬投資項目情況。
業(yè)務檔案三：調(diào)查提綱
調(diào)查提綱
一、 行業(yè)調(diào)查
1、 行業(yè)的整體發(fā)展趨勢是什么(行業(yè)的市場走向)
2、 行業(yè)總市場容量、其增長率及其判斷依據(jù)
3、 行業(yè)內(nèi)影響企業(yè)利潤的因素
二、 產(chǎn)品市場情況
1、 產(chǎn)品市場規(guī)模、增長潛力及市場份額分布
2、 公司產(chǎn)品主要競爭對手的名單及對競爭對手占有市場份額的分析
3、 公司在產(chǎn)品技術(shù)、價格、分銷渠道及促銷手段等方面與競爭對手的比較(相互優(yōu)勢所在，公司優(yōu)勢的判斷依據(jù)、對方優(yōu)勢的相應對策)
4、 公司產(chǎn)品的可替代性分析、進入壁壘與退出壁壘(潛在競爭對手及其可能進入的時間分析)
5、 公司如何與正在研制同類產(chǎn)品的大公司競爭
三、 銷售策略
1、公司目前的銷售體系是直銷還是通過代理商，與代理商的關(guān)系如何
2、 現(xiàn)階段銷售戰(zhàn)略或計劃，該計劃中的要點是什么?如遇較大阻力將如何調(diào)整?
3、產(chǎn)品或服務的推出到形成實際銷售的時滯有多長?(產(chǎn)品推銷周期)
4、現(xiàn)有市場對產(chǎn)品的認知度有多少，如何開發(fā)潛在消費需求?
5、產(chǎn)品或服務步入成熟期后的營策略
6、現(xiàn)有營銷人員的專業(yè)素質(zhì)及經(jīng)驗
7、產(chǎn)品的定價策略及公司現(xiàn)有產(chǎn)品定價是否考慮了競爭的市場因素
四、 公司經(jīng)營情況
1、 營銷狀況
1.1 公司的組織結(jié)構(gòu)
1.2 公司收入構(gòu)成明細及產(chǎn)品銷售明細
1. 3 銷售程序說明
1. 4 企業(yè)的主要供應商
1. 5 分銷渠道與促銷手段及其存在的主要問題及問題的解決方式
1.6 銷售人員的地域分布及人數(shù)，人均銷售收入
2、 生產(chǎn)設(shè)施及生產(chǎn)狀況
2.1 生產(chǎn)設(shè)施與用地說明、是否擁有所有權(quán)
2.2 生產(chǎn)設(shè)施的新舊程度
2.3 現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)施及場地是否能滿足企業(yè)計劃中的擴張需要，如不能如何解決
2.4 生產(chǎn)原料說明
2. 5 生產(chǎn)流程介紹
2.6 生產(chǎn)工藝復雜與否、成熟與否，是否需要員工有特殊生產(chǎn)技能，在公司擴張期會否存在人力資源方面的阻礙
2.7 產(chǎn)品質(zhì)量保證措施
2.8 現(xiàn)有產(chǎn)品的生產(chǎn)能力，當企業(yè)規(guī)模多大時會產(chǎn)生生產(chǎn)瓶頸及其相應對策
五、 人力資源
1、 勞動力統(tǒng)計(年齡、教育程度、工資水平等)
2、 主要管理人員與技術(shù)人員簡歷
3、 企業(yè)家的素質(zhì)(領(lǐng)導能力、判斷力、忠誠度、進取心等)
4、 對關(guān)鍵人員的依賴程度及相應措施
5、 激勵計劃——員工持股計劃及期權(quán)制度等
6、 主要管理人員對引入風險資本的態(tài)度
7、 管理層是否有相應的管理經(jīng)驗，及其認為自己能勝任的理由
六、 產(chǎn)品技術(shù)
1、 產(chǎn)品或服務的獨特性(本質(zhì)性的技術(shù)突破)
2、 技術(shù)進步對產(chǎn)品或服務的影響及企業(yè)相應對策
3、 產(chǎn)品的專利權(quán)及商標，將來可能出現(xiàn)的變動及其相應對策
4、 企業(yè)的研發(fā)能力、每年的研發(fā)支出，及其在多大程度上影響企業(yè)未來的銷售(或可帶來的回報預測)
5、 企業(yè)主要產(chǎn)品技術(shù)發(fā)展方向、研究重點、正在研究的新產(chǎn)品及其人力資源配備情況、開發(fā)進度等
6、 產(chǎn)品更新?lián)Q代周期
七、 財務情況及預測
1、 產(chǎn)品開發(fā)、生產(chǎn)與銷售的融資需求及資金使用計劃
2、 是否已建立較規(guī)范的會計制度
3、 財務報表(損益表、資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表)主要會計政策說明
4、 利潤構(gòu)成考查
5、 應收帳款明細及相關(guān)管理措施
6、 未來5年財務預測及預測依據(jù)
八、 有關(guān)法律及政策
1、 技術(shù)專利歸屬
2、 國外專利規(guī)定
3、 國家及地方政策
4、 有無租賃、欠債、欠稅、未了的合同關(guān)系及其它法律糾紛
部門及崗位職責
一、 綜合管理部
綜合管理部負責公司日常經(jīng)營管理及人力資源管理工作，發(fā)揮組織協(xié)調(diào)、綜合管理的職能;同時負責為公司的經(jīng)營管理、項目投資及其后期管理提供法律依據(jù)，維護公司的合法權(quán)益，具體職責如下：
(一) 行政管理
1、 擬定或協(xié)助擬定公司的各項經(jīng)營管理制度;
2、 起草或協(xié)助起草公司經(jīng)營管理活動中需要的各種文件;
3、 負責行政公文的簽收、登記、流轉(zhuǎn)、歸檔及業(yè)務文件的整理、歸檔;
4、 協(xié)調(diào)解決各部門在經(jīng)營管理活動中遇到的問題;
5、 組織安排行政及其他會務，協(xié)調(diào)接待工作;
6、 負責公司對外宣傳及聯(lián)系工作，管理公司網(wǎng)站;
7、 負責公司文件、信函的發(fā)送、接收工作;
8、 負責公司行政公章的保管、使用及各類文件的繕印;
10、負責公司日常辦公用品、宣傳品、名片的定制、保管、發(fā)放。
(二) 人力資源管理
1、 擬定公司人事、勞資等方面的規(guī)章制度;
2、 擬定公司機構(gòu)設(shè)置或調(diào)整方案;
3、 負責公司員工的定崗定編工作;
4、 負責公司員工的招聘工作;
5、 擬定員工薪酬、福利等分配激勵制度體系，并組織具體實施;
6、 負責人力資源培訓工作的組織與協(xié)調(diào);
7、 管理員工休假和考勤。
(三) 業(yè)務輔助管理
1、 負責對以公司名義對外簽署的合同及有關(guān)法律文件的審查;
2、 負責公司業(yè)務活動中法律問題的咨詢與處置;
3、 完成公司交辦的其他任務。
二、 投資部
投資部負責投資項目的開發(fā)、投資與跟蹤管理，并對相關(guān)行業(yè)、市場進行前景分析及研究。具體職責如下：
(一) 項目投資
1、 負責與創(chuàng)新的項目聯(lián)系工作;
2、 負責項目投資，包括項目初審、盡職調(diào)查、可行性論證、提出投資建議、設(shè)計投資方案及退出方案、落實投資過程等;
3、 負責投資項目的跟蹤管理直至投資退出;
4、 負責項目考察過程中與相關(guān)中介機構(gòu)的聯(lián)系與協(xié)調(diào);
5、 為企業(yè)提供咨詢、策劃及財務顧問工作。
(二) 研究策劃
1、 負責與項目投資業(yè)務相關(guān)的產(chǎn)業(yè)背景研究與行業(yè)研究;
2、 負責與證券市場及證券業(yè)務相關(guān)的宏觀經(jīng)濟發(fā)展、宏觀經(jīng)濟政策研究，為公司發(fā)展規(guī)劃提供支持;
3、 負責投資業(yè)務及方案創(chuàng)新研究;
4、 公司擬發(fā)起和設(shè)立新風險投資基金(公司)時負責制作募股文件，為公司再融資提供文件支持;
5、 完成公司交辦的其他任務。
三、 財務部
資金財務部負責公司融資等財務管理工作，并發(fā)揮會計核算職能，具體職責如下：
1、 負責公司對外融資，制訂融資計劃，具體協(xié)調(diào)各部門實施融資方案;
2、 制訂公司擬發(fā)起和設(shè)立新風險投資基金的資金規(guī)劃;
3、 擬訂公司會計核算制度與核算辦法;
4、 負責會計核算和會計出納工作;
5、 負責資金的調(diào)撥及公司稅金繳納等事務;
6、 完成公司交辦的其他任務。
四、 風控部
風控部負責公司對權(quán)益類投資，其主要職能是在有效控制投資風險的基礎(chǔ)上為公司獲取最大的投資收益，具體職責如下：
1、 在公司授權(quán)范圍內(nèi)，制訂階段投資策略及年度/半年投資計劃方案，并組織實施;
2、 負責新股申購及機構(gòu)配售證券的買賣業(yè)務;
3、 負責與創(chuàng)新相關(guān)部門進行業(yè)務協(xié)調(diào);
4、 負責證券市場趨勢研究、政策效應分析及其預測，對深滬兩地二級市場運行機理進行分析;
5、 完成公司交辦的其他任務。
費用管理辦法
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范公司費用開支行為，加強成本控制，減少不必要的日常費用開支，提高經(jīng)濟效益，特制定本辦法。
第二條 本辦法適用于公司各部門。
第三條 本辦法所稱費用是指日常費用開支。
日常費用開支是指公司因日常經(jīng)營管理需要而發(fā)生的工資及附加費、差旅費、業(yè)務招待費、行政雜項費用、會議費、郵電費、培訓費、車輛使用費、廣告費、裝修費等。
日常費用開支以外的其它費用，公司另有明確規(guī)定的，從其規(guī)定;公司未作明確規(guī)定的，按國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
第四條 公司費用管理的基本原則是：
1、量入為出。公司根據(jù)收益水平和盈利能力控制和安排各項費用開支。
2、厲行節(jié)約。公司堅持勤儉辦一切事業(yè)，嚴格控制各項費用開支。
第五條 公司費用管理的基本方法是預算控制。通過預算，使公司費用開支服從和服務于公司經(jīng)營目標。
第二章 日常費用開支規(guī)定
第六條 工資費用
1、工資費用指發(fā)給員工的基本工資、工齡工資、各種補貼、獎金及按國家規(guī)定依據(jù)工資總額的一定比例提取的各種工資附加費。
2、工資費用的支出按公司的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第七條 差旅費
(一)差旅費是指公司員工因公出差所支出的交通費、住宿費及各種補貼等費用。
(二)境內(nèi)出差
1、公司副總經(jīng)理及以下人員的差旅費依據(jù)日均限額開支、超支不補、節(jié)約獎勵的原則予以報銷。
2、公司員工因公出差，乘坐交通工具不得超過下列標準：
項目
職務 飛機 火車 輪船
高層管理人員 普通艙位 硬臥 三等艙位
一般管理人員 普通艙位 硬座 三等艙位
4、出差住宿費日均最高限額及補貼標準如下，日均住宿費用開支超出限額部分，一律自負。
單位：人民幣元
項目
職務 伙 食
補 助 住 宿
直轄及特區(qū) 省會城市 一般地區(qū)
高層管理人員 30 200 150 120
一般管理人員 20 150 120 80
5、在北京、上海出差每人每日市內(nèi)交通補助為30元;省會城市為20元;其他地區(qū)為10元。
6、業(yè)務人員確因工作需要，在外地開支的市內(nèi)交通費超過補助標準，寫明超過原因并經(jīng)總經(jīng)理特批，可以據(jù)實報銷，但不再享受市內(nèi)交通補助。
7、往、返機場的交通費用按實報銷。
8、出差員工應制定周密計劃，盡量壓縮出差時間。
兩人或兩人以上同行，住宿費根據(jù)單人日均住宿費限額標準和出差人數(shù)計算限額費用。
9、出差員工報銷住宿費無發(fā)票者(發(fā)票丟失及發(fā)票上未同時注明姓名、住宿起止日期的，視同無發(fā)票)按每人每天80元標準計發(fā)出差。
10、因交通條件限制而在火車、輪船上過夜的，按每人一次50元計發(fā)補貼。
本款所稱過夜是指在22：00點至凌晨6：00點間上下火車或輪船。
11、員工趁出差之便，事先經(jīng)批準請事假就近回家辦事的，其繞道的差旅費多開支部分一律由個人自理。
12、出差期間的業(yè)務招待費應遵循“第八條 業(yè)務招待費”的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)本部門負責人同意后，方可報銷，并對應每次業(yè)務招待費相應扣減當日伙食補貼20元。
(四)境外出差
1、境外出差是指公司員工因工作需要，受公司派遣到中國大陸以外的國家或地區(qū);
2、境外出差實行經(jīng)費包干：公雜費每人每天人民幣250元，住宿費每人每天人民幣850元。
3、公司總經(jīng)理的境外出差費用，在符合國家有關(guān)規(guī)定的情況下實報實銷。
第八條 業(yè)務招待費
(一)業(yè)務招待費指因業(yè)務需要而發(fā)生的餐費、禮品費等。
(二)業(yè)務招待費應本著必要、合理、節(jié)約的原則從嚴掌握。確因業(yè)務需要發(fā)生業(yè)務招待費的，應堅持先申請后開支的原則，并按公司費用審批程序進行開支。
(三)公司根據(jù)業(yè)務需要可統(tǒng)一定制、采購禮品。
(四)部門自行購買禮品的，購買和贈送過程須有兩個以上經(jīng)辦人簽字證明，方可到資金財務部辦理報帳手續(xù)。在外地出差時需贈送禮品的，須事先請示部門經(jīng)理同意后才能開支。
第九條 行政雜項費用
(一)行政雜項費用包括辦公費、水電費、租賃費、報刊費、印刷費、修理費等各項費用。
(二)公司各項行政雜費經(jīng)綜合部審批、購買。
(三) 辦公費用
1、辦公費是日常工作消耗的文具用品、紙張、色帶、墨盒等費用;
2、辦公用品由綜合部統(tǒng)一購置。凡綜合部統(tǒng)一采購并為各部門備用的辦公用品等，由綜合部根據(jù)年度預算按月編制采購計劃。綜合部應控制辦公用品的實物庫存量。
3、綜合部要建立健全辦公用品收發(fā)、領(lǐng)用、清查制度。
(四)報刊費
1、報刊費由綜合部統(tǒng)一編制報刊訂購預算，經(jīng)總經(jīng)理批準后開支;
2、員工因工作需要訂購報刊、書籍的，應事先經(jīng)總經(jīng)理批準后方可開支。書籍用完后，要交綜合部統(tǒng)一保管。
(五)印刷費
1、印刷費是公司印制各種交易單據(jù)、會計憑證、宣傳用品、期刊、文件等的費用;
2、公司對外的印刷簽約和印刷工作由綜合部統(tǒng)一管理，綜合部經(jīng)理代表公司簽訂印刷合同;
(六) 修理費
1、修理費是公司對房屋、車輛等進行日常維護所發(fā)生的各項費用;
2、綜合部統(tǒng)一管理各項修繕工作;
3、修理工程結(jié)束后，綜合部應編制決算報告，并經(jīng)使用部門確認，經(jīng)總經(jīng)理簽字后交資金財務部審核報銷。
第十條 會議費
(一)會議費是指公司因業(yè)務需要召開會議所發(fā)生的場地租用費、資料費、與會人員的差旅費、食宿費等各項費用。
(二)會議主辦單位為綜合部。綜合部應事先編制會議預算，經(jīng)總經(jīng)理簽署意見后，報資金財務部核準。預算經(jīng)批準后，綜合部在預算內(nèi)借款、控制使用。
會議費用預算內(nèi)容包括：會場租借費、交通費、車輛租借費、住宿費、餐費、公雜費及其他費用。
第十一條 通迅費
(一)郵電費是指因工作需要而發(fā)生的電話費、電話初裝費、傳真費、傳呼臺費、線路租用費等費用。
(二)公司各部門電話機、傳真機的安裝由綜合部部統(tǒng)一辦理。
第十二條 培訓費
(一)培訓費是指公司為提高員工素質(zhì)或開展業(yè)務等需要支出的與培訓有關(guān)的費用。
(二)培訓部門應預先編制詳細的培訓計劃及預算，經(jīng)綜合部、資金財務部批準，報總經(jīng)理審批后，方可舉辦或參加。培訓主辦部門應將支出控制在預算內(nèi)。
(三)員工經(jīng)批準參加外單位舉辦的培訓活動發(fā)生的培訓費據(jù)實報銷，其中，住宿費按照培訓通知執(zhí)行，交通費依照出差標準執(zhí)行，但不享受有關(guān)補助。
第十三條 車船使用費
車船使用費是指車輛使用過程中的汽油費、過路過橋費及停車費等有關(guān)費用。車船使用費實報實銷。
第十四條 裝修費
(一)公司的裝修工作由綜合部負責，綜合部根據(jù)公司需要提出申請，由綜合部編制預算，報分管總經(jīng)理批準。
(二)裝修工作完成后，由綜合部驗收。預算金額在30萬元(含30萬元)以上的，必須聘請有關(guān)部門(單位)出具工程決算書;裝修如超出預算，綜合部需書面說明原因，報總經(jīng)理批準。
第十五條 備用金
(一)備用金是員工因工作需要向公司資金財務部的借款，資金財務部按照“計劃審批、預算控制”的原則進行管理。
(二)員工因公出差、接待客戶、購買物品等可借支備用金。業(yè)務完成后或出差回來后必須在一周內(nèi)報銷并清還備用金。
(三)資金財務部將每季通報備用金拖欠情況，并送達本人。
第三章 審批原則及程序
第十六條 原則規(guī)定
(一)借款原則：預借現(xiàn)金時，遵循“前帳不清，后帳不借”的原則。
業(yè)務完成后三日內(nèi)憑發(fā)票按照相應的費用報銷程序到資金財務部核銷支出。特殊情況不得超過一周，未按規(guī)定期限核銷的，由財務部向公司總經(jīng)理報告。超過一個月并在年底還未核銷的，在當事人工資中扣除。
(二)報銷原則：費用的報銷應遵循誰開支誰報銷的原則，不準代報。特殊情況除外。
(三)審批權(quán)限：
公司開支的費用的審批辦法，所有員工開支或報銷費用均須經(jīng)公司總經(jīng)理批準。
第十七條 審批程序
報銷人填寫《費用報銷單》—總經(jīng)理批準—財務部審單----出納付款
第四章 附則
第二十七條 本辦法由總經(jīng)理辦公會議負責解釋。
第二十八條 本辦法從公布之日起執(zhí)行。
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