車險出單流程
車險出單流程
車險出單的工作流程是什么,車險出單和配送的流程又有哪些.小編給大家整理了關(guān)于車險出單流程，希望你們喜歡!
車險出單流程
一、詢價
1、收到新的詢價，咨詢客人希望得到的車險保額及險種。如：車損、第三者、玻璃、劃痕等，是否需要不計免賠。
2、需要取得的資料：
個人投保：行駛證、車主身份證
企業(yè)投保：行駛證、車輛所在的企業(yè)組織機構(gòu)代碼證
(必須取得以上資料的復(fù)印件或者掃描件才可以詢價，缺一不可)
二、報價
1、取得客人相關(guān)資料后，按客人的要求發(fā)到保險公司或利用已經(jīng)安裝的車險系統(tǒng)詢價。
三、交款(與客戶溝通確定購買車險)
1、與客戶確定車險的保額及金額無誤后，可通過各種方式靈活取得保費款項。
2、將保費轉(zhuǎn)入出單公司的賬號
△ 因為車險不同于其他險種，收費方式比較靈活，可以與保險公司協(xié)商。
四、出單
1、保費到賬后，保險公司工作人員會安排出單。
2、出單后，即使取回保單
3、將保單掃描留底(放于公共盤-車險文件夾內(nèi)存檔，方便明年的續(xù)保工作進行)
4、將保單通過郵寄，上門送單等方式，交予客人手中
出單及配送流程
第一條 綜合崗人員登錄電子商務(wù)系統(tǒng)查詢保單/批單打印任務(wù)，一小時內(nèi)須完成保單繕制及單證的封裝工作。單證繕制、封裝須及時準確，確保單證的及時流轉(zhuǎn)。
第二條 送單信封按照總公司下發(fā)的統(tǒng)一式樣印刷。送單員送單時須攜帶有效證件及相關(guān)單證,按照以下流程操作:
(一)送單員須在一小時內(nèi)與客戶聯(lián)系并確認送單時間及送達地址，并告知客戶需繳納的保費金額和驗車驗證等投保手續(xù)。
(二)送單員須將投保單、配送單交由客戶簽字確認并收回。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對于符合該辦法規(guī)定的客戶還需填寫《客戶身份基本信息補充單》。
(三)除與客戶另有約定外，送單員應(yīng)當(dāng)在簽單日期后的48小時內(nèi)將保單送達客戶，辦理驗車驗證、收取全額保險費和投保材料等手續(xù)。
(四)送單時與客戶共同核實保單內(nèi)容，并將投保單、配送單交由客戶簽字確認并收回;同時，送單人員須負責(zé)查驗標的物的真實性。
驗車：
(1)檢驗車輛號牌號碼、發(fā)動機及車架號碼等是否與
《機動車行駛證》記錄一致;
(2)車輛技術(shù)狀況是否符合運行條件;
(3)車輛內(nèi)外有無破損;
(4)投保全車盜搶險的應(yīng)檢驗是否加裝防盜設(shè)備，并核對車輛夜間停放地點;
(5)在投保單上填寫了安全裝臵的車輛，須檢驗是否屬實。
驗證：
(1)檢驗《機動車行駛證》、有效移動證(臨時號牌)是否真實、有效;
(2)車輛是否辦理年檢;
(3)各種證件是否與投保標的相符;
(4)約定駕駛?cè)藛T的應(yīng)檢驗約定駕駛?cè)藛T的《機動車駕駛證》，并對照投保單核實駕駛?cè)藛T信息。
(五)第一次投保機動車損失保險及附加險的車輛，須收取行駛證復(fù)印件并驗車。對于未上牌照的車輛，須收取購車發(fā)票復(fù)印件;第一次投保或加保機動車損失保險或全車盜搶險或自燃損失險或火災(zāi)、爆炸、自燃損失險 ，送單員須拍攝發(fā)動機號及全車照片。
(六)分公司將通過電子商務(wù)系統(tǒng)打印配送單，與保單、發(fā)票等單證交由送單員遞送至客戶。送單員需在配送完成時將客戶簽字確認后的第二聯(lián)和第三聯(lián)收回存檔。
(七)對于客戶選擇自行取單繳費方式，須做好驗車驗證、全額保險費和投保材料收取，協(xié)助客戶完成投保簽字確認等。由電子商務(wù)系統(tǒng)生成配送單，記錄遞送清單、遞送地址等信息的單據(jù)。
(八)送單人員須及時將保費交回電銷營業(yè)部，內(nèi)勤須及時在電子商務(wù)系統(tǒng)中標注“已送單”、“已收費”。
第三條 批改材料審驗
(一) 客戶如需對保單批改，須撥打電子商務(wù)中心專用電話進行申請。電子商務(wù)營銷服務(wù)部綜合崗人員須嚴格按照電子商務(wù)系統(tǒng)中批改申請單的內(nèi)容，于1小時內(nèi)與客戶聯(lián)系，告知所需提交的批改材料，并預(yù)約客戶上門遞交材料時間，客戶在批改申請單上簽字確認，由綜合崗人員將批改申請材料提交電子商務(wù)中心核批，并留存批改申請材料復(fù)印件。
(二) 對于拒收的保單，由綜合崗負責(zé)批改的人員電話與客戶確認后，錄入批改申請單，提交核批，生成批單并打印該批改申請單和批單存檔。
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