項(xiàng)目融資要的資料
項(xiàng)目融資要的資料
80年代中期項(xiàng)目融資也被介紹到了我國(guó)，在一些大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目特別是電力項(xiàng)目建設(shè)中得到了成功的運(yùn)用，有力地促進(jìn)了我國(guó)電力工業(yè)的發(fā)展。接下來(lái)請(qǐng)欣賞學(xué)習(xí)啦小編給大家網(wǎng)絡(luò)收集整理的項(xiàng)目融資要的資料。
項(xiàng)目融資要的資料
一、項(xiàng)目沿革及現(xiàn)狀說(shuō)明(即項(xiàng)目來(lái)龍去脈及目前狀況說(shuō)明);
二、項(xiàng)目已經(jīng)取得的權(quán)屬證明、相關(guān)批準(zhǔn)文件及許可證照(包括成交確認(rèn)書(shū)、土地出讓合同等);
三、項(xiàng)目公司、母公司、關(guān)聯(lián)公司的所有制形式、股權(quán)結(jié)構(gòu)及其他重要介紹;
四、項(xiàng)目主要經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)及規(guī)劃設(shè)計(jì)方案、項(xiàng)目工程總平面圖及效果圖等;
五、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目定位報(bào)告、項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)(有則提供);
六、項(xiàng)目投資估算及成本費(fèi)用估算;
七、項(xiàng)目建設(shè)周期和項(xiàng)目開(kāi)發(fā)進(jìn)度計(jì)劃;
八、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)需要的資金總額，資金缺口及需要解決的資金量;
九、本次融資計(jì)劃、資金使用用途等;
十、本次融資若采用資金借貸合作方式，擬借款期限?可承擔(dān)最高借款年利率?可用于融資的擔(dān)
保機(jī)構(gòu)、抵押物或質(zhì)押物及其價(jià)值?
十一、本次融資若采用股權(quán)合作方式，投資方最高可占股權(quán)比例?投資方可否參與開(kāi)發(fā)?投資退出方式?(包括合伙開(kāi)發(fā)等其他方式)
十二、希望投資商參與管理的方式及程度設(shè)想;
十三、項(xiàng)目前期發(fā)生的主要費(fèi)用及用途明細(xì)表(到目前為止運(yùn)作該項(xiàng)目所發(fā)生的費(fèi)用);
十四、項(xiàng)目土地款支付情況說(shuō)明(需提供支付證明);
十五、項(xiàng)目公司前期的資金來(lái)源明細(xì)及說(shuō)明;
十六、項(xiàng)目公司及母公司的主要負(fù)債及或有負(fù)債情況;
十七、項(xiàng)目有無(wú)抵押、擔(dān)?；蛸|(zhì)押情況說(shuō)明(包括有無(wú)優(yōu)先權(quán)及任何第三方主張權(quán)利的情況);
十八、項(xiàng)目公司及母公司最近三年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、最近一個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件(包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表等);
十九、項(xiàng)目公司主要往來(lái)銀行及最近五個(gè)月銀行對(duì)帳單;
二十、外匯登記證及《貸款卡》復(fù)印件、貸款卡打印信息、貸款合同(上述資料有則提供);
二十一、項(xiàng)目已簽訂的重大合同，項(xiàng)目已確定的相關(guān)合作單位(如設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理等);
二十二、拆遷補(bǔ)償方案、補(bǔ)償合同、拆遷許可證、拆遷工作進(jìn)程及問(wèn)題(有則提供);
二十三、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代碼證(或組織機(jī)構(gòu)代碼證)、稅務(wù)登記證、開(kāi)發(fā)資質(zhì)證書(shū)復(fù)印件;
二十四、公司章程、公司主要內(nèi)部管理制度(主要是財(cái)務(wù)及決策控制制度)，公司組織架構(gòu)及部門(mén)職能說(shuō)明;
二十五、公司法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、技術(shù)總監(jiān)及其他重要高管的身份證明及個(gè)人簡(jiǎn)介;
二十六、項(xiàng)目公司及母公司的歷史開(kāi)發(fā)業(yè)績(jī)說(shuō)明及目前正在運(yùn)作的房地產(chǎn)項(xiàng)目介紹;
二十七、項(xiàng)目已享受及將可享受的優(yōu)惠政策(有則提供);
二十八、在當(dāng)?shù)嘏c本項(xiàng)目其有可比性的相關(guān)項(xiàng)目簡(jiǎn)介及市場(chǎng)資料;
二十九、能夠展現(xiàn)和說(shuō)明項(xiàng)目特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)的有關(guān)文件及資料;
三十、 項(xiàng)目融資所需的其他資料。
項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn)管理防范
1、對(duì)政治、法律方面的風(fēng)險(xiǎn)管理
(1)為政治風(fēng)險(xiǎn)投保。承保政治風(fēng)險(xiǎn)的主要是國(guó)有保險(xiǎn)公司、國(guó)家的出口信貸機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)部等，也有多邊機(jī)構(gòu)，如世界銀行有時(shí)也為自己的項(xiàng)目向其貸款方提供政治風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保。私營(yíng)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也以較高的保費(fèi)承保政治風(fēng)險(xiǎn)，如德國(guó)的海爾梅斯。
(2)請(qǐng)求政府及有關(guān)部門(mén)做出一定的保證承諾。包括政府對(duì)一些特許項(xiàng)目權(quán)力或許可證的有效性及可轉(zhuǎn)移性的保證，對(duì)外匯管制的承諾，對(duì)特殊稅收結(jié)構(gòu)的批準(zhǔn)等一系列措施。
(3)項(xiàng)目國(guó)際化。盡可能采用多邊金融組織、多國(guó)出口信貸銀行的貸款，或者使項(xiàng)目出資方來(lái)自眾多國(guó)家。
(4)發(fā)起方在項(xiàng)目設(shè)計(jì)過(guò)程中需要聘請(qǐng)法律顧問(wèn)的參與。因?yàn)轫?xiàng)目的設(shè)計(jì)和項(xiàng)目的融資及稅務(wù)處理等，都必須符合項(xiàng)目所在國(guó)的法律要求。
2、金融風(fēng)險(xiǎn)的管理利率風(fēng)險(xiǎn)管理:優(yōu)化貸款的利率結(jié)構(gòu)，控制融資成本。在國(guó)際金融市場(chǎng)資金供給不足時(shí)，利率會(huì)逐漸上升，以選用固定利率為宜，其比例應(yīng)占整個(gè)貸款的70%左右;而當(dāng)國(guó)際金融市場(chǎng)資金供給過(guò)剩時(shí)利率會(huì)趨于下降，以選用浮動(dòng)利率為好。貸款中固定利率債務(wù)與浮動(dòng)利率債務(wù)比例均衡可以降低風(fēng)險(xiǎn)，減少利益損失。
匯率風(fēng)險(xiǎn)管理:采用合理的外債幣種結(jié)構(gòu)，控制匯兌風(fēng)險(xiǎn)。由于國(guó)際金融市場(chǎng)匯率劇烈波動(dòng)，合理的外幣幣種結(jié)構(gòu)應(yīng)該是保持多種貨幣適當(dāng)比例，軟硬貨幣均衡使用，防止形成幣種過(guò)于單一的不合理結(jié)構(gòu)。盡量做到外幣貸款的借、回、還的幣種統(tǒng)一，縮短對(duì)外貸款的還款期限。此外，還可通過(guò)新型的金融衍生工具對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。
3、對(duì)項(xiàng)目本身風(fēng)險(xiǎn)的管理
完工風(fēng)險(xiǎn)的管理。超支風(fēng)險(xiǎn)、延誤風(fēng)險(xiǎn)以及質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)是影響我國(guó)項(xiàng)目竣工的主要風(fēng)險(xiǎn)因素，控制它們的方法通常由項(xiàng)目公司利用固定價(jià)格固定工期的"交鑰匙"合同和貸款銀行利用"完工擔(dān)保合同"或"商業(yè)完工標(biāo)準(zhǔn)"來(lái)進(jìn)行。通過(guò)工程建設(shè)合同將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給工程承包公司。
生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的管理。生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的管理是通過(guò)一系列的融資文件和信用擔(dān)保協(xié)議來(lái)實(shí)施的。對(duì)于能源和原材料風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)簽訂長(zhǎng)期的能源和原材料供應(yīng)合同，加以預(yù)防和消除。關(guān)于生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)中的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，貸款銀行一般要求項(xiàng)目中所使用的技術(shù)是經(jīng)過(guò)市場(chǎng)證實(shí)的成熟生產(chǎn)技術(shù)，是成功合理并有成功先例的。
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理貫穿于項(xiàng)目始終。在項(xiàng)目籌劃階段，投資方應(yīng)做好充分的市場(chǎng)調(diào)研和市場(chǎng)預(yù)測(cè)，減少投資的盲目性。在項(xiàng)目融資過(guò)程中，降低項(xiàng)目市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有效辦法是要求項(xiàng)目必須具有長(zhǎng)期的產(chǎn)品銷(xiāo)售協(xié)議，長(zhǎng)期產(chǎn)品銷(xiāo)售協(xié)議的期限要求與融資期限一致，銷(xiāo)售數(shù)量也應(yīng)為這一時(shí)期項(xiàng)目所生產(chǎn)的全部產(chǎn)品或至少大部分產(chǎn)品，在銷(xiāo)售價(jià)格上則根據(jù)產(chǎn)品的性質(zhì)既可以采用浮動(dòng)定價(jià)方式也可以采用固定定價(jià)方式，在定價(jià)中應(yīng)充分反映通貨膨脹、利率和匯率的變化，這樣有助于降低項(xiàng)目的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目公司還可以爭(zhēng)取獲得其他項(xiàng)目參與者，如政府或當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)部門(mén)的某種信用支持來(lái)分散項(xiàng)目的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
項(xiàng)目融資的談判階段
融資顧問(wèn)將代表投資者同銀行等金融機(jī)構(gòu)接洽，提供項(xiàng)目資料及融資可行性研究報(bào)告。貸款銀行經(jīng)過(guò)現(xiàn)場(chǎng)考察、盡職調(diào)查及多輪談判后，將與投資者共同起草融資的有關(guān)文件。同時(shí)，投資者還需要按照銀行的要求簽署有關(guān)銷(xiāo)售協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等文件。整個(gè)過(guò)程需要經(jīng)過(guò)多次的反復(fù)談判和協(xié)商，既要在最大限度上保護(hù)投資者的利益，又能為貸款銀行所接受。
在融資執(zhí)行階段
由于融資銀行承擔(dān)了項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，因此會(huì)加大對(duì)項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程的監(jiān)管力度。通常貸款銀行會(huì)監(jiān)督項(xiàng)目的進(jìn)展，并根據(jù)融資文件的規(guī)定，參與部分項(xiàng)目的決策程序，管理和控制項(xiàng)目的貸款資金投入和現(xiàn)金流量。通過(guò)銀行的參與，在某種程度上也會(huì)幫助項(xiàng)目投資者加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理，從而使參與各方實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，利益共享。
隨著國(guó)內(nèi)資源企業(yè)走出去的步伐加快，項(xiàng)目融資的多元融資和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)優(yōu)勢(shì)越發(fā)顯現(xiàn)出來(lái)，因此企業(yè)有必要盡快了解項(xiàng)目融資的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)，并不斷摸索、掌握項(xiàng)目融資的流程和步驟，提高融資能力，為境外礦產(chǎn)資源的順利開(kāi)發(fā)及自身的迅速發(fā)展獲取資金保障。
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