保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定
保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定
保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定有哪些具體規(guī)定呢?下文是小編收集的保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定，歡迎閱讀!
保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定修訂版
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范保險專業(yè)代理機構(gòu)的經(jīng)營行為，保護被保險人的合法權(quán)益，維護市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱保險專業(yè)代理機構(gòu)是指根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取傭金，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險業(yè)務的機構(gòu)，包括保險專業(yè)代理公司及其分支機構(gòu)。
在中華人民共和國境內(nèi)設立保險專業(yè)代理公司，應當符合中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證(以下簡稱許可證)。
第三條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。
第四條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務院授權(quán)，對保險專業(yè)代理機構(gòu)履行監(jiān)管職責。
中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責。
第二章 市場準入
第一節(jié) 機構(gòu)設立
第五條 除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險專業(yè)代理機構(gòu)應當采取下列組織形式：
(一)有限責任公司;
(二)股份有限公司。
第六條 設立保險專業(yè)代理公司，應當具備下列條件：
(一)股東、發(fā)起人信譽良好，最近3年無重大違法記錄;
(二)注冊資本達到《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)和本規(guī)定的最低限額;
(三)公司章程符合有關(guān)規(guī)定;
(四)董事長、執(zhí)行董事、高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;
(五)具備健全的組織機構(gòu)和管理制度;
(六)有與業(yè)務規(guī)模相適應的固定住所;
(七)有與開展業(yè)務相適應的業(yè)務、財務等計算機軟硬件設施;
(八)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第七條 設立保險專業(yè)代理公司，其注冊資本的最低限額為人民幣5000萬元，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
保險專業(yè)代理公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。
第八條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險專業(yè)代理公司的發(fā)起人或者股東。
保險公司員工投資保險專業(yè)代理公司的，應當書面告知所在保險公司;保險公司、保險中介機構(gòu)的董事或者高級管理人員投資保險專業(yè)代理公司的，應當根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定取得股東會或者股東大會的同意。
第九條 保險專業(yè)代理機構(gòu)的名稱中應當包含“保險代理”或者“保險銷售”字樣，且字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同，中國保監(jiān)會另有規(guī)定除外。
第十條 申請設立保險專業(yè)代理公司，全體股東或者全體發(fā)起人應當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。
第十一條 保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)包括分公司、營業(yè)部。保險專業(yè)代理公司設立分支機構(gòu)應當具備下列條件：
(一)內(nèi)控制度健全;
(二)注冊資本達到本規(guī)定的要求;
(三)現(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，且最近1年內(nèi)無重大違法行為;
(四)擬任主要負責人符合本規(guī)定的任職資格條件;
(五)擬設分支機構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務有關(guān)的其他設施。
第十二條 中國保監(jiān)會收到保險專業(yè)代理公司設立申請后，可以對申請人進行風險提示，就申請設立事宜進行談話，詢問、了解擬設公司的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項。
中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。
第十三條 中國保監(jiān)會依法批準設立保險專業(yè)代理公司的，應當向申請人頒發(fā)許可證。
申請人收到許可證后，方可開展保險代理業(yè)務。
第十四條 保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，應當自事項發(fā)生之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：
(一)變更名稱或者分支機構(gòu)名稱;
(二)變更住所或者分支機構(gòu)營業(yè)場所;
(三)發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱;
(四)變更主要股東;
(五)變更注冊資本;
(六)股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更;
(七)變更組織形式;
(八)分立、合并;
(九)修改公司章程;
(十)設立、撤銷分支機構(gòu)。
第十五條 保險專業(yè)代理公司變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應當交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進行公告。
第十六條 保險專業(yè)代理公司許可證的有效期為3年，保險專業(yè)代理公司應當在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請延續(xù)。
保險專業(yè)代理公司申請延續(xù)許可證有效期的，中國保監(jiān)會在許可證有效期屆滿前對保險專業(yè)代理公司前3年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應當書面說明理由。
保險專業(yè)代理公司應當自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會繳回原證;準予延續(xù)有效期的，應當領(lǐng)取新許可證。
第二節(jié) 任職資格
第十七條 本規(guī)定所稱保險專業(yè)代理機構(gòu)高級管理人員是指下列人員：
(一)保險專業(yè)代理公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員;
(二)保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)的主要負責人。
第十八條 保險專業(yè)代理機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應當具備下列條件，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準：
(一)大學?？埔陨蠈W歷;
(二)從事經(jīng)濟工作2年以上;
(三)具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定;
(四)誠實守信，品行良好;
(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
從事金融工作10年以上，可以不受前款第(一)項的限制。
第十九條 有《公司法》第一百四十六條規(guī)定的情形或者下列情形之一的，不得擔任保險專業(yè)代理機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員：
(一)擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領(lǐng)導責任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年;
(二)因違法行為或者違紀行為被金融監(jiān)管機構(gòu)取消任職資格的金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年;
(三)被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進入金融行業(yè)的，期限未滿;
(四)受金融監(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾2年;
(五)正在接受司法機關(guān)、紀檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查;
(六)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第二十條 未經(jīng)股東會或者股東大會同意，保險專業(yè)代理機構(gòu)的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構(gòu)中兼任職務。
第二十一條 保險專業(yè)代理機構(gòu)向中國保監(jiān)會提出董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員任職資格核準申請的，應當如實填寫申請表、提交相關(guān)材料。
中國保監(jiān)會可以對保險專業(yè)代理機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員進行考察或者談話。
第二十二條 保險專業(yè)代理機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員在保險專業(yè)代理機構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級或者下級職務，無須重新核準任職資格。
保險專業(yè)代理機構(gòu)免除董事長、執(zhí)行董事、高級管理人員職務或者同意其辭職的，其任職資格自動失效。
保險專業(yè)代理機構(gòu)任免董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員，應當自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
第二十三條 保險專業(yè)代理機構(gòu)的董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員因涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，保險專業(yè)代理機構(gòu)應當自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
第二十四條 保險專業(yè)代理機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責人的，應當自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。
第三章 經(jīng)營規(guī)則
第一節(jié) 一般規(guī)定
第二十五條 保險專業(yè)代理公司應當將許可證置于住所或者營業(yè)場所顯著位置。
保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)應當將公司許可證復印件(加蓋所屬法人機構(gòu)公章)及營業(yè)執(zhí)照置于營業(yè)場所顯著位置。
第二十六條 保險專業(yè)代理機構(gòu)可以經(jīng)營下列保險代理業(yè)務：
(一)代理銷售保險產(chǎn)品;
(二)代理收取保險費;
(三)代理相關(guān)保險業(yè)務的損失勘查和理賠;
(四)中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務。
第二十七條 保險專業(yè)代理公司在注冊地以外的省、自治區(qū)或者直轄市開展保險代理活動，應當設立分支機構(gòu)。
保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域不得超出其所在地的省、自治區(qū)或者直轄市。
第二十八條 保險專業(yè)代理機構(gòu)從業(yè)人員應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的條件。
本規(guī)定所稱保險代理從業(yè)人員是指在保險代理機構(gòu)中，從事銷售保險產(chǎn)品或者進行相關(guān)損失查勘、理賠等業(yè)務的人員。
第二十九條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應當對本機構(gòu)的從業(yè)人員進行保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育。
保險代理從業(yè)人員上崗前接受培訓的時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓和教育的時間累計不得少于36小時，其中接受法律知識培訓及職業(yè)道德教育的時間不得少于12小時。
第三十條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應當建立專門賬簿，記載保險代理業(yè)務收支情況。
保險專業(yè)代理機構(gòu)代收保險費的，應當開立獨立的代收保險費賬戶進行結(jié)算。
第三十一條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應當建立完整規(guī)范的業(yè)務檔案，業(yè)務檔案應當至少包括下列內(nèi)容：
(一)代理銷售保單的基本情況，包括保險人、投保人、被保險人名稱或者姓名，代理保險產(chǎn)品名稱，保險金額，保險費，繳費方式等;
(二)保險費代收和交付被代理保險公司的情況;
(三)保險代理傭金金額和收取情況;
(四)其他重要業(yè)務信息。
保險專業(yè)代理機構(gòu)的記錄應當真實、完整。
第三十二條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應當妥善管理和使用被代理保險公司提供的各種單證、材料;代理關(guān)系終止后，應當在30日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險公司。
第三十三條 保險專業(yè)代理機構(gòu)從事保險代理業(yè)務，應當與被代理保險公司簽訂書面委托代理合同，依法約定雙方的權(quán)利義務及其他事項。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。
第三十四條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應當制作規(guī)范的客戶告知書，并在開展業(yè)務時向客戶出示。
客戶告知書至少應當包括保險專業(yè)代理機構(gòu)以及被代理保險公司的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、聯(lián)系方式等基本事項。
保險專業(yè)代理機構(gòu)及其董事、高級管理人員與被代理保險公司或者相關(guān)中介機構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應當在客戶告知書中說明。
第三十五條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應當向投保人明確提示保險合同中免除責任或者除外責任、退保及其他費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款。
第三十六條 保險專業(yè)代理公司應當自取得許可證之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金。
保險專業(yè)代理公司應當自投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金之日起10日內(nèi)，將職業(yè)責任保險保單復印件或者保證金存款協(xié)議復印件、保證金入賬原始憑證復印件報送中國保監(jiān)會。
第三十七條 保險專業(yè)代理公司投保職業(yè)責任保險的，應當確保該保險持續(xù)有效。
保險專業(yè)代理公司投保的職業(yè)責任保險保單對一次事故的賠償限額不得低于人民幣100萬元，一年期保單的累計賠償限額不得低于人民幣500萬元，同時不得低于保險專業(yè)代理機構(gòu)上年營業(yè)收入的2倍。
職業(yè)責任保險累計賠償限額達到人民幣5000萬元的，可以不再增加職業(yè)責任保險的賠償額度。
第三十八條 保險專業(yè)代理公司繳存保證金的，應當按注冊資本的5%繳存;保險專業(yè)代理公司增加注冊資本的，應當相應增加保證金數(shù)額;保險專業(yè)代理公司保證金繳存額達到人民幣100萬元的，可以不再增加保證金。
保險專業(yè)代理公司的保證金應當以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認可的其他形式繳存。
保證金以銀行存款形式繳存的，應當專戶存儲到商業(yè)銀行。
第三十九條 保險專業(yè)代理公司有下列情形之一的，可以動用保證金：
(一)注冊資本減少;
(二)許可證被注銷;
(三)投保符合條件的職業(yè)責任保險;
(四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
保險專業(yè)代理公司應當自動用保證金之日起5日內(nèi)書面報告中國保監(jiān)會。
第二節(jié) 禁止行為
第四十條 保險專業(yè)代理公司不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。
第四十一條 保險專業(yè)代理機構(gòu)的經(jīng)營范圍不得超出本規(guī)定第二十六條規(guī)定的范圍。
第四十二條 保險專業(yè)代理機構(gòu)從事保險代理業(yè)務不得超出被代理保險公司的業(yè)務范圍和經(jīng)營區(qū)域;從事保險代理業(yè)務涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第四十三條 保險專業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為：
(一)隱瞞或者虛構(gòu)與保險合同有關(guān)的重要情況;
(二)誤導性銷售;
(三)偽造、擅自變更保險合同，銷售假保險單證，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料;
(四)阻礙投保人履行如實告知義務或者誘導其不履行如實告知義務;
(五)虛構(gòu)保險代理業(yè)務或者編造退保，套取保險傭金;
(六)虛假理賠;
(七)串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金;
(八)其他欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為。
第四十四條 保險專業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務過程中，不得有下列行為：
(一)利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段，強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機構(gòu)正當?shù)慕?jīng)營活動;
(二)挪用、截留、侵占保險費、退保金或者保險金;
(三)給予或者承諾給予保險公司及其工作人員、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的利益;
(四)利用業(yè)務便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益;
(五)泄露在經(jīng)營過程中知悉的投保人、被保險人、受益人或者保險公司的商業(yè)秘密和個人隱私。
第四十五條 保險專業(yè)代理機構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實等方式損害競爭對手的商業(yè)信譽，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序。
第四十六條 保險專業(yè)代理機構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務往來。
第四十七條 保險專業(yè)代理機構(gòu)不得坐扣保險傭金。
第四十八條 保險專業(yè)代理機構(gòu)不得代替投保人簽訂保險合同。
第四十九條 保險專業(yè)代理機構(gòu)不得以繳納費用或者購買保險產(chǎn)品作為招聘業(yè)務人員的條件，不得承諾不合理的高額回報，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績作為從業(yè)人員計酬的主要依據(jù)。
第四章 市場退出
第五十條 保險專業(yè)代理公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予延續(xù)許可證有效期：
(一)許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù);
(二)不再符合本規(guī)定除第六條第一項以外關(guān)于公司設立的條件;
(三)內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營;
(四)存在重大違法行為，未得到有效整改;
(五)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費。
第五十一條 保險專業(yè)代理公司因許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應當依法組織清算或者對保險代理業(yè)務進行結(jié)算，向中國保監(jiān)會提交清算報告或者結(jié)算報告。
第五十二條 保險專業(yè)代理公司解散的，應當依法成立清算組進行清算，并自解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)書面報告中國保監(jiān)會。
清算結(jié)束后，保險專業(yè)代理公司應當向中國保監(jiān)會提交清算報告。
第五十三條 保險專業(yè)代理公司解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法提出破產(chǎn)申請，其財產(chǎn)清算與債權(quán)債務處理，按照法定破產(chǎn)程序進行。
第五十四條 保險專業(yè)代理公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，應當依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國保監(jiān)會提交清算報告。
第五十五條 保險專業(yè)代理公司因下列情形之一退出市場的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告：
(一)許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù);
(二)許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷;
(三)保險專業(yè)代理公司解散、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn);
(四)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
被注銷許可證的保險專業(yè)代理公司應當及時交回許可證原件。
第五章 監(jiān)督檢查
第五十六條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應當依照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定及時、準確、完整地報送有關(guān)報告、報表、文件和資料，并根據(jù)中國保監(jiān)會要求提交相關(guān)的電子文本。
保險專業(yè)代理機構(gòu)報送的報表、報告和資料應當由法定代表人、主要負責人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機構(gòu)印章。
第五十七條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應當妥善保管業(yè)務檔案、會計賬簿、業(yè)務臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年。
第五十八條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應當按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。
第五十九條 保險專業(yè)代理公司應當在每一會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)聘請會計師事務所對本公司的資產(chǎn)、負債、利潤等財務狀況進行審計，并向中國保監(jiān)會報送相關(guān)審計報告。
中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險專業(yè)代理公司提交專項外部審計報告。
第六十條 中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險專業(yè)代理機構(gòu)的董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明。
第六十一條 中國保監(jiān)會依法對保險專業(yè)代理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，包括但不限于下列內(nèi)容：
(一)機構(gòu)設立、變更是否依法獲得批準或者履行報告義務;
(二)資本金是否真實、足額;
(三)保證金提取和動用是否符合規(guī)定;
(四)職業(yè)責任保險是否符合規(guī)定;
(五)業(yè)務經(jīng)營是否合法;
(六)財務狀況是否良好;
(七)向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整和真實;
(八)內(nèi)控制度是否完善，執(zhí)行是否有效;
(九)任用董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員是否符合規(guī)定;
(十)是否有效履行從業(yè)人員管理職責;
(十一)對外公告是否及時、真實;
(十二)計算機配置狀況和信息系統(tǒng)運行狀況是否良好。
第六十二條 保險專業(yè)代理機構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會有權(quán)責令其停止部分或者全部業(yè)務：
(一)涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī);
(二)經(jīng)營活動存在重大風險;
(三)不能正常開展業(yè)務活動。
第六十三條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應當按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進行監(jiān)督檢查：
(一)按要求提供有關(guān)文件、資料，不得拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿;
(二)相關(guān)管理人員、財務人員及從業(yè)人員應當按要求到場說明情況，回答問題。
第六十四條 保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象：
(一)業(yè)務或者財務出現(xiàn)異動;
(二)不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料;
(三)涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰;
(四)中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形。
第六十五條 中國保監(jiān)會可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務所等社會中介機構(gòu)提供相關(guān)服務;委托上述中介機構(gòu)提供服務的，應當簽訂書面委托協(xié)議。
中國保監(jiān)會應當將委托事項告知被檢查的保險專業(yè)代理機構(gòu)。
第六十六條 保險專業(yè)代理機構(gòu)認為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。
保險專業(yè)代理機構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復議或者行政訴訟。
第六章 法律責任
第六十七條 未取得許可證，非法從事保險代理業(yè)務的，由中國保監(jiān)會予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上30萬元以下罰款。
第六十八條 行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請設立保險專業(yè)代理公司或者申請其他行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請該行政許可。
第六十九條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當手段設立保險專業(yè)代理公司或者取得中國保監(jiān)會行政許可的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對被許可人給予警告，并處1萬元罰款;申請人在3年內(nèi)不得再次申請該行政許可。
第七十條 保險專業(yè)代理機構(gòu)發(fā)生第十四條、第三十九條、第五十二條所列事項未按規(guī)定報告的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。
第七十一條 保險專業(yè)代理機構(gòu)聘任不具有任職資格的人員的，由中國保監(jiān)會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。
保險專業(yè)代理機構(gòu)任用不符合規(guī)定條件的人員的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。
第七十二條 保險專業(yè)代理公司出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國保監(jiān)會責令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證;對該公司直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。
第七十三條 保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元：
(一)超出核準的業(yè)務范圍、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務活動;
(二)超出被代理保險公司的業(yè)務范圍、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務活動;
(三)與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的單位或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務;
(四)未按規(guī)定管理、使用保險公司交付的各種單證、材料。
第七十四條 保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款：
(一)未按規(guī)定繳存保證金或者違反規(guī)定動用保證金;
(二)未按規(guī)定投保職業(yè)責任保險或者未保持職業(yè)責任保險的有效性和連續(xù)性;
(三)未按規(guī)定設立專門賬簿記載業(yè)務收支情況。
第七十五條 保險專業(yè)代理機構(gòu)違反本規(guī)定第三十四條，未按規(guī)定制作、出示客戶告知書的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。
第七十六條 保險專業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十三條、第四十四條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，吊銷許可證;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款。
第七十七條 保險專業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務過程中利用執(zhí)行保險代理業(yè)務之便牟取非法利益的，由中國保監(jiān)會給予警告，處1萬元以下罰款。
第七十八條 保險專業(yè)代理機構(gòu)違反本規(guī)定第四十五條的，由中國保監(jiān)會給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。
第七十九條 保險專業(yè)代理機構(gòu)有違反本規(guī)定第四十九條的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元罰款;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。
第八十條 保險專業(yè)代理機構(gòu)未按本規(guī)定報送或者保管有關(guān)報告、報表、文件或者資料的，或者未按規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的，由中國保監(jiān)會責令限期改正;逾期不改正的，處1萬元以上10萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。
第八十一條 保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷許可證;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處5萬元以上10萬元以下罰款：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料;
(二)拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。
第八十二條 保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款：
(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費;
(二)未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置許可證或者許可證復印件(加蓋所屬法人機構(gòu)公章)、營業(yè)執(zhí)照;
(三)未按規(guī)定交回許可證;
(四)未按規(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請延續(xù)許可證;
(五)未按規(guī)定管理業(yè)務檔案;
(六)未按規(guī)定使用獨立賬戶代收保險費;
(七)臨時負責人實際任期超過規(guī)定期限;
(八)未按規(guī)定進行公告;
(九)從代收保險費中坐扣代理傭金;
(十)代投保人簽訂保險合同。
第八十三條 違反《保險法》第一百六十五條至一百七十條規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國保監(jiān)會可以對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員撤銷任職資格。
第八十四條 違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國保監(jiān)會可以禁止有關(guān)責任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。
第八十五條 保險專業(yè)代理機構(gòu)的董事、高級管理人員或者從業(yè)人員，離職后被發(fā)現(xiàn)原工作期間違反保險監(jiān)督管理規(guī)定的，應當依法追究其責任。
第八十六條 中國保監(jiān)會發(fā)現(xiàn)保險專業(yè)代理機構(gòu)涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷、洗錢等，需要由其他機關(guān)管轄的，應當向其他機關(guān)舉報或者移送。
違反本規(guī)定，涉嫌構(gòu)成犯罪的，中國保監(jiān)會應當向司法機關(guān)舉報或者移送。
第七章 附 則
第八十七條 本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu)是指保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)。
第八十八條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準設立的外資保險專業(yè)代理機構(gòu)適用本規(guī)定，我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
合伙制保險專業(yè)代理機構(gòu)的設立和管理參照本規(guī)定，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第八十九條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。
第九十條 本規(guī)定中有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計算，不含法定節(jié)假日。
本規(guī)定所稱“以上”、“以下”均含本數(shù)。
第九十一條 本規(guī)定自2009年10月1日起施行，中國保監(jiān)會2004年12月1日頒布的《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》(保監(jiān)會令2004年第14號)同時廢止。
第九十二條 本規(guī)定施行前依法設立的保險專業(yè)代理機構(gòu)繼續(xù)保留，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
保險專業(yè)代理機構(gòu)任職資格
保險專業(yè)代理機構(gòu)高級管理人員是指以下人員：①保險專業(yè)代理公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員;②保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)的主要負責人。
保險專業(yè)代理機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事及高級管理人員應當具備規(guī)定的條件，其任職資格應當報經(jīng)中國保監(jiān)會核準。這些條件有：①大學?？埔陨蠈W歷;②持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書;③從事經(jīng)濟工作兩年以上;④具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定;⑤誠實守信，品行良好。從事金融工作10年以上人員，可以不受學歷要求限制。擔任金融機構(gòu)高級管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務10年以上人員，可以不持有有關(guān)資格證書。
不得擔任保險專業(yè)代理機構(gòu)的董事長、執(zhí)行董事及高級管理人員的情形有：
(1)《中華人民共和國公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形：①無民事行為能力或者限制民事行為能力;②因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年;③擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年;④擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年;⑤個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償。
(2)擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領(lǐng)導責任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年。
(3)因違法行為或者違紀行為被金融監(jiān)管機構(gòu)取消任職資格的金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年。
(4)被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進入金融行業(yè)的，期限未滿。
(5)受金融監(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾兩年。
(6)正在接受司法機關(guān)、紀檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查。
(7)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。此外，未經(jīng)股東會或者股東大會同意，保險專業(yè)代理機構(gòu)的董事及高級管理人員不得在存在潛在利益沖突的機構(gòu)中兼任職務。保險專業(yè)代理機構(gòu)免除董事長、執(zhí)行董事及高級管理人員職務或者同意其辭職的，其任職資格自動失效。保險專業(yè)代理機構(gòu)任免董事長、執(zhí)行董事及高級管理人員，應當自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
猜您感興趣：
1.保險專業(yè)代理機構(gòu)的經(jīng)營范圍
4.保險專業(yè)代理機構(gòu)的經(jīng)營范圍不包括